Navigering i svindellandskabet: 6 forudsigelser for det kommende år

Navigering i svindellandskabet: 6 forudsigelser for det kommende år

Tidsstempel: 1. februar 2024 kl. 8:55
Navigering i svindellandskabet: 6 forudsigelser for det kommende år PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Det udviklende landskab af svindel i den finansielle sektor kræver en proaktiv tilgang til sikkerhed. Da kriminelle konstant forfiner deres taktik for at udnytte sårbarheder, bliver vigtigheden af ​​at forudsige svindelbanen og forstå dynamikken i KYC (Know Your Customer) og AML (Anti-Money Laundering) regler afgørende for at opbygge robuste forsvar.

Der er seks nøgleforudsigelser i 2024, der vil være med til at forme kampen mod svindel i de finansielle tjenester.

Konvergensen af ​​beskyttelse mod svindel og hvidvaskning af penge (FRAML)

Som reaktion på det eskalerende problem er der en forventning om øget samarbejde og afstemte målsætninger mellem anti-hvidvaskning af penge (AML) og svighold inden for finansielle institutioner, hvilket giver anledning til 'FRAML'-paradigmet.

I erkendelse af de iboende forbindelser mellem hvidvaskning af penge og svig har denne integrerede tilgang til formål at reducere falske positiver, forbedre kundeonboarding-oplevelser og forbedre risikoidentifikation.

Seneste Experian-forskning viser, at økonomisk kriminalitet koster Storbritannien svimlende £290 milliarder årligt. Skiftet mod FRAML-drift vil være afgørende for at fremme mere nøjagtige risikovurderinger og omfattende kundesyn.

Skiftet til plastik 'pengemuldyr' 

Med løbende konti, der står over for et skærpet forsvar, forudsiges kriminelle at flytte deres fokus til alternative produkter som kreditkort, butikskort eller gavekort. 'Plastic money mule'-svindel involverer medskyldige, der betaler for meget på kreditkortsaldi og overfører overskydende beløb til svindlere, idet de udnytter huller i transaktionsovervågning.

Som en konsekvens heraf er det afgørende for institutioner at tilpasse deres forsvar til disse nye tendenser og sikre, at sårbarheder i forskellige produkter og tjenester behandles.

Deling af data om økonomisk kriminalitet

Vedtagelsen af ​​lovforslaget om økonomisk kriminalitet og virksomhedsgennemsigtighed i 2023 danner grundlaget for forbedret deling af data om økonomisk kriminalitet mellem institutioner. Da kriminelle samarbejder og udnytter svagheder i det finansielle system, søger dette initiativ at styrke institutioner med fælles indsigt, hvilket gør dem i stand til at identificere dårlige aktører og nye svindeltendenser mere effektivt og hurtigt.

Potentialet for at få adgang til AML-, KYC- og kreditrisikodata fra flere organisationer lover et betydeligt spring med hensyn til at reducere den samlede svindel og AML-risici.

Øget brug af Open Banking til identitetsbekræftelse

Brugen af ​​Open Banking forventes at føre til bredere brug af dets identitetsverifikationsfunktioner. Selvom det usandsynligt er det eneste identifikationsmiddel for finansielle produkter af høj værdi, vil Open Banking-data sandsynligvis supplere andre verifikationsmetoder og spille en afgørende rolle i at reducere svindel og AML-risici.

Nye former for svindel og "svindel" på grund af APP-svindellovgivningen

Lovgivningen om autoriseret Push Payment (APP), der blev indført i 2023, har, selvom den er afgørende for at beskytte forbrugerne, potentialet til at skabe nye muligheder for bedrageri for kriminelle. De strenge tilbagebetalingsregler kan føre til en "svindel-spiral", hvor svindlere udnytter den hurtige tilbagebetaling af midler inden for fem dage til at begå svindel gentagne gange.

Industrien skal implementere nye teknologiske løsninger og omfattende uddannelse for at modvirke og forhindre disse nye risici.

Vækst i AI-drevet svindel

De set gennembrud inden for kunstig intelligens forventes at blive udnyttet af svindlere til at skabe hyperrealistiske kundeprofiler. Avancerede generative AI-værktøjer kan nu producere falske billeder, identifikationsdokumenter og endda sociale mediekonti i stor skala, hvilket udfordrer traditionelle identifikationsmetoder. Som svar forventes sikkerhedsfokuserede institutioner at implementere AI-drevne løsninger for at bekæmpe disse udviklende svindelrisici.

I 2024 skal den finansielle industri forblive årvågen, samarbejdende og teknologisk dygtig til at beskytte både virksomheder og kunder. Sammensmeltningen af ​​teknologi, datadeling og proaktive foranstaltninger er vores bedste forsvar mod den stadigt tilpassede taktik hos dem, der søger at udnytte det finansielle system.

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra