Τώρα που το Bitcoin θεωρείται ιδιοκτησία στο Ηνωμένο Βασίλειο, η ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων με λύτρα που αποστέλλονται σε χρηματιστήρια είναι πολύ πιο εύκολη

Αυτό είναι ένα editorial γνώμης από Matthew Green και Brian Mondoh, συνεργάτες του περιοδικού Bitcoin.

Με όλα τα διαθέσιμα κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένων των bytecoin, του monero και του zcash που έχουν σχεδιαστεί με βάση την ανωνυμία, οι επιτιθέμενοι ransomware συνεχίζουν να απαιτούν bitcoin και ορισμένες αναφορές δείχνουν ότι οι αγορές σκοτεινού δικτύου τροφοδοτούνται από συναλλαγές bitcoin (βλ. σελίδες 54 και 109 του Αναφορά Crypto Crime Chainalysis 2022). Φαινομενικά, το bitcoin παραμένει ένα από τα πιο πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία για τους εγκληματίες που χρησιμοποιούν την τεχνολογία blockchain δεδομένης της σχετικής σταθερότητας, της τιμής και της συνάφειάς του.

Ομοίως, σε πολλές περιπτώσεις, όπου άλλα κρυπτονομίσματα έχουν κλαπεί, συσκοτιστεί ή πληρωθεί ως μέρος μιας απάτης, τα κεφάλαια μεταφέρονται σε bitcoin και στη συνέχεια εξάγονται ως fiat. Τον Αύγουστο του 2021, ανταλλαγή υγρών ανακοίνωσε ότι 67 διαφορετικά μάρκες ERC-20, μαζί με μεγάλες ποσότητες αιθέρα και bitcoin, είχαν μετακινηθεί από ένα κόμμα που εργάζεται για λογαριασμό της Λαϊκής Δημοκρατίας της Κορέας. Ο εισβολέας αντάλλαξε πολλά μάρκες, συμπεριλαμβανομένων μάρκες ERC-20 σε αιθέρα και στη συνέχεια bitcoin πριν εξαργυρώσει. Ως αποτέλεσμα, ξεπλύθηκαν περίπου 91.35 εκατομμύρια δολάρια. Ανάλογες μεταγραφές έγιναν και στο Hack του Spartan Protocol τον Μάιο του 2021, όπου ο εισβολέας μπόρεσε να κλέψει περίπου 30 εκατομμύρια δολάρια από το έργο.

Ενώ μεγάλης κλίμακας επιθέσεις αξίας εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων ερευνώνται από κυβερνητικούς φορείς που έχουν σχεδιαστεί για την καταπολέμηση της εγκληματικής δραστηριότητας, παρόμοιες αξίες bitcoin εξάγονται καθημερινά από ανθρώπους και επιχειρήσεις. Υπάρχουν πλέον συστήματα που επιτρέπουν σε ιδιώτες, συμπεριλαμβανομένων των εταιρικών οντοτήτων, να εντοπίζουν τα περιουσιακά τους στοιχεία (και τα έσοδα τους) και να χρησιμοποιούν το δικαστικό σύστημα για να τα ολοκληρώσουν.

Αυτή η προσέγγιση εφαρμόζεται συστηματικά στο αγγλικό δικαστικό σύστημα και αυξάνεται σε άλλες δικαιοδοσίες κοινού δικαίου, οι οποίες βασίζονται σε προηγούμενα για να αντιστοιχίσουν τα θύματα με τα χρήματά τους. Παρακάτω είναι μια περίληψη του νομικού και πρακτικού ταξιδιού για το πώς έγινε αυτό.

Όταν το Bitcoin έγινε ιδιοκτησία

Στην Αγγλία, πριν από τον Δεκέμβριο του 2019, το ερώτημα εάν τα κρυπτονομίσματα ήταν ιδιοκτησία βάσει νόμου ήταν ακόμα απροσδιόριστο. Το κοινό δίκαιο υπαγορεύει ότι η ιδιοκτησία είναι είτε κάτι που μπορεί να κατέχεται είτε να επιβληθεί από μια ενέργεια (όπως ένα χρέος) και ο νόμος δυσκολευόταν να κατηγοριοποιήσει το bitcoin με αυτόν τον τρόπο. ΕΝΑ "Νομική δήλωση για περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης και έξυπνα συμβόλαια” που ετοιμάστηκε από την Taskforce Δικαιοδοσίας του Ηνωμένου Βασιλείου (UKJT) μόλις ένα μήνα πριν, σημειώθηκε ότι “τα κρυπτοστοιχεία έχουν όλες τις ενδείξεις ιδιοκτησίας”, το πρώτο σημάδι της αναγνώρισης του bitcoin ως ιδιοκτησίας.

Το ερώτημα εξετάστηκε τελικά στο δικαστήριο τον Δεκέμβριο του 2019 (βλ. AA v Persons Unknown & Ors, Re Bitcoin). Ένα καναδικό νοσοκομείο έπεσε θύμα επίθεσης κακόβουλου λογισμικού, ζητήθηκαν λύτρα σε bitcoin και πλήρωσαν τον ασφαλιστή του στο Λονδίνο. Η πληρωμή των λύτρων οδήγησε στην ανάκτηση των δεδομένων του νοσοκομείου και στην πρόσβαση στα συστήματά του. Ωστόσο, η ασφαλιστική εταιρεία προσπάθησε να εντοπίσει και να ανακτήσει ότι τα λύτρα, δεδομένης της ροής των συναλλαγών, μπορούσαν να φανούν στο blockchain. Στη συνέχεια, ο ασφαλιστής έδωσε εντολή σε μια εταιρεία ανάλυσης blockchain να βοηθήσει στον εντοπισμό των εσόδων από τα λύτρα, τα οποία κατέληξαν στο Bitfinex, ένα χρηματιστήριο εισηγμένο στις Βρετανικές Παρθένες Νήσους.

Γνωρίζοντας αυτό, ο ασφαλιστής ζήτησε στη συνέχεια στο Ανώτατο Δικαστήριο της Αγγλίας για προσωρινά μέτρα για τη δέσμευση των κεφαλαίων, τη δέσμευση των παγκόσμιων περιουσιακών στοιχείων των ατόμων που ήλεγχαν τη διεύθυνση κατάθεσης στη Bitfinex και για εντολές αποκάλυψης. Δεν αξίζει τίποτα το γεγονός ότι η ταυτότητα του ατόμου που ήλεγχε τη σχετική διεύθυνση δεν ήταν γνωστή, επομένως χρειάστηκαν περισσότερες πληροφορίες για να μπορέσει να συνεχίσει ο ασφαλιστής.

Προκειμένου να επιτύχει αυτές τις ελαφρύνσεις, το δικαστήριο έπρεπε να καθορίσει εάν το bitcoin ήταν ιδιοκτησία και ο δικαστής σημείωσε σχετικά με την απόφαση ότι, «Είμαι ικανοποιημένος για τον σκοπό της έκδοσης προσωρινής διαταγής με τη μορφή προσωρινής ιδιοκτησιακής διαταγής ότι τα κρυπτονομίσματα είναι μορφή ιδιοκτησίας που μπορεί να αποτελέσει αντικείμενο ιδιοκτησιακής διαταγής».

Ως αποτέλεσμα, το bitcoin και τα κρυπτονομίσματα γενικά θα μπορούσαν να αντιμετωπιστούν ως «ακίνητα» όπως κάθε άλλο περιουσιακό στοιχείο και (θεωρητικά) να παγώσουν, να μεταφερθούν και να αντιμετωπιστούν όπως άλλα ακίνητα, όπως ένα αυτοκίνητο, ένα σπίτι ή χρήματα.

Γιατί είναι σημαντικό?

Η Η υπόθεση «AA v Persons Unknown» είδε την πρώτη ιδιόκτητη εντολή για το bitcoin. Αυτό σημαίνει ότι το bitcoin που καταβλήθηκε — ή τα ανιχνεύσιμα έσοδα του, σε αυτήν την περίπτωση αυτά που βρέθηκαν στο Bitfinex — είχαν παγώσει και υπόκεινται στον καθορισμό των Αγγλικών Ανώτατων Δικαστηρίων. Η ασφαλιστική εταιρεία είχε πλέον περιφραγμένο το bitcoin της. Ως εκ τούτου, η αίτηση του ασφαλιστή είχε ως αποτέλεσμα τη δέσμευση αυτών των κεφαλαίων, της ταυτότητας, συμπεριλαμβανομένων των εγγράφων του πελάτη που κατέχει η Bitfinex του ατόμου που ήλεγχε τη διεύθυνση κατάθεσης, και σε μια παγκόσμια διαταγή δέσμευσης των περιουσιακών τους στοιχείων.

