Detsentraliseeritud finantseerimine (DeFi) viitab veebisaitidele, mis pakuvad detsentraliseeritud finantstööriistu ja -teenuseid, nagu investeerimine, laenamine, laenamine, kauplemine, sümboolne kinnisvara ja kindlustus.
Tsentraliseeritud finantseerimise korral istub pank või finantsasutus tavaliselt raha haldamise keskel; detsentraliseeritud finantseerimisega tehakse seda peer-to-peer, kasutades plokiahela tehnoloogiat.
DeFi on plokiahela tööstuse üks suurimaid trende, kuna paljud usuvad, et see ületab traditsioonilise rahanduse. Viimase kolme aasta andmed näivad seda kinnitavat.
. koguväärtus lukus (TVL) DeFi protokollides oli 1. aasta jaanuaris alla 2020 miljardi dollari. COVID-i blokeerimise ajal krüptoturgude meeletu tegevuse tõttu tõusis see 248. aasta novembriks 2021 miljardi dollarini – fenomenaalne 350-kordne tõus 22 kuuga.
2022. aastaks oli krüptopulli jooks omasoodu ja kogu turgu tabas rängalt krüptotalv. Ehkki mõju avaldas mõju ka DeFile – TVL oli langenud vaid umbes 42 miljardi dollarini – on need numbrid endiselt oluliselt suuremad kui 2020. aasta mis tahes hetkel.
Ja kuna tsentraliseeritud platvormid on kokku kukkunud, on DeFi võlu endiselt tugev. TVL ületas 50. aasta I kvartalis 1 miljardit dollarit, mis viitab püsivale huvile detsentraliseeritud krüptoplatvormide vastu.
Selles artiklis on meie toimetajad uurinud Parimad DeFi platvormid tuvastada žetoonid, mida krüptoinvestoritel tasub lähemalt uurida.
Beyond TVL: kuidas me järjestame DeFi
Meie toimetajad kasutavad kriteeriumide kogumit, mis võimaldavad meil hinnata DeFi veebisaitide usaldustegurit, nagu käivitamisaasta, kogukonna jälgimine ja protokollides lukustatud koguväärtus (TVL). Kuigi DeFi on noor tööstusharu, otsime ajaproovile vastu pidanud platvorme, millel on suur kasutajaskond ja palju väärtust.
Enamik DeFi edetabeleid vaatleb ainult TVL-i, mis on eksitav. DeFi tööstusel on ligi 50 miljardit dollarit lukustatud rakendustes: mõelge sellele nagu traditsioonilistesse investeerimisfondidesse või CD-desse "lukustatud" raha. TVL on oluline, kuna see esindab DeFi platvormile saadaolevate vahendite summat, nagu panga laenu- ja laenuvõime.
Sellegipoolest meelitavad paljud DeFi projektid kiiresti palju kapitali ja süttivad seejärel kiiresti, kui kasutajad teenusest lahkuvad. Seega on TVL vaid üks osa pildist. Ootame ka pikaealisust ja pikaajalist võimet säilitada tugevat kasutajate kogukonda – samamoodi vaatleksime panga ajalugu ja klientide õnne, mitte ainult selle suurust.
Platvorm | Teenused | Käivitamise aasta | kogukonna liikmed | Lukustatud koguväärtus (TVL) | Igapäevased aktiivsed aadressid | Tehingu maht | Punktisumma |
Tootja | Laenamine ja laenamine /Stablecoin | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Curve Finance | Laenamine ja laenamine / Detsentraliseeritud vahetus | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Lahutage | Märgivahetus/laenamine | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Paigaldatud | Teenused /Sild | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 |
Lido | Staking | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Liit-nael | Laenamine ja laenamine /Stablecoin | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Laenamine ja laenamine | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Kumer rahandus | vara | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
JustLaen | Laenamine ja laenamine | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Pannkoogivahetus | DEXid | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Tootja (MKR)
Ethereumi toega MakerDAO on detsentraliseeritud tagatud võlapositsiooni (CDP) platvorm, mis toetab stabiilse mündi DAI-d, mille eesmärk on säilitada oma väärtus üks-ühele USA dollariga. Kasutajad saavad avada tagatisega võlapositsiooni (CDP), lukustades eetri (ETH) või muud Ethereumi varad tagatisena, et saada DAI-d võlana lukustatud varade vastu. Platvorm kasutab intressimaksete jaoks MKR-i märki ning makstud DAI ja MKR põletatakse pärast CPD sulgemist.
