El poder de los sectores para los inversores de blockchain (que rima)

Muchísimas gracias al usuario de Reddit Wargizmo, que elaboró ​​el cuadro anterior, uno de los más útiles que he visto. (Versión completa aquí.)

Yo llamo a esto una superpotencia inversora.

Mucha gente compra criptomonedas sin saber cuál es su proyecto en realidad sí. Esto es como comprar una acción porque el estilista de tu salón te dijo que estaba caliente. Los inversores en acciones inteligentes investigan la empresa subyacente y los inversores en bloques inteligentes hacen lo mismo.

Este gráfico es similar al concepto de "sectores empresariales" en el mercado de valores tradicional. Para aprender a manejar este superpoder, exploremos primero el concepto de sectores.

Los sectores le permiten invertir por industria, como se muestra en esta foto de archivo cursi.

El poder de la inversión sectorial

Los sectores le permiten agrupar empresas por industria. Por ejemplo, un inversor de acciones tradicional podría querer invertir principalmente en empresas de TI y evitar las empresas inmobiliarias. Utilizando la inversión sectorial (o fondos específicos del sector), podrían enfocar sus inversiones en esas industrias.

La categorización sectorial comúnmente aceptada se llama Estándar de Clasificación Industrial Global (GICS), con sectores como Energía, Materiales y Cuidado de la Salud. (El mayor problema con GICS es el nombre. "Superpotencia" es mucho mejor).

Si GICS enumera los sectores del bolsa de valores, el cuadro anterior enumera los sectores de la mercado de bloques. Aquí está de nuevo, para que pueda asimilar esto:

Los sectores son como una superpotencia, porque le permiten ver claramente las categorías dentro de la industria blockchain, una especie de visión de rayos X. Esto le brinda información sobre qué “empresas” serán las ganadoras en cada sector de blockchain.

Dicho de otra manera, le permite predecir qué tokens dominarán sus respectivas categorías.

Compare esto con la vista habitual de blockchain - por tapa del mercado - y puede ver que este gráfico aporta estructura y orden a la industria. Te permite elegir un ganador en las categorías que importan.

Como inversores de blockchain, debemos conocer nuestros sectores. (Lo que rima.) Repasemos cada uno de los sectores en este gráfico, en orden de oportunidad de inversión potencial.

Depósito de valor

(excelente potencial)

Realmente solo hay un jugador aquí: bitcoin (BTC). Si bien bitcoin no se ha popularizado ampliamente como moneda, tiene se convirtió en una reserva de valor, como el "oro digital". Por eso, por ejemplo, más empresas están almacenando parte de sus reservas de efectivo en Bitcoin.

Este argumento de reserva de valor es la razón por la que muchos inversores creen: "Si solo va a invertir en un activo digital, que sea bitcoin". Creen que a pesar de la volatilidad a corto plazo, bitcoin es una excelente reserva de valor a largo plazo. (Bitcoin es la base de nuestra Cartera de creyentes de blockchain.)

Computación distribuída

(excelente potencial)

Yo llamaría a esta categoría "plataformas Blockchain", y es probablemente la decisión de inversión en criptografía más fácil, detrás de bitcoin. Si cree que blockchain llegó para quedarse, entonces las personas necesitarán plataformas para desarrollar en él, de la misma manera que necesitan los sistemas operativos Windows, Mac o Android para desarrollar aplicaciones.

El gorila de 800 libras en esta categoría, por supuesto, es Ethereum (ETH). De alguna manera, Ethereum parece la “empresa” más infravalorada del mundo, con una comunidad global de usuarios, desarrolladores y plataformas que se están construyendo sobre ella a un ritmo vertiginoso. Puede verse como la infraestructura de la "Internet del valor".

Dicho esto, Ethereum no es un bloqueo: muchas plataformas tecnológicas alcanzan un dominio temprano, solo para perder su liderazgo (Betamax, MySpace, IBM). Otros contendientes dignos incluyen Binance Smart Chain (BNB), Cardano (ADA), Algorand (ALGO) y otros.

Podemos terminar con:

1) Ethereum como líder indiscutible y un puñado de cadenas de bloques más pequeñas especializadas en aplicaciones de nicho. (Piense en un monopolio virtual, como Google frente a todos los demás motores de búsqueda).

2) Dos grandes cadenas de bloques en competencia (un oligopolio, como Windows vs. Mac OS).

En este momento, el escenario n. ° 1 parece más probable. Si es así, es probable que los inversores de Ethereum sean recompensados ​​generosamente.

Servicios financieros

(excelente potencial)

Hay mucho bombo publicitario en la industria de blockchain, pero en el caso de las finanzas descentralizadas (DeFi), el bombo publicitario probablemente esté justificado. En nuestra opinión, las plataformas DeFi son tan importantes para el futuro de las finanzas que hemos escrito varias guías sobre Cómo invertir en DeFi, Cómo evaluar la DeFiy Cómo encontrar unicornios DeFi.

El uso de productos DeFi sigue siendo un poco técnico y complicado, pero una vez que aprendes cómo funcionan, son mucho mejor que los productos financieros tradicionales, como la banca en línea y las corredurías en línea, que realmente no hay comparación. Es como pasar de una agencia de viajes a Google Flights. Y las aplicaciones DeFi serán aún mejores y más fáciles de usar.

Las inversiones en DeFi son generalmente más riesgosas que el resto del mercado de bloques: es la vanguardia de la vanguardia. Pero los rendimientos potenciales también son mucho mayores. Si desea invertir en DeFi, considere los proyectos con la mayor capitalización de mercado: esto generalmente significa que tienen la mayor cantidad de usuarios y están en una buena posición para convertirse en líderes de categoría.

Tokens de intercambio

(algo de potencial)

Los intercambios son una parte fundamental del ecosistema blockchain: es donde compra, vende e intercambia un activo digital por otro. Dado que este es el caso de uso más grande para blockchain en la actualidad (tokens comerciales), pensaría que los intercambios digitales serían una oportunidad de inversión perfecta.

El desafío es que es realmente difícil ejecutar un intercambio tradicional, dada la continua maraña de desafíos legales y regulatorios. Las leyes de cada país cambian constantemente a medida que resuelven estas cosas, pero mientras tanto, blockchain es un sistema global sin fronteras que ocurre las 24 horas del día.

La historia de blockchain ya está plagada de cuerpos de intercambios que han ido y venido. ¿Quién quedará en pie al final? Como podría haber dicho Yoda, "Es imposible ver el futuro".

Stablecoins

(algo de potencial)

Stablecoins, o activos digitales que mantienen su valor, generalmente 1: 1 con el dólar estadounidense, son uno de los sectores de más rápido crecimiento en blockchain. Los dos gigantes son Tether (USDT) y USD Coin (USDC), este último emitido por Circle, que pronto se lanzará como una acción que cotiza en bolsa (consulte nuestra guía en Cómo invertir en Circle).

El problema es que es difícil ganar dinero con monedas estables, ya que el precio no se mueve. Por supuesto, puede ganar "intereses" sobre ellos (normalmente llamado "rendimiento") utilizando los nuevos protocolos DeFi (consulte nuestra página de mejores tasas de interés DeFi). Esto puede ser una parte valiosa de una estrategia de inversión, como almacenar parte de su dinero tradicional en un CD o en un fondo del mercado monetario.

Las monedas estables son "seguras", pero con un riesgo bajo, la recompensa es baja. (Y no están completamente libres de riesgos, aún podrían ser gravado fuera de existencia por los gobiernos). Para obtener mayores ganancias, busque en otra parte.

Almacenamiento descentralizado

(algo de potencial)

Digamos que tiene un disco duro enorme, un par de petabytes de repuesto, y solo está usando una fracción de ese espacio de almacenamiento. Puede "arrendar" su almacenamiento no utilizado para que lo usen otras personas, luego se le paga en tokens de blockchain. Por otro lado, los usuarios con archivos masivos pueden "alquilar" el almacenamiento a un precio económico.

Esta es la promesa del almacenamiento descentralizado, que aún se encuentra en sus inicios, pero es interesante de ver. Filecoin es el líder, y probablemente la mejor oportunidad de inversión (es difícil imaginar que BitTorrent obtenga un uso generalizado, dado su historial como plataforma de piratería).

El “punto de inflexión” clave es si / cuando estos sistemas de almacenamiento descentralizados comienzan a ser ampliamente adoptados por empresas y empresas. Hasta entonces, la mayoría de los inversores probablemente "esperarán y observarán".

Gaming

(algo de potencial)

Las economías de blockchain son similares a las economías de los videojuegos: del tipo en el que compras dinero real para comprar bienes virtuales, como máscaras y armas personalizadas. Así que hay algo de superposición aquí, pero ciertamente no hay un líder de categoría todavía. Será un espacio interesante (y divertido) para ver.

