Μπορεί η χρηματοπιστωτική βιομηχανία να αγνοήσει τις αρχές του ESG; – Fintech Σιγκαπούρη

Καθώς ο κόσμος υφίσταται ραγδαίες αλλαγές, οι επιχειρήσεις στους τομείς των τραπεζών, των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και των ασφαλειών (BFSI) αναμένεται επίσης να προσαρμοστούν στα νέα πρότυπα. Οι περιβαλλοντικές, κοινωνικές αρχές και αρχές διακυβέρνησης (ESG) έχουν γίνει κάτι περισσότερο από μια επιλογή και είναι πλέον απαραίτητες για την επιβίωση των επιχειρήσεων σε αυτήν την εποχή. Αυτή η μετατόπιση της ζήτησης καθοδηγείται από διάφορα ενδιαφερόμενα μέρη, συμπεριλαμβανομένων των εργαζομένων, των μετόχων, των κυβερνήσεων και των ρυθμιστικών αρχών.

Σύμφωνα με πρόσφατη μελέτη της Finastra, το 79 τοις εκατό των τραπεζών APAC σχεδιάζει να αυξήσει την έκθεσή του στον πράσινο δανεισμό τους επόμενους 12-18 μήνες Ομοίως, εταιρείες επενδυτικών κεφαλαίων στις ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, τη Γερμανία και τη Γαλλία έχουν δηλώσει ότι η ESG έχει γίνει πιο κρίσιμη για την επενδυτική τους στρατηγική μεταξύ 2021 και 2022.

Οι εταιρείες που δεν πληρούν αυτές τις αρχές ενδέχεται να χάσουν υπαλλήλους, πελάτες ή άδειες λειτουργίας. Οι κυβερνήσεις θέτουν πλέον το ESG ως προϋπόθεση για τις εγκρίσεις επιχειρήσεων, καθιστώντας απαραίτητο για τις εταιρείες να συμμορφώνονται με τις αρχές ESG για να συνεχίσουν να αναπτύσσονται. 

Σε περίπτωση απουσίας εθελοντικής υιοθεσίας, ο κανονισμός θα επιβάλει τη συμμόρφωση. Ως εκ τούτου, η υιοθέτηση των αρχών ESG είναι απαραίτητη για τη διασφάλιση της βιωσιμότητας της επιχείρησης.

Υιοθεσία ESG στην Ασία 

Καθώς οι άνεμοι της αλλαγής συνεχίζουν να πνέουν σε όλη την Ασία, η υιοθέτηση των αρχών ESG αυξάνεται, με έναν αυξανόμενο αριθμό εταιρειών να τις υιοθετούν. 

Σύμφωνα με την Isabel Fernandez, EVP της επιχειρηματικής μονάδας δανεισμού στη Finastra, Ακόμη και οι εταιρείες κοινής ωφέλειας αναγνωρίζουν πλέον ότι η υιοθέτηση του ESG είναι ζωτικής σημασίας για τη βιωσιμότητα και την ανάπτυξή τους.

«Ενώ οι σταθμοί ηλεκτροπαραγωγής με καύση άνθρακα θεωρούνταν προηγουμένως απαραίτητοι για την παροχή ηλεκτρικής ενέργειας σε περιοχές χωρίς πρόσβαση σε ηλεκτρική ενέργεια, η παλίρροια έχει αλλάξει και περισσότερες από αυτές τις εταιρείες έχουν συνειδητοποιήσει ότι η σημαντικοτητα του ESG», εξήγησε. 

«Στην πραγματικότητα, σε γενικές γραμμές, το ESG έχει μετατραπεί από ένα καλό σε ένα απαραίτητο», πρόσθεσε.

