Η αποτελεσματική πρόσβαση στα δεδομένα που χρειάζονται είναι μια βασική πρόκληση για τους οργανισμούς που διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια και τη συνεχή παρακολούθηση κινδύνων για εταιρικούς πελάτες και προμηθευτές. Οι πληροφορίες που χρειάζονται συχνά προέρχονται από διαφορετικές και διαφορετικές πηγές. Οι διαδικασίες KYC στερούνται τυποποίησης λόγω της κατακερματισμένης φύσης των εθνικών απαιτήσεων AML/CFT. Αυτό αποτρέπει την κοινή χρήση δεδομένων και τελικά την κοινή εξοικονόμηση κόστους μεταξύ των οργανισμών που διεξάγουν αυτές τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας. Μια λύση είναι η εναρμόνιση των εθνικών εφαρμογών της Σύστασης 16 της FATF. Η αξιοποίηση του αναγνωριστικού νομικής οντότητας (LEI) στη Σύσταση 16 της FATF για τον προσδιορισμό του δημιουργού και του δικαιούχου θα επέτρεπε τελικά την τυποποίηση και την εύκολη κοινή χρήση των στοιχείων που σχετίζονται με το καθένα. Όταν το LEI προστίθεται ως χαρακτηριστικό δεδομένων σε μηνύματα πληρωμής, κάθε εντολέας ή δικαιούχος νομική οντότητα μπορεί να αναγνωριστεί επακριβώς, άμεσα και αυτόματα διασυνοριακά.
Το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) έχει ήδη εγκρίνει το LEI για την υποστήριξη των στόχων του Οδικού Χάρτη για την ενίσχυση των διασυνοριακών πληρωμών που έχει εγκρίνει η G20. Για να καταδείξει την αξία του LEI όταν μεταδίδεται στις διασυνοριακές ροές πληρωμών, το GLEIF συνεργάζεται με κορυφαίους ενδιαφερόμενους του κλάδου πληρωμών για να διερευνήσει μια ποικιλία βασικών περιπτώσεων χρήσης, συμπεριλαμβανομένης της συμφωνίας εταιρικών τιμολογίων, του KYC και της ενσωμάτωσης πελατών. επικύρωση κατόχου από λογαριασμό σε λογαριασμό. και αποτελεσματικότητα ελέγχου για λίστες παρακολούθησης και κυρώσεις.
Η βασική πρόκληση KYC
Μια βασική πρόκληση για τους οργανισμούς που διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια σε εταιρικούς πελάτες είναι να έχουν αποτελεσματική πρόσβαση στα δεδομένα που χρειάζονται για ισχυρή δέουσα επιμέλεια και συνεχή παρακολούθηση κινδύνων, και αυτές οι πληροφορίες προέρχονται συχνά από διαφορετικές και ανόμοιες πηγές. Για να προσθέσουμε στην πρόκληση, αυτές οι πηγές διαφέρουν πολύ ως προς την προσβασιμότητα και τις μορφές τους. Σε ορισμένες χώρες, η αυτοματοποιημένη πρόσβαση υποστηρίζεται από μητρώα επιχειρήσεων, ενώ σε άλλες, τα δεδομένα μπορούν να ανακτηθούν μόνο μέσω ξεχωριστής διεπαφής χρήστη. Η ίδια η διαθεσιμότητα δεδομένων ποικίλλει επίσης σημαντικά. Ορισμένα εμπορικά μητρώα προσφέρουν πρόσβαση σε πλήρως δομημένα και πλούσια σύνολα δεδομένων, ενώ άλλα διαθέτουν μόνο περιορισμένα σύνολα σημείων δεδομένων με μη δομημένο τρόπο μέσα στα έγγραφα.
Αυτές οι παραλλαγές καταδεικνύουν την πολυπλοκότητα της παροχής των δεδομένων που απαιτούνται για την επαλήθευση και την ενσωμάτωση της οντότητας, καθώς και τη σημασία της πρόσβασης σε ακριβείς, ενημερωμένες πληροφορίες σχετικές με τον κίνδυνο. Ένα βασικό σημείο κόλλημα έγκειται στην ποιότητα των δεδομένων που μοιράζονται οι εταιρείες και στον τεράστιο αριθμό τρόπων κοινής χρήσης τέτοιων δεδομένων. Εάν μπορούν να ενσωματωθούν προ-επαληθευμένα δεδομένα στο μοντέλο με συνεπή μορφή, ο έλεγχος KYC έχει τη δυνατότητα να γίνει πλήρως αυτοματοποιημένος, καθιστώντας τον ευκολότερο, φθηνότερο και ταχύτερο.
Ωστόσο, για να πραγματοποιηθούν τα οφέλη του αυτοματοποιημένου KYC, τα δεδομένα που μοιράζονται μεταξύ οντοτήτων πρέπει να είναι τυποποιημένα. Ως παγκοσμίως αναγνωρισμένο αναγνωριστικό, το LEI επιτρέπει τη σαφή και μοναδική αναγνώριση νομικών οντοτήτων που συμμετέχουν σε συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων των χρηματοοικονομικών και ψηφιακών ανταλλαγών, μέσω της σύνδεσης σε βασικές πληροφορίες αναφοράς που είναι δημόσια προσβάσιμες στον ιστότοπο του GLEIF μέσω του Παγκόσμιου Ευρετηρίου LEI. Είναι ο μόνος παγκόσμιος διαδικτυακός πόρος που παρέχει ανοιχτά, τυποποιημένα και υψηλής ποιότητας δεδομένα αναφοράς νομικών οντοτήτων. Κάθε LEI περιέχει πληροφορίες σχετικά με τη δομή ιδιοκτησίας μιας οντότητας, απαντώντας στις ερωτήσεις «ποιος είναι ποιος» και «ποιος κατέχει ποιον».
Τα χρονοδιαγράμματα για τους ελέγχους και την εκ νέου επαλήθευση KYC διαφέρουν ανάλογα με την τράπεζα. Γενικά, ο έλεγχος και η εκ νέου επαλήθευση KYC γίνονται ετησίως για πελάτες υψηλού κινδύνου, κάθε δύο χρόνια για πελάτες μεσαίου κινδύνου και κάθε τρία έως πέντε χρόνια για πελάτες χαμηλότερου κινδύνου. Λαμβάνοντας υπόψη ότι κάθε επιχείρηση που θέλει να λάβει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες πρέπει να υποβληθεί σε επεξεργασία KYC, υπάρχει ένας τεράστιος αριθμός ελέγχων KYC που πραγματοποιείται σε όλο τον κόσμο καθημερινά. Οποιοσδήποτε εξορθολογισμός της διαδικασίας θα επιτρέψει τεράστια αποδοτικότητα χρόνου και κόστους για το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Τι είναι ο έλεγχος KYC και γιατί είναι σημαντικός;
Το KYC έχει σχεδιαστεί για να υποστηρίζει κυβερνήσεις και ιδρύματα στην καταπολέμηση της απάτης σε όλες τις μορφές της, από την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF) έως την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Ο «έλεγχος KYC» είναι η υποχρεωτική διαδικασία αναγνώρισης και επαλήθευσης της ταυτότητας του πελάτη κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού. Αυτοί οι έλεγχοι επαναλαμβάνονται στη συνέχεια σε τακτά χρονικά διαστήματα, καθώς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να διασφαλίζουν ότι διαθέτουν ενημερωμένες πληροφορίες σχετικά με την κατάσταση λειτουργίας, τη μητρική δομή, τον πραγματικό δικαιούχο κ.λπ. Εάν οι πελάτες δεν πληρούν τις ελάχιστες απαιτήσεις KYC, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι πιθανό να αρνηθούν να ανοίξτε έναν λογαριασμό και μπορεί ακόμη και να αναστείλετε τις υπάρχουσες σχέσεις πελατών.
