¿Cómo afectarán las nuevas enmiendas de MAS a la aplicación de la ley contra los delitos financieros? Fintech Singapore

La iniciativa de reforma legislativa de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), contenida en el Proyecto de Ley de Instituciones Financieras (Enmiendas Varias) (Proyecto de Ley FIMA), significa una revisión estratégica destinada a mejorar el marco regulatorio y de aplicación que rige el sector financiero de Singapur.

Esta medida es indicativa del compromiso de MAS de fortalecer la integridad y la resiliencia del ecosistema financiero local, particularmente en una era en la que la innovación digital y la tecnología financiera están remodelando el panorama de la industria.

El proyecto de ley FIMA apunta a enmiendas en varias legislaciones fundamentales, incluidas, entre otras, la Ley de Asesores Financieros de 2001 (FAA), la Ley de Seguros de 1966 (IA), la Ley de Servicios de Pago de 2019 (Ley PS), la Ley de Valores y Futuros de 2001 (SFA), la Ley de Fideicomiso. Ley de Sociedades de 2005 (TCA) y Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2022 (FSMA), cuyo objetivo es perfeccionar las capacidades de supervisión y aplicación de la MAS cuando se trata de empresas afiliadas financieramente y "personas de interés" que están conectadas con ellas.

Mejora estratégica de los poderes de aplicación del MAS

Una piedra angular del proyecto de ley FIMA, como se desglosa en detalle en el 'Documento de consulta sobre las enmiendas propuestas a las facultades de investigación y otras facultades del MAS en virtud de las diversas leyes', es la mejora de los poderes de investigación y aplicación de la ley del MAS. Esta evolución se produce en el contexto de la evolución de los delitos financieros, que implican cada vez más operaciones complejas y multijurisdiccionales.

Al proponer armonizar y fortalecer sus poderes de investigación en diferentes leyes, MAS tiene como objetivo garantizar un mecanismo sólido para la recopilación de pruebas, crucial para la determinación y el enjuiciamiento efectivos de malas conductas financieras.

Esta alineación de poderes entre diversas regulaciones financieras subraya el enfoque estratégico de MAS para navegar las complejidades de los delitos financieros modernos, asegurando que el marco regulatorio esté equipado para abordar los desafíos planteados por los avances tecnológicos y las operaciones financieras globales.

Compromiso y comentarios de la industria

MAS' enfoque consultivo El perfeccionamiento del proyecto de ley FIMA refleja una consideración equilibrada de las perspectivas de la industria y los imperativos regulatorios. Los comentarios de una amplia gama de partes interesadas han sido fundamentales para dar forma a las enmiendas propuestas, incluidos los aportes de instituciones financieras y empresas de tecnología líderes.

Las preocupaciones resaltadas durante la fase de consulta, particularmente en relación con la amplitud de los poderes propuestos por el MAS (como la autoridad para ingresar a instalaciones sin una orden judicial y la transferencia de evidencia entre agencias) subrayan el deseo de la industria de claridad y seguridad de que estos poderes se ejercerían con la debida debida diligencia y garantías adecuadas.

Manejando inquietudes y brindando aclaraciones

En respuesta a los comentarios de la industria, MAS se ha comprometido a proporcionar las aclaraciones y ajustes necesarios a las enmiendas propuestas, particularmente aquellas relacionadas con sus poderes de investigación. Por ejemplo, el MAS aclaró el fundamento detrás de la expansión de poderes para requerir información de cualquier individuo, abordando preocupaciones sobre posibles extralimitaciones.

Esta aclaración es fundamental para garantizar que el MAS posea la autoridad necesaria para llevar a cabo investigaciones efectivas, incluso cuando la información pertinente reside en partes tradicionalmente fuera del alcance de los poderes existentes del MAS.

Entrada sin orden judicial y confiscación de pruebas

Las disposiciones del proyecto de ley FIMA sobre la entrada a locales sin orden judicial y la incautación de pruebas representan un enfoque matizado de las operaciones de investigación, ya que MAS es ante todo una autoridad reguladora. Al modificar las condiciones previas para eludir el requisito de notificar en escenarios específicos, MAS equilibra el imperativo de realizar investigaciones sin obstáculos con la protección de la privacidad y los derechos de las personas.

Estas disposiciones, junto con la postura de apoyo de la industria a la autoridad de la MAS para obtener evidencia, resaltan un reconocimiento colectivo de la necesidad de herramientas regulatorias sólidas para combatir los delitos financieros de manera efectiva.

Responsabilidad y supervisión regulatoria

El énfasis del proyecto de ley en la rendición de cuentas se ejemplifica aún más con la aclaración de los poderes de amonestación del MAS. Esto garantiza que las personas y las instituciones sigan siendo responsables de las malas conductas, independientemente de su estado actual o de su afiliación con entidades reguladas.

Además, la supervisión regulatoria propuesta sobre los titulares de licencias de servicios de mercado de capitales CMSL que realizan actividades comerciales no reguladas aborda posibles riesgos de contagio, lo que ilustra la postura proactiva de MAS para mitigar los riesgos sistémicos dentro del ecosistema financiero.

Abordar la evolución de las fintech

Las enmiendas legislativas también reflejan el reconocimiento por parte de MAS de la rápida evolución dentro del sector fintech y la necesidad de un marco regulatorio que sea a la vez adaptable y facilitador de la innovación. Al especificar la supervisión regulatoria de ciertos productos y actividades financieros no regulados, MAS tiene como objetivo fomentar un entorno seguro y sólido para la innovación fintech, garantizando que las medidas regulatorias sean proporcionales a los riesgos planteados y propicias para el crecimiento de la industria.

El proyecto de ley FIMA es un testimonio de la filosofía regulatoria y de cumplimiento progresista y responsiva de MAS. Representa un esfuerzo estratégico para mejorar el marco regulatorio de Singapur en consonancia con las complejidades del panorama financiero global y el dinámico sector fintech.

MAS' enfoque consultivo en el enlace con el sector financiero y el perfeccionamiento del proyecto de ley, junto con su compromiso de equilibrar la eficacia regulatoria con la viabilidad de la industria, establece un punto de referencia para el cumplimiento regulatorio a diferencia del resto de la región.

A medida que avanza el proyecto de ley, no sólo fortalece las capacidades de supervisión y aplicación de la ley de MAS, sino que también refuerza la estatura de Singapur como un centro financiero global líder, caracterizado por la integridad, la resiliencia y la innovación. Por lo tanto, esta reforma legislativa representa un hito importante en los esfuerzos continuos de Singapur para afrontar los desafíos y oportunidades que presenta el sector financiero en evolución, asegurando que la ciudad-estado permanezca a la vanguardia de la innovación financiera y las prácticas regulatorias.

Crédito de la imagen destacada: editado de Freepik

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• Fuente: https://fintechnews.sg/87090/fintech/how-will-mas-new-amendments-impact-financial-crime-enforcement/