Αυτές οι αλλαγές οδηγούνται όχι μόνο από άμεσες ξένες επενδύσεις και θυγατρικές μη τοπικών εταιρειών, αλλά και από εταιρείες με πεφωτισμένες ηγετικές ομάδες. Καθώς περισσότερες εταιρείες στην περιοχή υιοθετούν τις αρχές ESG, η περιοχή της Ασίας-Ειρηνικού προβάλλεται για να γνωρίσετε τον ταχύτερο ρυθμό ανάπτυξης από οποιαδήποτε σημαντική περιοχή στα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία ESG (AUM).

Σύμφωνα με αυτές τις προβλέψεις, ο αριθμός αναμένεται να αυξηθεί από 1 τρισεκατομμύριο δολάρια ΗΠΑ πέρυσι σε 3.3 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2026. Ακόμη και κάτω από το χειρότερο σενάριο, το συνολικό ESG AUM στην περιοχή Ασίας-Ειρηνικού προβλέπεται να φτάσει τα 2.1 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ εντός πέντε χρόνια. Ωστόσο, το καλύτερο σενάριο προβλέπει ότι ο αριθμός θα μπορούσε να φτάσει τα εντυπωσιακά 5 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Μόνο το 2022, τα ομόλογα ESG προχωρούν στη Νοτιοανατολική Ασία μεγάλωσε από 38 τοις εκατό στα 21.9 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.

Η Isabel, είπε ότι η προβλεπόμενη αύξηση των περιουσιακών στοιχείων ESG στην περιοχή της Ασίας-Ειρηνικού αποτελεί ένδειξη μιας θετικής τάσης που θα διαμορφώσει το οικονομικό μέλλον της περιοχής για τα επόμενα χρόνια.

«Οι εταιρείες στην Ασία πρέπει να συνεχίσουν να δίνουν προτεραιότητα στις αρχές της ESG για να εξασφαλίσουν ότι η περιοχή παραμένει ανταγωνιστική και βιώσιμη», πρόσθεσε.

Καταπολέμηση του Greenwashing

Το Greenwashing, ή η παραπλανητική πρακτική της απεικόνισης των προϊόντων ή των πολιτικών ενός οργανισμού ως φιλικά προς το περιβάλλον, είναι μια σημαντική ανησυχία. Ο κλάδος πρέπει να προσπαθήσει για πραγματική βελτίωση του ESG, καθώς οι επιφανειακές αλλαγές μπορούν να βλάψουν το περιβάλλον και τη φήμη της εταιρείας. 

Μια παγκόσμια έκθεση από το Διεθνές Δίκτυο Προστασίας και Επιβολής του Καταναλωτή (ICPEN) αποκάλυψε ότι περίπου το 40 τοις εκατό των περιβαλλοντικών ισχυρισμών που κάνουν οι εταιρείες είναι δυνητικά παραπλανητικό. Αυτό το στατιστικό υπογραμμίζει την επείγουσα ανάγκη για περισσότερη υπευθυνότητα και διαφάνεια στον κλάδο.

«Το ESG δεν είναι απλώς μια τάση, αλλά μια απαραίτητη επιχειρηματική πρακτική για τη διασφάλιση μακροπρόθεσμης βιωσιμότητας και ανταγωνιστικότητας», δήλωσε η Isabel. «Ωστόσο, πρέπει να διασφαλίσουμε ότι οι εταιρείες είναι πραγματικά αφοσιωμένες σε αυτές τις αρχές. Εκεί είναι που η ρύθμιση και ο έλεγχος παίζουν καθοριστικό ρόλο».

Η Isabel τόνισε ότι οι ελεγκτές μπορούν να επανεξετάσουν τον ισολογισμό μιας εταιρείας και να αξιολογήσουν την απόδοση της ESG, διασφαλίζοντας ότι δεν τηρούν απλώς αυτές τις αρχές. «Η ρυθμιστική πίεση μπορεί επίσης να είναι ένα ισχυρό κίνητρο για τις εταιρείες να υιοθετήσουν σοβαρά το ESG», πρόσθεσε.

