- Nichel Gaba, administrerende direktør for Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), diskuterede landets regler under Anti-Money Laundering Act (AMLA) og rollen som kryptovaluta inden for disse regler under BitPinas Webcast.
- At holde, købe og sælge krypto er lovligt, og handel med krypto anses ikke for hvidvaskning af penge, understregede Gaba.
- Banker kan lukke konti, hvis der pludselig opstår betydelige pengestrømme, men kunderne har ret til at handle med deres konti. For at undgå mistanke bør investorer opdatere deres KYC-oplysninger og bruge banker med mere åbne politikker vedrørende kryptotransaktioner, sagde administrerende direktør.
Nichel Gaba, administrerende direktør for hjemmelavede Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), diskuterede landets regler i henhold til Anti-Money Laundering Act (AMLA), og hvor kryptovaluta-rummet ligger inden for disse regler. Han nævnte disse under BitPinas Webcast, "AML 101 og Crypto Regulations i Filippinerne."
Udpakning af AMLA og dens indvirkning på banker
AMLA 101:
"Simpelt sagt er hvidvaskning af penge, når en kriminel forsøger at bruge banksystemet til at udbytte kriminel aktivitet n'ya," Gaba startede. Som et illustrativt eksempel nævnte han en bankrøver, der forsøgte at indsætte de penge, han netop havde røvet fra en anden bank, på sin bankkonto.
Anti-Money Laundering Act (AMLA) fra 2001, i mellemtiden, også kendt som RA 9160, kriminaliserer ulovlige aktiviteter, herunder graft og korrupt praksis, svigagtige aktiviteter, røveri og afpresning, svindel, plyndring og andre lignende lovovertrædelser.
AMLA i Filippinerne giver visse enheder mandat til at overholde reglerne mod hvidvaskning af penge. Disse omfatter banker, trustenheder og institutioner reguleret af Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), forsikringsselskaber, mæglere, sælgere og investeringsagenter. Derudover er lukkede investerings- og forudgående behovsvirksomheder, pengevekslere, betalings-, remitterings- og overførselsvirksomheder samt finansierings- og udlånsvirksomheder også forpligtet til at overholde reglerne.
Desuden indledte AMLA som en del af loven oprettelsen af Anti-Money Laundering Council (AMLC); det er et regeringsorgan, der er ansvarligt for at håndhæve love mod hvidvaskning af penge og bekæmpe finansiering af terrorisme i landet. Den analyserer mistænkelige transaktioner, indefryser relaterede aktiver og samarbejder internationalt for at bekæmpe økonomisk kriminalitet og sikre det finansielle systems integritet.
Rådet kræver, at alle enheder er registreret under Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) og Securities and Exchange Commission (SEC) for at overholde sine forpligtelser.
I henhold til reglerne i ALMC er alle finansielle institutioner forpligtet til at rapportere til rådet alle transaktioner over ₱500,000.
PDAX CEO vægter krypto og bankvirksomhed
Krypto i AMLA
Da de blev spurgt om, hvorfor banker ser ud til at lukke konti for deres brugere, der handler med eller mistænkt for at handle krypto, understregede PDAX-direktøren:
"Bare for at være meget tydelig, er det ikke ulovligt at holde, købe og sælge krypto. Handel med krypto er ikke hvidvaskning af penge." sagde Gaba.
Da han blev spurgt om forekomsterne af kontolukninger relateret til cryptocurrency-beholdninger, forklarede Gaba, at finansielle institutioner overholder deres kend-din-kunde (KYC)-politikker, idet de stoler på de første oplysninger, som kontohaverne har givet under kontooprettelsesprocessen. Hvis betydelige mængder penge pludselig strømmer ind på kontoen som følge af kryptovalutaaktiviteter, kan denne tilstrømning af midler blive opfattet som mistænkelig af banken, hvilket fører til lukningen af kontoen, sagde han.
Banker, sagde Gaba, udfører normalt yderligere KYC for at bekræfte den pludselige tilstrømning af midler; uanset om kontoejeren investerede eller vandt lotteriet, "alle disse er fine."
"Problemet er, at banker ikke altid er i stand til at gøre yderligere KYC, nogle gange er det billigere for dem bare at (lukke konti). (Bankerne) har ikke mandskab til at gøre det, så isasara ko na lang 'yung konto mo. Det sker desværre hele tiden,” sagde Gaba.
Han tilføjede endda, at det meste af tiden, kontolukninger ikke kommer med forklaringer eller bare citering af krypto er ikke tilladt; "det er faktisk forkert. Der er ikke noget galt med at handle med krypto."