Aasta käivitatud: 2018
plokk Chain: Ethereum
Teenused: laenamine ja laenutamine/Stablecoin
Koguväärtus lukustatud: $ 7,020,000,000
Kogukonna jälgimine: 293,000
BMJ skoor: 4.0
Curve Finance (CRV)
Curve Finance on detsentraliseeritud vahetusprotokoll, mille abil kasutajad saavad Ethereumil põhinevaid varasid vahetada ja nendega kaubelda. See keskendub ka turgude likviidsuse pakkumisele, kasutades turutegemise algoritmi, mis automaatselt ostab ja müüb varasid, saades kasu pakkumis- ja müügihinna vahedest, mis motiveerib kasutajaid lisama oma vahendeid üldisesse kogumisse ja teenima intressi.
Aasta käivitatud: 2020
plokk Chain: Ethereum
Teenused: laenamine ja laenuandmine/detsentraliseeritud vahetus
Koguväärtus lukustatud: $ 4,960,000,000
Kogukonna jälgimine: 365,000
BMJ skoor: 4.0
Lahutage (ÜHENDKUNINGRIIK)
Uniswap on Ethereumi võrgu detsentraliseeritud börs, mis võimaldab kasutajatel iseseisvalt ja kiiresti kaubelda ERC20 žetoonidega. See teeb seda algoritmi abil, mis sobitab tehingud pakkumise ja nõudluse alusel likviidsuskogumis, eemaldades vahendajad ja vahendajad.
Aasta käivitatud: 2018
plokk Chain: Ethereum
Teenused: Token Exchange/Laening
Koguväärtus lukustatud: $ 3,950,000,000
Kogukonna jälgimine: 1,153,000
BMJ skoor: 4.0
InstaDApp (INST)
InstaDApp, tuntud kui "DeFi Smart Layer", on Ethereumi võrgul põhinev DeFi rakendus. See on loodud pakkuma ühtse hõlpsasti kasutatava pääsupunkti, et suhelda mitme DeFi-protokolliga. Selle asemel, et kasutada laenamiseks, laenamiseks või protokollide vahel panustamiseks 2–3 eraldi rakendust, võimaldab InstaDApp kasutajatel teha kõike ühes kohas.
Aasta käivitatud: 2019
plokk Chain: Ethereum
Teenused: DeFi Token, DeFi nutikad kontod
Koguväärtus lukustatud: $ 1,910,000,000
Kogukonna jälgimine: 47,000
BMJ skoor: 4.0
Lido (LDO)
Lido toodi turule paralleelselt Ethereum 2.0 Beacon Chainiga, et pakkuda vedelat lahendust Ethereumi ja muude PoS-kettide jaoks. Protokoll pakub mittevahistamisteenuseid, võimaldades kasutajatel panustada oma žetoone ilma varasid lukustamata või panustamise infrastruktuuri hooldamata.
Aasta käivitatud: 2020
plokk Chain: Ethereum
Teenused: Vedel staking
Koguväärtus lukustatud: $ 9,150,000,000
Kogukonna jälgimine: 134,000
BMJ skoor: 3.5
SEGU (COMP)
Compound Finance on Ethereumil põhinev avatud lähtekoodiga rahaturgude protokoll, mis võimaldab kasutajatel tagatise vastu laenata või laenata. Igaüks võib osaleda Compoundi likviidsuskogumis ja hakata oma digitaalsete varade pealt intressi teenima. Intressimäärad kohanduvad vastavalt platvormi pakkumisele ja nõudlusele. Ühend toetab muude digitaalsete varade hulgas ka DAI-d, ETH-d ja USDC-d.
