Af Hans Doringo
Aurora Pacific Economic Zone and Freeport Authority (APECO), et statsejet og kontrolleret selskab, udstedte regler for licensering af Virtual Asset Service Providers (VASP) til offshore finansielle tjenester sidste september 9, 2021.
Som en del af deres mandat til at udvikle Aurora Pacific Economic Zone and Freeport (APEZF) til et finans- og investeringscenter, giver APECO mulighed for at udvikle et finansielt teknologiøkosystem i regionen ved at udstede en licens til VASP, der vil involvere sig i udveksling, overførsel og opbevaring af virtuelle aktiver (VA'er).
Agenturet udtalte, at licensen, der tillader virksomheder at deltage i forskellige VA-transaktioner inden for Aurora Ecozone, kun vil være begrænset til offshore-virksomheder eller virksomheder uden for landet. Fuldt licenserede offshore-VASP'er skal betale USD 19,000 som årligt licensgebyr.
Ansøgningsproces
For at afgøre, om ansøgeren falder inden for definitionen af agenturet for VASP, vil APECO gennemføre en Pre-ansøgning Initial Assessment Request (PIAR) med et PIAR-gebyr på USD 1,500.00, som angivet i forordningen.
I løbet af PIAR vil APECO overveje følgende faktorer for at afgøre, om den foreslåede VA-tjeneste eller virksomhed er kvalificeret til en licens: modenheden og funktionsdygtigheden af den anvendte blockchain-teknologi, typen af kunde, de vil engagere sig med, forskellige produkter og VA-tjenester, der tilbydes, niveau af interaktion med andre tilsynsmyndigheder, sårbarhed over for hvidvaskning af penge og ulovlige aktiviteter og omfanget af forretningsaktiviteter.
Bortset fra det, vil agenturet også stille et par spørgsmål for at bestemme risikoen og kompleksiteten af ansøgerens foreslåede tjenester for virtuelle aktiver.
Efter afslutningen af PIAR vil ansøgeren gå videre til den faktiske ansøgning om licens, hvor de er forpligtet til at indsende kravene i forordningen og betale det ikke-refunderbare ansøgningsgebyr på USD 8,000.00. En gennemgang og evaluering af ansøgningen vil følge, når alle kravene er opfyldt.
Reguleringsprincipper
Når først licenser er givet, forventes APECO offshore VASP'er at overholde følgende grundlæggende regulatoriske principper angivet i forordningen:
- Licenserede VAPS'er skal levere deres tjenester med ærlighed og integritet
- Licenserede VASP'er skal tage hensyn til interesse og kommunikere retfærdigt med deres kunder
- Licenserede VASP'er skal have tilstrækkelige finansielle og ikke-finansielle ressourcer
- Licenserede VASP'er skal levere en effektiv styring af deres tjenester
- Licenserede VASP'er skal opstille en plan for beskyttelse af kundens aktiver
- Licenserede VASP'er skal have effektive corporate governance-ordninger
- Licenserede VASP'er skal holde sine systemer vedligeholdt til høje standarder
- Licenserede VASP'er skal have måder at reducere risikoen for ulovlige aktiviteter såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Desuden bør den overholde FATF-vejledningen for virtuelle aktiver og udbydere af virtuelle aktiver.
- Licenserede VASP'er skal have beredskabsordninger for ordnet opløsning af deres virksomhed
Rejseregel
I mellemtiden APECO medfølger også i nævnte forordning de transaktionskrav, der er nødvendige for VA-overførsel på USD 1,000 eller mere eller på anden måde kendt som Travel Rule. Behørigt licenserede VASP'er skal indhente og opbevare verificerede oprindelses- og modtagerdata, som derefter vil blive indsendt til modtagerinstitutioner.
De påkrævede oplysninger, som VASP'en skal indhente, er følgende: afsender og modtagers navn, kontonummer, hvor en sådan konto bruges til at behandle transaktionen.
Udover det skal VASP også indsamle oplysninger om afsenderens fysiske adresse, fødselsdag og fødested samt nationalt identitetsnummer eller kundeidentifikationsnummer, der unikt identificerer afsenderen over for bestilleren.
I henhold til forordningen skal VASP overføre disse oplysninger øjeblikkeligt og sikkert. Desuden bør enhederne beskytte integriteten og tilgængeligheden af de nødvendige oplysninger for VASP'er for at lette journalføringen og brugen af sådanne oplysninger.
VASP'er har også mandat til at beskytte de nævnte data mod uautoriseret offentliggørelse.
Denne artikel er offentliggjort på BitPinas: Aurora Economic Zone APECO udsteder regler for Offshore Virtual Asset Service Provider-licens
- 000
- 9
- Konto
- aktiviteter
- Alle
- tillade
- Anvendelse
- artikel
- aktiv
- Aktiver
- tilgængelighed
- blockchain
- Blockchain teknologi
- virksomhed
- virksomheder
- Virksomheder
- data
- udvikle
- Økonomisk
- økosystem
- Effektiv
- FATF
- finansielle
- finansielle tjenesteydelser
- finansiel teknologi
- følger
- regeringsførelse
- Grow
- Høj
- hold
- HTTPS
- Identifikation
- Identity
- oplysninger
- Institution
- institutioner
- interaktion
- interesse
- investering
- spørgsmål
- IT
- Niveau
- Licens
- Licenseret
- licenser
- Licenser
- Limited
- Børsnoterede
- kærlighed
- ledelse
- penge
- Hvidvaskning af penge
- Andet
- Pacific
- Betal
- fysisk
- Produkter
- beskytte
- beskyttelse
- Regulering
- regler
- lovgivningsmæssige
- Krav
- gennemgå
- Risiko
- regler
- Scale
- Tjenester
- sæt
- indsendt
- Systemer
- Teknologier
- transaktion
- Transaktioner
- rejse
- Rejseregel
- USD
- vasper
- Virtual
- tjenesteudbydere af virtuelle aktiver
- sårbarhed
- inden for