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Wie viel Ihres Portfolios sollten Sie in alternative Anlagen diversifizieren?

Zeitstempel: 17. Juni 2022, 6:48 Uhr

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Obwohl sich traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen für die meisten Anleger auf lange Sicht als erfolgreich erwiesen haben, bergen sie für den Anleger immer noch ein erhebliches Risiko. Der Aktienmarkt kann volatil sein. Wenn Sie irgendwann Ihr gesamtes oder einen zu großen Teil Ihres Portfolios in eine Aktie oder einen Sektor investiert haben und dieser sinkt, könnten Sie über Nacht pleite sein.

Die meisten Anlageberater empfehlen ihren Kunden, ihre Aktienbestände so zu diversifizieren, dass sie viele verschiedene Aktien in verschiedenen Sektoren umfassen. Auf diese Weise können sich andere Aktien im Portfolio besser entwickeln, selbst wenn sich einige Aktien nicht gut entwickeln. Aber was passiert, wenn der gesamte Aktienmarkt abstürzt oder sich in einem anhaltenden Bärenmarkt befindet? Hier liegt die Bedeutung von Alternatives Investieren ins Spiel kommt. 

Was ist eine alternative Anlage?

Investitionen werden in zwei separate Kategorien unterteilt. Die erste Kategorie ist als traditionelle Anlage bekannt. Historisch gesehen gelten Aktien, Anleihen und Bargeld als traditionelle Anlagen. Als alternative Anlage gilt alles andere. Beispiele für alternative Anlagen wären:

Warum sollten Sie alternative Anlagen haben?

Alternative Anlagen sind auch eine großartige Möglichkeit, Vermögen aufzubauen und Sie passives Einkommen. Dies gilt insbesondere für Immobilien, die vielleicht die traditionellste alternative Anlageform darstellen. Viele Anleger haben sich durch den Besitz von Immobilien Generationenvermögen geschaffen.

Viele Anleger sind durch andere alternative Anlagen reich geworden. Risikokapital und Private Equity können unglaublich lukrativ sein. Das Gleiche gilt für gut platzierte Wetten auf Rohstoff-Futures.

In jüngster Zeit ist die Kryptowährung in den Fokus der Menschen gerückt, wenn es um alternative Anlagen geht. Der Aufstieg und Fall von Kryptowährungen wie Bitcoin und Dogecoin hat die Schlagzeilen erregt und viele Krypto-Investoren haben viel Geld verdient.

Abgesehen von den Vorteilen ist der wichtigste Grund, weshalb Sie alternative Anlagen in Betracht ziehen sollten, die Tatsache, dass sich viele von ihnen nicht im Gleichschritt mit der Börse entwickeln. Beispielsweise kann der Preis von Immobilien, Gold oder Öl schwanken, aber der Wert dieser Vermögenswerte wird in einem Bärenmarkt nicht unbedingt mit dem Wert der Aktien einhergehen. Während Sie verschiedene Aktien kaufen, um ein vielfältiges Portfolio zu haben, können Sie Ihr Portfolio noch vielfältiger gestalten, indem Sie alternative Anlagen einbeziehen. 

Wie viel Ihres Portfolios sollten Sie in alternative Anlagen diversifizieren?

Auf diese Frage gibt es keine eindeutige Antwort. Wenn Sie über alternative Anlagen zur Diversifizierung Ihres traditionellen Anlageportfolios sprechen, empfehlen die meisten Anlageberater, nicht mehr als 15 % bis 30 % Ihres Portfolios in alternative Anlagen zu investieren. Durch diese Vorgehensweise verbleiben genügend alternative Vermögenswerte in Ihrem Portfolio, um davon zu profitieren, ohne dass Sie einem übermäßigen Abschwung bei den von Ihnen gewählten alternativen Anlagen ausgesetzt sind. 

Manche Leute haben ganze Portfolios alternativer Vermögenswerte aufgebaut. Wenn Sie über Berufserfahrung oder spezifische Kenntnisse in einem alternativen Anlagebereich verfügen, können Sie einen umgekehrten Ansatz wählen und 70 bis 85 % Ihres Portfolios auf Ihre bevorzugten alternativen Anlagen konzentrieren. Dann würden Sie die anderen 15 % bis 30 % in traditionelle Anlagen diversifizieren. 

Welche alternative Anlage passt zu Ihnen?

Welche alternative Anlage die richtige für Sie ist, ist eine persönliche Entscheidung. Die alternativen Anlagen, mit denen Sie sich am wohlsten fühlen, hängen von Ihrer Risikotoleranz, Ihren Anlagezielen und der Höhe des Kapitals ab, das Sie investieren müssen. Die gute Nachricht ist, dass Sie auf eine große Vielfalt an alternativen Angeboten und neuen Möglichkeiten der Teilnahme zugreifen können.