Πώς μπορεί το LEI να ενισχύσει το KYC;
Εάν όλες οι οντότητες διέθεταν LEI, οι έλεγχοι συμμόρφωσης θα ήταν πολύ ευκολότεροι. Επί του παρόντος, η πλειονότητα της διαδικασίας ενσωμάτωσης στο KYC βασίζεται σε ονόματα οντοτήτων και σε μια μακρά λίστα αναγνωριστικών εταιρειών (φορολογικά αναγνωριστικά, αναγνωριστικά εγγραφής επιχείρησης, αναγνωριστικά ρυθμιστικού μητρώου, αναγνωριστικά προμηθευτών δεδομένων κ.λπ.). Αυτό καθιστά τη διαδικασία ενσωμάτωσης στο KYC ιδιαίτερα επιρρεπή σε ανθρώπινο λάθος και παραποιήσεις λόγω αντικρουόμενων δεδομένων αναφοράς, όπως ονόματα και διευθύνσεις, σε διαφορετικές γλώσσες και σύνολα χαρακτήρων. Αυτό θα λυνόταν αμέσως εάν οι οντότητες παρουσίαζαν το LEI τους, έναν τυποποιημένο, αλφαριθμητικό, αναγνώσιμο από μηχανή κώδικα που συνδέεται με την αντίστοιχη εγγραφή τους στον Παγκόσμιο Δείκτη LEI.
Ιδιαίτερα, το LEI θα παρείχε σημαντικά κέρδη αποτελεσματικότητας στην ενσωμάτωση πολύπλοκων πολυεθνικών εταιρειών (MNCs). Η έκταση των ελέγχων KYC που απαιτούνται για τις πολυεθνικές εταιρείες καθιστά αυτή τη διαδικασία φυσικά πιο επιρρεπή σε σφάλματα – ένα πρόβλημα που μπορεί να ξεπεραστεί εύκολα με το LEI, το οποίο παρακολουθεί τις ιεραρχίες ιδιοκτησίας MNC στον Παγκόσμιο Δείκτη LEI. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για υπεράκτιες οντότητες για τις οποίες η πρόσβαση σε πραγματικό χρόνο σε δεδομένα μέσω μητρώων επιχειρήσεων δεν είναι διαθέσιμη σε όλες τις δικαιοδοσίες, πράγμα που σημαίνει ότι μπορεί να χρειαστούν εβδομάδες για να ληφθούν οι απαραίτητες πληροφορίες οντοτήτων, εάν είναι καθόλου διαθέσιμες.
Το LEI έχει επίσης τη δυνατότητα να ωφελήσει εταιρείες που επιθυμούν να ασκήσουν επιχειρηματική δραστηριότητα σε αναδυόμενες αγορές. Για πολυεθνικές εταιρείες που δραστηριοποιούνται σε παγκόσμιο επίπεδο, τα ζητήματα που σχετίζονται με το KYC είναι συνηθισμένα κατά την απόκτηση νέων επιχειρηματικών εταίρων σε αναδυόμενες αγορές. Το LEI παρουσιάζει μια έτοιμη λύση σε αυτό το πρόβλημα, καθώς παρέχει το θεμελιώδες σημείο εκκίνησης για το KYC – μια παγκοσμίως αξιόπιστη ταυτότητα που συνδέεται με βασικά δεδομένα αναφοράς που περιγράφουν την οντότητα. Για παράδειγμα, όταν η Ceviant εργαζόταν με μια οντότητα με έδρα τη Νιγηρία που αναζητούσε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, ήταν σε θέση να παράσχει το LEI της, το οποίο πρόσφερε ένα επίπεδο εμπιστοσύνης που σπάνια παρατηρείται στην περιοχή.
Έρευνα που διεξήχθη από τη McKinsey για λογαριασμό του GLEIF κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η ευρύτερη υιοθέτηση των LEI θα μπορούσε να εξοικονομήσει στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα μεταξύ 2 και 4 δισεκατομμυρίων USD ετησίως από το κόστος επιβίβασης. Αυτό αντιπροσωπεύει μια δυνητικά κολοσσιαία εξοικονόμηση μεταξύ 5 τοις εκατό και 10 τοις εκατό της συνολικής ετήσιας δαπάνης του κλάδου άνω των 40 δισεκατομμυρίων δολαρίων για την πρακτική.
