Las bolsas de valores y el comercio de valores han experimentado avances tecnológicos dramáticos durante el siglo pasado con la llegada de las computadoras e Internet. Sin embargo, el avance más dramático está ocurriendo ahora mismo. Me refiero al surgimiento de la tecnología blockchain y del intercambio descentralizado - o DEX.
Cuando la mayoría de la gente piensa en "intercambios", piensa en centralizado bolsas como NASDAQ y la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), o corredores como Fidelity y TD Ameritrade. Estos intercambios se consideran centralizados porque están gestionados por una organización central.
En esencia, Los DEX se utilizan para intercambiar criptomonedas directamente con otros compradores y vendedores sin utilizar una organización centralizada como "intermediario".
Descentralizada los intercambios se distribuyen a través de una amplia red de computadoras y se rigen por sus partes interesadas. Cualquiera puede convertirse en un interesado en un DEX criptográfico, compartir su evolución y beneficiarse económicamente de su crecimiento. Los DEX que cubriremos aquí son 1 pulgada (1IN), Compuesto (COMP), Curve Finance (CRV), PancakeSwap (CAKE), SushiSwap (SUSHI) y Uniswap (UNI).
Al igual que con un intercambio centralizado tradicional, para comprar y vender en un DEX, los usuarios deben depositar fondos (dinero fiduciario o cripto). Posteriormente, esos fondos se pueden retirar en un banco o en su billetera criptográfica privada para su custodia.
Los DEX no son solo para cripto
Los DEX generalmente se consideran intercambios de criptomonedas: lugares donde puede comprar criptomonedas como Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), Polygon (MATIC) y similares.
Sin embargo, la distinción entre un intercambio tradicional y un intercambio de cifrado se está difuminando actualmente por el hecho de que las acciones y otros activos pueden ser fácilmente "tokenizados".
Se han tokenizado acciones populares como Tesla, PayPal, Amazon, GameStop e incluso el intercambio centralizado Coinbase. A diferencia de la negociación en una bolsa de valores típica, las acciones tokenizadas y otros activos se pueden negociar en un DEX las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Intercambios de cifrado centralizados
Junto con los DEX, también hay centralizado intercambios de cifrado. Algunos intercambios centralizados, como Coinbase, puede cotizar en bolsa. Otros como Binance, Geminiy Kraken son sociedades anónimas privadas. La única forma que tiene el inversor medio de comprarlos es poseer sus criptomonedas nativas.
A continuación se muestran breves descripciones de los seis DEX principales. Estos se enumeran en orden alfabético. Esto es para evitar la impresión de que recomiendo uno sobre los demás.
Y al final de este artículo hay un video sobre intercambios de cifrado para aquellos que quieran aprender más.
Nada de esto pretende ser un consejo de inversión. Asegúrese de hacer su propia investigación antes de invertir en criptomonedas.
La DEX de 1 pulgada es en realidad un intercambio DEX agregador. Lo que esto significa es que extrae datos de precios para miles de criptomonedas de otros intercambios y presenta a los usuarios el precio más bajo disponible. Las operaciones pueden dirigirse a la bolsa que tenga el mejor precio y las tarifas más bajas para la moneda en la que el comprador está invirtiendo o negociando. Actualmente, 1 pulgada admite 21 intercambios de cifrado centralizados y descentralizados, incluidas fuentes de liquidez en Ethereum, Polygon y Binance Smart Chain.
1 pulgada no cobra tarifas propias. Todas las tarifas pagadas por una transacción se pagan a la bolsa en la que se realiza la transacción. 1 pulgada probablemente no sea el mejor DEX para los novatos en el mercado de las criptomonedas que aún no han abordado la idea de la auto-custodia a través de billeteras criptográficas.
La Compuesto DEX fue creado por el economista Robert Leshner en 2017. Compound se especializa en lo que se conoce como tokenización. Lo que es tan interesante de Compound es que usa lo que se llama tokens para permitir que los usuarios obtengan intereses sobre los activos depositados sin bloquearlos. Por ejemplo, USDC (una moneda estable, cuyo valor está vinculado al dólar estadounidense) se puede convertir en tokens cUSDC. Los tokens de cUSDC pueden ganar intereses (generalmente pagando tasas mucho más altas que una cuenta de ahorros tradicional) pero también se pueden convertir de nuevo a USDC en cualquier momento, junto con los intereses devengados.
