Η GCash, ο πάροχος ηλεκτρονικού πορτοφολιού με το μεγαλύτερο μερίδιο αγοράς στις Φιλιππίνες, θέλει να αναπτύξει την παρουσία της στο εξωτερικό.
Ο Oscar "RenRen" Reyes, Διευθύνων Σύμβουλος της εταιρείας συμμετοχών της GCash, G-Xchange, με έδρα τη Μανίλα, δήλωσε: "Πηγαίνουμε πέρα από τα σύνορα για να εξυπηρετήσουμε τους Φιλιππινέζους στο εξωτερικό".
Προς το παρόν, η φιλοδοξία είναι να αυξηθεί η υπηρεσία εμβασμάτων του GCash για πολίτες που εργάζονται στο εξωτερικό ή ταξιδεύουν. Αλλά θέλει επίσης να αναπτύξει δανεισμό και άλλα χρηματοοικονομικά προϊόντα.
Δεν υπάρχουν σχέδια για τη δημιουργία μιας ξεχωριστής επιχείρησης στο εξωτερικό - ακόμα. Αλλά η μητρική της GCash, η Globe Group, ενδιαφέρεται επίσης να επεκτείνει το αποτύπωμά της σε άλλες περιφερειακές αγορές.
«Η φιλοδοξία μας είναι ευρύτερη από τις Φιλιππίνες», δήλωσε ο Χουάν Κάρλο Πούνα, αντιπρόεδρος εταιρικών οικονομικών στην Globe.
Κτήριο στην κορυφή Αντ
Οι δυο τους μίλησαν σε ένα γεύμα μέσων ενημέρωσης στο Χονγκ Κονγκ.
«Το Χονγκ Κονγκ παίζει έναν ρόλο πύλης για εμάς», είπε ο Puna, σημειώνοντας ότι η ομάδα θέλει να συμμετάσχει στην οικονομία Web3 που βασίζεται σε blockchain, η οποία αποτελεί επίσης προτεραιότητα της διοίκησης του Χονγκ Κονγκ. «Χρειαζόμαστε να πούμε την ιστορία μας, γιατί οι Φιλιππινέζοι θα είναι μεγάλο μέρος της αγοράς Web3».
Ούτε η Globe ούτε η GCash ανακοινώνουν μια επίσημη εγκατάσταση στο Χονγκ Κονγκ. Μάλλον περιοδεύουν στην περιοχή σε μια προσπάθεια να δημιουργήσουν συνεργασίες. Το χρονοδιάγραμμα αφορά κυρίως την έξοδο των Φιλιππίνων από τους τελευταίους επίσημους περιορισμούς που σχετίζονται με τον Covid.
Αλλά το Χονγκ Κονγκ είναι κάτι περισσότερο από μια πόλη με πολλούς fintechs και παίκτες κρυπτογράφησης. Η Ant Financial, ο βραχίονας fintech της Alibaba, είναι βασικός μέτοχος της GCash από το 2017 (το GCash είναι στην πραγματικότητα μια κοινοπραξία μεταξύ της Ant και της Globe). Το GCash κατασκευάστηκε στην τεχνολογία Ant, με τη βοήθεια μηχανικών της Alibaba.
Η Globe αναζητά να βρει συνεργάτες και να αναπτύξει τις υπηρεσίες της GCash σε άλλες ασιατικές αγορές. Εμφανίζεται και με μετρητά. Μέρος της δραστηριότητάς της περιλαμβάνει το τμήμα εταιρικών κεφαλαίων επιχειρηματικών συμμετοχών της εταιρείας, Kickstart Ventures, το οποίο επενδύει παγκοσμίως σε νεοφυείς επιχειρήσεις.
Η Minette Navarette, πρόεδρος της Kickstart, λέει ότι ένα VC από μια αναδυόμενη αγορά παίζει σημαντικό ρόλο στη χρηματοοικονομική ένταξη. «Σε εκκολαπτόμενα οικοσυστήματα όπως οι Φιλιππίνες, είναι σημαντικό να συνδέουμε τις νεοφυείς επιχειρήσεις με τους πελάτες τους και με πιθανούς συνεργάτες. Μια εταιρική VC μπορεί να το κάνει αυτό.
