La IA y la automatización inteligente son clave para que los bancos ayuden a navegar el clima tormentoso inflacionario (Steve Morgan)

Hace seis meses, mientras se preparaba para SIBOS, el elefante más grande en la sala de lo que mantiene despiertos a los banqueros probablemente fueron las sanciones. Cómo los gobiernos occidentales han aumentado las sanciones contra los rusos y las empresas rusas seguirá siendo un gran tema de SIBOS
pero otro tema se mete en el debate, a saber, la inflación.

En SIBOS del año pasado, la inflación fue de un solo dígito bajo y los mercados sin problemas. Hoy, la inflación está en su nivel más alto en 40 años en muchos países y va camino de ser aún más alta antes de que termine el año. 

Los clientes corporativos de los bancos ahora están agregando la variabilidad de precios a los desafíos que enfrentan. Esto afecta todo lo que compran y venden, incluidas las materias primas, los componentes, los servicios y los productos y servicios terminados.

La parte superior de la lista de estrategias sobre cómo las empresas responden a las presiones inflacionarias es cómo las empresas se duplican para obtener eficiencias aún mayores de sus líneas de producción y suministro. 

Las funciones corporativas y de tesorería de los bancos también deben estar alineadas con esta estrategia. Los retrasos en los pagos y los flujos de efectivo nunca son buenas noticias, pero son especialmente intolerables en el clima económico actual. 

Y, por supuesto, la ampliación de las sanciones no ayuda. Se estima que ahora hay 5,581 sanciones actualmente en vigor contra los rusos y las empresas rusas. (Fuente:
estadístico) y los bancos deben navegar con cuidado por estos cuando incorporan clientes y procesan pagos. Esto creará una carga regulatoria que será duradera incluso si la invasión termina pronto. 

Claramente, las soluciones de tecnología de la información que puedan automatizar las excepciones vinculadas a las sanciones serán críticas. Pero, cómo los bancos pueden garantizar un mayor porcentaje de procesos directos para todos los pagos internacionales será aún más esencial cuando
las empresas están luchando contra los costos inflacionarios y necesitan pagos y liquidaciones más rápidos. 

A medida que sus clientes corporativos se ven afectados por la grave variabilidad de los precios y las tensiones en la cadena de suministro relacionadas con el aumento de los precios de la energía y las secuelas de la pandemia, los bancos deben hacer todo lo posible para construir una red troncal de servicios que simplifique el servicio de
cuentas comerciales. El objetivo debe ser minimizar los retrasos innecesarios que agregan más estrés a las operaciones comerciales ya estresadas de sus clientes corporativos. 

Como era de esperar, la IA y la automatización inteligente pueden desempeñar un papel crucial aquí. Los bancos se apoyarán cada vez más en soluciones que utilizan el procesamiento de lenguaje natural para monitorear los canales de consulta y responder automáticamente mucho más rápido o enrutar la solicitud a la derecha.
persona calificada El objetivo es reducir drásticamente las solicitudes duplicadas y tener menos empleados que lean y respondan correos electrónicos y, en su lugar, procesen las respuestas. El ingrediente secreto del éxito será cuán inteligente sea la IA del banco para enrutar consultas y comunicaciones.
para responder automáticamente al instante, crear casos para que un trabajo complicado por alguna excepción se haga más rápido o clasificar de inmediato a un equipo o persona con los recursos y las habilidades para resolver el problema. 

SIBOS a veces puede tratarse de hablar sobre soluciones futuras. La tormenta perfecta de presiones inflacionarias, tensiones en la cadena de suministro y complicaciones geopolíticas de hoy no puede esperar. La buena noticia es que muchos bancos han simplificado y automatizado la gestión de consultas.
y otros procesos en sus servicios comerciales y de tesorería para aumentar el procesamiento directo al 80% y más de todos los pagos. La disponibilidad de soluciones de código bajo significa que la creación de estas nuevas redes troncales de servicio para apoyar a los clientes corporativos
se puede realizar mucho más rápido que antes y ayudar a sobrellevar las tormentas actuales.