Wo finde ich alternative Anlagen?

Wenn Sie über Immobilien nachdenken, können Sie zunächst nach Möglichkeiten in Ihrer Region suchen. Wenn Sie jedoch auf einem überhitzten Immobilienmarkt mit hohen Preisen leben, kann der Kauf zu teuer sein. In diesem Fall online Crowdfunding-Plattformen für Immobilien Gefällt mir RealtyMogul, CrowdStreet und Angekommene Häuser, wo Sie Beteiligungen an Immobilieninvestitionen zu erschwinglichen Preisen kaufen können, könnte funktionieren. 

Wenn Sie die Idee von Risikokapital oder der Beteiligung an Start-ups reizt, können Sie Plattformen wie nutzen StartEngine, WeFunder und Seed Invest. Sie können diese Plattformen durchsuchen und Tausende neuer Startups in verschiedenen Bereichen finden, in die Sie investieren können. 

Im Fall von Immobilien und Risikokapital/Startup-Finanzierung gilt: Wenn Sie sich bei der Auswahl der Investitionen nicht wohl fühlen, müssen Sie dies nicht tun. Die Welt des alternativen Investierens bietet zahlreiche Möglichkeiten Real Estate Investment Trusts (REITs) und sogar Risikokapitalfonds, in die Sie sich einkaufen können. Bei solchen Angeboten investieren Sie das Kapital und der Fondsmanager steigert Ihr Vermögen. 

Benzingas beliebteste alternative Investmentplattformen

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Fundrise
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 sicher über die Website von Fundrise

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Geeignet für

Einsteiger in Immobilieninvestitionen

N / A
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Fundrise macht Immobilieninvestitionen für Anleger erschwinglich. Die benutzerfreundliche Crowdfunding-Plattform bietet Ihnen eine feste Rendite für Top-Immobilien in den USA. 

Hier erfahren Sie, warum die Anlage Ihres Geldes über Fundrise Ihr Portfolio verbessern und Ihnen eine zuverlässige Einnahmequelle verschaffen kann.  

Geeignet für

  • Nicht akkreditierte Anleger
  • Langfristige Immobilieninvestoren
  • Investoren, die nach erschwinglichen Möglichkeiten suchen, in Immobilien zu investieren
Vorteile

  • Offen für nicht akkreditierte Anleger
  • Buy-Ins ab 10 $
  • Einfaches, mehrstufiges Anlagesystem
  • Niedrige Gebührenstruktur
  • Viele IRA-fähige Angebote
Nachteile

  • Lange Haltezeiten
  • Geringere Renditen im Vergleich zu anderen Plattformen
Meisterwerke
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 sicher über die Website von Masterworks

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Geeignet für

Kunstinvestitionen

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Haben Sie jemals davon geträumt, ein Basquiat-Gemälde oder eines von Warhols Pop-Art-Meisterwerken zu besitzen? Du kannst mit Masterworks – auch wenn Sie nicht 1 Million Dollar auf der Bank haben. 

Masterworks ist eine neue Plattform, die es Anlegern ermöglicht, Anteile an berühmten Kunstwerken zu erwerben. Die Kunstwerke werden in einer klimatisierten, sicheren Umgebung aufbewahrt, während Masterworks nach einem unabhängigen Sammler oder Käufer sucht, um ihn mit Gewinn zu verkaufen. Wenn ein Stück verkauft wird, erhalten Sie einen Anteil am Gewinn proportional zu Ihrer ursprünglichen Investition.

Anleger werden das leicht verständliche System und die Auswahl berühmter Kunstinvestitionen von Masterworks genießen.

Geeignet für

  • Sie möchten Ihr Portfolio mit alternativen, insbesondere Kunstinvestitionen diversifizieren
  • Erzielen Sie Renditen von bis zu 8–30 %
  • Sie sind daran interessiert, in Kunst zu investieren
Vorteile

  • Ein engagierter Vertreter für Kunstmitglieder, der Ihnen bei der Investition hilft und Fragen beantwortet
  • Sauberes, attraktives und benutzerfreundliches Plattformdesign
Nachteile

  • Erfordert ein Telefoninterview, bevor Sie investieren können
  • Die Gebühr kann für neue Anleger verwirrend sein
Ertragsstraße
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Geeignet für

Vielfältiges Angebot an alternativen Vermögenswerten

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Yieldstreet ist eine Online-Investmentplattform, die sich auf alternative Investmentangebote spezialisiert hat, die darauf abzielen, passives Einkommen und Vermögen für Anleger zu generieren. Die Plattform bietet einen One-Stop-Shop für eine Reihe alternativer Anlagen, die von Immobilien über strukturierte Schuldverschreibungen bis hin zu Kunstsammlungen reichen.