«Υπάρχει χάσμα ευκαιριών στις αναδυόμενες αγορές», πρόσθεσε, αναφερόμενη σε μια πραγματικότητα που έχει και δεν έχει. «Αυτό σημαίνει ότι υπάρχει ένα χάσμα καινοτομίας, το οποίο καταλήγει σε ένα χάσμα στο κεφάλαιο. Φιλοδοξούμε να σπάσουμε τα εμπόδια της διαθεσιμότητας κεφαλαίων και της έλλειψης καινοτομίας και να ενοποιηθούμε περισσότερο σε παγκόσμιο επίπεδο».
Ψηφιοποίηση των Φιλιππίνων
Ο Puna πρόσθεσε ότι μεγάλοι, παλιοί, οικογενειακοί όμιλοι όπως η Globe (η οποία είναι μέρος της αυτοκρατορίας της οικογένειας Ayala) έχουν καθήκον «οικοδόμησης έθνους», που περιλαμβάνει την προσπάθεια να ενισχύσουν τις εξαγωγές. Οι Φιλιππίνες δεν είναι μεγάλος κατασκευαστής. Οι μεγαλύτεροι συνεισφέροντες στο ΑΕΠ της είναι τα εμβάσματα και η επεξεργασία back-office, η τελευταία εκ των οποίων κινδυνεύει να διαταραχθεί από την τεχνητή νοημοσύνη.
Η συμβολή στην ανάπτυξη της τοπικής βιομηχανίας είναι δύσκολη επειδή η συντριπτική πλειονότητα των εργοδοτών είναι μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις (ΜΜΕ), ακόμη κι αν ο πλούτος συγκεντρώνεται σε μια αποκλειστική βαθμίδα ομίλων ετερογενών δραστηριοτήτων.
Το GCash δημιουργήθηκε, όπως και ο Ant, για να εξυπηρετεί τις μάζες, τόσο μεμονωμένους όσο και μικρούς εμπόρους. Εταιρείες όπως η GCash έχουν βοηθήσει στην αντιμετώπιση του προβλήματος της χρηματοοικονομικής ένταξης. Όμως το πρόβλημα παραμένει τρομερό.
Σύμφωνα με την Puna, το 44 τοις εκατό των Φιλιππινέζων παραμένουν χωρίς τραπεζικό λογαριασμό, το 50 τοις εκατό δεν έχουν πρόσβαση στην πρωτοβάθμια περίθαλψη και το 60 τοις εκατό των αποφοίτων γυμνασίου δεν έχουν την οικονομική δυνατότητα να πάνε στο κολέγιο.
Η ψηφιοποίηση είναι ένας τρόπος αντιμετώπισης αυτών των προβλημάτων, επειδή η ψηφιακή χρήση κάνει τα αγαθά και τις υπηρεσίες φθηνότερα, πιο εύκολα προσβάσιμα και διαφανή στον τρόπο με τον οποίο παραδίδονται. Αλλά οι περισσότερες επιχειρήσεις δεν έχουν ακόμη ξεκινήσει ένα ψηφιακό ταξίδι. Οι περισσότεροι παραμένουν αναστατωμένοι από το κόστος και το αβέβαιο όφελος, και πολλοί άνθρωποι παραμένουν δύσπιστοι σχετικά με τις ψηφιακές υπηρεσίες. Στην πραγματικότητα, οι περισσότερες ΜΜΕ που άρχισαν τώρα να χρησιμοποιούν ψηφιακά εργαλεία το έκαναν μόνο από τότε που η πανδημία του Covid εξασθένησε.
Εξυπηρέτηση του μισού πληθυσμού
Αυτή είναι η πρόκληση. Τα καλά νέα είναι ότι οι Φιλιππίνες είναι προετοιμασμένες για μεγάλη ανάπτυξη στην ψηφιακή τους οικονομία. Έχει τον δεύτερο νεότερο πληθυσμό στην Ασία, με το 30 τοις εκατό των ατόμων κάτω των 14 ετών. Οι περισσότεροι άνθρωποι διαθέτουν smartphone. Η χρήση δεδομένων είναι σχετικά χαμηλή, αλλά αυξάνεται. Οι Φιλιππινέζοι είναι μανιώδεις χρήστες των μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Το ψηφιακό ΑΕΠ αναμένεται να αυξηθεί κατά 30 τοις εκατό φέτος.
«Πρόκειται για την παροχή της υποδομής και της τεχνολογίας», είπε ο Puna.
