Arengupangad juhivad keskkonnamuutusi tehnoloogia kaudu – Fintech Singapore

Jätkusuutlikkus on tõusnud üheks meie aja kõige pakilisemaks probleemiks ja ESG pole enam lihtsalt meeldiv. Peaaegu 90% Finastra poolt Hongkongis ja Singapuris küsitletud finantsjuhtidest arvavad, et finantsteenuste ja pangandussektori jaoks on oluline toetada ESG algatusi. PwC, leidis, et 65% APAC-i institutsionaalsetest investoritest kavatseb järgmise kahe aasta jooksul suurendada eraldisi ESG toodetele.

Selle hooga on maailma arengupankadel suur võimalus edendada jätkusuutlikkust, rahastades projekte ja soodustades erafinantseerimist kliimaga seotud algatuste toetamiseks. Kuid kuna puudub juurdepääs globaalsele ühtsele raamistikule ja reaalajas andmetele, on endiselt probleeme.

Ühise ESG raamistiku otsimisel

Vaatamata ESG-ga seotud toodete kasvule on ESG aruandlusstandardites endiselt ebajärjekindlus. Näiteks Global Reporting Initiative (GRI) annab põhjalikud juhised ESG riskide tuvastamiseks, samas kui Value Reporting Foundation (VRF) kehtestab standardid ettevõtte väärtuse määramiseks.

Samamoodi on kõik suuremad turuandmete pakkujad kasutanud erinevaid kriteeriume oma sõltumatute ESG-reitingute väljatöötamiseks.

Arvestada tuleb ka piirkondlike erinevustega. Hiinas on reguleerivad asutused ja investorid peamised standardite ja poliitika otsustajad ning enamik eksperte nõustub, et ametlik valitsuse tegevus ei ole niipea tõenäoline.

USA-s kuulutas SEC välja pakutud kehtestatud suuniste kogumi 2022. aasta märtsis, kuid see lükati seitse kuud hiljem edasi, ilma et uut tähtaega kehtestatud.

Euroopas sisaldab Euroopa finantsaruandluse nõuanderühma (EFRAG) kavandatav ettevõtte jätkusuutlikkuse aruandluse direktiiv (CSRD) täiustatud ja põhjalikku suuniste kogumit ning kolmandad osapooled peavad kontrollima vastavuse kinnitamiseks kasutatavat teavet.

Ülemaailmsete reitingumeetodite ja aruandlusraamistike arvukad erinevused võivad kaasa tuua ebaõiglased eelised. USA-s tegutseval ettevõttel, kus on vähem range režiim, võib ESG reiting olla kõrgem kui sarnasel rangemas režiimis tegutseval ettevõttel, näiteks Euroopas.

Samuti võib pankadel olla raske globaalsete tarneahelate tõttu riske täpselt hinnata. Kõik see tähendab, et Rahvusvahelisele Säästvusstandardite Nõukogule (ISSB) pööratakse suurt tähelepanu, mille eesmärk on töötada välja terviklik jätkusuutlikkuse kriteeriumide kogum, mis on loodud kooskõlas jurisdiktsioonispetsiifiliste standarditega.

Vajadus tulevikku suunatud andmete järele

Lisaks ühtsetele standarditele nõuavad pangad ka tugevamaid riskihindamise mudeleid. Traditsioonilised mudelid tuginevad tulevikuprognooside tegemiseks ajaloolistele andmetele, kuid see ei ole usaldusväärne ja pangad vajavad selle asemel tulevikku suunatud andmeid ja mudeleid, et ennustada tulevasi kliimamõjusid ja hinnata täpselt riske.

Arengupankade jaoks võivad sellised tegurid nagu pärandsüsteemid, töötajate väljaõppe ja ressursside puudumine raskendada juurdepääsu sügavamatele andmetele ja nendest õigeaegselt aru anda, näiteks 3. ulatuse kasvuhoonegaaside heitkoguste kohta.

Teine väljakutse on andmete ja aruandluse kasutamine sisuliste muudatuste tegemiseks. EY näitab, et vähem kui 30% kõigist ettevõtetest viitavad oma finantsaruannetes kliimaga seotud küsimustele.

Kui kliimaga seotud mõjude ja finantstulemuste vahel puudub selge seos, puudub organisatsioonidel arusaam positiivsete meetmete võtmiseks ja finantsriskide maandamiseks.

Arengupangad pöörduvad tehnoloogia poole

. raskus Andmete tõhus kasutamine ning selgete ja järjepidevate mõõdikute puudumine kliimaga seotud mõjude hindamiseks on juhtivad arengupangad, kes parandavad ESG-aruandlust ja vähendavad tehnoloogia abil finantsriske.

Tegelikult on palju fintech-lahendusi, mis automatiseerivad andmete kogumist – alates kasutatud kütusekogusest, ostetud toodetest kuni töötajate reisimiseni –, mida saab integreerida otse panga töövoogudesse ning seejärel sisestada andmed panga arvutusmootorisse. Teised võimaldavad importida teavet otse sisemistest ERP-süsteemidest, et hinnata ettevõtteid erinevate andmepunktide põhjal.

API-de ja avatud platvormidega loovad arenduspangad avatud riskijuhtimisplatvorme ja ühendavad tooteid. API-d pakuvad peaaegu plug and play -funktsiooni, võimaldades lihtsat integreerimist põhiliste ERP-süsteemidega.

Pärast kolmandate osapoolte lahenduste integreerimist standardsesse riskiraamistikku saavad asutused kasutada kliimaga seotud stsenaariume ja olemasolevaid pangaportfelli optimeerimise mudeleid, et suunata neid nullportfelli eesmärgi saavutamiseks.

Sobiva platvormipartneri valimine võib hõlbustada sujuvat ja kiiret integreerimist. Finastral on aastakümnete pikkune kogemus ja turu kõige laiem valik fintech-lahendusi.

Üks lahendus, mis on eriti hea arengupankade abistamiseks, on pangatehnoloogia tarkvara pakkuja Finastra Summit, auhinnatud lahendus börsiväliste tuletisinstrumentide turule.

Summit on loodud vastama mitmepoolsete arengupankade ainulaadsetele vajadustele koos täiendavate omavahel ühendatud teenustega, et optimaalselt tõsta võlga ja juhtida riske.

See võimaldab arengupankadel hankida turult rahastamist, sealhulgas struktureeritud võlakirju; maandada rahastamis- ja laenuportfelli riski; ja hallata üleliigse sularaha investeerimisportfelle.

Arvestades ESG finantsriskide suurenemist ja kasvavat aruandlusnõuet erinevates piirkondades, vajavad nii arengupangad kui ka ülemaailmsed pangad mitmesuguseid tööriistu andmete kogumiseks ja mõju hindamiseks.

Tänapäeva tehnoloogia abil saavad arengupangad riske ja võimalusi täpsemalt tuvastada ja juhtida, võimaldades neil juhtida olulisi keskkonnamuutusi.

Lisateavet ESG riski ja aruandluse kohta leiate Finastra valgest raamatust siin.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Autod/elektrisõidukid, Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• BlockOffsets. Keskkonnakompensatsiooni omandi ajakohastamine. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/