Executive Summary
Beim Bitcoin Market Journal haben wir uns eingehend mit Fragen langfristiger Krypto-Investitionen beschäftigt. Eine Frage an uns (und, wenn unser Posteingang als Beweis ausreicht, auch an unsere Leser): Wie viel genau können wir uns leisten, in Krypto zu investieren?
Wenn Sie diese Frage zu traditionellen Aktien und Anleihen stellen würden, hätten wir wahrscheinlich eine andere Antwort. Bei Krypto müssen wir jedoch alle strategischer über die verfügbaren Finanzen, Ausgaben und (insbesondere) das Verhältnis zwischen Risiko und potenziellem Gewinn nachdenken.
Investieren in Kryptowährungen verstehen
Francis Bacon sagte weise: „Wissen ist Macht.“ Dieses zeitlose Zitat gilt für viele Themen – auch für das Investieren. Wissen liefert die Erkenntnisse, die wir brauchen, um kluge Entscheidungen für Investitionen und uns selbst zu treffen.
Während Kryptowährungen auf unterschiedlichen technischen Infrastrukturen funktionieren, funktionieren Kryptomärkte oft wie alle anderen. Das heißt, Sie können verschiedene Arten von Kryptowährungen kaufen, verkaufen und handeln, und der Preis steigt und fällt mit der Nachfrage.
Es gibt jedoch erhebliche Unterschiede zwischen traditionellen und Krypto-Investitionen:
Strategien für Krypto-Investitionen
Wenn Sie in Kryptowährungen investieren, ist es wichtig, dass Sie Faktoren wie Ihr Einkommen, Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikotoleranz sorgfältig berücksichtigen. Nachdem Sie diese berücksichtigt haben, möchten Sie möglicherweise Folgendes tun:
- Setzen Sie Dollar-Cost Averaging (DCA) ein, eine Strategie, die regelmäßige Investitionen beinhaltet, um die mit dem Market Timing verbundene Unsicherheit zu verringern.
- Geht davon Weisen Sie einen kleinen Teil (etwa 5 %) Ihres gesamten Anlageportfolios Kryptowährungen zu. Der genaue Anteil hängt von Ihren Umständen und Ihrer Risikotoleranz ab.
- Überprüfen Sie regelmäßig Ihr Portfolio und gleichen Sie es neu aus um sicherzustellen, dass Ihre Investitionen Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz entsprechen.
Risiken für Krypto-Investitionen
Beachten Sie, dass mit Krypto-Investitionen weitere Risiken verbunden sind, darunter:
- Regulatorisches Risiko: Dies bezieht sich auf mögliche Änderungen in der Regierungs- oder Regulierungspolitik gegenüber Kryptowährungen. Kryptowährungen bewegen sich in vielen Ländern in einer regulatorischen Grauzone, und eine plötzliche Änderung ihres rechtlichen Status kann ihren Wert drastisch beeinträchtigen.
- Marktmanipulation: Dazu können „Pump-and-Dump“-Systeme gehören, bei denen organisierte Gruppen den Preis einer Kryptowährung künstlich in die Höhe treiben, um ahnungslose Investoren anzulocken, und dann ihre Bestände verkaufen, was zu einem Preisverfall führt.
- Risiko von Cyberdiebstahl: Kryptowährungen sind digitale Vermögenswerte, die anfällig für Hackerangriffe, Diebstahl und Betrug sind. Wenn das Krypto-Wallet eines Anlegers kompromittiert wird, können seine Gelder gestohlen werden, oft mit geringen Aussichten auf Wiedergutmachung. Erwägen Sie, einen erheblichen Teil Ihrer Kryptowährung in einer Hardware-Wallet zu speichern – einem Gerät, das zur sicheren Aufbewahrung digitaler Vermögenswerte entwickelt wurde. Hardware-Wallets gelten im Allgemeinen als sicherer, da sie Ihre privaten Schlüssel offline aufbewahren und für Hacker nicht leicht zugänglich sind.
So hoch die Risiken auch sind, die potenziellen Gewinne von Krypto-Investitionen können ebenso enorm sein. Beispielsweise haben die ersten Bitcoin-Anwender auf traditionellen Märkten beispiellose Renditen erzielt. Kryptowährungen können in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit auch als Absicherung gegen das traditionelle Finanzsystem dienen.