Με την εφαρμογή αυτών των μέτρων, ο κλάδος μπορεί να εργαστεί για την οικοδόμηση ενός πιο βιώσιμου και αξιόπιστου μέλλοντος.

Εξισορρόπηση κερδοφορίας και βιωσιμότητας

Για την αποτελεσματική αντιμετώπιση της κλιματικής κρίσης και άλλων κοινωνικών ζητημάτων, ο χρηματοπιστωτικός κλάδος πρέπει να προχωρήσει πέρα ​​από την απλή υιοθέτηση αρχών ESG. Αν και αυτό είναι ένα ουσιαστικό πρώτο βήμα, οι εταιρείες μπορούν να κάνουν περισσότερα επενδύοντας στην πράσινη τεχνολογία, αναπτύσσοντας βιώσιμα προϊόντα και υπηρεσίες και υποστηρίζοντας τις αρχές ESG.

Επιπλέον, οι τράπεζες μπορούν να εργαστούν για να μειώσουν το αποτύπωμα άνθρακα, να υποστηρίξουν τις ανανεώσιμες πηγές ενέργειας και να συνεργαστούν με τα ενδιαφερόμενα μέρη για την προώθηση της βιωσιμότητας. Με την εφαρμογή αυτών των μέτρων, ο χρηματοπιστωτικός κλάδος μπορεί να συμβάλει στην οικοδόμηση ενός πιο βιώσιμου μέλλοντος για όλους.

Η Isabel είπε ότι ο μετασχηματισμός της «ισχυρής μέσης» είναι ζωτικής σημασίας για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο να επηρεάσει σημαντικά τον κόσμο. Όπως εξήγησε η Isabel, αυτό το τμήμα αποτελεί περίπου το 70 τοις εκατό των χαρτοφυλακίων δανείων των περισσότερων τραπεζών, καθιστώντας τον έναν κρίσιμο τομέα για να δοθεί προτεραιότητα.

«Οι τράπεζες θα μπορούσαν να ενισχύσουν τα διαπιστευτήριά τους ESG προσθέτοντας απλώς περισσότερα πράσινα περιουσιακά στοιχεία στα βιβλία τους, αλλά αυτό δεν είναι αρκετό», είπε η Isabel. «Οι τράπεζες μπορούν πραγματικά να έχουν αντίκτυπο βοηθώντας ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό τους – συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών της «ισχυρής μέσης», που δεν είναι ούτε ηγέτες ούτε υστερούν – να γίνει πιο οικολογικό». 

«Η βελτίωση της βιωσιμότητας ολόκληρου του χαρτοφυλακίου μπορεί να βοηθήσει τις εταιρείες να μετριάσουν τους κινδύνους και να μειώσουν το κόστος, βελτιώνοντας τελικά την κερδοφορία τους μακροπρόθεσμα», είπε.

Ένα άλλο κρίσιμο βήμα είναι η προώθηση δανείων για τη βελτίωση της βιωσιμότητας, τα οποία τονίζουν τη σημασία των εταιρειών να βελτιώνονται με την πάροδο του χρόνου, ανεξάρτητα από το εάν είναι εγγενώς πράσινες ή ρυπογόνες.

Ο ρόλος των τεχνολογικών εξελίξεων στη βιωσιμότητα

Σύμφωνα με την Isabel, η πιο σημαντική ανησυχία μεταξύ των σκεπτικιστών περιστρέφεται γύρω από την πρόοδο των τεχνολογικών εξελίξεων.

«Στο παρελθόν, ορισμένες τεχνολογίες, όπως η ηλιακή ενέργεια, δυσκολεύονταν να κλιμακωθούν λόγω του απαγορευτικού κόστους, με αποτέλεσμα μια σχετικά μικρή συμβολή στο συνολικό ενεργειακό μείγμα. Ωστόσο, αυτή τη στιγμή εκτυλίσσεται μια εξέλιξη σε αυτό το τοπίο», είπε η Isabel.

