Entwicklungsbanken treiben Umweltveränderungen durch Technologie voran – Fintech Singapore

Nachhaltigkeit hat sich zu einem der drängendsten Themen unserer Zeit entwickelt und ESG ist nicht mehr nur ein Nice-to-have. Fast 90 % der von Finastra in Hongkong und Singapur befragten Finanzmanager halten es für wichtig, dass der Finanzdienstleistungs- und Bankensektor ESG-Initiativen unterstützt PwC, fanden heraus, dass 65 % der institutionellen Anleger in APAC planen, die Allokation in ESG-Produkte in den nächsten zwei Jahren zu erhöhen.

Mit dieser Dynamik besteht für die Entwicklungsbanken der Welt eine große Chance, Nachhaltigkeit durch die Finanzierung von Projekten und die Förderung privater Mittel zur Unterstützung klimabezogener Initiativen zu fördern. Da jedoch der Zugang zu einem globalen, einheitlichen Rahmenwerk und Echtzeitdaten fehlt, bleiben Herausforderungen bestehen.

Auf der Suche nach einem gemeinsamen ESG-Rahmenwerk

Trotz des Wachstums bei ESG-bezogenen Produkten gibt es immer noch Inkonsistenzen bei den ESG-Berichtsstandards. So stellt beispielsweise die Global Reporting Initiative (GRI) umfassende Richtlinien zur Identifizierung von ESG-Risiken bereit, während die Value Reporting Foundation (VRF) Standards zur Ermittlung des Unternehmenswerts festlegt.

Ebenso haben alle großen Marktdatenanbieter unterschiedliche Kriterien verwendet, um ihre unabhängigen ESG-Ratings zu entwickeln.

Auch regionale Unterschiede sind zu berücksichtigen. In China sind Regulierungsbehörden und Investoren die Hauptvermittler von Standards und Richtlinien, und die meisten Experten sind sich einig, dass formelle Maßnahmen der Regierung in absehbarer Zeit nicht wahrscheinlich sind.

In den USA kündigte die SEC im März 2022 einen Vorschlag für festgelegte Richtlinien an, der jedoch sieben Monate später verschoben wurde, ohne dass eine neue Frist festgelegt wurde.

In Europa enthält die von der European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) vorgeschlagene Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) eine Reihe fortschrittlicher und umfassender Richtlinien, und die zur Validierung der Einhaltung verwendeten Informationen müssen von Dritten überprüft werden.

Die unzähligen Unterschiede in den globalen Ratingmethoden und Berichtsrahmen können zu unfairen Vorteilen führen. Ein Unternehmen, das in den USA tätig ist, wo eine weniger strenge Regelung gilt, könnte ein höheres ESG-Rating haben als ein ähnliches Unternehmen, das in einer strengeren Regelung, beispielsweise in Europa, tätig ist.

Aufgrund globaler Lieferketten kann es für Banken auch schwierig sein, Risiken genau einzuschätzen. All dies bedeutet, dass dem International Sustainability Standards Board (ISSB) große Aufmerksamkeit gewidmet wird, dessen Ziel es ist, einen umfassenden Satz von Nachhaltigkeitskriterien zu entwickeln, die mit den länderspezifischen Standards kompatibel sind.

Der Bedarf an zukunftsweisenden Daten

Neben gemeinsamen Standards benötigen Banken auch stärkere Modelle zur Risikobewertung. Herkömmliche Modelle stützen sich auf historische Daten, um Zukunftsprognosen zu erstellen. Dies ist jedoch unzuverlässig und Banken benötigen stattdessen zukunftsgerichtete Daten und Modelle, um zukünftige Klimaauswirkungen vorherzusagen und Risiken genau einzuschätzen.

Für Entwicklungsbanken können Faktoren wie veraltete Systeme, mangelnde Schulung des Personals und mangelnde Ressourcen es schwierig machen, zeitnah auf eine tiefere Datenebene zuzugreifen und darüber Bericht zu erstatten, beispielsweise für Treibhausgasemissionen der Kategorie Scope 3.