Προσβλέποντας στο μέλλον, το LEI έχει επίσης τη δυνατότητα να διευκολύνει το λεγόμενο «perpetual KYC» ή pKYC, το οποίο είναι το κλειδί για τη διασφάλιση της ενημέρωσης των δεδομένων ενσωμάτωσης και των προφίλ κινδύνου. Εάν το LEI είχε εξουσιοδοτηθεί με συνέπεια για τη δέουσα επιμέλεια πελατών σε όλες τις δικαιοδοσίες στους κανονισμούς AML, θα μπορούσε να διαδραματίσει καθοριστικό ρόλο στην αυτοματοποίηση των διαδικασιών KYC – εξοικονομώντας χρόνο και χρήμα για όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη, συμπεριλαμβανομένων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, των οργανισμών της αλυσίδας εφοδιασμού, των μεγάλων εταιρειών και άλλων ελεγχόμενων εταιρειών .
Το μέλλον του LEI στις διασυνοριακές ροές πληρωμών
Η βοήθεια στην αυτοματοποίηση των διαδικασιών ενσωμάτωσης στο KYC είναι μόνο μία περίπτωση χρήσης στην οποία αξιοποιούνται τα οφέλη του LEI για τη βελτίωση των διασυνοριακών ροών πληρωμών. Ως μέρος του οδικού χάρτη για την ενίσχυση των διασυνοριακών πληρωμών και σε συνεργασία με άλλους φορείς καθορισμού προτύπων του κλάδου, το FSB εργάζεται επί του παρόντος για την προώθηση της τυποποίησης στα μηνύματα πληρωμών ISO 20022. Αυτό περιλαμβάνει τον ορισμό και την εναρμόνιση των πεδίων δεδομένων – συμπεριλαμβανομένων των αναγνωριστικών – που διαβιβάζονται κατά μήκος της αλυσίδας πληρωμών.
Εάν το LEI ενσωματωθεί στα μηνύματα ISO 20022, η αξία που έχει αποδειχθεί με τη συμπερίληψή του στις διαδικασίες KYC και δέουσας επιμέλειας πελατών θα πολλαπλασιαστεί σε πολλές περισσότερες περιπτώσεις χρήσης διασυνοριακών πληρωμών. Η λογική πίσω από τη συμπερίληψη του LEI στα μηνύματα πληρωμής είναι απλή: όταν προστίθεται ως χαρακτηριστικό δεδομένων, κάθε εντολέας ή δικαιούχος νομική οντότητα μπορεί να αναγνωριστεί επακριβώς, άμεσα και αυτόματα διασυνοριακά, διευκολύνοντας τόσο την εμπιστοσύνη όσο και την αυτοματοποίηση.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/25132/the-value-of-the-lei-in-x-border-payments-enhancing-know-your-consumer-and-corporate-onboarding?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- $UP
- 10
- 16
- 40
- a
- Ικανός
- Σχετικα
- πρόσβαση
- Πρόσβαση σε δεδομένα
- προσιτότητα
- προσιτός
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- ακριβής
- απόκτηση
- απέναντι
- προσθέτω
- προστιθέμενη
- διευθύνσεις
- Υιοθεσία
- Όλα
- κατά μήκος
- ήδη
- Επίσης
- AML
- Κανονισμοί AML
- μεταξύ των
- an
- και
- ετήσιος
- Ετησίως
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- κάθε
- ΕΙΝΑΙ
- AS
- συσχετισμένη
- At
- αυτοματοποίηση
- Αυτοματοποιημένη
- αυτομάτως
- αυτοματοποίηση
- Αυτοματοποίηση
- διαθεσιμότητα
- διαθέσιμος
- Τράπεζα
- Τράπεζες
- τραπεζικός τομέας
- βασίζονται
- BE
- γίνονται
- ήταν
- χάρη
- πίσω
- είναι
- ευεργετική
- δικαιούχος
- όφελος
- οφέλη
- μεταξύ
- Δισεκατομμύριο
- επιτροπή
- φορείς
- σύνορα
