Γεφυρώστε το Κενό Συμβουλών Αγκαλιάζοντας Ευκαιρίες στη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική

Αναδημοσίευση από τον Πλάτωνα

Ακολουθούν: 0

Γεφυρώστε το κενό στις συμβουλές, αγκαλιάζοντας τις ευκαιρίες στη χρηματοοικονομική συμβουλευτική - Finovate PlatoBlockchain Data Intelligence. Κάθετη αναζήτηση. Ολα συμπεριλαμβάνονται. — Γεφυρώστε το Κενό Συμβουλών Αγκαλιάζοντας Ευκαιρίες στη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική - Finovate

Στη δυναμική σφαίρα της χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής, η φωνή της εμπειρίας είναι ζωτικής σημασίας για την κατανόηση του παρόντος τοπίου. Μιλήσαμε πρόσφατα με την Αντιπρόεδρο Διαχείρισης Πελατών της intelliflo, Lisa Jacobs, σχετικά με τις προκλήσεις, τις ευκαιρίες και τις τάσεις στον συμβουλευτικό χώρο.

Η Jacobs φέρνει την εμπειρία της 15+ ετών στη συζήτησή μας που ρίχνει φως στον τρόπο με τον οποίο οι εταιρείες μπορούν να ξεπεράσουν τις ελλείψεις εργατικού δυναμικού, τους περιορισμούς πόρων, τη συνεχώς μεταβαλλόμενη τεχνολογία και τους ασταθείς κανονισμούς στον χώρο των οικονομικών συμβουλών. Αναφέρεται επίσης στον τρόπο με τον οποίο οι σύμβουλοι μπορούν να εξισορροπήσουν και να διαχειριστούν τη συνεχιζόμενη προσέγγιση υψηλής τεχνολογίας έναντι υψηλής αφής.

Ποιες είναι μερικές από τις κορυφαίες προκλήσεις και ευκαιρίες που αντιμετωπίζει αυτή τη στιγμή ο χρηματοοικονομικός συμβουλευτικός χώρος;

Λίζα Τζέικομπς: Πρόσφατα ερευνήσαμε πάνω από 400 οικονομικούς συμβούλους και διαπιστώσαμε ότι το 80% από αυτούς πιστεύουν ότι περισσότεροι άνθρωποι αναζητούν συμβουλές και δεν μπορούν να βρουν ή να έχουν πρόσβαση σε αυτήν τη βοήθεια. Αυτό είναι ταυτόχρονα μια τεράστια πρόκληση και μια ευκαιρία. Παρόλο που όλο και περισσότεροι άνθρωποι αναζητούν επαγγελματική καθοδήγηση, οι σύμβουλοι σε όλους τους τομείς είναι αδύνατοι, καθιστώντας σχεδόν αδύνατο να προσλάβετε νέους πελάτες χωρίς πρόσθετη υποστήριξη. Αυτό απαγορεύει στους συμβούλους να αυξάνουν τα έσοδά τους και να υποστηρίζουν περισσότερους ανθρώπους, αφήνοντας πολλούς χωρίς τη βοήθεια που χρειάζονται. Η intelliflo δημιουργήθηκε για να γεφυρώσει το χάσμα στις συμβουλές. δεσμευόμαστε να παρέχουμε τα εργαλεία και τις λύσεις για να βοηθήσουμε τους συμβούλους να διευρύνουν την πρόσβαση σε οικονομικές συμβουλές.

Πώς μπορεί να αξιοποιηθεί η τεχνολογία για να ξεπεραστούν αυτές οι προκλήσεις και να υποστηριχθούν οι οικονομικοί σύμβουλοι;

Jacobs: Η σύγχρονη τεχνολογία έχει τη δύναμη να βοηθήσει τους συμβούλους να αντιμετωπίσουν αυτούς τους περιορισμούς πόρων. Σχεδόν σε κάθε κλάδο, η τεχνολογία αποδίδει αποτελεσματικότητα, αλλά η καλύτερη τεχνολογία αυξάνει επίσης την ικανοποίηση των πελατών σας. Στον κλάδο μας, αυτό γίνεται γνωστό ως υβριδική στρατηγική συμβουλών – ένα ευέλικτο μοντέλο στο οποίο οι πελάτες σε προηγούμενα στάδια του ταξιδιού οικονομικών συμβουλών εξυπηρετούνται κυρίως μέσω ψηφιακών καναλιών και εργαλείων και η τεχνολογία προσθέτει περισσότερο στην εμπειρία των πελατών για κορυφαίους πελάτες με καλύτερες αποτελέσματα.

Για να υιοθετήσουν αποτελεσματικά περισσότερα ψηφιακά εργαλεία, οι σύμβουλοι απομακρύνονται όλο και περισσότερο από αυτόνομα εργαλεία λογισμικού που δεν μπορούν να ενσωματωθούν με άλλα μέρη της στοίβας τεχνολογίας τους για να αποφύγουν την ανάγκη να μάθουν και να συνδεθούν σε πολλαπλά συστήματα. Πολλοί αναζητούν μια ολοκληρωμένη εμπειρία συμβούλων για να αυξήσουν την αποτελεσματικότητα και, με τη σειρά τους, να παρέχουν μια πιο ενοποιημένη εμπειρία πελάτη. Εάν προσεγγιστεί με τον σωστό τρόπο, η τεχνολογία έχει τη δύναμη να επιτρέψει στους συμβούλους να επιτύχουν περισσότερα με τους υπάρχοντες πόρους, ενώ ταυτόχρονα ενισχύουν τις σχέσεις με τους πελάτες.