Τώρα υπήρχε ένα προηγούμενο για τον εντοπισμό, το πάγωμα και την ανάκτηση bitcoin, διαθέσιμο σε ιδιώτες που μπορούσαν να χρησιμοποιήσουν τα δικαστήρια για να ασκήσουν τα δικαιώματά τους ως θύματα απάτης. Είναι σημαντικό ότι ο στόχος είναι να εντοπιστούν και να κυνηγηθούν τα κεφάλαια, όχι απαραίτητα το μέρος που διέπραξε την απάτη αρχικά, αν και ο κάτοχος της διεύθυνσης κατάθεσης και οι αρχικοί εγκληματίες συνδέονται συνήθως, αποδεικνύεται από ανάλυση blockchain, πληροφορίες ανοιχτού κώδικα ή επιβολή του νόμου . Αξίζει πάντα να ενημερώνονται οι αρχές για οποιοδήποτε έγκλημα έχει διαπραχθεί σε κάθε περίπτωση.

Υπάρχουν τώρα μια σειρά περιπτώσεων στην Αγγλία, τις ΗΠΑ και τη Σιγκαπούρη όπου το bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα έχουν παγώσει για να βοηθήσουν στην ανάκτηση, συμπεριλαμβανομένης της εκτέλεσης εντολών χρέους τρίτων, που υποχρεώνουν ένα χρηματιστήριο να μεταφέρει χρήματα από μια διεύθυνση στο θύμα.

Προκλήσεις προς εξέταση

Παρά τον αυξανόμενο αριθμό ανακτήσεων, αξίζει να στραφούμε σε ορισμένα εμπόδια.

Πρώτον, υπάρχουν εμπορικές εκτιμήσεις, όπως πόσα χάθηκαν και αν αξίζει να δοθούν οδηγίες σε ανακριτές και δικηγόρους. Οι ειδικοί δεν είναι πάντα φθηνοί και αν το χαμένο ποσό είναι ονομαστικό, μπορεί να μην αξίζει να το επιδιώξουμε. Δεύτερον, ποια δικαιοδοσία είναι σχετική; Λαμβάνοντας ως παράδειγμα την Αγγλία, εάν είτε το θύμα κατοικεί εκεί, είτε ο απατεώνας έχει συνδεθεί είτε εάν η απάτη συνέβη στην Αγγλία, τότε συνήθως τα αγγλικά δικαστήρια θα έχουν δικαιοδοσία να εξετάσουν αυτές τις υποθέσεις. Χωρίς ένα από αυτά, το θύμα μπορεί να χρειαστεί να συνεχίσει την υπόθεσή του σε άλλη, πιο σχετική περιοχή.

Ακολουθεί η εξέταση της αναφοράς εντοπισμού, η οποία δείχνει τη ροή των κεφαλαίων, από το σημείο που άφησαν το θύμα ή τον σχετικό λογαριασμό, μέχρι το σημείο που βρίσκονται τώρα. Σκεφτείτε πού πήγαν τα κεφάλαια, εάν έφτασαν σε ανταλλαγή σε αυτό το σημείο (συνήθως είναι διαθέσιμη η ζωντανή ανίχνευση) και εάν ναι, ποια ανταλλαγή. Από την εμπειρία, και χρησιμοποιώντας ξανά την Αγγλία ως παράδειγμα, οι ανταλλαγές θέλουν να θεωρούνται ότι κάνουν το σωστό συμμορφώνοντας τις αγγλικές δικαστικές εντολές και ο κίνδυνος παραβίασής τους και ο επακόλουθος αρνητικός τύπος είναι ένας ισχυρός παράγοντας. Από την άποψη αυτή, για να ληφθούν οι βασικές πληροφορίες από τις ανταλλαγές, είναι απαραίτητες οι αιτήσεις έναντι αυτών των ανταλλαγών και είναι σημαντικό να εξεταστεί ποιες θα συνεχιστούν.

Μόλις δεσμευτούν τα περιουσιακά στοιχεία, τα επόμενα βήματα εξαρτώνται από το ποιος ελέγχει τη διεύθυνση των κεφαλαίων. Μπορεί να θέλουν μια γρήγορη συμφωνία, μπορεί να μην ανταποκρίνονται καθόλου ή μπορεί να θέλουν να εναντιωθούν, αν και συνήθως άτομα που συνδέονται με εγκληματικές δραστηριότητες δεν θέλουν την επιχείρησή τους να απαθανατιστεί στα δικαστικά έγγραφα.

