Análisis regulatorio y legislativo #3

Sello de tiempo: 11 de julio de 2022 12:05 p.m.
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Análisis regulatorio y legislativo – Global

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI): Actualización específica sobre la implementación de los estándares del GAFI sobre activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)

El 30 de junio de 2022, el GAFI publicó una actualización específica para VA y VASP estándares Esta versión se centró en gran medida en la regla de viaje (para obtener más información sobre la regla de viaje, haga clic en esta página), que está cubierto por la Recomendación 15 del GAFI. También discutió los riesgos emergentes/en evolución en las finanzas descentralizadas, los tokens no fungibles (NFT) y el ransomware. Los puntos clave incluyen:

  • De los 98 países que respondieron, 29 han aprobado la legislación sobre reglas de viaje específica de VA y 11 han comenzado la supervisión/aplicación.
  • El sector privado ha introducido soluciones viables para facilitar el cumplimiento de la Regla de viaje (un ejemplo es CipherTrace, Traveler), pero que se requiere un trabajo continuo para mejorar continuamente la interoperabilidad entre los VASP y las jurisdicciones.
  • El término, descentralizado, debe analizarse, ya que muchos acuerdos descentralizados tienen una autoridad mucho más centralizada sujeta a obligaciones contra el lavado de dinero (AML).
  • Las amenazas y desafíos de ransomware continúan ocurriendo a través de VA, particularmente moviendo fondos a través de monedas de privacidad y VASP que no cumplen.
  • NFT los mercados han seguido creciendo rápidamente; El GAFI continuará evaluando el riesgo y centrándose en la diferenciación de NFT por uso (es decir, coleccionables versus uso de pagos).

El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) publica la 'Segunda Consulta sobre el tratamiento prudencial de las exposiciones a criptoactivos'

Esto es importante, ya que en última instancia informará al Banco de Pagos Internacionales (BIS) en la redacción de estándares para el tratamiento de capital de los criptoactivos. El BCBS publicó esta consulta como seguimiento de la consulta inicial en junio de 2021. El enfoque principal de esta consulta es crear dos grupos de criptoactivos (es decir, el Grupo 1 y el Grupo 2). Los criptoactivos del Grupo 1 incluyen, “incluir activos tradicionales tokenizados (Grupo 1a) y criptoactivos con mecanismos de estabilización efectivos (Grupo 1b), que estarían sujetos a requisitos de capital basados ​​en el riesgo al menos equivalentes basados ​​en las ponderaciones de riesgo de las exposiciones subyacentes según lo establecido en el marco de capital de Basilea existente”. La consulta excluye específicamente las monedas estables basadas en algoritmos del Grupo 1 y describe subgrupos para la funcionalidad de vinculación específica que pasaría una prueba de base. Los criptoactivos del Grupo 2 incluyen aquellos activos que, “plantean riesgos adicionales y más altos en comparación con los criptoactivos del Grupo 1 y, en consecuencia, estarían sujetos a un tratamiento de capital conservador recientemente prescrito”. El grupo 2 incluye activos donde no hay contraparte, por lo tanto, Bitcoin sería un ejemplo de un activo en esta agrupación. Además, la consulta establece un límite provisional de los activos del Grupo 2 en el uno por ciento del capital de nivel 1, que se revisará de manera continua. Una actualización clave de la primera consulta divide el grupo 2 en dos grupos, que tienen diferentes cargos de capital. La consulta también ofrece aclaraciones sobre los vínculos contables (desvinculando el tratamiento prudencial de los activos intangibles a la reducción del impacto de la plusvalía en los cálculos de capital de nivel 1), las clasificaciones de riesgo operativo (delineando el riesgo operativo frente a los cubiertos por el riesgo de crédito y de mercado).

  • El BCBS es el principal emisor de estándares globales para la regulación prudencial de los bancos y proporciona un foro para la cooperación en materia de supervisión bancaria. Su mandato es fortalecer la regulación, supervisión y prácticas de los bancos en todo el mundo con el fin de mejorar la estabilidad financiera (Carta de BCBS).

