Circle, eines der größten und angesehensten Unternehmen der Blockchain, ist Börsengang an der New Yorker Börse.
Es passiert durch a SPAC anstelle von IPO: im Klartext bedeutet dies, dass Circle mit Concord Acquisition Corp., einem weiteren bereits börsennotierten Unternehmen, fusionieren wird. Dies ist ein beliebter Weg für Technologieunternehmen, um an die Börse zu gehen, ohne die Rigamarole eines Börsengangs. (Außerdem können kluge Investoren frühzeitig einsteigen.)
Für Blockchain-Investoren bedeutet dies: Sie können jetzt Circle-Aktien kaufen, unter dem Ticker CND. Beachten Sie, dass Sie nicht technisch Kauf von Circle-Aktien, bis die Fusion stattfindet (die für das vierte Quartal 4 geschätzt wird). Unter der Annahme, dass die Fusion zu diesem Zeitpunkt erfolgt, wird Ihr CND in CRCL umgewandelt und entsprechend neu bewertet.
In dieser Kurzbeschreibung erkläre ich, was Circle tut, warum Sie jetzt investieren möchten und warum Sie vielleicht warten möchten. Ich bespreche auch die Szenario für hauswirtschaftliche Investitionen für Circle, was es besonders für Blockchain-Investoren interessant macht. (Vollständige Offenlegung: Unsere Muttergesellschaft Media Shower zählt Circle als Kunde.)
Das Internet der Werte
Als wir Jeremy Allaire, den CEO von Circle, für unsere Fallstudie in . interviewten Blockchain Erfolgsgeschichten, verglich er den digitalen Geldverkehr mit dem digitalen Informationsverkehr. So wie das Internet das Teilen einfacher denn je gemacht hat digitale Informationen, würde die nächste Iteration des Internets das Teilen erleichtern digitaler Wert.
Das hat bei mir Klick gemacht. Es schien eigentlich ziemlich offensichtlich, wenn man an Geld als Produkt dachte. Wenn Sie Geld in ein besseres Produkt verwandeln könnten – schneller, billiger, einfacher zu versenden – würden mehr Menschen Ihr Produkt verwenden. (Natürlich kontrolliert die Regierung das „Produkt“, was die Sache schwierig macht. Mehr dazu weiter unten.)
Heute ist das Hauptprodukt von Circle USDC, der „digitale Dollar“, der durch US-Dollar gedeckt ist. Wenn Sie neu im Bereich sind, ist USDC ein Stablecoin, was bedeutet, dass es seinen Wert im Laufe der Zeit behält (im Gegensatz zu digitalen Währungen wie Bitcoin, die sehr volatil sind).
Wenn Sie einen US-Dollar einzahlen, erhalten Sie einen USDC. Einfach. Sofortig. Frei.
Mit Ihrem USDC können Sie jetzt an der neuen digitalen Ökonomie der Kryptowährungen teilnehmen. Sie können jetzt Ihren USDC gegen BTC oder ETH handeln. Sie können Ihren USDC auf DeFi-Plattformen speichern und „Rendite“ (wie Zinsen) verdienen. Stellen Sie sich USDC als „Auffahrt“ oder „Brücke“ zwischen der traditionellen Wirtschaft und der digitalen Wirtschaft vor. Und es funktioniert: fast $850 Milliarden USDC wurden hin und her übertragen.
USDC ist so konzipiert, dass es seinen Preis immer gegenüber dem Dollar hält, und das hat es getan bemerkenswert gut, zumal die USDC-Menge gestiegen ist. Und es hat zugenommen: Anfang 4 waren es etwa 2021 Milliarden USDC; heute sind es über 25 Milliarden Dollar. (Aktuelle Statistiken hier.)
Stablecoins spielen eine wichtige Rolle in der digitalen Wirtschaft. Zum Beispiel benötigen Händler, die Geld zwischen Kryptowährungen bewegen, einen Ort, an dem sie ihr Geld zwischen den Trades aufbewahren können. Die Rückzahlung von Bitcoin in Dollar ist langsam und teuer; USDC bietet einen stabilen Wertspeicher innerhalb der digitalen Wirtschaft: einen Hafen der Ruhe in einem stürmischen Ozean. Aus diesem Grund ist USDC so schnell gewachsen.
Im Gegensatz zu einigen anderen Stablecoins wird ein USDC durch einen US-Dollar gedeckt. So verdient Circle Geld: Sie können die Einlagen verzinsen, was das Unternehmen ein bisschen wie eine Bank macht.
In anderer Hinsicht ähnelt Circle jedoch eher einem Technologieunternehmen als einer Bank. Es verdient auch Geld durch eine Reihe von Tools und APIs, mit denen Unternehmen USDC-Funktionen in ihre eigenen Finanzsysteme integrieren können, wobei Circle Transaktionsgebühren verdient. Beispielsweise:
- Wenn Sie Anbieter in Krypto bezahlen möchten, können Sie die Tools von Circle verwenden, um zwischen traditionellen und digitalen Dollars hin und her zu „wechseln“.