Σε περίπτωση που το δικαστήριο συμφωνήσει ότι τα περιουσιακά στοιχεία είναι των θυμάτων και διατάξει τη μεταβίβασή τους, τα θύματα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο επιβολής του νόμου, δηλαδή πώς θα πάρουν τα χρήματά τους πίσω. Οι εντολές χρέους τρίτων υποχρεώνουν τις ανταλλαγές να μεταφέρουν περιουσιακά στοιχεία, αλλά όπου αυτό δεν είναι διαθέσιμο, άλλες τακτικές μπαίνουν στο παιχνίδι και ποικίλλουν ανάλογα με τις περιστάσεις. Ενδέχεται να είναι άτομα που έχουν αναγνωριστεί ως περαιτέρω κάτοχοι διευθύνσεων, υποτιθέμενοι αξιωματικοί της εταιρείας απατεώνων ή άλλου είδους, και μπορεί να κινηθούν διαδικασίες αφερεγγυότητας εναντίον τους, ειδικά όταν υπάρχει δυνατότητα συνωμοσίας και εις ολόκληρον ευθύνης. Ωστόσο, ο διακανονισμός, με βάση το ότι έχουν απαντήσει, είναι πάντα προτιμότερος από όλα τα εμπλεκόμενα μέρη.

Ανάκτηση σε διαφορετικά πεδία

Ενώ οι ιστορίες αποκεντρωμένων συναλλαγματικών αμφίδρομων εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων είναι οι τίτλοι των πρωτοσέλιδων, πρέπει να θυμόμαστε ότι άτομα που πέφτουν θύματα ερωτικών απατών, ασφαλιστές που πληρώνουν λύτρα, θύματα απάτης γενικά και διαδικασίες αφερεγγυότητας που αφορούν ψηφιακά κεφάλαια, υπάρχουν τρόποι για τη διερεύνηση και την ανάκτηση του bitcoin και άλλα περιουσιακά στοιχεία που βασίζονται σε blockchain.

Είναι σημαντικό, όπου τα θύματα μπορούν να ομαδοποιηθούν για να δημιουργήσουν μια ομάδα κατάλληλη για αγωγή ομαδικής αγωγής, μπορεί να είναι διαθέσιμη χρηματοδότηση σε δικαστικές αγωγές και να μοιράζεται το κόστος της διαδικασίας. Μπορεί επίσης να οδηγήσει σε μαζική ανάκαμψη, βοηθώντας όσους έχουν χάσει μόνο λίγο.

Ξεχωριστά, οι ασφαλιστές, οι οποίοι συνεχίζουν να πληρώνουν λύτρα σε bitcoin για λογαριασμό των πελατών τους, ενδέχεται να είναι σε θέση να ανακτήσουν αυτά τα λύτρα και να σπάσουν τον κύκλο πληρωμών, γεγονός που τροφοδοτεί τη συνέχιση της βιομηχανίας ransomware. Οι ασφαλιστές μπορούν να γίνουν η λύση, εκπληρώνοντας το συμβόλαιό τους με τον πελάτη τους και στερώντας από τους εγκληματίες τα λύτρα τους.

Υπάρχουν ατελείωτες εφαρμογές για ανάκτηση, συμπεριλαμβανομένου του bitcoin όπου χρειάζεται, και καθώς τα προηγούμενα του κοινού δικαίου συνεχίζουν να αυξάνονται, τα μέτρα βέλτιστης πρακτικής θα συνεχίσουν να αναπτύσσονται. Το ΗΒ συνεχίζει να αναγνωρίζει την αξία των γρήγορων και αποτελεσματικών διορθωτικών μέτρων ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων και στις 22 Απριλίου 2021, το UKJT δημοσίευσε την «Κανόνες επίλυσης ψηφιακών διαφορών», το οποίο επιδιώκει να διευκολύνει την ταχεία και οικονομικά αποδοτική επίλυση εμπορικών διαφορών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και blockchain. Εν ολίγοις, το Ηνωμένο Βασίλειο λαμβάνει σοβαρά υπόψη τις διαφορές που αφορούν το blockchain και η εγγενής ευελιξία των δικαιοδοσιών του κοινού δικαίου συνεχίζει να επικεντρώνεται στην παροχή βοήθειας στα θύματα και στην ανάκτηση παράνομων κερδών.

Αυτή είναι μια guest post από τους Matthew Green και Brian Mondoh. Οι απόψεις που εκφράζονται είναι εξ ολοκλήρου δικές τους και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα αυτές της BTC Inc. ή του περιοδικού Bitcoin.