Η Globe Group μπορεί να το κάνει. Έχει 56 εκατομμύρια πελάτες, περίπου το ήμισυ του πληθυσμού των περίπου 110 εκατομμυρίων. Η τηλεπικοινωνιακή εταιρεία μετατρέπεται σε μια σειρά τεχνολογικών πλατφορμών, συμπεριλαμβανομένης της fintech, που είναι ο κόμβος στον πυρήνα των τηλεπικοινωνιακών επιχειρήσεων.
Ο Reyes λέει ότι η GCash κάνει εισβολές όσον αφορά την οικονομική ένταξη. Λέει ότι το 56 τοις εκατό των χρηστών έχει έναν οικονομικό λογαριασμό και το 51 τοις εκατό έχει κάποια ασφαλιστική κάλυψη. Περίπου το 8 τοις εκατό έχει τώρα μια εικονική πιστωτική κάρτα. Η καθυστέρηση είναι η επένδυση, στο 2 τοις εκατό της βάσης χρηστών του GCash, αλλά αυξάνεται.
«Ξεκινήσαμε με πληρωμές και μεταφορές χωρίς μετρητά, αλλά τώρα έχουμε το μεγαλύτερο ψηφιακό οικοσύστημα στις Φιλιππίνες», είπε ο Reyes.
Τράπεζες ή όχι
Το GCash δεν είναι τράπεζα (δεν μπορεί να δεχθεί καταθέσεις), αλλά κάνει σχεδόν ό,τι άλλο μπορεί μια καταναλωτική τράπεζα. Έχει μια λειτουργία σαν αποταμίευση που χρησιμοποιείται από Φιλιππινέζους με τραπεζικούς λογαριασμούς. Παρέχει πρόσβαση σε τοπικά και παγκόσμια αμοιβαία κεφάλαια. Πουλάει ασφάλειες. Και το δανειστικό προϊόν της έχει τώρα εκταμιεύσει δάνεια αξίας 1.6 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε 3 εκατομμύρια άτομα.
Η πρόκληση είναι πώς θα χρηματοδοτηθεί αυτή η δραστηριότητα. Το GCash δεν είναι τράπεζα, επομένως δεν μπορεί να αντλήσει φθηνή χρηματοδότηση από καταθέσεις.
Έχει δύο λύσεις. Πρώτον, έχει μια συνεργασία με την CIMB Philippines, την τοπική μονάδα της τράπεζας της Μαλαισίας, η οποία παρέχει στην GCash πρόσβαση στον ισολογισμό της με αντάλλαγμα την πρόσβαση στην αποκλειστική πιστοληπτική βαθμολογία της GCash. Δεύτερον, το GCash βασίζεται σε κέρδη εις νέο (τον δικό του ισολογισμό) για να δανείσει.
Αυτό είναι λιγότερο αποτελεσματικό από την κατοχή τραπεζικής άδειας. Αυτό ήταν ασήμαντο πριν από λίγο. Η GCash, χρησιμοποιώντας την τεχνολογία Ant, έκανε το προβάδισμα και δημιούργησε το κυρίαρχο μερίδιο αγοράς της, μπροστά από το νούμερο δύο πορτοφόλι Maya.
Ωστόσο, η Maya είναι πλέον ένας από τους έξι παίκτες που λαμβάνουν άδεια πλήρως ψηφιακής τραπεζικής. Υπάρχει πολύς νέος ανταγωνισμός τώρα. Το GCash δεν έχει πλέον την αγορά για τον εαυτό του. Επιπλέον, ορισμένες από αυτές τις ψηφιακές τράπεζες προσφέρουν υψηλότερα επιτόκια καταθέσεων, αντλώντας από το φθηνότερο κόστος χρηματοδότησής τους (ή τις βαθιές τσέπες των υποστηρικτών).
Εύρεση λύσεων
Ωστόσο, ο Puna λέει ότι ο όμιλος δεν θέλει να αποκτήσει άδεια ψηφιακής τραπεζικής. Λέει ότι προτού η Globe λανσάρει το GCash, διερεύνησε τη δημιουργία μιας ψηφιακής τράπεζας μέσω μιας άλλης επιχείρησης Ayala, της Bank of the Philippine Islands. Η προσπάθεια απέτυχε επειδή η εστίαση της τράπεζας παρέμεινε στους κανονισμούς και τη συμμόρφωση και υπήρχε μικρό περιθώριο για καινοτομία. Η GCash, αποφεύγοντας την ίδια ρύθμιση με μια τράπεζα, ήταν ευκίνητη και γρήγορη. Κάτι που ήταν καθοριστικό για την επιτυχία του.