- και οι δύο
- ευρύτερη
- χτισμένο
- επιχείρηση
- by
- CAN
- περίπτωση
- περιπτώσεις
- αλυσίδα
- πρόκληση
- χαρακτήρας
- φτηνότερος
- έλεγχος
- έλεγχοι
- καθαρός
- πελάτης
- πελάτες
- κωδικός
- συνεργασία
- έρχεται
- εμπορικός
- Εταιρείες
- εταίρα
- συγκρότημα
- περίπλοκο
- Συμμόρφωση
- Κατέληξε στο συμπέρασμα
- Διεξαγωγή
- διενεργούνται
- Διεξαγωγή
- εμπιστοσύνη
- Αντιφατικός
- Συνδετικός
- συνδέει
- θεωρώντας
- συνεπής
- με συνέπεια
- καταναλωτής
- Περιέχει
- πυρήνας
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- επιχειρήσεις
- Εταιρείες
- Αντίστοιχος
- Κόστος
- εξοικονόμηση κόστους
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρες
- διασυνοριακής
- διασυνοριακές πληρωμές
- Τη στιγμή
- πελάτης
- Πελάτες
- ημερομηνία
- σημεία δεδομένων
- κοινή χρήση δεδομένων
- σύνολα δεδομένων
- Ημερομηνία
- ημέρα
- ορισμός
- αποδεικνύουν
- κατέδειξε
- Περιγράφοντας
- σχεδιασμένα
- διαφέρω
- διαφορετικές
- ψηφιακό
- επιμέλεια
- τρέλα
- do
- έγγραφα
- γίνεται
- δυο
- κάθε
- ευκολότερη
- εύκολα
- αποτελεσματικότητας
- αποδοτικότητα
- αποτελεσματικά
- στοιχεία
- σμυριδόπετρα
- αναδυόμενες αγορές
- ενεργοποιήσετε
- δίνει τη δυνατότητα
- ενίσχυση
- ενίσχυση
- εξασφαλίζω
- εξασφαλίζοντας
- οντότητες
- οντότητα
- σφάλμα
- ειδικά
- κ.λπ.
- Even
- Κάθε
- κάθε μέρα
- παράδειγμα
- Χρηματιστήρια
- υφιστάμενα
- διερευνήσει
- διευκολύνω
- διευκολύνοντας
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- γρηγορότερα
- FATF
- Πεδία
- μαχητικός
- Τελικά
- οικονομικός
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- οικονομική σταθερότητα
- Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας
- χρηματοοικονομικό σύστημα
- χρηματοδότηση
- Finextra
- επιχειρήσεις
- πέντε
- Ροές
- Για
- μορφή
- μορφές
- Προς τα εμπρός
- κατακερματισμένος
- απάτη
- από
- FSB
- πλήρως
- μελλοντικός
- κέρδη
- γενικά
- Παγκόσμιο
- Παγκόσμια Banking
- Παγκόσμια
- Go
- Στόχοι
- Κυβέρνηση
- σε μεγάλο βαθμό
- είχε
- Έχω
- υψηλής ποιότητας
- υψηλού κινδύνου
- υψηλά
- κατέχει
- Ωστόσο
- HTTPS
- τεράστιος
- ανθρώπινος
- Αναγνώριση
- προσδιορίζονται
- αναγνωριστικό
- αναγνωριστικά
- προσδιορισμό
- Ταυτότητα
- if
- υλοποιήσεις
- σπουδαιότητα
- σημαντικό
- in
- περιλαμβάνει
- Συμπεριλαμβανομένου
- συμπερίληψη
- Αυξάνουν
- ευρετήριο
- βιομηχανία
- της βιομηχανίας
- πληροφορίες
- στη στιγμή
- ιδρυμάτων
- ενσωματωθεί
- περιβάλλον λειτουργίας
- σε
- τιμολόγιο
- ISO
- θέματα
- IT
- ΤΟΥ
- εαυτό
- jpg
- δικαιοδοσίες
- μόλις
- μόνο ένα
- διατηρούνται
- Κλειδί
- Ξέρω
- KYC
- Απαιτήσεις KYC
- Έλλειψη
- Γλώσσες
- large
- Το ξέπλυμα
- που οδηγεί
- Νομικά
- νομική οντότητα
- Επίπεδο
- μόχλευσης
- βρίσκεται
- Πιθανός
- Περιωρισμένος
- ΣΥΝΔΕΣΜΟΙ
- Λιστα
- Λίστες
- λογική
- Μακριά
- κοιτάζοντας
- που
- Η πλειοψηφία
- κάνω
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- υποχρεωτικό
- πολοί
- αγορές
- Ενδέχεται..
