Neue Stablecoin-Emittenten nutzen On-Chain-US-Staatsanleihen als Sicherheit

Reale Vermögenswerte erfreuen sich im Web3 weiterhin großer Beliebtheit, wobei eine Kohorte neu eingeführter Stablecoins On-Chain-Staatsanleihen nutzt, um ihren Wert zu unterstützen.

Am 14. November startete die Verified USD Foundation USDV, einen vollständig besicherten Stablecoin, der durch tokenisierte US-Schatzwechsel gedeckt ist. Die Sicherheiten von USDV bestehen vollständig aus Matrixport Short-Term Treasury Bill Tokens (STBT).

STBT ermöglicht es Inhabern, Erträge aus Treasury Bills in der Kette zu erzielen und nutzt diese ERC-1400 Sicherheits-Token-Standard, um direkte Auszahlungen an akkreditierte Anleger zu ermöglichen. Matrixport schätzt, dass STBT basierend auf einer siebentägigen Performance eine jährliche prozentuale Rendite (APY) von 4.9 % für die Inhaber erwirtschaftet. USDV wird die Erträge jedoch ausschließlich an Token-Minter verteilen.

„USDV ermöglicht eine kollaborative Gemeinschaft, in der diejenigen, die Werte schaffen, an den Belohnungen teilhaben können“, sagte Matthew Commons, Präsident der Verified USD Foundation. „Die Stiftung freut sich darauf, mit Mitwirkenden zusammenzuarbeiten, um neue Anwendungsfälle mit realen Auswirkungen zu erschließen.“

Laut DeFi Llama ist SBTB der zweitgrößte auf Ethereum basierende tokenisierte Schatzwechsel mit einem Gesamtwert von 112 Millionen US-Dollar. Matrixport bietet einen Echtzeit-Reservennachweis, um STBT- und USDV-Inhabern Transparenz zu bieten. Prämienauszahlungen erfolgen über den ColorTrace-Algorithmus von LayerZero.

Die Verified USD Foundation deutete an, dass sie in Zukunft möglicherweise andere Treasury-Vermögenswerte in der Kette unterstützen wird.

RWAs in DeFi

Die Nachricht kommt zu einem Zeitpunkt, an dem immer mehr DeFi-Protokolle dazu übergehen, reale Vermögenswerte zu berücksichtigen.

HerstellerDAO Letztes Jahr war das Unternehmen führend und hat seitdem ein RWA-Portfolio im Wert von mehr als 2.5 Milliarden US-Dollar aufgebaut, darunter US-Schatzwechsel im Wert von über 1 Milliarde US-Dollar. MakerDAO schätzte fast 80% der Einnahmen stammten ab Juli aus realen Vermögenswerten.

Stablecoin-Emittenten wie Verified USD nutzen jetzt RWAs, um die Transparenz und das Vertrauen in ihre Sicherheiten zu steigern. Dieser Schritt steht im Gegensatz zu den algorithmischen Stablecoins, die letztes Jahr bis zum 3. März XNUMX kurzzeitig in WebXNUMX in den Vordergrund gerückt sind Totalausfall des UST-Tokens von Terra.

Allerdings erlebten die US-Staatsanleihen kürzlich einen Anstieg der Volatilität, da die Anleger ihr Engagement in der US-Wirtschaft absicherten. Die Aktion erfolgt vor dem Hintergrund zunehmender Bedenken, dass sich die USA zu einer endlosen Verpflichtung verpflichten könnten Militärische Ausgaben zur Unterstützung der Ukraine und Israels.

Vom Finanzministerium unterstützte Stablecoins

Die Verified USD Foundation sagte, sie habe sich beim Start die Integration mit 23 Partnern gesichert, darunter sowohl prominente CeFi- als auch DeFi-Teams, darunter Curve, Sushi, Wintermute und Bitget.

Der Stablecoin ist ein ERC-20, der den Omnichain Fungible Token von LayerZero nutzt (OFT) Standard zur Erleichterung der kettenübergreifenden Zusammensetzbarkeit. Der Token wurde ursprünglich auf den Blockchains Ethereum, BNB Smartchain, Avalanche, Arbitrum und Optimism eingeführt und kann über mehr als 40 Netzwerke übertragen werden, die derzeit von OFT unterstützt werden.

USDV wurde von Zellic, Ottersec und Paladin Security geprüft.

Die Verified USD Foundation ist nicht die Einzige, die RWAs als Stablecoin-Sicherheit akzeptiert. Midas plant auch die Veröffentlichung eines Stable-Tokens, der von US-Staatsanleihen unterstützt wird.

Nach einem 10. November berichten Von CoinDesk erwartet Midas, seinen stUSD-Token in den kommenden Wochen in führende DeFi-Protokolle wie MakerDAO, Uniswap und Aave zu integrieren.

Midas will US-Staatsanleihen über BlackRock, den weltweit größten Vermögensverwalter, kaufen und wird den USDC-Token von Circle als Einstieg unterstützen. Midas geht davon aus, stUSD Anfang nächsten Jahres für Privatanwender einzuführen und den Token als Sicherheit nach deutschem Recht auszugeben.