Κατά την εξέταση των προβολών και την γραμμική επέκτασή τους, υπάρχει αρκετός λόγος ανησυχίας και αρνητικότητας, ειδικά λαμβάνοντας υπόψη τους στόχους που περιγράφονται στο Συμφωνία Κλίμα Παρίσι. Παρόλα αυτά, αναδύεται μια ασημένια επένδυση: οι πρόσφατες τεχνολογικές εξελίξεις παρέχουν λύσεις που αποφέρουν ταχύτερα αποτελέσματα και προωθούν ένα πιο βιώσιμο μέλλον.

Ενθαρρυντικά, παρατηρείται μια άνοδος στις επενδύσεις που κατευθύνονται προς τις τεχνολογικές εξελίξεις και τις επιταχυνόμενες καινοτομίες. Αυτή η αύξηση της υποστήριξης θα αντιμετωπίσει τις ανησυχίες των σκεπτικιστών και θα ωθήσει τον κόσμο προς την επίτευξη των παγκόσμιων κλιματικών στόχων πιο γρήγορα και αποτελεσματικά.

Προσφορές Finastra για ESG

Η Finastra δεσμεύεται να υποστηρίξει την υιοθέτηση των αρχών ESG από τον χρηματοπιστωτικό κλάδο ώστε να παραμείνει ανταγωνιστική εν μέσω αυξανόμενης ρυθμιστικής πίεσης. Μία από τις βασικές τους προσφορές είναι η Finastra ESG Service, μια λύση SaaS εγγενής στο cloud που απλοποιεί τον δανεισμό που συνδέεται με τη βιωσιμότητα.

Η λύση έχει σχεδιαστεί για να διευκολύνει την ενσωμάτωση των κριτηρίων στόχων απόδοσης βιωσιμότητας στην τιμολόγηση ESG, επιτρέποντας στις τράπεζες να παρέχουν στους εταιρικούς πελάτες τους μια καλύτερη και πιο βιώσιμη εμπειρία δανεισμού. Μπορεί να ενσωματωθεί απρόσκοπτα με το Finastra Loan IQ και άλλα συστήματα back-office, καθιστώντας το μια ανοιχτή και επεκτάσιμη λύση.

Το Loan IQ, η κορυφαία λύση εξυπηρέτησης εμπορικών και κοινοπρακτικών δανείων της Finastra, το εμπιστεύονται 9 από τις 10 κορυφαίες πρακτορικές τράπεζες παγκοσμίως, με περισσότερα από τριάντα πέντε χρόνια συνεργασίας με συμμετέχοντες του κλάδου, φέρνοντας μεθόδους βέλτιστης πρακτικής σε όλες τις πτυχές του δανεισμού. Αυτή η δοκιμασμένη λύση έχει αναπτυχθεί για να καλύψει τις ανάγκες των πιο απαιτητικών αγορών δανείων στον κόσμο, μειώνοντας το κόστος συντήρησης συστημάτων πληροφορικής κατά 20 έως 30 τοις εκατό και μειώνοντας το χρόνο δημιουργίας αναφορών κατά 90 τοις εκατό.

Μέσω της δέσμευσής τους στις αρχές της ESG και στις καινοτόμες λύσεις λογισμικού, η Finastra πρωτοστατεί στο να βοηθά τον χρηματοπιστωτικό κλάδο να δώσει προτεραιότητα στη βιωσιμότητα και να παραμείνει ανταγωνιστικός σε ένα εξελισσόμενο ρυθμιστικό τοπίο.

Εκμεταλλευτείτε την ευκαιρία να εξυψώσετε το δικό σας Απόδοση ESG με την υπερσύγχρονη υπηρεσία ESG της Finastra. Κάντε κλικ εδώ για να μάθετε περισσότερα και να ξεκινήσετε σήμερα!

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
• Αγορά και πώληση μετοχών σε εταιρείες PRE-IPO με το PREIPO®. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/