Als Anleger ist es schwierig, mit traditionellen Bankprodukten wie Sparkonten großzügige Renditen zu erzielen. Glücklicherweise ist die Kryptoindustrie gereift und bietet nun risikoarme Anlageprodukte an. Viele dieser Produkte beinhalten stabile Münzen, bei denen es sich um Blockchain-basierte Token handelt, deren Preis an Fiat-Währungen (normalerweise der US-Dollar) gekoppelt ist.
Die größte Stablecoin nach Marktkapitalisierung ist Tether (USDT); So können Sie das Beste daraus machen.
USDT | USDC | DAI | BUSD | ETH | |
Münzkredit | 8.20% | 8.20% | 8.20% | 8.20% | 6.00% |
Nexo | Bis zu 8.00% | Bis zu 8.00% | Bis zu 8.00% | Bis zu 8.00% | Bis zu 5.00% |
SieHodler | 8.00% | 8.00% | 8.00% | 8.00% | 4.00% |
Crypto.com | Bis zu 6.50% | Bis zu 6.50% | Bis zu 6.50% | - | Bis zu 4.00% |
USDT-Kreditplattformen
Wenn Sie hohe Renditen erzielen und gleichzeitig das Volatilitätsrisiko reduzieren möchten, sind zentralisierte Kreditplattformen die ideale Wahl. Sie funktionieren ähnlich wie herkömmliche Online-Kreditdienste oder Banken. Sie werden verlangen, dass Sie ein KYC-Verifizierungsverfahren (Know Your Customer) durchlaufen, bevor Ihr Konto genehmigt wird.
Wir haben drei der vertrauenswürdigsten Kreditplattformen ausgewählt, die USDT unterstützen und hohe Renditen bieten:
Nexo
Eine weitere beliebte Krypto-Leihplattform ist Nexo, gegründet im Jahr 2017. Die Plattform bietet einen APY von bis zu 10 % auf USDT-Einzahlungen. Wenn Sie sich für NEXO-Token-Belohnungen entscheiden, den nativen Token der Plattform, verdienen Sie einen noch höheren APY. Dies sind bei weitem einige der höchsten Zinssätze auf dem heutigen Markt. Wir mögen auch die intuitive Benutzeroberfläche von Nexo, die für Anfänger einen Unterschied machen kann.
Privatanleger und institutionelle Anleger wählen Nexo aufgrund seiner zusammengesetzten täglichen Auszahlungen und flexiblen Erträge. Außerdem sind die Einlagen durch BitGo und Ledger durch einen Versicherungsschutz in Höhe von 375 Millionen US-Dollar abgesichert.
Die Verwendung des NEXO-Tokens bietet nicht nur bessere Zinssätze, sondern auch mehr kostenlose Krypto-Abhebungen und andere Vergünstigungen.
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Vor- und Nachteile von Kreditplattformen
Vorteile | Nachteile |
Hohe Erträge – Krypto-Lending-Plattformen bieten die höchste Rendite auf USDT-Einlagen. | Zentrale – Da es sich um zentralisierte Plattformen handelt, müssen Sie die Verwahrung Ihrer USDT-Gelder (private Schlüssel) übertragen. |
Niedrige Gebühren – Die meisten Krypto-Leihplattformen erheben minimale Gebühren. Zum Beispiel behauptet Celsius, überhaupt keine Gebühren zu haben. |
USDT-Kreditvergabe an Börsen
Sie können auch Zinsen auf USDT-Kredite mit zentralisierten Krypto-Börsen und -Plattformen verdienen. Sie verwenden normalerweise Gelder, um Händlern Kredite zu gewähren, die Margenhandel betreiben. In der Regel müssen Sie Ihren USDT für einen vorher festgelegten Zeitraum sperren. Hier sind einige etablierte Krypto-Börsen, die USDT-Kredite unterstützen:
Binance
Binance ist mit Abstand die größte Krypto-Börse nach Handelsvolumen. Seit dem Start im Jahr 2017 als Kassabörse hat sie sich zu einem vielfältigen Ökosystem entwickelt, das auch Futures- und Optionshandel, Launchpad, Liquidity Farming, Staking und Zahlungsoptionen und mehr bietet.
Eines der Hauptprodukte ist Binance verdienen, die eine One-Stop-Lösung ist, um Zinsen zu verdienen, einschließlich Zinsen auf USDT. Der APY auf flexible USDT-Einlagen beträgt großzügige 10.00 %, obwohl der Satz bei höheren Einlagen drastisch sinkt. Wenn Sie also mehr als 2,000 USDT einzahlen, sollten Sie mit einem APY von nur 3.00 % rechnen.
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Crypto.com
Gegründet in 2016, Crypto.com hat sich dank mehrerer hochkarätiger Partnerschaften, insbesondere im Sport, zu einer der größten Kryptomarken entwickelt. Die Plattform bietet Tausch-, nicht fungible Token (NFT), Zahlungs- und Leihdienste für über 50 Millionen Benutzer weltweit. Es bietet Versicherungsschutz in Höhe von 750 Millionen US-Dollar für alle Vermögenswerte. 2021 wird das Unternehmen Zusammen mit Visa zur Abwicklung von Transaktionen in seinem Zahlungsnetzwerk.
Das Krypto verdienen Das Produkt unterstützt USDT und bietet APYs von 0.4 % bis über 5 %, abhängig von Ihrem Guthaben sowie davon, ob Sie bereit sind, CRO-Token zu halten und/oder Ihre Krypto für drei Monate zu sperren. Sie können zwischen flexiblen und Festgeldanlagen wählen, aber erstere bieten niedrigere Renditen. Die Zinsprämien werden wöchentlich ausgezahlt.