Análisis Normativo y Legislativo – Estados Unidos

La Oficina de Ética Gubernamental (OGE) de EE. UU. publica un aviso centrado en los empleados gubernamentales involucrados en el trabajo de políticas que no pueden tener monedas/fichas

El 5 de julio de 2022 se publicó un aviso de la OGE. Proporcionó detalles ampliados sobre la capacidad de ciertos empleados gubernamentales para invertir en criptomonedas y otros activos/tokens virtuales. Se proporcionan varios ejemplos, pero este documento esencialmente describe que los empleados gubernamentales que trabajan en políticas de activos virtuales no pueden invertir en VA que podrían estar relacionados con su trabajo. El autor de este boletín comprende esto de primera mano, ya que se le pidió que vendiera la tenencia de activos virtuales en 2021 mientras trabajaba en iniciativas de políticas y supervisión relacionadas con VA para una agencia gubernamental. Por último, no está claro si esto se aplica a los funcionarios del gobierno (es decir, miembros del Congreso o del Senado de los EE. UU.) que pueden afectar los esfuerzos legislativos del VA de los EE. UU.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) acusa al operador de piscinas sudafricanas y al director ejecutivo de un fraude de USD 1.7 millones relacionado con bitcoin

El 30 de junio de 2022, la CFTC presentó una demanda civil en el Distrito Oeste de Texas. La demanda acusó a Mirror Trading International Proprietary Limited y a su director ejecutivo, Cornelius Johannes Steynberg, de fraude y violaciones de registro. El comunicado de prensa de la CFTC citó lo siguiente:

  • "La denuncia alega que desde aproximadamente el 18 de mayo de 2018 hasta aproximadamente el 30 de marzo de 2021, Steynberg, individualmente y como persona controladora de MTI, participó en un fraude multinivel internacional Marketing esquema... para solicitar Bitcoin de miembros del público para participar en un grupo de productos básicos operado por MTI."
  • Los imputados”aceptó al menos 29,421 1,733,838,372 Bitcoin, con un valor de más de $23,000 XNUMX XNUMX XNUMX al final del período, de aproximadamente XNUMX XNUMX no ECP de los Estados Unidos, e incluso más en todo el mundo, para participar en el grupo de productos básicos sin estar registrado como grupo de productos básicos operador según sea necesario y se apropió indebidamente, ya sea directa o indirectamente, de todos los Bitcoin que aceptaron de los participantes del grupo."
  • Steynberg fue detenido recientemente en Brasil en base a una orden de arresto de INTERPOL.

Análisis normativo y legislativo – EMEA

La presidencia del Parlamento Europeo y del Consejo alcanzan un acuerdo provisional sobre la propuesta de Mercados de Criptoactivos (MiCA)

El 30 de junio de 2022, la Presidencia del Consejo de la Unión Europea (UE) y el Parlamento Europeo “llegó a un acuerdo provisional sobre la propuesta de los mercados de criptoactivos (MiCA) que cubre a los emisores de criptoactivos no respaldados y las llamadas "monedas estables", así como los lugares de negociación y las billeteras donde se mantienen los criptoactivos.. MiCA trae criptoactivos, emisores de criptoactivos y proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) bajo un marco regulatorio por primera vez en la UE. Mientras fomenta la innovación, este marco a nivel de la UE traerá más claridad en la región y sus estados miembros con respecto a los criptoactivos. Una vez adoptado (sujeto a la aprobación formal del Consejo y el Parlamento), MiCA estaría destinado a ser aplicable 18 meses después de su entrada en vigor. MiCA incluye, entre otros, los siguientes elementos:

  • Proteger a los consumidores de esquemas/fraudes y riesgos asociados con los criptoactivos como inversión.
  • Asignar a la Autoridad Bancaria Europea la tarea de crear y mantener un registro público de CASP de incumplimiento para respaldar los estándares y obligaciones ALD.
  • Requerir que los CASP se registren con las autoridades nacionales proporcionando información relevante directamente a la Autoridad Europea de Valores y Mercados.
  • Creación de requisitos de capital para emisores de activos virtuales.
  • Cubrir otras consideraciones que incluyen: Cumplimiento de las reglas de viaje, billeteras no alojadas, monedas estables, NFT, consideración/riesgo climático y protección de datos personales.

