Kas finantssektor võib endale lubada ESG põhimõtete eiramist? – Fintech Singapur

Kuna maailmas toimuvad kiired muutused, peaksid ka pangandus-, finantsteenuste ja kindlustussektori (BFSI) ettevõtted kohanema uute normidega. Keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimispõhimõtted (ESG) on muutunud enamaks kui valikuvõimaluseks ja on nüüd ettevõtete jaoks sellel ajastul ellujäämiseks hädavajalikud. Seda nõudluse muutust põhjustavad erinevad sidusrühmad, sealhulgas töötajad, aktsionärid, valitsused ja reguleerivad asutused.

Finastra hiljutise uuringu kohaselt kavatseb 79 protsenti APAC-i pankadest järgmise 12–18 kuu jooksul suurendada oma keskkonnasäästlikku laenu. Samamoodi on investeerimisfondide ettevõtted USA-s, Ühendkuningriigis, Saksamaal ja Prantsusmaal väitnud, et ESG on muutunud nende investeerimisstrateegia jaoks aastatel 2021–2022 kriitilisemaks.

Ettevõtted, kes neid põhimõtteid ei täida, võivad kaotada töötajad, kliendid või tegevuslitsentsid. Valitsused seavad nüüd ESG ettevõtete heakskiitmise tingimuseks, mistõttu ettevõtted peavad ESG põhimõtteid järgima, et jätkata kasvu. 

Vabatahtliku lapsendamise puudumisel sunnib määrus järgima. Seetõttu on ESG põhimõtete kasutuselevõtt vajalik ettevõtte jätkusuutlikkuse tagamiseks.

ESG adopteerimine Aasias 

Kuna muutuste tuuled puhuvad kogu Aasias, on ESG põhimõtete kasutuselevõtt tõusuteel ja üha rohkem ettevõtteid võtab need omaks. 

Finastra laenutegevuse üksuse EVP Isabel Fernandezi sõnul isegi kommunaalettevõtted tunnistavad nüüd, et ESG kasutuselevõtt on nende jätkusuutlikkuse ja kasvu jaoks ülioluline.

"Kui varem peeti söeküttel töötavaid elektrijaamu vajalikuks, et varustada elektriga piirkondades, kus ei ole elektrit, siis mõõn on pöördunud ja rohkem neid ettevõtteid on mõistnud, et tähtsus ESG," selgitas ta. 

"Tegelikult on ESG muutunud meeldivast esemest kohustuslikuks," lisas ta.

Neid muutusi ei ajenda mitte ainult välismaised otseinvesteeringud ja mittekohalike ettevõtete tütarettevõtted, vaid ka ettevõtted, millel on teadlikud juhtkonnad. Kuna rohkem piirkonna ettevõtteid omaks ESG põhimõtteid, siis Aasia Vaikse ookeani piirkond on prognoositud kogeda hallatavate ESG varade (AUM) kiireimat kasvu kõigist suurematest regioonidest.

Nende prognooside kohaselt peaks see arv tõusma eelmise aasta 1 triljonilt USA dollarilt 3.3 triljonile USA dollarile 2026. aastal. Isegi halvima stsenaariumi korral peaks Aasia Vaikse ookeani piirkonna üldine ESG AUM ulatuma viie jooksul 2.1 triljoni USA dollarini. aastat. Parima stsenaariumi kohaselt võib see arv aga ulatuda muljetavaldava 5 triljoni USA dollarini. Ainuüksi 2022. aastal laekub ESG võlakiri Kagu-Aasias võrra kasvas 38 protsenti 21.9 miljardi USA dollarini.

Isabel ütles, et ESG varade prognoositav kasv Aasia Vaikse ookeani piirkonnas näitab positiivset suundumust, mis kujundab piirkonna finantstulevikku aastateks.

"Aasia ettevõtted peavad jätkama ESG põhimõtete tähtsustamist, et tagada piirkonna konkurentsivõime ja jätkusuutlikkus," lisas ta.

Greenwashingi vastu võitlemine

Greenwashing ehk petlik tava kujutada organisatsiooni tooteid või poliitikaid keskkonnasõbralikuna on märkimisväärne probleem. Tööstus peab püüdlema tõelise ESG täiustamise poole, sest pealiskaudsed muutused võivad kahjustada keskkonda ja ettevõtte mainet. 

Ülemaailmne aruanne, mille koostas Rahvusvaheline tarbijakaitse- ja jõustamisvõrgustik (ICPEN) selgus, et ligikaudu 40 protsenti ettevõtete esitatud keskkonnaga seotud väidetest on sellised potentsiaalselt eksitav. See statistika rõhutab tungivat vajadust suurema vastutuse ja läbipaistvuse järele tööstuses.

„ESG ei ole pelgalt trend, vaid vajalik äripraktika, et tagada pikaajaline jätkusuutlikkus ja konkurentsivõime,” ütles Isabel. „Peame siiski tagama, et ettevõtted oleksid nendele põhimõtetele tõeliselt pühendunud. Siin on reguleerimisel ja auditeerimisel otsustav roll.

Isabel rõhutas, et audiitorid saavad üle vaadata ettevõtte bilansi ja hinnata oma ESG-de toimimist, tagades, et nad ei tee nendele põhimõtetele lihtsalt sõna. "Regulatiivne surve võib olla ka ettevõtetele võimas stiimul ESG-d tõsiselt kasutusele võtta," lisas ta.