Ο δανεισμός χωρίς πιστωτικό ιστορικό ή τραπεζικό λογαριασμό είναι καταστροφικά ακριβός, περίπου 20 τοις εκατό – την ημέρα. Η πλατφόρμα δανεισμού του GCash χρησιμοποιεί τεχνολογία και πιστοληπτική βαθμολογία για να μειώσει αυτή τη διαδρομή, σε ένα εύρος από 1.59 τοις εκατό έως 6.57 τοις εκατό ανά μήνα. Αυτό δεν είναι απλώς καλύτερο από τους τοκογλύφους, αλλά ξεπερνά κάθε πιστωτική κάρτα.
Αυτό απαιτεί πολλή χρηματοδότηση για την υποστήριξη, που είναι το αδύναμο σημείο της GCash. Ωστόσο, δεν υπάρχει ακόμα όρεξη εσωτερικά να γίνει η GCash τράπεζα. Ούτε υπάρχει επιθυμία να συνεργαστεί με την BPI, παρόλο που αυτό θα ήταν εντός της εταιρικής οικογένειας: μια τέτοια σχέση θα τραβούσε τον έλεγχο της κεντρικής τράπεζας, Bangko Ng Sentral. Η συμφωνία με την CIMB λειτουργεί επειδή το GCash φαίνεται να είναι σε επαρκή απόσταση.
Το μέλλον της ανάπτυξης
Ο Reyes είπε ότι η βάση χρηστών του GCash τριπλασιάστηκε κατά τη διάρκεια της πανδημίας Covid. Μπορεί το fintech να διατηρήσει αυτή την ανάπτυξη, ειδικά με όλο τον νέο ανταγωνισμό; Λέει ναι για δύο λόγους. Πρώτον, το GCash έχει μεγάλο προβάδισμα. Δεύτερον, αναζητά διασυνοριακές εταιρικές σχέσεις για να της δώσει πλεονέκτημα.
Τα εμβάσματα παραμένουν ένας τεράστιος στόχος. Το GCash συνεργάζεται με συνεργάτες όπως οι fintechs πληρωμών Remitly, Sendwave και PayPal –για να μην αναφέρουμε το Alipay– για να επιτρέψει στους Φιλιππινέζους του εξωτερικού να στέλνουν χρήματα από οποιαδήποτε εφαρμογή χρησιμοποιούν στην εφαρμογή GCash ενός μέλους της οικογένειας. Το fintech συνεργάζεται με το Ant για να επιτρέψει στους χρήστες του GCash να πληρώνουν τοπικά σε 14 αγορές.
(Επίσης, αξιοποιεί τις παγκόσμιες συνεργασίες της Ant για να παρέχει κάποια προνόμια στους Φιλιππινέζους: για παράδειγμα, οι άνθρωποι μπορούν να πληρώσουν με GCash για περιεχόμενο Netflix ή Disney που προέρχεται από την Alibaba.)
"Τώρα τα μισά από τα εμβάσματα που αποστέλλονται στις Φιλιππίνες από το Χονγκ Κονγκ πηγαίνουν στην εφαρμογή GCash κάποιου", είπε ο Reyes.
GCash στο εξωτερικό
Αλλά και το GCash χτίζει τις δικές του δυνατότητες. Νωρίτερα φέτος, κυκλοφόρησε το GCash Overseas, ώστε οι άνθρωποι εκτός των Φιλιππίνων (χρησιμοποιώντας διεθνείς κάρτες SIM) να μπορούν να δημιουργούν λογαριασμούς, να μετακινούν χρήματα, να πληρώνουν λογαριασμούς και να δανείζονται. Το κυκλοφόρησε σε έξι ανεπτυγμένες αγορές (Ιαπωνία, ΗΠΑ, Αυστραλία, κ.λπ.) και πρόκειται να κυκλοφορήσει στο Χονγκ Κονγκ και την Ταϊβάν.
