I løbet af de sidste par år er Generative Artificial Intelligence, eller GenAI, begyndt at spille en stor rolle i mange industrier og har katalyseret en bølge af dramatisk stigning i produktiviteten. Finansbranchen er ingen undtagelse. Banker er gået videre fra at være
blot finansielle organisationer og omdannet til teknologivirksomheder.
For eksempel bruger Capital One og JPMorgan Chase GenAI til at styrke deres systemer til registrering af svindel og mistænkelig aktivitet, Morgan Stanley implementerede et AI-værktøj, der hjælper deres finansielle rådgivere med at finde data, og Goldman Sachs bruger GenAI til at udvikle interne
software.
Lad os tage et kig på fem mest lovende implementeringer af GenAI i bank og finans.
1. Virtuel ekspert
Dette er en af de mest populære GenAI-brugssager i banksektoren i disse dage. Et virtuelt ekspertværktøj er en AI-drevet finansiel rådgiver, der kan være kundevendt og intern. Ideen bag det er ret ligetil: en bruger kan stille et spørgsmål og modtage et
genereret svar, der er baseret på lange ustrukturerede dokumenter eller store dataarrays.
Som en klient-vendt chatbot-løsning kan den levere kundeservice af høj kvalitet ved at returnere hurtige og præcise svar på kundernes spørgsmål og assistere med finansielle transaktioner. I mange rutinetilfælde fungerer det meget hurtigere og mere effektivt end
et menneske.
Som en intern service kan en virtuel ekspert give skræddersyede svar baseret på bankens proprietære informationer og aktiver. Lignende værktøjer kan udvikles til automatisk at gennemgå transaktionsdata, herunder art, mængde, hyppighed og modparter
involveret. Dette kan hjælpe med at opdage potentielle røde flag, overvåge markedsnyheder og aktivpriser i realtid og mere. Alt dette kan være yderst nyttigt til at foretage informerede risikoevalueringer.
2. Evaluering af risici
Evaluering af risici er en af de mest lovende implementeringer af GenAI i finanssektoren, da det tager opgaven til et andet kvalitetsniveau. Den kan analysere store datasæt og opdage mønstre, der kan gå ubemærket hen.
Kreditrisiko. GenAI kan hjælpe med at automatisere beslutningstagning om kundeansøgninger om kreditprodukter. Tidligere ville en låneansøgning tage to til tre uger at behandle, og processen krævede opmærksomhed fra mange forskellige specialister. Når disse applikationer
er gennemgået af AI, tager det kun et par minutter. Hurtigt, fjernt og papirløst format hjælper med at gøre kreditprocessen hurtigere og derfor mere attraktiv for kunderne.
Efter at have truffet en beslutning, kan GenAI endda generere kreditnotaen og udvikle et udkast til kontrakten. Generative AI-værktøjer kan også bruges til at aggregere kreditrisikorapporter baseret på dataene.
Cybersikkerhedsrisiko. GenAI kan analysere cybersikkerhedssårbarheder for at generere kode til detektionsregler og fremme sikker kodeudvikling. Det kan være nyttigt til at simulere angrebsscenarier til forebyggende, test- og uddannelsesmæssige formål.
GenAI er god til at indsamle og vurdere sikkerhedsdataene. Baseret på det kan det gøre risikodetektion mere effektiv ved at opdage sikkerhedshændelser og adfærdsanomalier og implementere sikkerhedsindsigt og -tendenser baseret på disse oplysninger.
Operationel risiko. Et andet område, hvor GenAI kan spille en vigtig rolle. Banker kan bruge det til operationel automatisering af kontroller, overvågning og hændelsesdetektion. Den kan også automatisk udarbejde risiko- og kontrollere selvevalueringer eller evaluere eksisterende
dem for kvalitet.
Klimarisiko. GenAI-værktøjer kan automatisere dataindsamling, udføre risikovurderinger og generere tidlige advarselssignaler baseret på triggerhændelser eller hjælpe med at visualisere de potentielle klimarisici. En kunstig intelligens-løsning kan automatisk generere rapporter
om miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige risici og udgør et solidt grundlag for årlige bæredygtighedsrapporter.
3. Forecasting
Aktiemarkederne er kendt for deres volatilitet og konstante forandringer. Derfor er det vigtigste værktøj, banker bruger til at vurdere de potentielle gevinster og risici, prognoser. AI kan udføre trendstudier for at vurdere, hvor over- eller undervurderet en aktie er nu.