Geeignet für

  • Akkreditierte Anleger, die eine Diversifizierung anstreben
  • Alternative Anlagen zu Aktien und Anleihen
  • Anleger auf der Suche nach passivem Einkommen
Vorteile

  • Einfach zu bedienende Plattform
  • Sorgfältig ausgewählte Angebote
  • Ausgezeichnete mobile App
  • Volles Spektrum an Alternativangeboten
  • Optionen für nicht akkreditierte Anleger
Nachteile

  • Die meisten Investitionen stehen nur akkreditierten Anlegern offen
Stadtweste
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Disclosure: Muss akkreditiert sein und mindestens 25,000 $ investieren.
Geeignet für

Akkreditierte Investoren

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CityVest ist eine webbasierte Immobilieninvestitionsplattform, die eingerichtet wurde, um kleinen bis mittelgroßen Investoren Zugang zu Immobilieninvestitionsmöglichkeiten zu verschaffen, die in der Regel eine sechsstellige Mindestinvestition erfordern. CityVest tut dies, indem es mehrere Anlegerbeiträge in einem Bündel zusammenfasst, das groß genug ist, um die Mindestanlageanforderungen der besten institutionellen Private-Equity-Immobilieninvestmentfonds zu erfüllen.

Geeignet für

  • Privatanleger, die Zugang zu institutionellen Anlagen suchen
  • Erfahrene Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten
  • Investoren, die Investitionen mit strenger Due Diligence und Screening suchen
Vorteile

  • Zugang zu leistungsstarken institutionellen Fonds
  • Hohe Rendite
  • Intensive Prüfung von Investitionsmöglichkeiten
  • Due-Diligence-Prüfung durch Dritte für alle Fonds
  • Keine Registrierung erforderlich, um Investitionsmöglichkeiten zu prüfen
  • Vierteljährliche Ausschüttungen
Nachteile

  • Nur für akkreditierte Anleger verfügbar
  • Nicht viel Anlegerkontrolle über Fondsoptionen
Hedonowa
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Hedonova ist ein Investmentfonds, der ein diversifiziertes Portfolio alternativer Anlagen hält. Die Gründer von Hedonova wollten einen Fonds schaffen, der anspruchsvollen Anlegern die Vorteile eines diversifizierten Fonds bietet und gleichzeitig solide Wetten auf alternative Anlagen wie nicht fungible Token (NFTs), Wein, Kryptowährungen und Immobilien setzt.

Der Fonds von Hedonova ist auch deshalb einzigartig, weil er Anlegern auf der ganzen Welt zur Verfügung steht und ein angemessenes Buy-In von nur 5,000 US-Dollar hat. Wenn Ihnen alternative Anlagen gefallen, Sie aber nicht wissen, wo Sie anfangen sollen oder nicht zu tief eintauchen möchten, könnte Hedonova die perfekte Kombination aus Diversifizierung und Anlegerflexibilität bieten.

Mit Feeder-Fonds in der Schweiz, Luxemburg, Singapur und Indien können europäische und asiatische Anleger vor Ort investieren und dabei lokale Steuern zahlen. 

Geeignet für

  • Anleger, die eine Diversifizierung anstreben
  • Anleger, die ein flexibles Angebot mit potenziellem Aufwärtspotenzial suchen
Vorteile

  • Eine einfache Möglichkeit, alternative Anlagen ohne Vorkenntnisse zu tätigen
  • Geringe Mindestinvestition von 5,000 $
  • Offen für Investoren innerhalb und außerhalb der USA.
  • Keine Haltefrist, sodass Anleger nach Belieben ein- oder aussteigen können
Nachteile

  • Hedonova ist ein Investmentfonds und keine Anlageplattform, d. h. es gibt nur eine Anlagemöglichkeit

Es ist nie zu spät, der Alternative Investment Party beizutreten

Wenn Sie am Spielfeldrand gesessen und auf eine Gelegenheit gewartet haben, in alternative Anlagen einzusteigen, gab es noch nie einen besseren Zeitpunkt, um ins Spiel einzusteigen. Der Aufstieg von Online-Investitionsplattformen hat einen vielfältigen Marktplatz mit Anlageangeboten in fast allen alternativen Anlagesektoren geschaffen. Sie müssen nur noch herausfinden, worauf Sie sich einlassen möchten und wie Sie es tun werden.

Denken Sie daran: Auch wenn Sie alternative Anlagen tätigen, bleiben die Anlagegrundlagen dieselben. Sie sind immer einem Verlustrisiko ausgesetzt, was bedeutet, dass Sie eine sorgfältige Prüfung durchführen und sicherstellen müssen, dass Sie mit den Nachteilen wie auch mit den Vorteilen der von Ihnen gewählten Anlage vertraut sind. Wenn Sie das tun, sind Sie auf dem besten Weg, Ihr traditionelles Anlageportfolio um hochwertige alternative Anlagen zu erweitern.

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