Den 18. december udgav et kontor i det amerikanske finansministerium et sæt forslag vedrørende grænseoverskridende overførsler af digitale aktiver.
US Treasury Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) frigivet et forslag, der har til formål at lukke smuthuller vedrørende flytning af digitale aktiver. I meddelelsen om udgivelsen anmodede FinCEN også om input fra offentligheden. Foranstaltningen, kaldet rejsereglen, påvirker grænseoverskridende overførsler.
Kend dig selv
Hovedindsatsen i forslaget er en ændring vedrørende privatejede digitale tegnebøger. Virtual Asset Service Providers bliver nu nødt til at kræve KYC-oplysninger fra enkeltpersoner, hver gang VASP sender penge til en pung. Tilsyneladende gælder dette selv for at sende krypto fra en VASP til din egen tegnebog. Dette ser ud til at gælde for bevægelser af beløb over $10,000. VASP skal rapportere transaktionen.
Børsen skal dog stadig opbevare sådanne oplysninger, hvis det overførte beløb er over $3,000. Fra den private parts ende vil KYC-foranstaltningerne således være de samme.
De foreslåede ændringer formodes at bringe dette aspekt af den digitale aktivverden mere i overensstemmelse med fiat-banking. Rejsereglen er en langvarig regulering for grænseoverskridende overførsler.
Regeringen inkluderer centralbanks digitale valutaer (CBDC'er) i denne forordning. Men FinCEN kalder CBDC ved et andet navn: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Ikke finansministeriets idé
Privatlivselskere vil stønne over det amerikanske finansministeriums foreslåede regulering, men drivkraften til ændringen er klar. Ændringerne vil bringe det amerikanske digitale aktivmiljø tættere på fiat-relateret bankvirksomhed. Desuden vil de også imødekomme anbefalingerne fra Financial Action Task Force FATF) fra 2019. Faktisk, i FATF-termer, er USA lidt forsinket – det skulle have været gjort hen over sommeren.
Men FinCEN har en idé
FinCENs forslag kommer i hælene på en forslag at reducere ikke-indberetningsgrænsen fra $3,000 til $250. Dette vil påvirke både fiat- og kryptotransaktioner på tværs af grænserne. FinCEN hævder, at ændringen vil hjælpe både retshåndhævelse og nationale sikkerhed interesser. Kommentarer fra offentligheden blev accepteret frem til midten af november.
Den mørke side af fiat
Foranstaltningerne kommer, efterhånden som virkningerne af lækkede FinCEN-filer bølger gennem markederne. BeInCrypto rapporteret den 13. oktober, at filerne viser, at banker hvidvaskede mindst 2 billioner dollars i fiat mellem 1999 og 2017. Ifølge dokumenterne gik mindst 1.3 billioner dollars af dette gennem Deutsche Bank.