Eine weitere Herausforderung besteht darin, Daten und Berichte zu nutzen, um eine sinnvolle Änderung herbeizuführen. EY gibt an, dass weniger als 30 % aller Unternehmen beziehen sich in ihren Finanzberichten auf klimabezogene Themen.

Wenn kein klarer Zusammenhang zwischen klimabedingten Auswirkungen und finanziellen Ergebnissen besteht, fehlt den Organisationen der Einblick, um positive Maßnahmen zu ergreifen und finanzielle Risiken zu mindern.

Entwicklungsbanken wenden sich der Technologie zu

Das Schwierigkeit Die effektive Nutzung von Daten sowie das Fehlen klarer und konsistenter Kennzahlen zur Bewertung klimabezogener Auswirkungen veranlassen Entwicklungsbanken dazu, die ESG-Berichterstattung zu verbessern und finanzielle Risiken durch Technologie zu reduzieren.

Tatsächlich gibt es viele Fintech-Lösungen, die die Erfassung von Daten automatisieren – von der verbrauchten Kraftstoffmenge über gekaufte Produkte bis hin zu Mitarbeiterreisen – und die direkt in Bankabläufe integriert werden können, wobei die Daten dann in die Berechnungsmaschine der Bank eingespeist werden. Andere ermöglichen den direkten Import von Informationen aus internen ERP-Systemen, um Unternehmen anhand verschiedener Datenpunkte zu bewerten.

Mit APIs und offenen Plattformen etablieren Entwicklungsbanken offene Risikomanagementplattformen und verbinden Produkte. APIs bieten nahezu Plug-and-Play-Funktionalität und ermöglichen eine einfache Integration mit zentralen ERP-Systemen.

Nach der Integration von Lösungen von Drittanbietern in das Standard-Risiko-Framework können Institute klimabezogene Szenarien und bestehende Bankbuch-Optimierungsmodelle nutzen, um sie bei der Erreichung eines Netto-Null-Portfolioziels zu unterstützen.

Die Auswahl des geeigneten Plattformpartners kann eine nahtlose und zeitnahe Integration ermöglichen. Finastra verfügt über jahrzehntelange Erfahrung und die größte Auswahl an Fintech-Lösungen auf dem Markt.

Eine Lösung, die Entwicklungsbanken besonders gut helfen kann, ist der Bankentechnologie-Softwareanbieter Finastra Gipfel, eine preisgekrönte Lösung für den außerbörslichen (OTC) Derivatemarkt.

Summit ist darauf ausgelegt, den besonderen Bedürfnissen multilateraler Entwicklungsbanken mit zusätzlichen miteinander verbundenen Dienstleistungen gerecht zu werden, um Schulden optimal aufzunehmen und Risiken zu verwalten.

Es ermöglicht Entwicklungsbanken, Finanzmittel auf dem Markt zu beschaffen, einschließlich strukturierter Schuldverschreibungen. das Risiko von Finanzierungs- und Darlehensbüchern absichern; und verwalten Sie Anlageportfolios mit überschüssigem Bargeld.

Angesichts der eskalierenden ESG-Finanzrisiken und der zunehmenden Anforderungen an die Berichterstattung in verschiedenen Regionen benötigen sowohl Entwicklungsbanken als auch globale Banken eine Reihe von Tools, um Daten zu sammeln und die Auswirkungen zu bewerten.

Mit der heutigen Technologie können Entwicklungsbanken Risiken und Chancen genauer identifizieren und verwalten und so bedeutende Umweltveränderungen vorantreiben.

Lesen Sie mehr über ESG-Risiken und Berichterstattung im Whitepaper von Finastra hier.

• SEO-gestützte Content- und PR-Distribution. Holen Sie sich noch heute Verstärkung.
• PlatoData.Network Vertikale generative KI. Motiviere dich selbst. Hier zugreifen.
• PlatoAiStream. Web3-Intelligenz. Wissen verstärkt. Hier zugreifen.
• PlatoESG. Automobil / Elektrofahrzeuge, Kohlenstoff, CleanTech, Energie, Umwelt, Solar, Abfallwirtschaft. Hier zugreifen.
• BlockOffsets. Modernisierung des Eigentums an Umweltkompensationen. Hier zugreifen.
• Quelle: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/