El Banco Central de Qatar (QCB) se encuentra en la etapa inicial del desarrollo de la Moneda Digital del Banco Central (CBDC) (Yahoo Finanzas y Cointelegraph Enlaces)

Si bien no se publicó en el sitio web de QCB, numerosas fuentes citaron al gobernador de QCB, HE Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani, y señaló que el país estaba en proceso de evaluar si una CBDC es posible y valiosa para Qatar. Habló sobre criptografía y CBDC, haciendo la siguiente declaración: “Actualmente, las criptomonedas son una innovación tecnológica. Podría llevarnos a una nueva era de servicios financieros rápidos, baratos y más accesibles. Sin embargo, aquellos criptoactivos que no están subrayados por la autoridad monetaria pueden ser menos creíbles.. CBDCtracker.org señala que Qatar se encuentra en la etapa de investigación y comenzó sus esfuerzos en 2022. Qatar sigue siendo un país intrigante para observar en el frente de VA, ya que Crypto.com es un patrocinador notable de la Copa Mundial de 2022.

Análisis Normativo y Legislativo – LATAM

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) de Argentina incauta billeteras digitales para recuperación de impuestos (Cointelegraph y Bitcoin.com)

Si bien no está disponible directamente en el sitio web de la AFIP, se informó que la agencia ha incautado más de 1,200 billeteras digitales de personas/entidades que estaban morosas en sus impuestos. Esto ocurrió porque la AFIP pudo obtener información de los VASP argentinos. Esto siguió a un período de casi dos años en el que la AFIP no incautó los bienes de los ciudadanos como parte de una medida de alivio de COVID.

Análisis regulatorio y legislativo – APAC

Hong Kong publica una enmienda al proyecto de ley ALD y contra el financiamiento del terrorismo (CTF), que incluye aclaraciones de VASP (Anuncio de la Gaceta y Bill)

El 24 de junio de 2022, el gobierno de Hong Kong elaboró ​​un proyecto de ley ALD/CFT modificado para mejorar la capacidad de Hong Kong para combatir los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Dentro de este proyecto de ley, hubo un enfoque específico en los VA/VASP (Parte 5b) y la actualización del régimen para cumplir con las expectativas del GAFI. Los aspectos clave de la enmienda son los siguientes:

  • El proyecto de ley propone aplicar los requisitos de diligencia debida del cliente y mantenimiento de registros a los VASP y aclara los tipos de actividades que constituirían un VASP u otros servicios de VA.
  • “Cualquier persona que pretenda llevar a cabo un negocio de operación de una bolsa de activos virtuales debe solicitar una licencia de la Comisión de Valores y Futuros (SFC). La persona relevante está sujeta al cumplimiento de una prueba de idoneidad, así como a los requisitos ALD/CFT y otros requisitos reglamentarios”. Las pruebas de aptitud son como empresas fuera del espacio VA, por lo que no difieren demasiado del curso normal de los negocios de SFC.
  • La SFC puede imponer una(s) condición(es) de licencia (es decir, requisitos de capital, procedimientos ALD/CFT, etc.) y tiene autoridad para revocar una licencia.
  • Las empresas autorizadas deben designar dos funcionarios responsables, que requieren la aprobación de la SFC; estos funcionarios son legalmente responsables del cumplimiento ALD/CFT de su empresa.
  • Los VASP que se registren en Hong Kong también deben mantener una presencia física y permanente en el país para ser elegibles.

Próximos Eventos

Simposio de cumplimiento criptográfico de ACFCS

21 de julio, San Francisco y Virtual

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