Un proyecto para verificar es Decentraland (MANA), que le permite usar criptomonedas para comprar activos virtuales en este mundo de realidad virtual completamente inmersivo. Si desea invertir en bienes raíces, pero no puede permitirse el lujo de bienes raíces "bienes raíces", puede comprar terrenos (bienes raíces virtuales) en Decentraland. No tengo idea de si Decentraland estará presente en diez años, pero los bienes raíces virtuales son ciertamente una tendencia del futuro.

Cadenas meta

(algo de potencial)

Estas son tecnologías que brindan interoperabilidad entre blockchains, transfiriendo datos entre Ethereum y Cardano, por ejemplo. Como ejemplo, imagine invertir en una empresa que proporcione interoperabilidad entre Windows y Mac. Esas empresas existen, pero por lo general son una pequeña fracción del mercado general de Windows / Mac. Probablemente lo mejor para la mayoría de los inversores ocasionales es esperar.

Moneda

(potencial limitado)

La gran ironía es que las "criptomonedas" no son realmente monedas. Por supuesto, algunas tiendas de conveniencia extrañas aceptan Bitcoin, pero realmente no puedes usar criptomonedas para comprar cosas en el mundo real, como dinero tradicional.

Por tanto, las inversiones en "divisas" del gráfico anterior probablemente no sean grandes inversiones a largo plazo. Ripple (XRP) podría ser la excepción, ya que está diseñado para un tipo de pago especializado, transferencias de dinero internacionales, pero Ripple es actualmente objeto de una investigación de la SEC (consulte nuestro artículo sobre SEC frente a XRP).

El problema más importante es que más de 80 gobiernos de todo el mundo ya están trabajando por su cuenta. Moneda digital del banco central, que ofrecerá la comodidad del dinero digital, pero respaldado por el gobierno. Una vez que las CBDC se implementan a escala, ¿por qué la gente usaría cualquier otra moneda digital?

Monedas de privacidad

(potencial limitado)

Una razón por la que podría usar otra moneda es si desea permanecer completamente anónimo. Bitcoin y otras criptomonedas son solo parcialmente anónimas; aún puede ver el historial completo de transacciones en una cadena de bloques, pero las monedas de privacidad son una caja negra.

Si bien las monedas de privacidad se usan por razones legítimas, para proteger la privacidad personal o para escapar de gobiernos tiránicos, también se usan para transacciones sospechosas, lo que hace que sea poco probable que alcancen un uso generalizado. Además, todavía se aplican todos los desafíos enumerados en el sector "Moneda" anterior.

Bitcoin envuelto

(potencial limitado)

Esto es lo que se conoce como un derivado, o un activo digital construido sobre otro activo digital. El problema con los derivados es que se vuelven cada vez más complicados y riesgosos para la mayoría de los inversores Escena de Selena Gomez Desde The Big Short).

Los activos construidos sobre activos llevan a activos construidos sobre activos construidos sobre activos, y toda la Torre Jenga puede derrumbarse rápidamente (siempre me vinculo a la Escena de Ryan Gosling / Steve Carrell Desde La gran apuesta).

Soluciones ETH de capa 2

(potencial limitado)

Esta es una nueva tecnología que se está construyendo sobre Ethereum. Para la mayoría de los inversores, hágase una pregunta sencilla: si cree tanto en Ethereum, ¿Por qué no invertir en Ethereum?

Monedas meme

(potencial limitado)

Siéntase libre de invertir en Dogecoin, solo porque es divertido. Especialmente si cree que es divertido perder todo su dinero.

Monedas especializadas

(Bolsa mixta)

Finalmente, está la categoría "todo lo demás": son todos los experimentos maravillosos y extraños que se están probando en blockchain. Vale la pena verlos para ver cuáles están ganando terreno y potencialmente sembrando nuevos sectores.

La superpotencia del sector, resumida

Invertir en proyectos de blockchain usando una vista de sector es como tener "ojos láser" en la vida real.

Mientras que todos los demás persiguen "tendencias de precios", o miran el "sentimiento de las redes sociales" o cualquiera de los otros cien sabores de locura criptográfica, puede cortar el caos.

Los sectores le brindan una visión lógica y tranquila de las oportunidades de inversión de blockchain, por categoría. El proceso es:

• Comprende cada sector.
• Decide qué sectores serán los más importantes a largo plazo.
• Luego busque los 1 o 2 líderes en cada sector.
• Invierta en consecuencia, siguiendo nuestras Cartera de creyentes de blockchain.
• Lucro.

Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/blockchain-investing-sectors/