Vores tilgang til kryptoinvestering

Da jeg skrev min krypto-investeringsbog i september 2018 lagde jeg en simpel kryptoinvesteringsstrategi:

• Start din investering med et hvilket som helst beløb (jeg brugte $ 10,000).
• Invester det samme beløb hver måned (jeg brugte $ 100).
• Sæt det i det meste lagre , obligationer, med en lille mængde mod Bitcoin.

Det er det. Indstil det og glem det.

Målet var at gør det super nemt for hverdagsinvestorer at opbygge langsigtet formue, mens minimere risiko.

Jeg kunne ikke få nogen finansielle rådgivere til at interessere sig for denne idé.

Jeg kunne ikke få nogen bankfolk til at interessere sig for denne idé.

Nul renter. Ikke engang et "huh". Jeg følte mig som den vilde øjne, gråhårede profet, der råbte på byens torv, mens folk bare gik i gang:

 

Langsomt men støt har denne strategi tjent penge - meget flere penge - for investorer, der har troet på det. Troende har overgået de ikke-troende, selv mens de gamle skolers økonomiske rådgivere stod forbi og så i vantro.

 

I dag er de nye "finansielle rådgivere" indholdsskabere på Reddit og YouTube, der pumper op meme bestande , overhypede NFT'er.

Det er galskab på begge sider: enten skør konservativ eller skør risikabel.

Hos BMJ prædiker vi en "Mellemvej". Vores fællesskab er blevet belønnet med langsom og stabil vækst og nyder fordelene ved bitcoin, mens de sparer sig selv for en masse penge, hjertesorg og stress.

Tallene taler for sig selv. Så hvorfor er der ikke flere bankfolk ombord på bitcoin-vognen?

Din bankmand er forvirret over Bitcoin

Min kone og jeg var for nylig i vores gamle skolebank, og den unge bankmand forsøgte at give os deres formueforvaltningstjenester … igen.

"Hvornår vil du begynde at acceptere bitcoin?" spurgte jeg henkastet.

”Ja, det gør vi ikke endnu,” sagde den unge bankmand. Han sænkede stemmen. "Nogle af os tror, ​​at krypto er fremtiden, men det tager bare tid i en bank som vores."

”Nå, du har haft noget tid,” svarede jeg. "Bitcoin blev opfundet i 2008."

Han grinede nervøst. "Det er kompliceret," svarede han. "Så du ejer noget bitcoin, hva?"

"Dette er samme bank hvor vi sendte en bankoverførsel til Hviderusland for at købe vores bitcoin tilbage i 2013, ”sagde jeg.

"Du må ikke få ham i gang," lovede min kone.

”Jeg skrev en bog om det,” fortsatte jeg.

”Det er sejt,” svarede bankmanden. "Jeg vil gerne læse det."

”Jeg bragte en kopi til banken, da bogen blev udgivet,” svarede jeg.

"Det siger du ikke."

”Historien findes i åbningskapitlet.”

"Hæ."

"Jeg har bogmærket det."

"Du siger ikke."

"Bogmærket havde en kode til at åbne en Coinbase-konto og indløse $ 25 i gratis kryptokurrency."

"Det er sejt."

"Så du kan sige, at jeg betalte banken for at læse bogen."

"Har nogen læst bogen?" spurgte han og rodede ubehageligt.

"Jeg tror, ​​du besvarer det spørgsmål."

Jeg forstår, at det er svært at acceptere bitcoin i en stor kommerciel bank. Men kom nu gutter. Du burde i det mindste have en gameplan nu. "Vent og se" er ikke en gameplan.

At Bitcoin Market Journal, vi har en gameplan.

Reddit-kennere er idioter

På den anden side af spektret har vi eksperterne fra Reddit, som fortsætter med at pumpe meme-aktier, Dogecoin og NFT'er, blandt andre tvivlsomme investeringer. (Dette gælder også for YouTube, "crypto Twitter" og Discord.)

Husk: "Reddit" rimer på "idiot."

Billedet ovenfor: økonomisk rådgivning fra Reddit.

I modsætning til den stærkt regulerede, professionelt licenserede verden af ​​formueforvaltere kan enhver med et tastatur og modsatrettede tommelfingre sende indlæg til sider som Reddit, YouTube eller SeekingAlpha. Vigtigere, du ved ikke engang, hvem de er. Ingen navne nødvendige!

Det betyder, at hvis du sprænger alle dine penge på deres latterlige fanteorier, er der ingen at bebrejde undtagen dig selv. Det betyder også, at du aldrig virkelig ved, om de arbejder for dig eller i hemmelighed arbejder for en hedgefond eller kryptostart. Det er sketchy McSketchville.

At Bitcoin Market Journal, vi har en forpligtelse til gennemsigtighed. Vi bruger vores rigtige navne. Vi afslører vores investeringer. Og i modsætning til de andre kryptosider, vi accepterer ikke reklamer.