Τι συμβουλές έχετε για χρηματοοικονομικούς συμβούλους που αξιολογούν τους πολλούς διαφορετικούς παρόχους τεχνολογίας εκεί έξω;

Jacobs: Η τεχνολογία μπορεί να είναι αποτελεσματική μόνο εάν είναι εύκολη στη χρήση και τη διαχείρισή της. Διαφορετικά, μπορεί να λειτουργήσει περισσότερο ως εμπόδιο παρά ως όφελος. Η ίδια έρευνα συμβούλων υποστήριξε αυτήν την ιδέα, αποκαλύπτοντας ότι τα τρία μεγαλύτερα εμπόδια για την υιοθέτηση νέας τεχνολογίας για συμβούλους είναι οι προκλήσεις ολοκλήρωσης (57%), ο χρόνος εγκατάστασης (41%) και ο χρόνος και οι πόροι των εργαζομένων για τη διαχείριση της τεχνολογίας (38% ).

Κατά τον έλεγχο των πολλών παρόχων και λύσεων που διατίθενται στην αγορά, οι σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάζουν αυτούς τους κοινούς τομείς τριβής, δίνοντας προτεραιότητα στην τεχνολογία που είναι ανοιχτή και εύκολα ενσωματωμένη, είναι ευέλικτη (που συχνά σημαίνει ότι βασίζεται σε σύννεφο) και διαθέτει αποδεδειγμένες ομάδες εξυπηρέτησης και υποστήριξης που ανταποκρίνονται .

Η αλλαγή της νομοθεσίας φαίνεται να είναι ένα πιεστικό θέμα φέτος για τη βιομηχανία fintech γενικότερα. Ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος για τις εταιρείες διαχείρισης πλούτου να παραμείνουν μπροστά;

Ένας ισχυρός τρόπος για να παραμείνετε στην κορυφή των μεταβαλλόμενων κανονισμών και εντολών συμμόρφωσης είναι να συνεργαστείτε με πόρους όπως ομάδες ομοτίμων, ενώσεις και τεχνολογικούς εταίρους για να συζητήσετε αυτά τα ζητήματα και τι πρέπει να τροποποιηθεί ως απάντηση. Επίσης, βλέπουμε όλο και περισσότερο τις εταιρείες να βασίζονται σε μοντέλα συνεργασίας με τρίτους προμηθευτές, προσπαθώντας να αναθέσουν σε εξωτερικούς συνεργάτες βασικές λειτουργίες και υποστήριξη, όπως η συμμόρφωση. Ωστόσο, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι σίγουροι ότι οι συνεργάτες τους ελέγχονται διεξοδικά και παρακολουθούνται σε συνεχή βάση. δεν δημιουργούνται όλοι οι εταίροι ίσοι.

Ποιες είναι οι κορυφαίες τάσεις στον συμβουλευτικό χώρο που πρέπει να παρακολουθήσετε για το δεύτερο εξάμηνο του έτους;

Jacobs: Εκτός από τη συνεχή άνοδο του υβριδικού μοντέλου συμβουλών, ο εξελισσόμενος ρόλος του συμβούλου είναι μια σημαντική τάση που πρέπει να παρακολουθήσετε. Αναμένεται όλο και περισσότερο ένα ευρύτερο σύνολο δεξιοτήτων από τους συμβούλους, συμπεριλαμβανομένης της ικανότητας παροχής ολοκληρωμένης καθοδήγησης σχετικά με κρίσιμα γεγονότα ζωής και καταστάσεις που δεν εμπίπτουν στην παραδοσιακή συμβουλευτική σχέση χρηματοοικονομικής. Για παράδειγμα, οι πελάτες ρωτούν πιο συχνά ποια ασφαλιστικά προγράμματα και επιλογές είναι τα καλύτερα για τα μοναδικά τους σενάρια. Και καθώς οι γονείς τους γερνούν, οι Millennials αναζητούν καθοδήγηση από συμβούλους σχετικά με επιλογές μακροχρόνιας φροντίδας και διευθέτησης. Αυτές οι συζητήσεις μπορεί να είναι συναισθηματικά φορτισμένες και η ενσυναίσθηση θα γίνει βασικό χαρακτηριστικό για τον σύγχρονο σύμβουλο. Αυτός είναι ένας άλλος λόγος για τον οποίο οι σύμβουλοι πρέπει να καθορίσουν πώς να αξιοποιήσουν στρατηγικά την τεχνολογία για να αφιερώσουν χρόνο για συνομιλίες και σχέδια υψηλότερης αξίας.

Φωτογραφία Έιμι Χίρσκι on Unsplash