Sie haben wahrscheinlich die Schlagzeilen über die Geldstrafe von 4.3 Milliarden US-Dollar gelesen, die Binance – die weltweit größte Krypto-Börse – der US-Regierung zu zahlen bereit ist.
Meiner Meinung nach ist es jeden Cent wert.
Mit dieser Strafe hat sich Binance im Wesentlichen die Freiheit erkauft. Binance ist jetzt legitim.
Ich habe keinen einzigen Artikel gelesen, der klar erklärt, was der Deal für Krypto-Benutzer bedeutet – insbesondere für Investoren in den Binance-Token (BNB). (Vollständige Offenlegung: Ich bin ein Investor.)
Hier erfahren Sie, was passiert ist und was es für das kommende Zeitalter der Kryptowährung bedeutet.
Eine kurze Geschichte von Binance
Binance wurde 2017, in der Blütezeit der Kryptowährungen, gegründet. Initial Coin Offerings waren in aller Munde, bei denen Unternehmer ein neues Kryptounternehmen gründeten, neue Token prägten, um Geld zu beschaffen (genau wie die Ausgabe von Aktien bei einem Börsengang), und dann den Erlös für den Aufbau des Unternehmens verwendeten.
Bitcoin erreichte neue Allzeithochs, jeden Tag wurden neue Token eingeführt und eine neue Klasse von „Krypto-Händlern“ entstand, um Liquidität zwischen all diesen digitalen Vermögenswerten bereitzustellen: Sie kauften, verkauften und hielten sie gelegentlich langfristig.
Changpeng („CZ“) Zhao, ein Entwickler, der an Handelssoftware für die Tokioter Börse arbeitete, gründete Binance inmitten dieses Strudels. Mit Binance können Benutzer alle wichtigen Kryptowährungen kaufen, verkaufen und handeln, wobei Binance an jeder Transaktion beteiligt ist.
Es war eine Gelddruckmaschine.
Am Anfang war es einfach, ein Konto zu eröffnen, ohne viel Ausweis vorzulegen, was beide anzog legitim Kunden (in Millionenhöhe) und illegitim Kunden (gelegentliche Geldwäscher, Ransomware-Betrüger und Terroristenfinanzierer).
Der Fehler von Binance bestand darin, nicht früher strengere Kundenkontrollen einzuführen, wie es das Justizministerium getan hat dokumentiertFür CZ hat das Wachstum des Unternehmens Vorrang vor der Einhaltung der Gesetze.
Das Unternehmen half „VIP-Kunden“ (Kryptowale, die viel Geld bewegen und hohe Gewinne erzielen), auch wenn ihr Verhalten fragwürdig schien. Und Binance schien zu wissen, dass illegal Geld zwischen den USA und sanktionierten Ländern wie dem Iran floss.
Zur Verteidigung von CZ muss man sagen, dass das Unternehmen 2019 eine Tochtergesellschaft namens Binance.US ausgegliedert hat, US-Benutzer von der Binance.com-Plattform blockiert und sie stattdessen zu Binance.US weitergeleitet hat. Die Idee war, dass Binance.US sich an die strengeren US-Vorschriften halten würde.
Das Problem, so die DOJ, bestand darin, dass US-Benutzer feststellten, dass sie Binance.com weiterhin über ein VPN- oder Proxy-Tool nutzen könnten, sodass das schlechte Verhalten anhielt … und Binance wusste davon.
In der Zwischenzeit legte CZ Wert darauf, Binance in einer Art Niemandsland zu etablieren, jegliche physische Hauptquartiere abzuschaffen und ständig in Bewegung zu bleiben. Er forderte die Mitarbeiter auf, verschlüsselte Nachrichtendienste zu nutzen, sodass es keine Papierspuren gab.
Als die US-Regierung im Jahr 2021 begann, den Druck zu erhöhen, leistete CZ Widerstand, doch schließlich änderte die Androhung einer massiven Klage seine Meinung. Er hatte gerade gesehen, wie ein Run auf FTX das Unternehmen lahmlegte und Sam Bankman-Fried ins Gefängnis brachte. (Tatsächlich, Er hat dazu beigetragen, dass FTX abstürzte und brannte.)
Wenn es zu einer Testversion im FTX-Stil käme, könnten Kunden Angst bekommen und ihr gesamtes Geld abheben, und das wirklich würde wäre das Ende von Binance. (Es lag auch im besten Interesse der Regierung, eine Einigung zu erzielen: Denken Sie daran, wie die Ansteckung durch den FTX-Zusammenbruch auf übergegriffen hat auch traditionelle Banken.)
Also einigten sich Binance und die US-Regierung.
Der Deal, erklärt
In reinem Englisch: US-Kunden dürfen nicht auf Binance.com handeln, und die Regierung wird Compliance-Überwacher ernennen, die prüfen und sicherstellen, dass Binance sich verhält, diesmal in der Realität.
US-Kunden dürfen Binance.US weiterhin nutzen (Wenn Sie dies aus den USA lesen, können Sie es versuchen Binance.com und binance.us für sich selbst). Binance.US wird natürlich stärker auf die Einhaltung überwacht, was für die Kunden von Vorteil sein dürfte.