Το προϊόν στο εξωτερικό δίνει επίσης στους χρήστες έλεγχο για το πού πηγαίνουν τα χρήματα των εμβασμάτων τους. «Βρήκαμε ότι πολλοί εργαζόμενοι στο εξωτερικό επέστρεψαν σπίτι τους μόνο για να διαπιστώσουν ότι τα χρήματα που κέρδισαν δεν χρησιμοποιήθηκαν με τον σωστό τρόπο», είπε ο Ρέγιες. Τώρα οι χρήστες μπορούν να προσδιορίσουν εάν τα χρήματα που κέρδισαν με κόπο πηγαίνουν για την πληρωμή ενοικίων, υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, σχολικών διδάκτρων ή ιατρικών λογαριασμών.
«Αυτή είναι η κορυφή του παγόβουνου», είπε ο Ρέγιες. «Αναζητούμε τους κατάλληλους συνεργάτες και λύσεις για τους καταναλωτές ή τις ΜΜΕ που συναλλάσσονται με τις Φιλιππίνες».
Το GCash είναι επίσης μια πύλη για τους Φιλιππινέζους για εμπορία κρυπτονομισμάτων και NFT και η Reyes εξέφρασε ενδιαφέρον για το πώς αυτό θα μπορούσε να ισχύει για τους χρήστες στο Χονγκ Κονγκ.
Ο Reyes είπε: «Οι ψηφιακές τράπεζες προσφέρουν καλά αποταμιευτικά προϊόντα και υψηλά επιτόκια. Θα διπλασιάσουμε το δανειστικό προϊόν μας. Βλέπω όμως πολλές υποεξυπηρετούμενες ανάγκες στην αγορά. Νομίζω ότι έχουμε δημιουργήσει μια ικανότητα για χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που οι ανταγωνιστές θα δυσκολευτούν να αντιμετωπίσουν».
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- ChartPrime. Ανεβάστε το Trading Game σας με το ChartPrime. Πρόσβαση εδώ.
- BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.digfingroup.com/gcash/
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 1
- 14
- 20
- 2017
- 30
- 50
- 51
- 60
- 8
- a
- ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ
- Αποδέχομαι
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Λογαριασμοί
- δραστηριότητα
- πραγματικά
- προστιθέμενη
- διεύθυνση
- διαχείριση
- την ηλικία του
- πριν
- εμπρός
- Alibaba
- Alipay
- Όλα
- Επίσης
- φιλοδοξία
- μεταξύ των
- an
- και
- Ανακοίνωση
- Άλλος
- μυρμήγκι
- μυρμήγκι οικονομική
- κάθε
- app
- όρεξη
- Εφαρμογή
- ΕΙΝΑΙ
- ARM
- γύρω
- τεχνητός
- τεχνητή νοημοσύνη
- AS
- Ασία
- ασιάτης
- φιλοδοξώ
- Βοήθεια
- At
- Australia
- διαθεσιμότητα
- αποφεύγοντας
- υποστηρικτές
- Υπόλοιπο
- Ισολογισμός
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- τραπεζικοί λογαριασμοί
- Τράπεζες
- Τράπεζες
- εμπόδια
- BE
- επειδή
- γίνονται
- ήταν
- πριν
- ξεκίνησε
- άρχισε
- είναι
- παρακάτω
- όφελος
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Πέρα
- Μεγάλος
- Μεγαλύτερη
- Δισεκατομμύριο
- Γραμμάτια
- βασισμένο στο blockchain
- μπορεί να υπερηφανεύεται
- ώθηση
- σύνορα
- δανείζομαι
- και οι δύο
- BPI
- Διακοπή
- φέρω
- εκκολαπτόμενοι
- Κτίριο
- χτισμένο
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αλλά
- by
- CAN
- δεν μπορώ
- δυνατότητες
- ικανότητα
- κεφάλαιο
- κάρτα
- Κάρτες
- Μετρητά
- Χωρίς μετρητά
- πληρωμές χωρίς μετρητά
- κεντρικός
- Κεντρική Τράπεζα
- Διευθύνων Σύμβουλος
- πρόκληση
- φθηνά
- φτηνότερος
- CIMB
- Οι πολίτες
- Πόλη
- Ορειβασία
- Κολλέγιο
- έρχεται
- Εταιρείες
- εταίρα
- ανταγωνισμός
- ανταγωνιστές
- Συμμόρφωση
- Συμπυκνωμένος
- Connect
- καταναλωτής