- Wenn Sie einen Teil Ihrer Unternehmenskasse in Krypto investieren möchten (wie Tesla kauft Bitcoin) können Sie die Tools von Circle als „On-Ramp“ und „Off-Ramp“ zwischen traditionellen und digitalen Investitionen nutzen.
- Wenn Sie Kunden DeFi-Produkte anbieten möchten, können Sie die Tools von Circle – powered by USDC – verwenden, um White-Label-Versionen von beispielsweise Compounds.
Wenn Sie als Investor der Meinung sind, dass sich die Welt durch diese Bewegung in Richtung digitales Geld verbiegt, dann ist Circle einen genaueren Blick wert.
Warum Sie investieren möchten
Erfahrenes Führungsteam. Circle wird von Jeremy Allaire geleitet, einem Serienunternehmer mit einer Erfolgsbilanz: zuerst bei einem Softwareunternehmen Allaire Corporation (die 1999 an die Börse ging), dann mit Online-Videoplattform Brightcove (die 2012 an die Börse ging). Neben Allaire hat Circle stark in seine Führungsteam, teilweise finanziert durch eine private Investitionsrunde in Höhe von 440 Millionen US-Dollar im Mai (!).
Langstreckenerfahrung. Circle wurde 2013 gegründet, was in Krypto-Jahren wie das Paläozoikum ist. Während Circle jahrelang durch die Wildnis wanderte (einmal hatten sie eine Venmo-ähnliche App für Verbraucherzahlungen; ein anderes Mal besaßen sie die Krypto-Börse Poloniex), haben sie mit USDC einen uneingeschränkten Hit in ihren Händen.
Regulatorische Arbeiten. Circle beschloss von Anfang an, innerhalb des Systems statt außerhalb des Systems zu arbeiten (Evolution, nicht Revolution). Zum Beispiel ging das Unternehmen von Staat zu Staat und beantragte Lizenzen für Geldübermittler. Es war das erste Unternehmen, das New Yorks berüchtigte Schwierigkeiten erhielt BitLizenz. Das ist harte, undankbare Arbeit, aber Circle ist heute das am meisten lizenzierte Unternehmen der Branche.
Ein 4.5-Milliarden-Dollar-Unternehmen. Der aktuelle Deal bewertet das Unternehmen mit 4.5 Milliarden Dollar, was bedeutet, dass es über viel Geld (sowohl traditionell als auch digital) verfügen wird, um das Unternehmen voranzutreiben. Tatsächlich plant das Unternehmen ein massives Wachstum (und entsprechende Ausgaben), wie in seinem Investorenpräsentation. Wenn du denkst, dass Circle einen Vorsprung hat, wird es diese Kriegskasse für die Konkurrenten noch schwieriger machen, aufzuholen.
Das Geschäftsmodell. Auch hier zahlst du US-Dollar auf dein Circle-Konto und Circle nutzt diese Dollars. Im Gegensatz zu so vielen Kryptoprojekten, die im Wesentlichen mit virtueller Währung (dh lustigem Geld) spielen, hat Circle Verwendung von echte US-Dollar, wie eine Bank. Nochmals: Es ist viel mehr als eine Bank, was es schwer vorstellbar macht, wie traditionelle Banken jemals aufholen werden.
Warum Sie vielleicht warten und sehen möchten
Financialsdem „Vermischten Geschmack“. Seine Investorenpräsentation ist leicht auf finanzielle Details. nicht wie Die jüngste IPO-Anmeldung von Coinbase, das die vergangenen Jahre des historischen Wachstums auflistet, teilt Circle nur mit geschätzt 2021-2023 Zahlen, bei denen es sich im Grunde um Prognosen handelt. Während die Zahlen für 2021 vermutlich auf den tatsächlichen Ergebnissen eines halben Jahres basieren, muss ein Investor zukünftige Finanzprognosen mit einem großen Salzkorn betrachten. (Niemand weiß.)
AnzeigenPreise. Auch hier können Sie derzeit Aktien unter Ticker kaufen CND. Aber vermeiden Sie die Versuchung zu sagen: „Coinbase wird bei über 200 US-Dollar gehandelt, CND ist ungefähr 10 Dollar … für das Mondbaby!“ SPAC funktioniert nicht so. Stattdessen werden sie im Allgemeinen um 10 USD gehandelt und dann in den entsprechenden Betrag von CRCL umgewandelt, wenn das Geschäft zustande kommt (siehe wie SPACs funktionieren). Vielleicht möchten Sie auf bessere Preisinformationen warten.
Verordnung. Der Vorsitzende der Federal Reserve, Jerome Powell, sagte dem Ausschuss für Finanzdienstleistungen des Repräsentantenhauses diese Woche, dass Stablecoins – und ihr Mangel an Regulierung – ein Sorge um die Fed. „Wirklich die Frage sind Stablecoins“, sagte er. „Sie wachsen unglaublich schnell, aber ohne entsprechende Regulierung.“ Wenn die Fed mit einer groben Regulierung eingreifen würde, könnte das für Circle Ärger bedeuten.