Aasta käivitatud: 2018
plokk Chain: Ethereum
Teenused: laenamine ja laenutamine/Stablecoin
Koguväärtus lukustatud: $ 1,450,000,000
Kogukonna jälgimine: 253,000
BMJ skoor: 3.5
Aave (AAVE)
Aave, endise nimega ETHLend, on Ethereumiga töötav detsentraliseeritud võrdõigusturg digitaalsete varade laenamiseks ja laenamiseks. Võrdlaenuplatvorm võimaldab laenuvõtjatel ja laenuandjatel kokku leppida laenutingimustes, mis seejärel nutikate lepingute abil täidetakse.
Aasta käivitatud: 2017
plokk Chain: Ethereum
Teenused: Laenamine ja laenutamine
Koguväärtus lukustatud: $ 4,630,000,000
Kogukonna jälgimine: 593,000
BMJ skoor: 2.0
Kumer rahandus (CLC)
Convex Finance on DeFi protokoll, mis on üles ehitatud Curve rahastamisele. Kumer protokoll maksimeerib saagikust, muutes kõvera suurendamise kogemuse sujuvamaks. Curve LP (likviidsusbassein) pakkujad saavad taotleda suurendatud CRV-d (Curve DAO Token) ja teenida kauplemistasusid ilma CRV-d ise lukustamata. Kasutajad saavad märgi nimega cvxCRV, kui nad panustavad Convexi teatud koguse CRV-märke. Lisaks saavad kasutajad panustada cvxCRV žetoone ja saada panusepreemiatena CVX tokeneid koos osaga CRV preemiatest alates Curve kuni Convex.
Aasta käivitatud: 2019
plokk Chain: Ethereum
Teenused: Varad
Koguväärtus lukustatud: $ 4,020,000,000
Kogukonna jälgimine: 50,000
BMJ skoor: 2.0
JustLaen (JST)
JustLend on TRONi esimene ametlik laenuplatvorm, mis võimaldab kasutajatel laenata ja laenata oma varasid ning teenida hoiustelt intressi. Fondikogumite intressimäärad otsustavad TRON-i varade üldine pakkumine ja nõudlus.
Aasta käivitatud: 2020
plokk Chain: TRON
Teenused: Laenamine ja laenutamine
Koguväärtus lukustatud: $ 4,400,000,000
Kogukonna jälgimine: 57,000
BMJ skoor: 2.0
Pannkoogivahetus (KOOK)
PancakeSwap on populaarne detsentraliseeritud börs, mis pakub žetoonidega kauplemist koos lisafunktsioonidega, nagu panused ja likviidsuskogumid. DEX põhineb BNB ketil, mida varem tunti Binance Smart Chainina.
Aasta käivitatud: 2020
plokk Chain: BNB kett
teenused: Kauplemine, panustamine, saagikasvatus
Koguväärtus lukustatud: $ 2,460,000,000
Kogukonna jälgimine: 1,600,000
BMJ skoor: 1.5
DeFi kasutamise alustamine
DeFi kasutamise alustamiseks on mitu võimalust.
- Tulu teenimine: Üks võimalus krüptovarade pealt "intressi" teenida on deponeerida need DeFi platvormidele, näiteks Aave or SEGU mis maksab teile aastaprotsendilist tulu. (Vaadake meie praegust loendit Parimad DeFi hinnad.)
- Likviidsuse kaevandamine: see võimaldab kasutajatel teenida tulu DEX-i (detsentraliseeritud börsi) likviidsuskogumi likviidsuse (kapitali) lisamise eest. Kasutajatele võidakse maksta ka preemiaid DEX-i ettevõttesisese märgina, mille väärtus võib tõusta, nagu ettevõtte aktsiate omamine. (Vaadake meie loendit Top Dexi koondajad.)