De fleste data og processer i den finansielle industri gentages jævnligt gennem forskellige kombinationer. Derfor kan AI udføre mønsteranalyse af høj kvalitet ved hjælp af dets veludviklede funktioner til beregning af statistik og sandsynligheder. AI kan give
hurtigere, mere præcise og mere effektive forudsigelser af de tendenser, der med størst sandsynlighed vil dukke op.
4. Forebyggelse af økonomisk kriminalitet
GenAI kan analysere transaktionsdata for at identificere mistænkelige eller usædvanlige mønstre. Svindlere følger lignende mønstre i 97 % af tilfældene, hvorfor dette er en effektiv foranstaltning mod økonomisk bedrageri.
Baseret på det kan værktøjet generere mistænkelige aktivitetsrapporter baseret på kunde- og transaktionsoplysninger. Det kan også automatisere oprettelsen og opdateringen af kunders risikovurderinger baseret på ændringer i kend din-kunde-attributter. Ved at generere og forbedre
kode til at opdage mistænkelig aktivitet og analysere transaktioner, kan teknologien forbedre transaktionsovervågningen.
5. Automatisering af processer
Mere end 80 % af finans- og forsikringsvirksomheden består af rutinemæssige handlingsprotokoller. AI-løsninger kan forbedre informationsflow, beslutningstagning og koordineringsindsats. AI kan automatisere adskillige tidskrævende processer, herunder låneansøgning
behandling, kundekontostyring og forsikringsskadeanalyse.
Derudover kan GenAI optimere processer, der ikke er direkte relateret til bankvirksomhed, såsom migrering af ældre programmeringssprog. Dette muliggør adoption af de nyeste trends og teknologier med større fleksibilitet.
Det kan også automatisere modelydelsesovervågning og generere advarsler, hvis metrikker falder uden for toleranceniveauer. Virksomheder bruger også kunstig intelligens til at udarbejde modeldokumentation og valideringsrapporter.
Konklusion
Banksektoren er traditionelt blevet betragtet som meget konservativ og tilbageholdende med at risikere at afprøve nye teknologier i deres processer. Dette omdømme ændrer sig dog hurtigt på grund af den stigende popularitet af kunstig intelligens. Alle ansøgninger
af genAI nævnt ovenfor hjælper finansielle organisationer med at øge effektiviteten og reducere omkostningerne hurtigt.
Væksten i enhver virksomhed går hånd i hånd med evnen til at tilpasse sig forholdene og udnytte avancerede muligheder, herunder teknologier, der digitaliserer og automatiserer processer, hvorfor det er afgørende at investere i implementering af kunstig intelligens
hvor det er muligt.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :har
- :er
- :ikke
- a
- evne
- over
- Konto
- kontoadministration
- præcis
- Handling
- aktivitet
- tilpasse
- Vedtagelse
- fremskreden
- rådgiver
- rådgivere
- mod
- aggregat
- AI
- AI-drevne
- Advarsler
- Alle
- også
- an
- analysere
- analyse
- analysere
- ,
- årligt
- abnormaliteter
- En anden
- besvare
- svar
- enhver
- vises
- Anvendelse
- applikationer
- ER
- OMRÅDE
- kunstig
- kunstig intelligens
- AS
- spørg
- vurdere
- Vurdering
- vurderinger
- aktiv
- Aktiver
- bistår
- At
- angribe
- opmærksomhed
- attraktivt
- attributter
- automatisere
- automatisk
- Automation
- Bank
- banksektoren
- Banker
- bund
- baseret
- BE
- været
- adfærd
- bag
- være
- virksomhed
- by
- beregning
- CAN
- kapaciteter
- kapital
- hovedstad
- tilfælde
- lave om
- Ændringer
- skiftende
- chase
- chatbot
- krav
- kunder
- Klima
- kode
- samling
- kombinationer
- Virksomheder
- selskab
- betingelser
- konservativ
- konstant
- kontrakt
- kontrol
- kontrol
- koordinering
- Omkostninger