Bankfolk er uvidende. Internettet er vanvittigt. Det er derfor, vi forfølger "Middelvejen."

Vores generelle investeringsprincipper

(Klik på overskrifterne for at læse mere om hvert princip.)

Invester i ting, der tilføjer værdi. Uanset om du investerer i aktier eller krypto, så find virksomheder og projekter, der gør menneskelivet bedre, hurtigere eller nemmere. Og se efter virksomheder, der gør det godt, med god ledelse og gode produkter. Undgå spitcoins og meme stonks.

Invester i uddannelse. Bliv klogere på at investere ved at læse de tidløse bøger fra vores Læs og bliv rig liste. Hvis du står uden arbejde, så brug tiden til at lære nye færdigheder. Hvis du er mindre produktiv, så arbejd dobbelt så hårdt på noget, der interesserer dig. Hver nedtur har en opside.

Invester i #1 eller #2. Teknologi har en tendens til at konsolidere sig til en eller to store vindere (duopoler som Mac og Windows eller monopoler som Google). Vi tænker på krypto som "sektorer", der i sidste ende vil producere vinder-tager-alt eller vinder-tager-de fleste scenarier. Vi forsøger altid at investere i den fremtidige kategorileder.

Invester i produktivitet. Vi har fremhævet Ethereum (ETH) som gør det nemmere at udvikle blockchain-applikationer og Uniswap (UNI) som gør det hurtigere at handle tokens. Disse projekter gør mennesker – og vores penge – mere produktive. Gode ​​investeringer øger produktiviteten.

Tænk på lang sigt. Principper er som langsigtede sandsynligheder: det er svært at sige, hvad der vil ske næste uge, men nemmere at se, hvordan tingene udspiller sig i løbet af næste år. Når vi foretager smarte langsigtede investeringer, så hav tålmodighed til at vente, vi kan være som investorer, der købte bitcoin til $100.

Vores kryptoinvesteringsprincipper

(Beslutning om at købe bitcoin, tokens eller kryptovalutaer.)

Den sværeste del er at komme i gang. Den nemmeste måde at komme i gang på er at købe en lille smule bitcoin (selv kun $100) på et velrenommeret websted som f.eks. Coinbase or Binance. Du kan gøre dette i dag.

Tænk på kryptoer som virksomheder. Dette er et kerneprincip: Vi kan tænke på at købe tokens af et godt projekt som at købe aktier i en god virksomhed. (Bemærk: teknisk set er kryptoer ikke virksomheder, men vi investere som de er.)

Forstå den underliggende "forretning". For eksempel bør vi altid vide det hvad fanden blockchain egentlig gør. Vi bør være i stand til at forklare det i almindeligt sprog og (hvis muligt) selv bruge produktet. Vi bør vide, om det tjener penge, hvordan det tjener penge, og hvor pengene går hen.

Se efter tokens, der handler med rabat. Vi kan også kigge efter projekter, der sandsynligvis er undervurderet, eller "på udsalg." En dag kan du købe bitcoin for $60,000; en anden dag er det $30,000. Gæt hvad? Samme bitcoin. (For at afgøre, om et token er billigt i forhold til dets pris, se metrics nedenfor.)

Kvalitativ, kvantitativ, pris. Der er tre tests, før vi foretager nogen blockchain-investering: Kvalitativ (evaluering af den underliggende virksomhed), Kvantitativ (vurderer de underliggende tal), og Pris (beslutning om det er billigt eller dyrt i forhold til de to andre). Vi kalder dette QQP.

Undgå gebyrer. Gebyrer er den tavse dræber af kryptorigdom. Hver gang du foretager en transaktion, bliver du ramt af gebyrer (og ofte også skatter). Kryptogebyrer er meget værre end det traditionelle finansielle system. Flyt ikke rundt på ting, medmindre du er nødt til det.

Optjen en rimelig (men ikke urimelig) rente. At tjene renter (eller "afkast") på dine kryptoaktiver er som at tjene penge på din opsparingskonto. Pas på urimeligt høje renter: hvis det ser for godt ud til at være sandt, er det som regel det. Brug vores Bedste priser sektion for gode renter fra kvalitetsudbydere.

Krypto bør være en del af kagen. Undgå at lægge dine livsopsparinger i bitcoin; favoriser i stedet en fornuftig investeringsplan, der opbygger langsigtet velstand. Det er virkelig svært at blive rig hurtigt; det er meget nemmere at blive rig langsomt. Vi vil råbe det et ord fra hustagene: DIVERSIFICER!

Krypto-investeringsmålinger

(Klik på overskrifterne for at se eksempeldiagrammer – eller blive Premium-abonnent for at få dem leveret til dig.)

Daglige aktive adresser. Vores speciale: Blockchain handler om mennesker. Antallet af mennesker, der bruger en blockchain, er den vigtigste drivkraft for værdi. Af denne grund, Daglige aktive adresser er den vigtigste metric, som det viser "kunderne" af krypto-"virksomheden." (Tilmeld dig vores Premium nyhedsbrev for at få dagligt aktive brugere sendt til din indbakke.)

Indtægter i alt. Vores tese: krypto-"indtægter" (som transaktionsgebyrer i Ethereum) er, hvordan en krypto-"virksomhed" tjener penge. Smarte investorer leder efter de projekter, der genererer flest penge.

Samlet protokolindtægt. Dette er penge, der betales tilbage til token-indehavere eller virksomhedskasser (i forhold til at blive udbetalt til likviditetsudbydere som med Uniswap eller NFT-indehavere som med OpenSea). Du kan groft tænke på dette som aktieudbytte.

Samlet værdi låst. TVL repræsenterer, hvor meget der holdes eller "låst" i en virksomheds smarte kontrakter. Vores tese: TVL svarer nogenlunde til de indlån, som en bank har, og kan signalere en kryptovirksomheds styrke.

Øverste lag 1s. Vores tese: Grundlæggende blockchains, også kendt som L1s, er ligesom operativsystemerne til Web3. Vi forudser, at der vil være to eller tre store vindere, som vil fortsætte med at dominere morgendagens internet.

Top kryptoudvekslinger. Vores tese: Krypto-udvekslinger, både centraliserede og decentraliserede, er uden tvivl de vigtigste applikationer i blockchain. Erfarne investorer ser efter, hvilke der vil være #1 og #2 børser på lang sigt.

Top udlånsprotokoller. Vores afhandling: Lån og lån er endnu et bevist brugssag af blockchain. Erfarne investorer leder efter de virksomheder, der vil dominere lånemarkedet på lang sigt.

Top DeFi-protokoller. Vores tese: DeFi-virksomheder er fremtidens fintech-giganter, der forstyrrer eller erstatter alle de gamle betalings- og banksystemer i dag. Hold øje med vinderne. (Se vores DeFi Investing Guide, del 1 , del 2.)

Top NFT-samlinger. Vores tese: NFT'er udgør et specialområde inden for krypto. Det er kun passende, hvis du virkelig elsker at samle. Selv da, prøv ikke at overstige mere end 1% af din portefølje. (Se vores NFT Investeringsvejledning.)

Alle de andre målinger – inklusive alle de skøre målinger, som kryptohandlere bruger – ignorerer vi stort set.

Den nemme tommelfingerregel: Hvis antallet af rigtige mennesker, der bruger en blockchain, stiger, og de får reel værdi fra den blockchain, er det sandsynligvis en ret god langsigtet investering. (Endnu bedre, hvis alle ikke skynder sig at købe det – det er sikkert billigt.)

De 10 bud om kryptoinvestering

Jeg er ikke finansiel rådgiver, så jeg kan ikke fortælle dig, hvad du skal gøre. Jeg kan kun fortælle dig, hvad jeg gør, i form af disse ti retningslinjer:

1. Fortsæt med at arbejde det daglige job
2. Autoinvester penge hver måned
3. Bliv fokuseret på enkle strategier
4. Indstil det og glem det (undgå gebyrer og skatter)
5. Se efter muligheder i krisetider
6. Sig "nej" til de fleste investeringer, og "ja" til nogle få store
7. Tal med smarte mennesker for at forbedre dine ideer (helst personligt)
8. Vær selvsikker, men ydmyg (vær styrken af ​​din overbevisning, men vær åben for at være forkert)
9. Uddann dig selv til Læs og bliv rig
10. Giv tilbage, både i penge og i det, du har lært

Dette er middelvejen: ikke for konservativ og ikke for gøg. Det er en vej, som vi alle kan følge.

TLDR (for lang, læste ikke)

Hos BMJ har vi en simpel investeringstilgang:

• Køb og hold bitcoin,
• plus et lille antal kvalitetskryptoaktiver,
• på lang sigt (5+ år).

Vores mission er at byder de næste 100 millioner kryptoinvestorer velkommen til at opbygge et liv med økonomisk frihed og uafhængighed.

Ved at bruge krypto, plus noget sund fornuft, bygger vi den næste generation af fantastiske investorer.

Vi fokuserer på langsigtet, værdibaseret kryptoinvestering. Vi analyserer og evaluerer nøje kryptoaktiver og nærmer os dem med tidløse investeringsteknikker.

Og vi er gennemsigtige omkring vores afkast, hvilket har klarede sig markant bedre end aktiemarkedet.

Der er masser af gambling i dette rum. Mange mennesker forsøger at blive rige hurtigt; vi vil hellere hjælpe dig med at blive rig, og få det til at hænge fast.

Vi er her for at hjælpe dig med at udvikle langsigtede vinderstrategier: at opbygge et liv med sundhed, rigdom og lykke.

Penge er ikke et mål i sig selv: det er et middel til et mål. Slutningen er et afbalanceret liv, rig på oplevelser, fuld af meningsfulde relationer og meningsfuldt arbejde.

Følg med på Instagram , og lad os komme derhen sammen.