Israel skærper reglerne for krypto- og hvidvaskning af penge

Israels Myndighed for Bekæmpelse af Terrorfinansiering og Hvidvaskning af Penge har annonceret en stramning af reglerne for krypto- og Fintech-sektoren.

Israel er ved at gå op i kampen mod kriminalitet i kryptovaluta. Myndigheden til bekæmpelse af terrorfinansiering og hvidvaskning af penge meddelte via myndighedsdirektøren, at nye regler er trådt i kraft for at bekæmpe kriminel aktivitet og normalisere brugen af ​​kryptovaluta og andre FinTech-produkter. Ifølge myndighedsdirektør Shlomit Wegman vil anvendelsen af ​​disse regler være med til at etablere orden og klare standarder. 

Reglerne er et direkte resultat af standarder pålagt af Financial Action Task Force i 2018. Financial Action Task Force består af 39 medlemmer og et globalt netværk af FATF-lignende regionale organer, der tilsammen omfatter 200 jurisdiktioner.

Wegman er optimistisk over, at de nye regler skal hjælpe overensstemmende kryptovirksomheder ved at berolige potentielle kunder. Det fjerner også selvreguleringens lidet misundelsesværdige opgave. På grund af den tidligere mangel på lovgivningsmæssigt tilsyn og den hastighed, hvormed penge kan flyttes mellem forskellige krypto-enheder, blomstrede hvidvaskning af penge tidligere i Israel. 

Kryptovirksomheder er nu forpligtet til at indsende rapporter som banker, og omfattende klientidentifikationsstandarder vil blive vedtaget for at forbedre granulariteten af ​​digitale papirspor. 

Israels indførelse af kryptovalutaer har været hurtig, hvilket har fået skattemyndighederne til at anmode om offentliggørelse af besiddelser af kryptoaktiver af borgere i december 2020.

Israel intensiverer sit svar på kryptokriminalitet

Israel for nylig partnerskab med det amerikanske finansministerium for at bekæmpe ransomware-angreb, hvor kryptovalutaer som bitcoin og Monero er blevet afpressernes primære valg.

Israels nationale kontor for bekæmpelse af terrorfinansiering for nylig beslaglagt kryptokurrency som var blevet overført til Hamas-organisationen til brug for blandt andet Hamas' militære fløj. Dette gik forud af en stigning i kryptovalutadonationer til Hamas.

I dette tilfælde var interaktionen med kryptobørser akilleshælen, hvilket gjorde det nemt for retshåndhævelsen at indefryse kriminelle midler.

Bekæmpelse af hvidvaskning af penge i den digitale tidsalder

Underslæb i krypto pletter omdømmet for et teknologisk gennembrud designet til at genopbygge tilliden til en global økonomi, der er rystet af finanskrisen i 2008. Regulering er nøglen, hvis krypto skal blive mainstream og vinde institutionelle investorers tillid. 

Hvidvaskning af penge i denne særlige sektor består hovedsageligt af tre trin — placering, lagdeling og integration. Placering refererer til indskud i finansielle institutioner, lagdeling til overførsel af midler mellem forskellige konti eller køb af fysiske genstande og integration for at introducere de hvidvaskede midler i økonomien gennem salg af købte fysiske aktiver eller gennem investeringer. 

Kend-din-kunde-bestemmelser (KYC) er et skridt i bekæmpelsen af ​​hvidvaskning af penge, da reglerne kræver flere oplysninger for at verificere identiteten af ​​personer, der er involveret i enhver transaktion, eller på et hvilket som helst tidspunkt af en transaktion.

Privatlivsfokuserede kryptovalutaer som Monero , Zcash har vist sig at være udfordrende for kryptoenheder at overholde med hensyn til KYC, da disse kryptovalutaer slører identiteten af ​​de personer, der er involveret i transaktionen.