- modparter
- skabelse
- kredit
- afgørende
- kunde
- Kundeservice
- Kunder
- tilpasset
- Cybersecurity
- data
- datasæt
- Dage
- beslutning
- Beslutningstagning
- opdage
- Detektion
- udvikle
- udviklet
- Udvikling
- forskellige
- direkte
- dokumentation
- dokumenter
- udkast
- dramatisk
- grund
- uddannelsesmæssige
- effektivitet
- effektiv
- effektivt
- indsats
- muliggør
- forbedre
- miljømæssige
- evaluere
- evaluere
- evalueringer
- Endog
- begivenheder
- eksempel
- undtagelse
- eksisterende
- ekspert
- ekstremt
- Fall
- FAST
- hurtigere
- Funktionalitet
- få
- finansiere
- finansielle
- økonomisk svig
- Finde
- Finextra
- fintech
- Fintech virksomheder
- fem
- flag
- Fleksibilitet
- flow
- følger
- Til
- format
- Foster
- bedrageri
- svindlere
- Frekvens
- fra
- gevinster
- indsamling
- genai
- generere
- genereret
- generere
- generative
- Generativ AI
- Giv
- Go
- Goes
- guldmand
- Goldman Sachs
- godt
- regeringsførelse
- større
- Dyrkning
- Vækst
- hånd
- Have
- hjælpe
- hjælpsom
- hjælper
- høj kvalitet
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- menneskelig
- idé
- identificere
- if
- implementering
- implementeringer
- implementeret
- gennemføre
- vigtigt
- Forbedre
- forbedring
- in
- hændelse
- Herunder
- Forøg
- industrier
- industrien
- oplysninger
- informeret
- indsigt
- forsikring
- Intelligens
- interne
- ind
- Invest
- involverede
- IT
- ITS
- jpg
- JPMorgan
- jpmorgan chase
- lige
- kendt
- Sprog
- stor
- seneste
- Legacy
- Niveau
- niveauer
- Leverage
- Sandsynlig
- lån
- Lang
- Se
- Main
- større
- lave
- Making
- ledelse
- mange
- Marked
- Market News
- Markeder
- måle
- Memo
- nævnte
- Metrics
- migration
- minutter
- model
- Overvåg
- overvågning
- mere
- mere effektiv
- Morgan
- morgan stanley
- mest
- Mest Populære
- flyttet
- meget
- Natur
- Ny
- Nye teknologier
- nyheder
- ingen
- nu
- talrige
- of
- on
- ONE
- dem
- operationelle
- Produktion
- Optimer
- or
- organisatorisk
- organisationer
- ud
- uden for
- forbi
- Mønster
- mønstre
- Udfør
- ydeevne
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Leg
- Populær
- popularitet
- mulig
- potentiale
- Forudsigelser
- smuk
- forebyggelse
- tidligere
- Priser
- sandsynligheder
- behandle
- Processer
- forarbejdning
- produktivitet
- Produkter
- Programmering
- programmeringssprog
- lovende
- proprietære
- protokoller
- give
- formål
- kvalitet
- spørgsmål
- Spørgsmål
- Hurtig
- hurtigt
- hurtigt
- ratings
- realtid
- modtage
- Rød
- Røde flag
- reducere
- regelmæssigt
- relaterede
- fjern
- gentaget
- Rapporter
- omdømme
- påkrævet
- vender tilbage
- gennemgå
- revideret
- Risiko
- risici
- roller
- rutine
- regler
- Sachs
- scenarier
- sektor
- sikker
- sikkerhed
- Sikkerhed begivenheder
- tjeneste
- sæt
- signaler
- lignende
- Social
- Software
- solid
- løsninger
- Løsninger
- specialister
- Stanley
- påbegyndt
- statistik
- bestand
- ligetil
- Styrke
- undersøgelser
- sådan
- mistænksom
- Bæredygtighed
- Systemer
- Tag
- tager
- Opgaver
- tech
- Teknologier
- Teknologier
- teknologiselskaber
- Test
- end
- at
- deres
- derfor
- Disse
- denne
- tre
- Gennem
- tidskrævende
- til
- tolerance
- værktøj
- værktøjer
- traditionelt
- transaktion
- transaktionsbeslutning
- Transaktioner
- omdannet
- Trend
- Tendenser
- udløse
- forsøger
- to
- ustruktureret
- Opdatering
- brug
- anvendte
- nyttigt
- Bruger
- bruger
- ved brug af
- validering
- forskellige
- meget
- Virtual
- Volatilitet
- bind
- Sårbarheder
- Wave
- uger
- hvornår
- hvor som helst
- som
- hvorfor
- med
- virker
- ville
- år
- zephyrnet