- McKinsey
- νόημα
- Γνωρίστε
- μηνύματα
- μηνυμάτων
- ελάχιστο
- μοντέλο
- χρήματα
- παρακολούθηση
- περισσότερο
- πολύ
- πολυεθνικός
- πρέπει
- ονόματα
- εθνικός
- Φύση
- απαραίτητος
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- Νέα
- αριθμός
- αποκτήσει
- of
- προσφορά
- προσφέρονται
- συχνά
- on
- Επί του σκάφους
- έξοδα επιβίβασης
- ONE
- συνεχή
- διαδικτυακά (online)
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- άνοιγμα
- λειτουργίας
- or
- οργανώσεις
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- φόρμες
- Ξεπεράστε
- ιδιοκτήτης
- ιδιοκτησία
- ανήκει
- μέρος
- συμμετέχοντας
- Συνεργάτες
- πληρωμή
- πληρωμές
- τοις εκατό
- έμμηνα
- Διαρκής
- πιλοτικές
- Μέρος
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Δοκιμάστε να παίξετε
- Σημείο
- σημεία
- δυναμικού
- ενδεχομένως
- πρακτική
- ακριβώς
- παρουσιάζονται
- δώρα
- αποτρέπει
- Πρόβλημα
- διαδικασια μας
- Διεργασίες
- μεταποίηση
- προφίλ
- email marketing
- παρέχουν
- παρέχει
- χορήγηση
- δημοσίως
- ποιότητα
- Ερωτήσεις
- σπανίως
- σε πραγματικό χρόνο
- συνειδητοποίησα
- αναγνωρισμένος
- Σύσταση
- συμφιλίωση
- ρεκόρ
- αναφορά
- περιοχή
- κάντε ΕΓΓΡΑΦΗ
- μητρώα
- Εγγραφή
- μητρώα
- τακτικός
- ρυθμίζονται
- κανονισμοί
- ρυθμιστές
- Σχέσεις
- επανειλημμένες
- αντιπροσωπεύει
- απαιτείται
- απαιτήσεις
- πόρος
- ανασκόπηση
- Κριτικές
- Πλούσιος
- Κίνδυνος
- οδικός χάρτης
- εύρωστος
- Ρόλος
- s
- κυρώσεις
- Αποθήκευση
- οικονομία
- Οικονομίες
- προσυμπτωματικού ελέγχου
- τομέας
- αναζήτηση
- δει
- ξεχωριστό
- Υπηρεσίες
- Σέτς
- Κοινοποίηση
- Shared
- μοιράζονται
- σημαντικός
- σημαντικά
- Απλούς
- λύση
- μερικοί
- Πηγές
- δαπανήσει
- σταθερότητα
- ενδιαφερόμενα μέρη
- τυποποίηση
- στέκεται
- Ξεκινήστε
- Κατάσταση
- κολλάει
- εξορθολογισμός
- δομή
- δομημένος
- τέτοιος
- προμηθευτές
- προμήθεια
- αλυσίδας εφοδιασμού
- υποστήριξη
- υποστηριζόνται!
- Στήριξη
- ευαίσθητος
- Αναστολή
- σύστημα
- Πάρτε
- λήψη
- φόρος
- από
- ότι
- Η
- οι πληροφορίες
- ο κόσμος
- τους
- τότε
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- αυτό
- εκείνοι
- τρία
- Μέσω
- ώρα
- χρονοδιαγράμματα
- προς την
- μαζι
- Συναλλαγές
- αληθής
- Εμπιστευθείτε
- Έμπιστος
- δύο
- τελικά
- μοναδικός
- up-to-ημερομηνία
- USD
- χρήση
- περίπτωση χρήσης
- Χρήστες
- Διεπαφής χρήστη
- επικύρωση
- αξία
- ποικιλία
- διαφέρων
- Σταθερή
- πάροχος υπηρεσιών
- Επαλήθευση
- επαληθεύοντας
- μέσω
- στερούμενος
- ήταν
- Δες
- Τρόπος..
- τρόπους
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- Εβδ.
- ήταν
- πότε
- ενώ
- Ποιό
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- WHY
- θα
- με
- εντός
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- κόσμος
- θα
- χρόνια
- Σας
- zephyrnet