- Καταναλωτές
- περιεχόμενο
- συνεισφέροντες
- έλεγχος
- πυρήνας
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- εταιρική χρηματοδότηση
- Κόστος
- θα μπορούσε να
- κάλυμμα
- Covidien
- δημιουργήθηκε
- μονάδες
- πιστωτική κάρτα
- διασυνοριακής
- κρίσιμος
- κρυπτο
- Πελάτες
- ημερομηνία
- ημέρα
- συμφωνία
- βαθύς
- παραδίδεται
- παράδοση
- κατάθεση
- καταθέσεις
- επιθυμία
- ανάπτυξη
- αναπτύχθηκε
- δύσκολος
- ψηφιακό
- ψηφιακή τράπεζα
- ψηφιακή τραπεζική
- Η ψηφιακή οικονομία
- ψηφιακό οικοσύστημα
- ψηφιακές υπηρεσίες
- Disney
- Αναστάτωση
- do
- κάνει
- κυρίαρχο
- γίνεται
- διπλασιαστεί
- κάτω
- σχεδιάζω
- σχέδιο
- κατά την διάρκεια
- Νωρίτερα
- κέρδισε
- Κέρδη
- ευκολότερη
- οικονομία
- οικοσύστημα
- οικοσυστήματα
- άκρη
- αποτελεσματικός
- προσπάθεια
- αλλιώς
- επιβιβάζομαι
- σμυριδόπετρα
- αναδυόμενη αγορά
- αναδυόμενες αγορές
- Αυτοκρατορία
- εργοδότες
- ενεργοποιήσετε
- Μηχανικοί
- Εταιρεία
- επιχειρήσεις
- ειδικά
- εγκαθιδρύω
- κ.λπ.
- Even
- πάντα
- παράδειγμα
- Αποκλειστικό
- Έξοδος
- Επέκταση
- ακριβά
- Εξερευνήθηκε
- εξαγωγές
- εξέφρασε την
- γεγονός
- οικογένεια
- Τελη Εγγραφης
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- χρηματοοικονομική ένταξη
- χρηματοοικονομικά προϊόντα
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- Εύρεση
- fintech
- fintechs
- Όνομα
- Συγκέντρωση
- Ίχνος
- Για
- Για τους καταναλωτές
- επίσημος
- θαυμάσιος
- Βρέθηκαν
- από
- πλήρως
- λειτουργία
- κεφάλαιο
- χρηματοδότηση
- χρήματα
- μελλοντικός
- χάσμα
- πύλη
- gcash
- ΑΕΠ
- παίρνω
- να πάρει
- Δώστε
- δίνει
- Παγκόσμιο
- Παγκόσμια
- σφαίρα
- Go
- πηγαίνει
- μετάβαση
- καλός
- εμπορεύματα
- Group
- Grow
- Μεγαλώνοντας
- Ανάπτυξη
- Ήμισυ
- Σκληρά
- Έχω
- που έχει
- he
- κεφάλι
- υγειονομική περίθαλψη
- βοήθησε
- Ψηλά
- υψηλότερο
- ιστορία
- κράτημα
- Αρχική
- Χονγκ
- Hong Kong
- Πως
- Πώς να
- Ωστόσο
- HTTPS
- Hub
- τεράστιος
- i
- if
- σημαντικό
- in
- Σε άλλες
- περιλαμβάνει
- Συμπεριλαμβανομένου
- συμπερίληψη
- άτομα
- βιομηχανία
- Υποδομή
- Καινοτομία
- ασφάλιση
- ενσωματωθεί
- Νοημοσύνη
- τόκος
- Επιτόκια
- ενδιαφερόμενος
- εσωτερικώς
- International
- σε
- επένδυση
- Επενδύει
- Νησιά
- IT
- ΤΟΥ
- εαυτό
- Ιαπωνία
- άρθρωση
- Κοινοπραξία
- ταξίδι
- jpg
- Γιάννης
- μόλις
- Κονγκ
- Έλλειψη
- μεγαλύτερη
- Επίθετο
- ξεκίνησε
- δρομολόγηση
- οδηγήσει
- δανείζω
- δανεισμός
- πλατφόρμα δανεισμού
- Μήκος
- μείον
- μόχλευσης
- Άδεια
- Μου αρέσει
- λίγο
- ζω
- δάνειο
- Δάνεια
- τοπικός
- τοπικά
- πλέον
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- Παρτίδα
- Χαμηλός
- μεσημεριανό
- κυρίως
- μεγάλες
- Η πλειοψηφία
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- Κατασκευαστής
- πολοί
- πολλοί άνθρωποι
- αγορά
- μερίδιο αγοράς
- αγορές
- μάζες
- Μάγια
- μέσα
- Εικόνες / Βίντεο
- ιατρικών
- Οι έμποροι
- μεσαίου μεγέθους επιχειρήσεις
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- χρήματα
- Μηνας
- περισσότερο
- Εξάλλου
- πλέον
- μετακινήσετε
- αμοιβαίας
- αμοιβαία κεφάλαια
- σχεδόν
- Ανάγκη
- ανάγκες
- Netflix
- Νέα
- νέα
- NFT
- Όχι.