Was Sie bei der Abwägung beachten sollten, was Sie sich in Ihrem Krypto-Portfolio leisten können
Dies ist eine einfache Frage für jede Investition. Und in den meisten Fällen gibt es in beiden Kategorien ein paar große gemeinsame Bedenken:
- Einkommen: Schauen Sie sich zunächst Ihr Einkommen und Ihr Budget an. Als Faustregel gilt, dass Sie nur Geld investieren sollten, dessen Verlust Sie sich leisten können. Wesentliche Ausgaben wie Miete, Lebensmittel oder Rechnungen sind davon ausgenommen. Denken Sie auch darüber nach, bevor Sie investieren Legen Sie einen Notfallfonds bereit, der die Lebenshaltungskosten für mindestens drei bis sechs Monate abdeckt im Falle unerwarteter Ereignisse wie einem Arbeitsplatzverlust oder einem medizinischen Notfall.
- Finanzielle Ziele: Sparen Sie für ein Haus oder planen Sie den Ruhestand? Ein klares Endziel haben kann es viel einfacher machen, mit Ihrer Anlagestrategie auf dem richtigen Weg zu bleiben. Es kann Ihre Entscheidungen leiten und Sie bei Marktvolatilität konzentriert halten, insbesondere bei Krypto-Assets.
Ein wesentlicher Unterschied bei Krypto ist die Risikotoleranz. Es ist wichtig, Ihre Risikotoleranz einzuschätzen, indem Sie verstehen, dass Sie mit Krypto im Vergleich zu herkömmlichen Investitionen relativ schnell viel Geld verdienen und verlieren können. Wägen Sie im Einklang mit unserer ersten Regel die Auswirkungen ab, die ein potenzieller Verlust für Sie haben würde. Wenn die finanzielle Belastung zu erheblichem Stress führt, sollten Sie darüber nachdenken, weniger zu investieren.
Sobald Sie Ihr Einkommen, Ihre Risikotoleranz, Ihre finanziellen Ziele und Ihre Bereitschaft, in Kryptowährungen zu investieren, genau im Blick haben, könnten Sie eine Strategie in Betracht ziehen Mittelung der Dollarkosten (DCA), auch „Steady-Drip-Investing“ genannt. Bei dieser Anlagestrategie teilen Sie den gewünschten Betrag in gleiche Teile auf und investieren diese im Laufe der Zeit regelmäßig. Anstatt beispielsweise 12,000 US-Dollar auf einmal zu investieren, könnten Sie 1000 Monate lang monatlich 12 US-Dollar investieren.
Diese Anlagestrategie bietet Ihnen mehrere Vorteile:
- Beseitigung der Unsicherheit durch Market Timing: Selbst für professionelle Anleger ist es schwierig, ständig günstig zu kaufen und teuer zu verkaufen, ohne auszubrennen. Wir alle können nicht Daytrader sein. Bei DCA investieren Sie jedoch in regelmäßigen Abständen den gleichen Geldbetrag und wissen, dass sich die Höhen und Tiefen im Laufe der Zeit ausgleichen (abhängig vom Anlagevermögen).
- Förderung regelmäßiger Investitionen: DCA fördert die Gewohnheit, regelmäßig zu investieren, was Ihnen dabei helfen kann, Ihr Vermögen im Laufe der Zeit zu vergrößern, selbst wenn Sie jedes Mal nur einen kleinen Betrag investieren. Dies kann schlechte Angewohnheiten rund um das Start-und-Stopp-Investieren verhindern.
Bedenken Sie, dass DCA zwar eine nützliche Strategie sein kann, in einem rückläufigen Markt jedoch keinen Gewinn garantiert oder vor Verlusten schützt. Es garantiert lediglich, dass Sie im Laufe der Zeit zum „durchschnittlichen“ Preis kaufen, was immer noch ein leistungsstarkes Tool ist.
Unsere Anlagestrategie
Beim Bitcoin Market Journal plädieren wir für einen ausgewogenen Anlageansatz, der sich auf Wert, Diversifizierung, Verständnis des Vermögenswerts und Geduld konzentriert. Wir haben die wichtigsten Punkte unten zusammengefasst, aber Sie können auch in unsere eintauchen Überblick über den Anlageansatz um zu sehen, wie wir solch erstaunliche Erträge erzielt haben.