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Vor- und Nachteile der Kreditvergabe an Börsen
Vorteile | Nachteile |
Vielfältiges Ökosystem – große Krypto-Börsen beinhalten alle Formen von Krypto-Operationen, die nur wenige Klicks entfernt sind. | Zentrale – Krypto-Börsen speichern Ihre Gelder in ihrer Verwahrung, was bedeutet, dass Sie nicht die volle Kontrolle über Ihre Gelder haben. |
Niedrigere Erträge – Die meisten Krypto-Börsen bieten im Vergleich zu Krypto-Leihplattformen niedrigere Renditen. |
USDT DeFi-Kreditvergabe
Wenn Sie die volle Kontrolle über Ihre Gelder haben und Ihre persönlichen Daten nicht an Dritte weitergeben möchten, können Sie sich für die Kreditvergabeprotokolle Decentralized Finance (DeFi) entscheiden. DeFi ist einer der wichtigsten Trends in der Kryptoindustrie, da es Benutzern den Zugriff auf Finanzdienstleistungen ermöglicht, die von Algorithmen betrieben und von Blockchain betrieben werden, anstatt von zentralisierten Einheiten verwaltet zu werden.
Aave
Aave ist das zweitgrößte DeFi-Protokoll mit einem Total Value Locked (TVL) von fast 8 Milliarden US-Dollar. Stablecoins spielen auf Aave eine führende Rolle und machen über 30 % aller hinterlegten Vermögenswerte aus.
Der Zinssatz für das Einbringen von USDT-Liquidität liegt weit über 1 %. Obwohl dies weit unter den oben angebotenen Zinssätzen liegt, gibt es keine Sperrfristen und kein Mindestguthaben. (Sie zahlen normalerweise Transaktionsgebühren, um Geld ein- und auszuzahlen.)
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Verbundfinanzierung
Aaves direkter Konkurrent ist Compounds, das zum jetzigen Zeitpunkt einen TVL von 4 Milliarden US-Dollar hat. Das Kreditprotokoll löste im Sommer 2020 den DeFi-Wahn aus, als es sein Governance-Token auf den Markt brachte.
USDT spielt auch hier eine führende Rolle, wobei der APY auf USDT-Einlagen bei weit über 1% liegt.
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Vor- und Nachteile von DeFi-Krediten
Vorteile | Nachteile |
Dezentral – DeFi-Protokolle werden von Algorithmen ausgeführt, was potenzielle menschliche Fehler vollständig reduziert. Außerdem benötigen sie keine KYC/AML-Verifizierung von Benutzern, die die volle Kontrolle über ihre Gelder haben. | Niedrigere Erträge – DeFi-Kreditprotokolle bieten im Vergleich zu zentralisierten Gegenstücken viel niedrigere Zinsen. |
Hohe Gebühren – einige DeFi-Protokolle, wie sie auf Ethereum basieren, sind mit hohen Gasgebühren verbunden. Nichtsdestotrotz wächst die Liste der kostengünstigen Alternativen, die auf Avalanche, Polygon und anderen Blockchains aufbauen. |
Was ist USDT?
USDT ist eine Stablecoin-Kryptowährung, die von Tether Limited ausgegeben wird, einem Unternehmen, das 2014 gegründet wurde. Der Preis von USDT ist im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt. Es wird auf der Ethereum-Blockchain als ERC-20-Token gehostet.
Tether behauptet, dass USDT vollständig durch Reserven gedeckt ist, die aus US-Dollar, Zahlungsmitteläquivalenten, anderen kurzfristigen Einlagen und Commercial Paper bestehen. Der neueste Bescheinigungsbericht wurde von MHA Cayman veröffentlicht und bestätigt, dass USDT-Token vollständig gesichert sind.
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels übersteigt die Marktkapitalisierung von USDT 72 Milliarden US-Dollar und gehört damit nach Bitcoin und Ethereum zu den Top 3 der größten Kryptowährungen. Die Stablecoin hat in der Kryptoindustrie eine Schlüsselrolle gespielt und die Lücke zwischen Blockchain und traditionellem Finanzwesen geschlossen.
Warum sind USDT-Renditen so hoch?
Die Rendite herkömmlicher Sparkonten beträgt weniger als 1 %, wie kommt es also, dass die USDT-Sätze höher sind? Dies ist eine gute Frage, wenn man bedenkt, dass der Preis von USDT an den US-Dollar gekoppelt ist, wodurch das Volatilitätsrisiko auf nahezu Null reduziert wird.
Nexo und andere bieten bessere Zinssätze dank eines Geschäftsmodells, bei dem Benutzer Kryptowährungen an Kreditnehmer verleihen, die bereit sind, höhere Zinssätze zu zahlen. Letztere sind bereit, ihre Kryptowährung als Sicherheit zu verwenden, was bei herkömmlichen Banken nicht möglich ist. So treibt die wachsende Nachfrage nach Krediten gegen Krypto-Sicherheiten die Zinsen in die Höhe.
USDT Staking vs. Kreditvergabe
Staking und Lending sind zwei Möglichkeiten für Investoren, von ihren Krypto-Beständen zu profitieren, ohne sie zu verkaufen. Herkömmliche Sparkonten können im heutigen Niedrigzinsumfeld keine nennenswerten Erträge erwirtschaften. Glücklicherweise können Anleger stattdessen Stablecoins wie USDT zum Abstecken und Verleihen verwenden.
Der Hauptunterschied zwischen Staking und Kreditvergabe besteht darin, dass beim ersteren die Benutzer ihre USDT gegen Belohnungen an eine Blockchain- oder Kryptoplattform vermieten müssen, während USDT-Kredite erfordern, dass sie die Gelder an Kreditnehmer vermieten, um Zinsen zu verdienen.
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