Finovate Global Hong Kong: Chekk bringer digital identitetsteknologi til at skabe kapital – og skaffer sin egen kapital

Det er næsten fem år siden, at hun var baseret i Hong Kong Chekk fik sin Finovate-debut på FinovateAsia. Virksomheden, der er medstiftet af administrerende direktør Pascal Nizri, er et B2B2C digitalt identitetsøkosystem, der flytter ejerskab af personlige data fra virksomheder til enkeltpersoner som en del af sin strategi for at levere bedre, mere problemfri identitetsverifikationstjenester.

"Vi ved alle, hvor tilbageholdende internetbrugere er blevet til at dele personlige data online," sagde Chekks medstifter og Chief Operating Officer Benjamin Petit fra Finovate-stadiet under hans firmas demo. "På den anden side tvinger regulatorer banker og finansielle tjenesteudbydere til at indsamle en stigende mængde data af hensyn til overholdelse. Og dette gjort under lange og smertefulde KYC'er, der er dyre for banker."

Via en mobilapp giver Chekk enkeltpersoner mulighed for at eje deres egne personlige data og kontrollere, hvor meget af deres data de deler. Samtidig får virksomheder adgang til en sikker online eller API-baseret platform, der sætter dem i stand til at foretage dataanmodninger og udføre andre kundeinteraktioner – lige fra onboarding due diligence og ID-verifikation til sikker meddelelse til chats og erklæringer – problemfrit.

Chekks SaaS-løsninger hjælper virksomhedens detail-, private- og virksomhedskunder med at håndtere en række udfordringer og operationer med digital identitet og dataportabilitet. Disse omfatter flersprogede AML-tjek, inklusive arabisk, russisk og kinesisk, samt identitetsbekræftelse for mere end 200 lande, biometriske digitale signaturer, værktøjer til at oprette og vedligeholde digitale formularer, en sikker krypteret datapung og global forbindelse til mere mere end 400 millioner forretningsdatakilder.

Bain Capital er den seneste finansielle institution til vælge Chekk som sin partner når det kommer til verifikation af digital identitet. Med 155 milliarder dollars i aktiver meddelte det Boston-baserede alternative investeringsfirma i juli, at det vil udnytte Chekks teknologi at levere KYB-verifikation til virksomheder, handlende og tredjeparter, samt KYC for individuelle kunder.

Bain-partnerskabets nyheder kommer i kølvandet på Chekks meddelelse om en betydelig investering (beskrevet som "multi-million dollar") i en runde ledet af HSBC Alternatives, en fløj af HSBC Asset Management. Finansieringen bygger på tidligere finansiering fra investorer som SOSV og LeFonds, et par venturekapitalfirmaer, samt den individuelle investor David Gurle, grundlægger af Symphony Communications Services.

"Takket være grundlæggernes praktiske erfaring opbygger Chekk en suite af tjenester, der strækker sig langt ud over compliance-drevet KYC/KYB og sætter kommercielle relationer til kernen i dets værdiproposition," HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments sagde Remi Bourrette. "Dette resonerer med vores fintech-fonds temaer om at forbedre adgangen til finansielle tjenester og samtidig styre de risici, der opstår fra kriminelle aktiviteter.

Er vi nået frem til et opgør for Hong Kong-baseret fintech? Mens nedkæmpelsen af ​​Big Tech i Kina har fået det meste af opmærksomheden fra internationale teknologianalytikere og iagttagere, er indvirkningen på fintech-udviklingen i Hong Kong blevet relativt overset. En nylig undersøgelse foretaget af Google og det finansielle konsulentfirma Quinlan & Associates tyder på, at fintech-industrien i Hong Kong kan stå i udfordrende tider.

Specifikt afslørede undersøgelsen, at 60 % af de mere end 120 C-suite-ledere fra private fintechs på tidlige og sene stadier, som blev kontaktet, mente, at Hong Kong var "relativt ukonkurrencedygtig sammenlignet med andre fintech-hubs." Blandt de nævnte årsager var byens lovgivningsmæssige miljø, som blev betragtet som "dyrt, komplekst og tidskrævende", samt et "talentgab", der var blevet forværret af COVID-19-pandemien. Dette talentgab strækker sig ud over tekniske og produktinnovationsroller til også at inkludere salgs- og marketingtalenter.

Hong Kong har været lydhør over for disse udfordringer, ifølge en rapport fra South China Morning Post. Byens centralbank, Hong Kong Monetary Authority, afslørede i juni en fire-årig plan – Greater Bay Fintech Talent Initiative – som indeholdt et løfte om at "groom allround fintech-talent" og om at yde større finansieringsbistand til fintech-projekter. Initiativet vil omfatte støtte fra 20 finansielle institutioner, herunder HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup og Hong Kongs børs. Tech-giganten Ant Group vil også deltage i initiativet - den eneste teknologibaserede virksomhed, der deltager.

"Mens pleje af lokale fintech-talenter har været en af ​​Ant Groups nøglemissioner i årevis," Ant Group EVP for strategiudvikling og regeringsanliggender Jennifer Tan sagde, "det er gruppens ære at slutte sig til partnere fra forskellige aspekter i at dyrke teknologisk talent gennem Greater Bay Fintech Talent Initiative."

Her er vores blik på fintech-innovation rundt om i verden.

Afrika syd for Sahara

Central- og Østeuropa

• Aserbajdsjan-baseret fintech SmilePay annoncerede partnerskaber med et par store fødevareforhandlere.
• tysk neobank Vivid sikrede sig en investeringslicens fra det hollandske finanstilsyn AFM.
• ungarske nationalbank henvendte sig til Grape Solutions for at levere it-tjenester i henhold til en ny 60-måneders rammeaftale.

Mellemøsten og Nordafrika

Central- og Sydasien

Latinamerika og Caribien

Asien-Pacific

Foto af Arnie Chou