Compuesto admite tokens en 12 mercados, incluidos BAT, ETH, DAI, UNI, USDT y LINK. Al igual que con 1 pulgada, Compound no cobra tarifas propias. Más bien, los compradores pagan tarifas de gas Ethereum que pueden variar. (Las tarifas de gas son esencialmente tarifas de transacción). Dependiendo de las tarifas de gas actuales, puede que no tenga sentido hacer pequeñas transacciones, ya que las tarifas podrían consumir cualquier beneficio. Los traders experimentados accederán rápidamente a la interfaz de usuario de Compound. Sin embargo, los traders más nuevos encontrarán que tiene una curva de aprendizaje algo más pronunciada.
La Finanzas de la curva DEX fue desarrollado por Michael Egorov, director de tecnología de la empresa de seguridad de redes NuCyphernother. Curve se usa para intercambiar entre monedas estables y versiones tokenizadas de monedas estables. Se considera un agregador de liquidez descentralizado. En Curve, los usuarios pueden ganar intereses agregando activos a los fondos de liquidez. Un fondo de liquidez es un fondo colectivo que se utiliza para facilitar los préstamos descentralizados.
Hay 17 grupos de liquidez en Curve, incluidos USDT, USDC, BUSD, DAI y TUSD. La tarifa de Curve Finance en todos los grupos es del 0.04%. La mitad de eso va a los proveedores de liquidez y la otra mitad a los que tienen los tokens de veCRV ("ve" significa "depósito en garantía de votación").
PancakeSwap es un clon de Uniswap (que se analiza a continuación). PancakeSwap se ejecuta en Binance Smart Chain (BSC). PancakeSwap permite a los usuarios intercambiar cientos de tokens BEP-20 diferentes, incluidos Binance coin (BNB), ETH, Pancake Bunny (BUNNY), SAFEMOON y Dogecoin (DOGE).
PancakeSwap cobra una tarifa de negociación baja del 0.2% por transacción. Las tarifas de gas se pagan a través de BSC y normalmente han sido más bajas que las tarifas de gas de Ethereum. Los tokens ERC-20 de Ethereum también se pueden convertir en tokens BEP-20 de BSC. La interfaz de usuario de PancakeSwap es un poco más fácil de entender para los operadores menos experimentados.
La SushiSwap DEX permite a los usuarios colocar ofertas de compra y venta e intercambiar tokens directamente entre sí. Esta popular plataforma financiera descentralizada fue creada en 2020 por el seudónimo Chef Nomi. Está construido sobre un clon de Uniswap y se ejecuta en la cadena de bloques de Ethereum. SushiSwap recompensa a los usuarios por bloquear fondos.
Algo en el vecindario de 1,400 tokens están disponibles para intercambiar en Sushi, incluidos AAVE, BAL, MATIC y UNI. La gobernanza de SushiSwap es el dominio de los titulares de tokens SUSHI que pueden proponer y votar cambios en este DEX. SushiSwap cobra una tarifa del 0.3% por el comercio más las tarifas de gas Ethereum. SushiSwap también ofrece una interfaz de usuario simple que es ideal para los comerciantes de cifrado menos experimentados.
Uniswap es una de las plataformas más populares del ecosistema defi. Este DEX, creado en 2018 por el ex ingeniero mecánico de Siemens, Hayden Adams, también se ejecuta en Ethereum y permite a los usuarios intercambiar más de 5,000 tokens ERC-20, incluidos AAVE, WBTC, ETH, DAI y USDT.
Uniswap cobra una tarifa del 0.3% por las operaciones. Las comisiones se depositan en reservas de liquidez. Uniswap no tiene un proceso de verificación de "conozca a su cliente" (KYC), lo que significa que no se requiere identificación para abrir una cuenta. Los principiantes deben tener cuidado con Uniswap porque cualquiera puede incluir monedas falsas en este DEX.
Los intercambios de cifrado descentralizados facilitan el comercio electrónico entre pares de criptomonedas y activos tokenizados, sin necesidad de bancos ni intercambios corporativos. Mientras que los bancos son administrados por una junta directiva, los DEX están a cargo de los propios “clientes”.
Tenga en cuenta que siempre existe algún riesgo en el comercio de criptomonedas y tokens. Aunque nunca se ha pirateado ningún DEX, ha habido casos en los que hackers malvados han desviado fondos de un DEX.
Antes de involucrarse con el comercio de DEX, los recién llegados a las criptomonedas deben dedicar un tiempo a aprender sobre las diversas cadenas de bloques, sus propuestas de valor y utilidad, sus "tokenomics" (cubriremos la tokenomics en otra publicación) y cómo usar las criptomonedas.
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