Jamie Dimons skræmmende advarsel: Stærkere inflation, højere rater og økonomiske risici

Genudgivet af Platon

Abonnenter: 0

Jamie Dimons skræmmende advarsel: Stærkere inflation, højere rater og økonomiske risici PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Den 8. april, finansgigant JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) offentliggjort dens årsrapport for 2023, inklusive breve til aktionærer fra dens bestyrelsesformand og administrerende direktør - Jamie Dimon - og andre virksomhedschefer. Pr. 31. december 2023 rapporterede JPMorgan Chase at besidde aktiver på i alt 3.9 billioner USD og en egenkapital på 328 milliarder USD.

I sin Brev til aktionærer 2023, Jamie Dimon, administrerende direktør for JPMorgan Chase, dækkede en bred vifte af emner, herunder globale udfordringer, den amerikanske økonomis modstandsdygtighed, virksomhedens økonomiske resultater og dets engagement i virksomhedernes ansvar.

Dimon begyndte med at tage fat på de mange globale udfordringer, som han stod over for i 2023, såsom den igangværende krig og vold i Mellemøsten og Ukraine og voksende geopolitiske spændinger med Kina. Han understregede vigtigheden af USA's globale lederrolle og behovet for enhed blandt vestlige nationer for at beskytte væsentlige friheder, herunder fri virksomhed, i tider med store kriser.

På trods af det foruroligende landskab, inklusive det foregående års regionale bankuro, bemærkede Dimon, at den amerikanske økonomi fortsætter med at være modstandsdygtig, hvor forbrugerne stadig bruger penge, og markederne forventer en blød landing. Han advarede dog om, at økonomien bliver drevet af store mængder offentlige underskudsudgifter og tidligere stimulanser.

Dimon fremhævede det voksende behov for øgede udgifter, efterhånden som USA fortsætter med at omstille sig til en grønnere økonomi, omstrukturere globale forsyningskæder, øge militærudgifterne og kæmpe mod stigende sundhedsudgifter. Han advarede om, at dette kan føre til mere klæbrig inflation og højere renter, end markederne forventer.

Ydermere henledte Dimon opmærksomheden på de nedadrettede risici, der bør holdes øje med. Han påpegede, at kvantitative stramninger dræner mere end 900 milliarder dollars i likviditet fra systemet årligt, og den fulde effekt af kvantitative stramninger på denne skala er aldrig rigtig blevet oplevet. Derudover advarede han om, at de igangværende krige i Ukraine og Mellemøsten fortsat har potentialet til at forstyrre energi- og fødevaremarkederne, migration og militære og økonomiske forhold ud over deres frygtelige menneskelige omkostninger.

I lyset af disse betydelige og noget hidtil usete kræfter udtalte Dimon, at JPMorgan Chase fortsat er forsigtig. Hans kommentarer understreger behovet for årvågenhed og beredskab over for potentielle økonomiske udfordringer, selvom den amerikanske økonomi viser modstandsdygtighed i det nuværende miljø.

På trods af det foruroligende landskab leverede JPMorgan Chase endnu et stærkt år i 2023, der genererede rekordomsætning for sjette år i træk og satte adskillige rekorder på tværs af sine brancher. Virksomheden tjente 162.4 milliarder dollars i omsætning og 49.6 milliarder dollars i nettoindkomst med et afkast på materielle fælles equity (ROTCE) på 21 %. Firmaet øgede også sit kvartalsvise fælles udbytte to gange i løbet af året og fortsatte med at styrke sin fæstningsbalance.

<!–

Ikke i brug

Dimon fremhævede styrken i virksomhedens investeringsfilosofi og vejledende principper, samt værdien af at være der for kunderne i både gode og dårlige tider. Denne tilgang resulterede i fortsat vækst på tværs af virksomheden, hvor Consumer & Community Banking (CCB), Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB) og Asset & Wealth Management (AWM), alle nåede betydelige milepæle og vandt markedsandele.

Brevet understregede også JPMorgan Chases rolle i at fremme økonomisk vækst, forlænge kredit og rejse kapital på i alt 2.3 billioner USD til sine forbruger- og institutionelle kunder verden over. Selskabets køb af First Republic Bank blev bemærket som et skridt, der bragte tiltrængt stabilitet til det amerikanske banksystem, samtidig med at det gav et sikkert hjem for over en halv million First Republic-kunder.

I sit brev så Dimon også på den dybe indvirkning, kunstig intelligens (AI) forventes at have på JPMorgan Chase og samfundet som helhed. Han sammenlignede kunstig intelligens med nogle af de mest transformative teknologiske opfindelser i historien, såsom trykpressen, dampmaskine, elektricitet, computere og internettet.

Dimon fremhævede virksomhedens betydelige investering i kunstig intelligens i løbet af det sidste årti, hvor mere end 2,000 eksperter inden for kunstig intelligens og maskinlæring (ML) og dataforskere nu er en del af organisationen. JPMorgan Chase har aktivt brugt prædiktiv AI og ML på forskellige områder, såsom marketing, svindel og risiko, med over 400 use cases i øjeblikket i produktion. Virksomheden udforsker også potentialet i generativ AI (GenAI) inden for softwareudvikling, kundeservice, drift og medarbejders produktivitet.

Mens AI forventes at øge stort set alle job hos JPMorgan Chase, anerkendte Dimon, at det kan reducere visse jobkategorier eller roller, mens det skaber andre. Virksomheden er forpligtet til at efteruddanne og omplacere talenter for at sikre, at der bliver taget hånd om medarbejdere, hvis de bliver berørt af denne tendens.

Dimon talte også om vigtigheden af let tilgængelige data af høj kvalitet i forbindelse med AI for at skabe bedre indsigt og forbedre risikostyring og kundeservice. For at afspejle den kritiske rolle, AI spiller i virksomhedens fremtid, oprettede JPMorgan Chase en ny stilling kaldet Chief Data & Analytics Officer, som sidder i driftsudvalget og rapporterer direkte til Daniel Pinto og Jamie Dimon.

Dimon anerkendte risiciene forbundet med kunstig intelligens og behovet for stringent ledelse, herunder opretholdelse af de højeste etiske standarder, sikring af gennemsigtighed og imødegåelse af potentielle skævheder. Han nævnte også truslen om dårlige aktører, der bruger AI til at infiltrere virksomheders systemer og inkorporeringen af AI i JPMorgan Chases værktøjssæt for at imødegå disse trusler.

[Indlejret indhold]

Fremhævet billede via YouTube (JPMorgan Channel)