Cómo mejorar la experiencia bancaria de pequeñas empresas con automatización y aumento

Los clientes de pequeñas empresas (SMB) son repensar sus relaciones bancarias y buscando un conexión personalizada y emocional. Si necesita pruebas, no busque más allá de estas estadísticas convincentes:

• Sólo 18% de las pequeñas empresas cree que su institución financiera (IF) satisface sus necesidades
• 62% de pequeñas empresas no ven que su cuenta de negocios brinde más beneficios que una cuenta personal
• 90% deseo su FI entendió mejor sus necesidades bancarias y comerciales

A medida que los clientes de pequeñas empresas comienzan a reconsiderar cómo y con quién están realizando operaciones bancarias, las IF también deben repensar sus estrategias. ¿Cómo pueden proporcionar un mayor valor a sus clientes de pequeñas empresas y aprovechar la Oportunidad bancaria de $ 370 mil millones representan las pequeñas empresas?

Una pregunta de $ 370 mil millones de dólares

En una conferencia reciente centrada en la banca de pequeñas empresas, celebrada a principios de octubre en Nashville, TN, los líderes de la banca de pequeñas empresas compartieron sus pensamientos, experiencias e investigaciones sobre el estado actual de la banca de pequeñas empresas en los EE. UU.

Irv Henderson, vicepresidente ejecutivo y director digital de Small Business en US Bank, preguntó: "¿Cómo podemos usar la tecnología y las experiencias integradas para que los propietarios de pequeñas empresas regresen a casa con sus familias antes?"

Los clientes de hoy, explicó, buscan conveniencia, experiencias integradas y oportunidades para simplificar todos los aspectos de sus vidas, incluida su vida financiera. “Todo lo que podamos hacer para facilitarles la vida será clave para nuestro éxito”, agregó Henderson.

Para muchas instituciones, esto significa mirar más allá de las relaciones transaccionales y trabajar hacia un futuro en el que los banqueros puedan servir como asesores de confianza. Amy Doll, directora de préstamos de PeoplesBank, lo dijo mejor: "Cuando se trata de banca para pequeñas empresas, las instituciones financieras deben hacer que sus clientes sientan que son lo suficientemente grandes para ayudar, pero lo suficientemente pequeños para preocuparse".

Para cerrar esta brecha y atender de manera efectiva las necesidades únicas de las pequeñas empresas sin importar su tamaño, las IF deben invertir en formas de aumentar y automatizar procesos y experiencias. La automatización permite flujos de trabajo rápidos y fluidos e interacciones de bajo contacto, reemplazando los procesos manuales que consumen mucho tiempo y permitiendo a los banqueros más tiempo para servir mejor a sus clientes.

El aumento, que va de la mano con la automatización, brinda a las IF una verdadera diferenciación y creación de valor a través de interacciones mejoradas y personalizadas en un mundo cada vez más digital. El resultado: los banqueros tienen acceso a las poderosas herramientas y conocimientos necesarios para satisfacer todas las necesidades de sus clientes, al tiempo que les ofrecen una experiencia de cliente aumentada y sobrealimentada.

Si bien los banqueros sin duda se beneficiarán de estas tecnologías, el valor real proviene de lo que experimenta el cliente. Amy Doll resaltó este punto en la conferencia Small Biz Banking de American Banker cuando compartió cómo la automatización y el aumento brindan a su equipo más oportunidades para concentrarse en un trabajo significativo y construir relaciones positivas y rentables: "Great Small Business Banking se trata de personalizar y hacer que sea tangible para sus clientes que su organización es capaz y se preocupa”.