Neid meetmeid rakendades saab tööstus töötada jätkusuutlikuma ja usaldusväärsema tuleviku suunas.

Tasakaalustatav kasumlikkus ja jätkusuutlikkus

Kliimakriisi ja muude ühiskondlike probleemide tõhusaks lahendamiseks peab finantssektor minema kaugemale ESG põhimõtete kasutuselevõtust. Kuigi see on oluline esimene samm, saavad ettevõtted teha rohkem, investeerides rohelisse tehnoloogiasse, arendades jätkusuutlikke tooteid ja teenuseid ning propageerides ESG põhimõtteid.

Lisaks saavad pangad töötada selle nimel, et vähendada oma süsiniku jalajälge, toetada taastuvenergiat ja teha koostööd sidusrühmadega, et edendada jätkusuutlikkust. Neid meetmeid rakendades saab finantssektor kaasa aidata kõigi jätkusuutlikuma tuleviku loomisele.

Isabel ütles, et "vägeva keskpaiga" muutmine on ülioluline, et finantssektor saaks maailma oluliselt mõjutada. Nagu Isabel selgitas, moodustab see segment enamiku pankade laenuportfellist umbes 70 protsenti, mistõttu on see prioriteetne valdkond.

"Pangad võiksid oma ESG-mandaate tugevdada, lisades oma raamatutesse lihtsalt rohkem rohelisi varasid, kuid sellest ei piisa," ütles Isabel. "Pangad saavad tõesti mõju avaldada, aidates kogu oma portfellil – sealhulgas "vägevas keskpaigas" olevatel ettevõtetel, mis ei ole ei liidrid ega mahajääjad - muutuda keskkonnasõbralikumaks. 

"Kogu portfelli jätkusuutlikkuse parandamine võib aidata ettevõtetel maandada riske ja vähendada kulusid, parandades kokkuvõttes nende kasumlikkust pikemas perspektiivis," ütles ta.

Teiseks oluliseks sammuks on jätkusuutlikkuse parandamise laenude edendamine, mis rõhutab, kui oluline on, et ettevõtted ennast aja jooksul täiustaksid, olenemata sellest, kas nad on oma olemuselt rohelised või saastavad.

Tehnoloogia edusammude roll jätkusuutlikkuses

Isabeli sõnul on skeptikute kõige olulisem kartus tehnoloogiliste edusammude ümber.

„Varem oli teatud tehnoloogiatel, näiteks päikeseenergial, liiga suurte kulude tõttu raskusi mastaabiga, mille tulemuseks oli suhteliselt väike panus üldisesse energiavalikusse. Siiski on sellel maastikul praegu arenemas,” ütles Isabel.

Prognooside uurimisel ja nende lineaarsel laiendamisel on põhjust muretsemiseks ja negatiivsuseks, eriti arvestades projektis välja toodud eesmärke. Paris Kliima lepingu. Sellele vaatamata ilmneb hõbedane vooder: hiljutised tehnoloogiaarengud pakuvad lahendusi, mis annavad kiiremaid tulemusi ja soodustavad jätkusuutlikumat tulevikku.

Julgustavalt on märgata tehnoloogilistele edusammudele ja kiirendatud uuendustele suunatud investeeringute kasvu. See toetuse kasv lahendab skeptikute mured ja sunnib maailma saavutama globaalseid kliimaeesmärke kiiremini ja tõhusamalt.

Finastra pakkumised ESG jaoks

Finastra on pühendunud toetama finantssektori ESG põhimõtete omaksvõtmist, et püsida konkurentsivõimelisena keset kasvavat regulatiivset survet. Üks nende peamisi pakkumisi on Finastra ESG Service, pilvepõhine SaaS-lahendus, mis lihtsustab jätkusuutlikkusega seotud laenamist.

Lahendus on loodud selleks, et hõlbustada jätkusuutlikkuse tulemuslikkuse sihtkriteeriumide integreerimist ESG hinnakujundusse, võimaldades pankadel pakkuda oma äriklientidele paremat ja jätkusuutlikumat laenukogemust. Seda saab sujuvalt integreerida Finastra Loan IQ ja muude back-office süsteemidega, muutes selle avatud ja skaleeritavaks lahenduseks.

Finastra juhtivat kommerts- ja sündikaatlaenu teenindavat lahendust Loan IQ usaldab üheksa kümnest parimast agentpangast kogu maailmas ning enam kui 9 aastat kestnud koostööd valdkonna osalistega, mis on pakkunud parimaid tavasid kõigis laenuaspektides. See end tõestanud lahendus on välja töötatud maailma kõige nõudlikumate laenuturgude vajaduste rahuldamiseks, vähendades IT-süsteemide hoolduskulusid 10–20 protsenti ja aruannete koostamiseks kuluvat aega 30 protsenti.

Tänu oma pühendumusele ESG põhimõtetele ja uuenduslikele tarkvaralahendustele on Finastra juhtpositsioonil, aidates finantssektoril seada prioriteediks jätkusuutlikkus ja püsida areneval regulatiivsel maastikul konkurentsivõimelisena.

Kasutage võimalust tõsta oma ESG jõudlus Finastra tipptasemel ESG teenusega. Klõpsake siin õppida rohkem ja alustada juba täna!

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoAiStream. Web3 andmete luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Tuleviku rahapaja Adryenn Ashley. Juurdepääs siia.
• Ostke ja müüge IPO-eelsete ettevõtete aktsiaid koos PREIPO®-ga. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/