Udfordringer som kryptoinvestorer står over for banker
Da han blev spurgt, om banker lukker konti, hvis en transaktion er fra en ulicenseret børs, svarede Gaba, at dette afhænger af risikovilligheden hos den bank, som den enkelte bruger.
"Banker følger generelt retningslinjer fra BSP og AMLC. Der var et notat før fra BSP, der instrueret BSP-overvågede institutioner om ikke at beskæftige sig med ulicenserede udvekslinger. Så jeg vil ikke blive overrasket, hvis mange banker tager det som deres signal (hvor) de skal begynde at lukke bankkonti for dem, der handler med ulicenserede børser,« forklarede han.
Gaba bemærkede også, at bankerne nu bliver meget mere seriøse omkring aktiviteterne på licenserede børser. Sidste år, selv SEK advarede offentligheden mod at bruge uregistrerede cryptocurrency-udvekslinger.
I 2022, Coins.ph CEO Wei Zhou, i et panel, hvor Gaba også er taler, fremhævet hvad vil der ske, hvis licenserede børser ikke følger regulatorerne - de vil komme i fængsel.
BSP tilskynder Filippinerne skal rapportere VASP-problemer direkte til centralbanken. Kunder kan kontakte BSP Online Buddy via BSP-webstedet, Facebook Messenger eller Globe-sms 21582277, hvis VASP'er ikke løser problemer.
Navigering af bankkontolukninger i kryptorummet
Kan kryptoinvestorer stadig bruge banker uden at have lukket deres konti?
For at adressere bekymringer om kryptoinvestorer, der bruger flere bankkonti til at hæve penge og undgå mistanke fra store transaktioner på en enkelt konto, bemærkede Gaba, at kunder en bruger har al ret til at handle med deres konti.
"Først og fremmest er der ikke noget galt med kryptohandel, så jeg vil protestere mod ordet mistanke med det samme. Jeg tror, at hvis du handler, hvis du har usædvanlige transaktioner med mange banker – usædvanligt, fordi det ikke er ulovligt, så er det bare, at det ikke er (en brugers) almindelige aktivitet – du vil bare hæve risikoflag i alle disse banker. For ikke at sige, at de vil lukke dig, men de skal undersøge det, ellers skal de være tilfredse na hindi s'ya udbytte af kriminalitet, " forklarede han.
Gaba anbefalede, at investorer regelmæssigt opdaterer deres KYC-oplysninger med deres banker for at undgå at hæve røde flag på deres transaktioner. Han foreslog, at hvis deres nuværende banker ikke er åbne for transaktioner, der involverer krypto, skulle de åbne en anden bankkonto med mere åbne politikker. Hvis en investor konverterer store mængder krypto til fiat, bemærkede han, at det er bedst at gøre det i licenserede børser.
Reframing af bankers tilgang til kryptoservice
“Skal du skjule, at du handler med krypto? Det tror jeg ikke. Det er en del af din rigdom. Der er virkelig ikke noget galt med at eje krypto, banker bør ikke nægte dig deres service, bare fordi du er i krypto.”
Yderligere delte Gaba, at i tilfælde af, at en bank lukkede en investorkonto på trods af at have givet de nødvendige oplysninger, kan kontohaveren klage direkte til BSP ved at sende en e-mail til consumeraffairs@bsp.gov.ph. Den administrerende direktør sagde, at når kontoindehaveren sender en e-mail til BSP'en, går den direkte til et højtstående bankpersonale, som er forpligtet ved lov og BSP'en til at løse kontohaverens problemer.
