Finovate Global Pakistan: Ενσωματωμένες εφαρμογές χρηματοδότησης, ψηφιακών πορτοφολιών και πληρωμών

Ενσωματωμένη πλατφόρμα χρηματοδότησης με έδρα το Πακιστάν Neem δημιούργησε μια στρατηγική εταιρική σχέση με την BPC αυτή την εβδομάδα. Το πρώτο πακιστανικό fintech που θα ενεργοποιηθεί από την BPC, το Neem θα χρησιμοποιήσει αυτό της εταιρείας SmartVista πλατφόρμα για την τροφοδοσία της ενσωματωμένης χρηματοοικονομικής της υποδομής.

Η Neem στοχεύει σε περισσότερους από 200 εκατομμύρια καταναλωτές και 3.3 εκατομμύρια πολύ μικρές, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις (ΜΜΕ) που δεν έχουν τραπεζικές συναλλαγές στο Πακιστάν. Ιδρύθηκε το 2019 και εδρεύει στο Καράτσι, η Neem προσφέρει τόσο μια πλατφόρμα τραπεζικής ως υπηρεσίας (BaaS) όσο και μια πλατφόρμα δανεισμού.

«Στην BPC, έχουμε έναν ισχυρό τεχνολογικό συνεργάτη με βαθιά κατανόηση των παγκόσμιων τάσεων και της δυναμικής της τοπικής αγοράς», δήλωσε ο συνιδρυτής της Neem, Nadeem Shaikh. «Χτίζουμε τις υποδομές μας μαζί, πρώτα για το Πακιστάν και μετά για τις αναδυόμενες αγορές».

Τα νέα της συνεργασίας του Neem έρχονται ένα μήνα αφότου η εταιρεία ανακοίνωσε στρατηγική συνεργασία με την JS Bank. Η συμμαχία θα επιτρέψει στον Neem να αξιοποιήσει την πλατφόρμα Open Banking της JS Bank για να δώσει τη δυνατότητα στους ενσωματωμένους εταίρους της κοινότητας χρηματοδότησης της Neem να ενσωματώσουν υπηρεσίες πληρωμών στις πλατφόρμες τους. Ο Shaikh είπε ότι η συνεργασία εκμεταλλεύεται τα «βασικά πλεονεκτήματα» και των δύο εταιρειών και θα μειώσει το χρόνο για την αγορά των χρηματοοικονομικών λύσεών της, καθώς και ότι θα δώσει στους καταναλωτές χωρίς και υποτραπεζική «εμπιστοσύνη και αξιοπιστία μιας τράπεζας Tier 1».

Επίσης τον Σεπτέμβριο, η Neem ανακοίνωσε ότι είχε εξασφαλίσει χρηματοδότηση 2.5 εκατομμυρίων δολαρίων. Η επένδυση προέρχονταν από τοπικούς και διεθνείς υποστηρικτές συμπεριλαμβανομένων των κορεατικών SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines και Building Capital, μεταξύ άλλων. Η χρηματοδότηση θα βοηθήσει τη Neem να κλιμακώσει τις δραστηριότητές της καθώς ζητά άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς του Πακιστάν (SECP) για να λειτουργεί ως μη τραπεζική χρηματοπιστωτική εταιρεία. Αυτό θα επέτρεπε στη Neem να συνεχίσει μόνη της τις δανειοδοτικές της επιχειρήσεις. Αυτή τη στιγμή η εταιρεία εκτελεί τις δανειοδοτικές της δραστηριότητες μέσω αδειοδοτημένων συνεργατών.

Εκτός από τις fintech και τις ΜΜΕ, τα προϊόντα και οι υπηρεσίες της Neem χρησιμοποιούνται σε επιχειρήσεις στη γεωργία, το ηλεκτρονικό εμπόριο, τα logistics και την υγειονομική περίθαλψη.

Αλλού στο οικοσύστημα fintech του Πακιστάν, εφαρμογή πληρωμών SadaPay ανακοίνωσε ότι ήταν σε συνεργασία με την Verimatrix. Η εταιρεία θα αναπτύξει Verimatrix XTD Τεχνολογίες (Extended Threat Defense) που βοηθούν στη διασφάλιση ασφαλών συναλλαγών για τους πελάτες της

«Το SadaPay στοχεύει να εξαλείψει την πολυπλοκότητα των τραπεζικών συναλλαγών και να απλοποιήσει τα χρήματα μέσω σύγχρονων τεχνολογιών και μιας απαράμιλλης, απολαυστικής εμπειρίας πελατών», δήλωσε ο Διευθύνων Σύμβουλος και ιδρυτής της SadaPay, Brandon Timinsky. «Είμαστε ενθουσιασμένοι που αναπτύσσουμε τις βραβευμένες λύσεις κυβερνοασφάλειας της Verimatrix για να προστατεύσουμε τις εφαρμογές μας για κινητά, καθώς και να παρακολουθούμε και να υπερασπιστούμε τα τελικά σημεία μας από πιθανές επιθέσεις».

Το SadaPay προσφέρει εφαρμογές πληρωμών που επιτρέπουν στους πελάτες να ψωνίζουν στο διαδίκτυο, να στέλνουν χρήματα, να πληρώνουν λογαριασμούς και να κάνουν ανάληψη μετρητών δωρεάν σε οποιοδήποτε ΑΤΜ στο Πακιστάν. Η εταιρεία προσφέρει επίσης μια δωρεάν, αμέτρητη, χρεωστική κάρτα Mastercard με χειριστήρια κάρτας εντός εφαρμογής. Με το Verimatrix XTD, το SadaPay θα μπορεί να παρέχει ολοκληρωμένη προστασία εφαρμογών για κινητά, συμπεριλαμβανομένης της συνεχούς παρακολούθησης των εφαρμογών για τον εντοπισμό και τον τερματισμό των απειλών στον κυβερνοχώρο.

«Η αποστολή του SadaPay να βοηθήσει στην εξυπηρέτηση των μη τραπεζικών υπηρεσιών μέσω σαφώς απλών και ατελών υπηρεσιών συνοδεύεται επίσης από τη δέσμευση να προστατεύει τις πληροφορίες των χρηστών, καθώς και τα χρήματά τους», δήλωσε ο αντιπρόεδρος της Verimatrix Cybersecurity, Juha Högmander.

Ένας Αμερικανός, ο Timinsky ξεκίνησε το SadaPay κατά τη διάρκεια μιας επίσκεψής του στην Ασία μετά την εξαγορά της προηγούμενης startup του με έδρα τις ΗΠΑ. Όταν ταξίδεψε στο Πακιστάν, ο Τιμίνσκι εντυπωσιάστηκε από την ευκαιρία που είδε στον μεγάλο πληθυσμό της χώρας των νέων με smartphone, μια σχετικά απλή τραπεζική βιομηχανία, υψηλή διείσδυση κινητής τηλεφωνίας και ευρυζωνικότητας και μια κυβέρνηση που έδινε ολοένα και μεγαλύτερη έμφαση στις αξίες της ψηφιοποίησης.

Η SadaPay συγκέντρωσε χρηματοδότηση 20 εκατομμυρίων δολαρίων, συμπεριλαμβανομένων 10.7 εκατομμυρίων δολαρίων σε χρηματοδότηση επέκτασης σπόρων που εξασφάλισε αυτή την άνοιξη. Η εταιρεία έλαβε τα νέα για τη χρηματοδότηση μόλις μία ημέρα μετά το SadaPay κέρδισε την έγκριση από την Κρατική Τράπεζα του Πακιστάν για να προσφέρει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες μέσω της εφαρμογής της.

Εδώ είναι η ματιά μας στην καινοτομία fintech σε όλο τον κόσμο.

• Πλατφόρμα ψηφιακών πληρωμών με βάση το Μεξικό Clip κέρδισε μια θέση στο ρόστερ της Fast Company 2022 Brands That Matter στη διεθνή κατηγορία.
• Το Κογκρέσο της Χιλής έχει ενέκρινε το νομοσχέδιο Fintech. Η νομοθεσία – η οποία περιλαμβάνει τη δημιουργία ενός ανοιχτού τραπεζικού συστήματος για την ανταλλαγή δεδομένων πελατών – περιμένει την υπογραφή του προέδρου για να γίνει νόμος.
• Mattilda, μια Μεξικανή fintech που βοηθά τα ιδιωτικά σχολεία να διαχειρίζονται τις εισπράξεις πληρωμών, συγκέντρωσε 10 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση εκκίνησης.

• Η πλατφόρμα πιστώσεων μικρών επιχειρήσεων και χρηματοδότησης περιουσιακών στοιχείων με έδρα την Ουγκάντα ​​Tugende εξασφάλισε 10 εκατομμύρια δολάρια σε συνδυασμένη χρηματοδότηση χρέους και μετοχικού κεφαλαίου.
• Η αφρικανική εταιρεία πληρωμών Cellulant συνεργάστηκε με MasterCard προς την ενεργοποίηση πληρωμών ηλεκτρονικού εμπορίου.
• Η Πρόκληση Fintech της Ecobank παρουσίασε τους έξι Αφρικανούς φιναλίστ του fintech, εκπροσωπώντας τη Σενεγάλη, το Τόγκο, τη Λαϊκή Δημοκρατία του Κονγκό, τη Νότια Αφρική και τη Νιγηρία.

• Η Schufa, ένα ιδιωτικό πιστωτικό γραφείο με έδρα τη Γερμανία, κυκλοφόρησε τον προσομοιωτή βαθμολογίας για να υποστηρίξει τη διαφάνεια της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας.
• Λετονική ανοιχτή τραπεζική πλατφόρμα Nordigen συνεργάστηκαν με λύση προγραμματισμού πόρων για επιχειρήσεις myCorazon ERP.
• Worldline απέκτησε πλειοψηφικό μερίδιο στα πολωνικά fintech SoftPoS.

Φωτογραφία από τον Aa Dil