CZ wird als CEO zurücktreten, sein Nachfolger wird Richard Teng, ein ehemaliger CEO der Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde von Abu Dhabi. CZ behält weiterhin seine Eigentumsbeteiligung an Binance, verzichtet jedoch auf Stimmrechte.
Und dann ist da noch die lästige Geldstrafe von 4.3 Milliarden US-Dollar. (4,316,126,163 US-Dollar, um genau zu sein.) Binance behauptet, es habe bis zu 8 Milliarden US-Dollar für eine eventuelle Einigung zurückgelegt, also hätten sie offenbar für einen schlechten Tag gespart.
Die Nachrichtenmedien sagen immer wieder, dass Binance einen „vollständigen Rückzug“ aus den Vereinigten Staaten vornimmt, was unzutreffend ist. US-Kunden gehören zu den wertvollsten Binance-Kunden. Sie sind entscheidend für das langfristige Wachstum des Unternehmens.
Um es klar, US-Benutzer können Binance.com nicht nutzen, aber sie können Binance.US weiterhin nutzen. So ist es auch schon seit 2019, nur jetzt mit besserer Compliance. Aber zu sagen: „Bei Binance bleibt alles beim Alten“, ist keine gute Schlagzeile.
Der Investor zum Mitnehmen
Ich bin äußerst optimistisch, was diese Entwicklung angeht.
Ich dulde keine Gesetzesverstöße, daher denke ich, dass Binance völlig falsch lag, als es Kriminellen dabei half, ihre Kontrollen zu umgehen. Wenn Sie eine Unternehmenskultur aufbauen, die darauf abzielt, die Grenzen des Gesetzes zu umgehen, ist es schwierig, dies aus Ihrem System herauszuwaschen. Das macht mir Sorgen.
Andererseits habe ich eine Lektion gelernt, als ich den Aufstieg von Uber unter seinem Gründer Travis Kalanick beobachtete. Hier brach ein weiteres disruptives Technologieunternehmen in einen stark regulierten Markt ein. Damals waren Taxis schrecklich und Uber bot wirklich ein besseres Kundenerlebnis. Unter Kalanick spielte Uber oft hart, um neue Märkte zu erobern das Gesetz umgehen oder missachten.
Wir alle sollten uns über diese moralischen Dilemmata im Zwiespalt fühlen. Ist es richtig oder falsch, wenn ein unternehmungslustiger Unternehmer aggressiv für ein besseres Produkt wirbt – auch wenn das bedeutet, gegen Gesetze zu verstoßen, die möglicherweise veraltet oder unfair sind?
Im Fall von Uber war die Taxibranche reif für einen Umbruch, Uber war ein weit überlegenes Produkt und die Gesellschaft profitierte davon. (Tatsächlich habe ich neulich ein New Yorker Taxi genommen und war erstaunt, wie viel besser das Taxierlebnis geworden ist – es ähnelt stark einer Uber-Fahrt.)
Binance bietet zu Recht großartige Produkte und Dienstleistungen an. Es ist einer der benutzerfreundlichsten und vertrauenswürdigsten Krypto-Börsen der Welt. Es schützt die Gelder. Das Unternehmen führt kontinuierlich Innovationen ein, von hochrentierlichen Einsatzprodukten bis hin zur eigenen Blockchain. Es hat sogar ein eigenes Nächstenliebe.
Wäre das Unternehmen erfolgreich geworden, wenn es darauf gewartet hätte, dass die US-Regulierungsbehörden aufholen? Die SEC kann immer noch nicht einmal definieren, ob ein Token ein Wertpapier ist oder nicht. Wenn Sie die Ergebnisse des „Abwartens“-Ansatzes sehen möchten, Schauen Sie sich einfach die US-Banken an. Keine Krypto-Innovation.
Für mich ermöglicht diese Einigung dem Justizministerium einen politischen Sieg, ermöglicht es Binance, gut mit der Regierung zu spielen und gibt der gesamten Branche die Möglichkeit, voranzukommen.
Aus diesem Grund freue ich mich sehr über die Strafe von Binance in Höhe von 4.3 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen kann es sich leisten, und jetzt gibt es eine Einigung. Die US-Regierung wird Binance überwachen, einen erwachsenen CEO ernennen und das Unternehmen ist jetzt legitim.
(Denken Sie daran, dass Uber letztendlich Travis Kalanick verdrängte und mit Dara Khosrowshahi einen erwachsenen CEO holte. Das Unternehmen startete einen Börsengang und jetzt nähert sich sein Aktienkurs einem Allzeithoch.)
Ich wiederhole diese vier wichtigen Worte: Binance ist jetzt legitim. Das ist eine riesige Sache. Es ist jeden Cent der 4.3 Milliarden Dollar wert.
Das ist meine Überzeugung Eine Investition in den BNB-Token ist wie eine Investition in Binance. Da Binance nun „von der Regierung genehmigt“ ist, bin ich der Meinung, dass das Unternehmen nicht nur überleben, sondern auch gedeihen wird. Sie haben großartige Produkte, einen enormen Wettbewerbsvorteil und sind jetzt offiziell reguliert.
Für mein Geld ist BNB ein besserer Kauf denn je.
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