Denne artikel er offentliggjort på BitPinas: Bitpinas Webcast: PDAX CEO tackler Anti-Money Laundering Act
Ansvarsfraskrivelse: BitPinas-artikler og dets eksterne indhold er ikke økonomisk rådgivning. Holdet tjener til at levere uafhængige, upartiske nyheder for at give information til filippinsk krypto og videre.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
- Kilde: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :er
- :ikke
- :hvor
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- I stand
- Om
- Om Crypto
- over
- Konto
- kontohavere
- Konti
- Lov
- aktiviteter
- aktivitet
- faktisk
- tilføjet
- Derudover
- adresse
- klæbe
- rådgivning
- mod
- agentur
- midler
- Alle
- Alle transaktioner
- tilladt
- også
- altid
- beløb
- an
- analyser
- ,
- En anden
- hvidvaskning af penge
- vises
- appetit
- tilgang
- ER
- artikel
- artikler
- AS
- aktiv
- Aktiver
- forsøgt
- undgå
- væk
- Bangko Sentral fra Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- bankkonto
- bankkonti
- Bank
- banksystem
- Banker
- BE
- fordi
- blive
- før
- være
- BEDSTE
- Beyond
- BitPinas
- mæglere
- BSP
- men
- Købe
- by
- CAN
- tilfælde
- central
- Centralbank
- Direktør
- vis
- billigere
- citeret
- afklaret
- klar
- Luk
- lukket
- lukning
- lukning
- Mønter
- Coins.ph
- bekæmpe
- Kom
- Kommissionen
- Fælles
- samfund
- Virksomheder
- overholde
- Bekymringer
- Adfærd
- Bekræfte
- betragtes
- kontakt
- indhold
- konvertering af
- Rådet
- land
- lands
- skabelse
- forbrydelser
- Criminal
- krypto
- Crypto investorer
- Krypto-regler
- kryptohandel
- kryptotransaktioner
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Udvekslinger
- Nuværende
- Kunder
- deal
- levere
- afhænger
- depositum
- Trods
- digital
- Digital aktiver
- direkte
- drøftet
- do
- Dont
- ned
- i løbet af
- emails
- understreget
- håndhæve
- enheder
- Endog
- Hver
- eksempel
- udveksling
- Udvekslinger
- forklarede
- ekstern
- afpresning
- Ansigtet
- facebook messenger
- Faktisk
- Fiat
- finansielle
- økonomisk rådgivning
- økonomiske forbrydelser
- Finansielle institutioner
- finansielle system
- finansiering
- ende
- flag
- flow
- følger
- Til
- svigagtig
- fra
- fonde
- yderligere
- generelt
- kloden
- Go
- Goes
- Regering
- retningslinjer
- havde
- ske
- sker
- Have
- have
- he
- Skjule
- hindi
- hans
- holder
- holdere
- bedrift
- Holdings
- HTTPS
- i
- SYG
- if
- Ulovlig
- KIMOs Succeshistorier
- in
- omfatter
- Herunder
- uafhængig
- individuel
- tilstrømning
- tilgang
- oplysninger
- initial
- indledt
- institutioner
- forsikring
- integritet
- internationalt
- ind
- investeret
- undersøge
- investering
- investor
- Investorer
- involverer
- spørgsmål
- IT
- ITS
- fængsel
- jpg
- lige
- kendt
- KYC
- SPROG
- stor
- Efternavn
- Sidste år
- hvidvaskning
- Lov
- Love
- førende
- Politikker
- udlån
- Licenseret
- ligger
- Lot
- lotteri
- kærlighed
- mandater
- mange
- Kan..
- I mellemtiden
- Memo
- nævnte
- besked
- budbringer
- penge
- Hvidvaskning af penge
- mere
- mest
- meget
- flere
- nødvendig
- nyheder
- bemærkelsesværdig
- bemærkede
- intet
- nu
- objekt
- forpligtelser
- of
- on
- engang
- online
- åbent
- or
- Andet
- ejer
- panel
- FOR
- del
- betaling
- PDAX
- per
- opfattet
- Personale
- filippinske
- Filippinerne
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- politikker
- praksis
- Problem
- problemer
- udbytte
- behandle
- give
- forudsat
- leverer
- offentliggjort
- sætte
- Adspurgt
- rejse
- hæve
- Læs
- virkelig
- anbefales
- Rød
- Røde flag
- om
- registreret
- regelmæssigt
- reguleret
- regler
- relaterede
- stole
- bemærkede
- remittance
- indberette
- påkrævet
- Kræver
- ansvarlige
- resultere
- højre
- Risiko
- risikovillighed
- roller
- regler
- Said
- Sælgere
- tilfreds
- siger
- SEK
- Værdipapirer
- Securities and Exchange Commission
- Salg
- senior
- alvorlig
- tjener
- tjeneste
- syv
- delt
- bør
- signifikant
- lignende
- enkelt
- So
- nogle
- Space
- Højttaler
- starte
- påbegyndt
- erklærede
- Stadig
- pludselige
- overrasket
- mistænksom
- systemet
- Taklinger
- Tag
- hold
- Terrorisme
- finansiering af terrorisme
- at
- loven
- Filippinerne
- deres
- Them
- Der.
- Disse
- de
- tror
- denne
- dem
- Gennem
- tid
- til
- handle
- Trading
- handel med krypto
- handle
- transaktion
- Transaktioner
- overførsel
- Stol
- under
- uregistrerede
- Opdatering
- brug
- Bruger
- brugere
- ved brug af
- sædvanligvis
- VASP
- vasper
- meget
- var
- Rigdom
- Hjemmeside
- Wei Zhou
- GODT
- Hvad
- hvornår
- hvorvidt
- WHO
- hvorfor
- vilje
- med
- tilbagekalde
- inden for
- uden
- Vandt
- ord
- Forkert
- år
- Du
- Din
- zephyrnet