- Kauplemine DEX-idega: Detsentraliseeritud börsid võimaldavad inimestel omavahel kaubelda otse, erinevalt tsentraliseeritud börsidest. See tähendab, et saate sageli kaubelda väiksemate müntidega DEX-idel, mida te tsentraliseeritud börsidel ei leia.
Püsiv huvi DeFi projektide vastu on krüptoinvestorite jaoks julgustav. Nende detsentraliseeritud finantsteenuste pideva innovatsiooni ja arengu ning uute protokollide lisamisega on DeFi ruum endiselt üks põnevamaid valdkondi, mida vaadata.
Kas soovite DeFi kohta rohkem teavet saada? Telli Bitcoin Market Journal täna!
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :on
- $ 1 miljardit
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- rahe
- võime
- juurdepääs
- Vastavalt
- üle
- aktiivne
- tegevus
- lisamine
- Täiendavad lisad
- vastu
- Eesmärgid
- algoritm
- Lubades
- võimaldab
- Kuigi
- vahel
- summa
- ja
- aastane
- aastane protsentuaalne tootlus
- keegi
- app
- apps
- OLEME
- valdkondades
- ümber
- AS
- eelis
- vara
- At
- automaatselt
- autonoomselt
- saadaval
- Pank
- baas
- põhineb
- BE
- majakas
- majakakett
- Uskuma
- BEST
- pakkumine
- suurim
- Miljard
- binants
- Binance nutikett
- Natuke
- Bitcoin
- Bitcoini turg
- blockchain
- plokiahelatööstus
- Plokkheli tehnoloogia
- BnB
- BNB kett
- Kiirendatud
- võimendamine
- laenama
- laenuvõtjad
- Laenamine
- ehitatud
- sõnn
- Pullijooks
- Ostab
- by
- CAKE
- kutsutud
- CAN
- Võimsus
- kapital
- CDS
- tsentraliseeritud
- Tsentraliseeritud vahetused
- Tsentraliseeritud rahandus
- kindel
- kett
- ketid
- Vali
- nõudma
- suletud
- lähemale
- Mündid
- varises
- Tagatis
- tagatiseks
- kogukond
- COMP
- ettevõte
- SEGU
- pidev
- lepingud
- Kumer
- Kursus
- Covidien
- kriteeriumid
- CRV
- krüpto
- Krüptoinvestorid
- Krüpto turud
- Krüptotalv
- krüptovara
- Praegune
- kõver
- Kõver DAO
- Curve Finance
- klient
- DAI
- DAO
- andmed
- Võlg
- Detsentraliseeritud
- Detsentraliseeritud börs
- Detsentraliseeritud rahandus
- detsentraliseeritud börsid
- otsustatud
- Defi
- DeFi rakendus
- DeFi platvorm
- defi platvormid
- defi projektid
- DEFI PROTOKOLL
- DeFi protokollid
- Nõudlus
- hoius
- hoiused
- kavandatud
- Dex
- DEXid
- digitaalne
- Digitaalne vara
- Digitaalsed varad
- otse
- dollar
- alla
- langes
- ajal
- iga
- teenima
- lihtne-to-use
- võimaldab
- julgustav
- Kogu
- ERC20
- ERC20 märgid
- kinnisvara
- ETH
- Eeter
- Eeter (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0
- ethereumi võrk
- Ethereumil põhinev
- Isegi
- kõik
- evolutsioon
- vahetamine
- Vahetused
- põnev
- ainult
- kogemus
- FUNKTSIOONID
- Tasud
- rahastama
- finants-
- finantseerimisasutus
- finantsteenused
- leidma
- kõige esimene
- keskendub
- Järel
- eest