Unsere Prinzipien:
- Investieren Sie a regelmäßig einen festen Betrag in ein diversifiziertes Portfolio ein besteht hauptsächlich aus Aktien und Anleihen, mit einem kleinen Anteil an Bitcoin.
- Vermeiden Sie extremen Konservatismus oder übermäßiges Risiko. Streben Sie ein langsames, aber stetiges Wachstum an, indem Sie in hochwertige Vermögenswerte investieren.
- Suchen Sie nach Vermögenswerten, die an Unternehmen oder Produkte gebunden sind Mehrwert. Dies kann bedeuten, ein Problem zu lösen, eine Dienstleistung anzubieten oder die Lebensqualität zu verbessern.
- Investieren Sie Zeit und Ressourcen in Verbesserung Ihrer Ausbildung und Fähigkeiten. Ihre Fähigkeit, Investitionsmöglichkeiten zu verstehen und zu analysieren, wird sich auf lange Sicht auszahlen.
- Beim Investieren geht es um mehr als nur um schnelle Erfolge langfristiges Wachstum. Seien Sie geduldig mit Ihren Investitionen und vermeiden Sie Panikverkäufe bei Marktrückgängen.
So weisen Sie Krypto in Ihrem Portfolio zu
Erwägen Sie, einen kleinen Teil, sagen wir etwa 5–10 %, Ihres gesamten Anlageportfolios in Kryptowährungen zu investieren. Der genaue Prozentsatz kann jedoch aufgrund individueller Faktoren variieren. Wenn Sie ein risikoaverser Anleger sind, sollten Sie beispielsweise einen geringeren Prozentsatz für Kryptowährungen bereitstellen.
Mit der Zeit ist es wichtig, Ihre Krypto-Investitionen regelmäßig zu überprüfen und Ihr Portfolio bei Bedarf anzupassen. Darüber hinaus werden Sie, wenn Sie wachsen und sich anpassen, einige der gleichen Kennzahlen berücksichtigen, die wir als Leitfaden für unser Denken verwenden:
Wichtige Kennzahlen
Diese Kennzahlen sind oft repräsentativ für den Zustand und das Potenzial eines Blockchain-Projekts. Ein großartiges Tool zum Verfolgen dieser Kennzahlen ist TokenTerminal.com.
- Täglich aktive Adressen: Diese Kennzahl spiegelt die Anzahl der täglichen Benutzer eines Krypto-Assets wider und kann Aufschluss darüber geben, wie weit es angenommen wird.
- Gesamtumsatz: Diese Kennzahl zeigt, wie ein Krypto-Asset Geld verdient. Dazu können Transaktionsgebühren, Servicegebühren oder andere Einnahmeformen gehören. Kluge Investoren suchen nach Projekten, die das meiste Geld generieren, da dies Aufschluss über die finanzielle Gesundheit und das Rentabilitätspotenzial eines Blockchain-Projekts gibt.
- Gesamter Protokollumsatz: Protokolleinnahmen beziehen sich auf das Geld, das an Token-Inhaber oder die Projektkasse zurückgegeben wird. Es zeigt die Rentabilität des Protokolls an.
- Gesamtwert gesperrt (TVL): Geld, das in den Smart Contracts eines Projekts enthalten ist. Ein hoher TVL kann auf ein hohes Maß an Vertrauen in das Projekt hinweisen.
Takeaway für Investoren
Verstehen Sie Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele. Risiko verstehen. Verstehen Sie die Tools, Techniken und Strategien, die Sie einsetzen können, um kluge Investitionsentscheidungen zu treffen. Dann können Sie wissen, wie viel Sie sich leisten können, um in Krypto zu investieren.
Das Fazit ist, dass erfolgreiche Krypto-Investoren informiert, geduldig und umsichtig sind. Indem Sie Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele klar einschätzen und sich mit Krypto-Investitionsdaten befassen, können Sie genauere Entscheidungen darüber treffen, wie Sie ein Portfolio aufbauen, das Krypto umfasst.
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