KYC API: Πώς λειτουργεί το KYC ως υπηρεσία (Philip Chethalan)

Τα API παρέχουν γρήγορες και επεκτάσιμες εφαρμογές για τραπεζικές συναλλαγές, πληρωμές και άλλες επιχειρήσεις που απαιτούν επαλήθευση ταυτότητας για συμμόρφωση με AML και KYC.

Στις περισσότερες χώρες, ορισμένες εταιρείες υποχρεούνται από το νόμο να συμμορφώνονται με την AML και την KYC. Όταν τέτοιες εταιρείες πιστοποιούν την ταυτότητα των καταναλωτών τους, τα API μπορεί να παρέχουν έναν ταχύτερο, απλούστερο και λιγότερο δαπανηρό τρόπο συμμόρφωσης, εκπληρώνοντας παράλληλα τις απαιτήσεις ταχύτητας, ασφάλειας και απορρήτου. Υπάρχουν
περίπου 2,000 API χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, με περισσότερα στον ορίζοντα καθώς βελτιώνονται τα μεγάλα δεδομένα, η τεχνητή νοημοσύνη, το blockchain, η μηχανική μάθηση και άλλοι τομείς.

Απρόσκοπτη & Ολοκληρωμένη Κανονιστική Συμμόρφωση 

Η επέκταση των ανοιχτών API καθοδηγείται από δύο βασικούς παράγοντες: την τεχνολογία και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς. Τα τέλη συμμόρφωσης μπορεί να είναι πολύ ακριβά. Σύμφωνα με μια πρόσφατη μελέτη, ο χρηματοοικονομικός κλάδος θα δαπανήσει περίπου 37.1 δισεκατομμύρια δολάρια σε IT και λειτουργίες για την AML
και συμμόρφωση με το KYC το 2021, αύξηση 13.4% σε σχέση με το 2020.

Τα API μπορούν να βοηθήσουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στον έλεγχο του αυξανόμενου κόστους συμμόρφωσης και στην ικανοποίηση των απαιτήσεων, διατηρώντας παράλληλα ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.

Χρήση API για επαλήθευση ταυτότητας, συμμόρφωση με AML και KYC

Υπάρχουν διάφοροι λόγοι για να χρησιμοποιήσετε ένα API για ενσωμάτωση επαλήθευσης ταυτότητας:

• Παρέχει λύση χαμηλού κόστους
• Η σύνδεση με την υπάρχουσα υποδομή επιταχύνει την εγκατάσταση.
• Εύκολη ενσωμάτωση με άλλες εφαρμογές
• μειώνει τα γραφικά λάθη
• Αυξάνει την αποτελεσματικότητα του προσωπικού επιτρέποντάς του να συγκεντρωθεί σε δύσκολες καταστάσεις.
• Μειώνει τη χειρωνακτική γραφειοκρατία, η οποία ενισχύει το ηθικό των εργαζομένων.
• Παρέχει αποτελεσματική αναφορά και ροή πληροφοριών
• Επειδή η διαδικασία είναι ψηφιακή, μειώνει την καταπόνηση της τήρησης αρχείων.
• Οι διαδικασίες ευθυγραμμίζονται μεταξύ των μονάδων, των τμημάτων και των επιχειρήσεων που λειτουργούν.
• Επιτρέπει την ταχύτερη είσοδο σε νέες αγορές.
• Μειώνει τον τζίρο παρέχοντας μια απρόσκοπτη, γρήγορη εμπειρία ενσωμάτωσης πελάτη.

Ανάπτυξη ενός API επαλήθευσης ταυτότητας

Μια λύση συμμόρφωσης που βασίζεται σε API μπορεί να βοηθήσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να αναπτυχθούν πιο γρήγορα, ομαλά και αποτελεσματικά.

Μια ενιαία σύνδεση API μπορεί να συνδέσει το σύστημα ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος με μια ποικιλία πηγών και υπηρεσιών δεδομένων ταυτότητας, συμπεριλαμβανομένης της επαλήθευσης ταυτότητας, της επαλήθευσης ταυτότητας, της επαλήθευσης εγγράφων, των παγκόσμιων λιστών παρακολούθησης AML/CFT και άλλων. API που είναι αγνωστικά για τη χώρα
μπορεί να δώσει πρόσβαση σε εκατοντάδες εγκεκριμένες πηγές δεδομένων, επιτρέποντας την επαλήθευση δισεκατομμυρίων ατόμων και εκατομμυρίων επιχειρήσεων παγκοσμίως.

Το API σχεδιάστηκε για επεκτασιμότητα και ευελιξία, ώστε να μπορεί να ικανοποιήσει μελλοντικές απαιτήσεις για λειτουργίες και επεκτάσεις, όπως η κάλυψη περισσότερων χωρών και η πρόσβαση σε νέες πηγές δεδομένων. Η ενσωματωμένη ευφυΐα του API μπορεί να ελαχιστοποιήσει τον αριθμό των πεδίων που
τα άτομα πρέπει να συμπληρώνουν κατά την επαλήθευση, ελαχιστοποιώντας την τριβή κατά την επιβίβαση.

Με γρήγορη επαλήθευση ταυτότητας, ενδελεχή τεκμηρίωση API, αξιόπιστες και επικυρωμένες πηγές δεδομένων, τυποποιημένα πεδία δεδομένων και απλή ενσωμάτωση, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να ολοκληρώσουν τη συμμόρφωση με το AML και το KYC χωρίς να θυσιάσουν την εμπειρία του χρήστη.