- σημειώνοντας
- τώρα
- of
- off
- προσφορά
- Παλιά
- on
- ONE
- αποκλειστικά
- Ευκαιρία
- or
- ΑΛΛΑ
- δικός μας
- έξω
- προβολής
- εκτός
- επί
- υπερπόντιος
- δική
- πανδημία
- μέρος
- συμμετέχω
- εταίρος
- Συνεργάτες
- Συνεταιρισμός
- συνεργασίες
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- πληρωμή
- πληρωμές
- PayPal
- People
- για
- τοις εκατό
- προνόμια
- Φιλιππίνων
- Philippines
- φώναξε
- πλατφόρμες
- Πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίκτες
- παίζει
- τσέπες
- Σημείο
- πληθυσμός
- Πύλη
- δυναμικού
- παρουσία
- πρόεδρος
- πρωταρχικός
- προτεραιότητα
- Πρόβλημα
- προβλήματα
- μεταποίηση
- Προϊόν
- Προϊόντα
- ιδιόκτητο
- παρέχουν
- προμηθευτής
- βάζω
- Γρήγορα
- σειρά
- Τιμές
- μάλλον
- Πραγματικότητα
- λόγους
- περιοχή
- περιφερειακός
- Ρυθμιστικές Αρχές
- σχέση
- σχετικά
- παραμένουν
- παρέμεινε
- λείψανα
- Εμβασμα
- εμβάσματα
- Απαιτεί
- περιορισμούς
- απόδοση
- δεξιά
- Κίνδυνος
- Ρόλος
- περίπου
- Είπε
- ίδιο
- Οικονομίες
- λέει
- Σχολείο
- έκταση
- βαθμολόγησης
- λεπτομερής έλεγχος
- Δεύτερος
- δείτε
- Πωλήσεις
- στείλετε
- sendwave
- αποστέλλονται
- ξεχωριστό
- Σειρές
- εξυπηρετούν
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- σειρά
- setup
- Κοινοποίηση
- μέτοχος
- Καρχαρίες
- αυτή
- σεντόνι
- Κοντά
- ΝΑΙ
- αφού
- ΕΞΙ
- δύσπιστος
- small
- smartphone
- ΜΜΕ
- So
- Λύσεις
- μερικοί
- Πηγή
- προέλευσης
- Εκκίνηση
- Startups
- Ακόμη
- Ιστορία
- επιτυχία
- τέτοιος
- επαρκής
- υποστήριξη
- ανυψωτήρ
- Ταϊβάν
- στόχος
- tech
- Τεχνολογία
- Telco
- τηλεπικοινωνιών
- πει
- όροι
- από
- ότι
- Η
- Οι Φιλιππίνες
- τους
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- νομίζω
- αυτό
- φέτος
- αν και?
- κερκίδα
- συγχρονισμός
- τύπος
- προς την
- πολύ
- εργαλεία
- περιοδεία
- εμπόριο
- διεξάγω
- μεταβιβάσεις
- μετασχηματίζοντας
- διαφανής
- Ταξίδια
- δύο
- unbanked
- Αβέβαιος
- άδικος
- μονάδα
- us
- Χρήση
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- Χρήστες
- χρησιμοποιώντας
- επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας
- Σταθερή
- VC
- επιχείρηση
- Ventures
- μέσω
- μέγγενη
- Vice President
- Πραγματικός
- Πορτοφόλι
- θέλει
- ήταν
- Τρόπος..
- we
- Πλούτος
- Web3
- web3 οικονομία
- ανεξαρτήτως
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ευρύτερο
- θα
- με
- εντός
- χωρίς
- Εργασία
- εργαζομένων
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- αξία
- θα
- έτος
- Ναί
- ακόμη
- zephyrnet