- varem
- Alates
- fond
- raha
- saama
- Raske
- Olema
- võttes
- rohkem
- ajalugu
- Tulemus
- Holdings
- Kuidas
- HTTPS
- identifitseerima
- in
- ergutab
- Suurendama
- tööstus
- Infrastruktuur
- Innovatsioon
- ülevaade
- Paigaldatud
- selle asemel
- Institutsioon
- kindlustus
- suhelda
- huvi
- Intressimäärad
- vahendajad
- investeerimine
- Investorid
- IT
- ITS
- Jaanuar
- jpg
- ainult üks
- Justlend
- teatud
- sülearvuti
- suur
- viimane
- algatama
- käivitatud
- kiht
- LDO
- Lahkuma
- Laenata
- laenuandjad
- laenud
- laenuplatvorm
- LIDO
- nagu
- Vedelik
- vedeliku panustamine
- Likviidsus
- likviidsusfond
- likviidsuse kogumid
- nimekiri
- laen
- lukustused
- lukus
- logo
- pikaajaline
- pikaealisus
- Vaata
- otsin
- Partii
- LP
- säilitada
- säilitamine
- tegija
- MakerDao
- juhtima
- palju
- Turg
- turutegemine
- turul
- turud
- küsimus
- max laiuse
- maksimeerib
- vahendid
- Kesk-
- vahendajad
- MKR
- raha
- kuu
- rohkem
- Pealegi
- kõige
- mitmekordne
- vastastikune
- investeerimisfondide
- võrk
- Uus
- vabadusekaotuslik
- November
- november 2021
- numbrid
- of
- pakkuma
- Pakkumised
- ametlik
- on
- ONE
- avatud
- avatud lähtekoodiga
- Muu
- üldine
- makstud
- Pannkoogivahetus
- Parallel
- osa
- osalema
- Maksma
- maksed
- peer to peer
- Inimesed
- protsent
- fenomenaalne
- pilt
- tükk
- Koht
- inimesele
- Platvormid
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- Punkt
- ujula
- Basseinid
- populaarne
- PoS
- positsioon
- hind
- projektid
- protokoll
- protokollid
- anda
- pakkujad
- pakkudes
- Q1
- kiiresti
- Rates
- reaalne
- kinnisvara
- saama
- viitab
- jääma
- jäänused
- eemaldades
- esindab
- Hüved
- Tõusma
- jooks
- Ütlesin
- sama
- tundub
- Müüb
- eri
- teenus
- Teenused
- komplekt
- märgatavalt
- ühekordne
- Istung
- SUURUS
- väiksem
- nutikas
- Nutikas kett
- Tarkvaralepingud
- So
- lahendus
- Ruum
- Levib
- stabiotsiin
- kaalul
- Staking
- Statistilised auhinnad
- panusteenused
- algus
- alustatud
- Veel
- Sujuvamaks muutmine
- tugev
- selline
- varustama
- Pakkumine ja nõudlus
- Toetab
- paisus
- ületas
- Tehnoloogia
- tingimused
- test
- et
- .
- oma
- Neile
- ennast
- Need
- kolm
- Läbi
- aeg
- et
- sümboolne
- märgistatud
- märgid
- töövahendid
- ülemine
- Top 10
- Summa
- koguväärtus lukustatud
- kaubelda
- kaupleb
- Kauplemine
- Kauplemistasud
- traditsiooniline
- traditsiooniline rahandus
- Trends
- TRON
- TVL
- all
- UNI
- Lahutage
- us
- US dollar
- USDC
- kasutama
- Kasutaja
- Kasutajad
- tavaliselt
- KINNITAGE
- väärtus
- sort
- Watch
- Tee..
- kuidas
- veebilehed
- M
- mis
- kuigi
- will
- talv
- koos
- ilma
- väärt
- oleks
- aasta
- aastat
- saak
- saagikus
- sa
- noor
- Sinu
- sephyrnet