Andererseits könnte es eine Chance sein.
Das Home-Run-Investitionsszenario
Powell fuhr fort: "Sie würden keine Kryptowährungen brauchen, wenn Sie eine digitale US-Währung hätten." Lassen Sie diese Aussage auf sich wirken.
Dies ist vielleicht die bisher klarstes Signal dass die USA (endlich) ernsthaft über ihre eigene digitale Zentralbankwährung (CBDC) nachdenken, was die Ambitionen von Circle stark einschränken könnte. (Wenn Sie die Wahl zwischen einer von der Regierung ausgegebenen Stablecoin und einer privat ausgegebenen Stablecoin haben, werden Sie sich wahrscheinlich für die der Regierung entscheiden.)
Auf der anderen Seite sind die USA so weit hinter China bei der Entwicklung eines CBDC zurück, und es ist schwer vorstellbar, wie es aufholen kann. China begann 2014 mit der Entwicklung digitaler Währungen, was in Krypto-Jahren wie das Mesozoikum ist. Es ist sehr unwahrscheinlich, dass die USA eine eigene CBDC-Technologie entwickeln können, angesichts des enormen Vorsprungs eines ihrer größten Konkurrenten. (Außerdem ist die Regierung nicht für ihre technische Versiertheit bekannt: Denken Sie daran, verpfuschter Rollout von Healthcare.gov?)
Während sich die „digitalen Währungskriege“ verschärfen, wird eine wahrscheinliche Option für die USA einfach darin bestehen, mit einem privaten Unternehmen zusammenzuarbeiten, das die Technologie bereits entwickelt hat. (Nachdenken über Spektrum Auktionen, wo die Regierung Frequenzen für private Unternehmen verkauft, um sie für die Telekommunikation zu nutzen. Die Regierung baut die Telekommunikationsunternehmen nicht selbst auf; es verwaltet nur den Rahmen.)
Wenn die US-Regierung einen Rahmen (dh Vorschriften) für Stablecoins schaffen würde, dann erlauben Sie öffentlichen Unternehmen, das digitale Dollar-„Produkt“ zu schaffen. Ratet mal, welches Unternehmen in der Lage ist, die Führung zu übernehmen?
Kreis.
Es ist wahr, dass Tether die Nummer 1 der Stablecoin nach Marktkapitalisierung ist, aber die erste Reihe von Wikipedia-Eintrag von Tether sagt alles: „Tether ist eine umstrittene Kryptowährung.“ Einige haben in Frage gestellt, ob Tether wirklich die von ihm beanspruchten Dollarreserven hält, zusammen mit anderen lähmenden Kontroversen, die aufgeführt sind hier. Alles ist möglich, aber es ist schwer zu sehen, wie sich die US-Regierung an Tether anbindet.
Zur Erinnerung:
- Szenario #1: Die USA entwickeln ihre eigene CBDC. Wahrscheinlich schlecht für Circle, denn es ist schwer, mit Regierungsgeldern zu konkurrieren. (Obwohl Circle dazu beitragen könnte, seine Tools dem neuen staatlich geförderten digitalen Dollar zur Verfügung zu stellen.)
- Szenario #2: Die USA arbeiten mit privaten Unternehmen zusammen, um ein CBDC zu entwickeln. Wahrscheinlich großartig für Circle, weil sie der wahrscheinlichste Kandidat sind, um dies in großem Maßstab zu verwirklichen. (Obwohl nicht der einzige Kandidat.)
Andere Szenarien sind natürlich möglich, aber ich halte Szenario 2 für wahrscheinlich. „Wahrscheinlich“ bedeutet nicht „abgemacht“: Es gibt noch eine lange Reihe zu hacken. Aber wenn Szenario #2 eintrifft, wird Circle zu einer Hausinvestition für die Ewigkeit. Denken Sie daran, nicht nur einen Regierungsvertrag zu haben, sondern auch einen Regierungsvertrag zu haben das Geld der Regierung verwalten. Tolle Arbeit, wenn Sie es bekommen.
Für mich ist Circle so oder so eine vielversprechende Investition: Ich glaube, Blockchain ist die Zukunft des Geldes, Stablecoins sind die Infrastruktur der Blockchain und Circle hat den angesehensten Stablecoin. Wenn die US-Regierung USDC irgendwie für ein CBDC nutzen würde, dann ist es eine Eigeninvestition, und ich würde eine große Wette auf das Unternehmen eingehen.
Meine persönliche Entscheidung ist es daher, jetzt ein wenig zu kaufen und zu beobachten, wie sich die Dinge an der CBDC-Front entwickeln, um später möglicherweise noch viel mehr zu kaufen. Irgendwann schließt sich vielleicht alles.
Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/how-to-invest-in-circle-stock/
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