Mis on panga vastavusavaldus
Panga lepitus on protsess, mis tagab, et ettevõtte registreeritud sularahajäägid ühtivad nende pangakontodel olevate vahenditega. Panga vastavusaruanne on finantsdokument, mis tagab sularaha saldod sisemistes finantsdokumentides kajastatud andmed ühtivad pangaväljavõttel esitatud finantsdokumentidega. Tegelikult on vastavusaruanne dokument, mis võrdleb ettevõtte sisemisi finantsdokumente (nt. pearaamat) ja panga dokumendid (nt Panga väljavõte). Tavaliselt kirjeldatakse selles tasumata tšekke, transiidideposiite, pangatasusid, vigu ja kõiki muid erinevusi kahe kirje vahel.
Kas otsite lepitustarkvara?
Kontrollima Nanonettide leppimine kus saate hõlpsasti integreerida nanonetid oma olemasolevate tööriistadega, et kohe oma raamatuid sobitada ja lahknevusi tuvastada.
See artikkel tutvustab pankade vastavusaruannete tähtsust ja annab ülevaate automatiseerimise eelistest pankade vastavusaruannete koostamisel.
Pangade leppimise tähtsus
Panga vastavusse viimine on protsess, mille käigus võrreldakse ettevõtte finantsdokumente pangakonto väljavõtetel kajastatud tehingutega. See on oluline rahalise terviklikkuse, läbipaistvuse ja tervise säilitamiseks. Bank Conciliation teeb järgmist.
- Tagab finantsarvestuse õigsuse: Panga vastavusseviimine toimib kaitsemeetmena, tagades, et ettevõtte sisemistes finantsdokumentides kajastuvad numbrid kattuvad täpselt panga poolt registreeritud tehingutega. See on oluline finantsandmete terviklikkuse säilitamiseks ja teadlike otsuste tegemise hõlbustamiseks.
- Tuvastab vead, puudused ja ebakorrapärasused: Võrreldes iga pangaväljavõtte tehingut ettevõtte kirjete vastava kirjega, võib pankade vastavusse viimine tabada lahknevusi, vigu ja väljajätmisi, mis võisid ilmneda finantsandmete salvestamise või edastamise ajal. Nende lahknevuste tuvastamine ja parandamine aitab vältida ebatäpsuste muutumist olulisteks finantsväärakajastamisteks.
- Kaitsemeetmed pettuste ja volitamata tegevuse vastu: Panga vastavusse viimine toimib kaitsevahendina selliste pettuste vastu, nagu volitamata väljamaksed, omastamine või tšeki rikkumine. Leppimisprotsessi käigus avastatud lahknevused võivad heisata punase lipu, mis sunnib edasist uurimist ja meetmeid rahaliste kahjude vältimiseks ja organisatsiooni turvaprotokollide järgimiseks.
- Näitab pühendumist rahalisele aususele ja eeskirjadele vastavusele: Regulaarne ja täpne pangaarvestus peegeldab ettevõtte pühendumust finantsläbipaistvuse kõrgetele standarditele ja regulatiivsetele nõuetele vastavusele. Pangakontode hoolsa vastavusse viimisega saavad organisatsioonid näidata, et nad järgivad sisekontrolli ja väliseid eeskirju, suurendades usaldust sidusrühmade ja reguleerivate asutuste vahel.
- Sisendab sidusrühmadesse usaldust: Läbipaistev ja usaldusväärne finantsaruandlus, mida toetavad tugevad pankade vastavusse viimise tavad, sisendab sidusrühmade, sealhulgas investorite, võlausaldajate ja äripartnerite seas usaldust. Täpsete finantsandmete tagamine suurendab usaldusväärsust ja tugevdab suhteid, hõlbustades juurdepääsu kapitalile, soodsatele laenutingimustele ja ärivõimalustele.
- Loob tugeva aluse jätkusuutlikuks kasvuks ja eduks: Tõhus pankade vastavusse viimine ei taga mitte ainult praeguste finantsandmete täpsust, vaid loob ka aluse tulevaseks kasvuks ja eduks. Säilitades puhtaid ja ajakohaseid finantsdokumente, saavad organisatsioonid teha teadlikke strateegilisi otsuseid, maandada finantsriske ning seada end pikaajaliselt jätkusuutliku kasvu ja kasumlikkuse poole.
Mis on panga vastavusavaldus
Panga vastavusaruanne on ettevõtte sisemistes finantsdokumentides ja pangaväljavõttel olevate tehingute võrdlus. See toimib vahendina, mis tagab täpsuse ja finantsandmete terviklikkus tuvastades võimalikud erinevused kahe kirjekomplekti vahel.
Tavaliselt sisaldab panga vastavusaruanne järgmisi komponente.
- Avasaldo: see on ettevõtte pangakonto saldo kooskõlastusperioodi alguses, vastavalt pangakonto väljavõttele.
- Tehingud: väljavõttes loetletakse kõik tehingud, mis on kooskõlastusperioodi jooksul pangakontot mõjutanud. See hõlmab sissemakseid, väljamakseid, väljastatud tšekke, elektroonilisi ülekandeid, pangatasusid, teenitud intresse ja muid asjakohaseid tehinguid.
- Korrigeeritud pangasaldo: see on saldo, mis arvutatakse algsaldo korrigeerimisel kõigi pangaväljavõttel loetletud tehingute kogusummaga.
- Sisekirjed: Ettevõttesiseseid finantsdokumente võrreldakse pangaväljavõttes loetletud tehingutega. See hõlmab raamatupidamiskirjeid, mis on tehtud sissemaksete, väljamaksete, väljastatud tšekkide ja muude vastavusperioodi jooksul toimunud asjakohaste tehingute kohta.
- Korrigeeritud sisemine tasakaal: Sarnaselt korrigeeritud pangasaldoga on see saldo, mis arvutatakse algsaldo korrigeerimisel kõigi ettevõtte registreeritud sisemiste tehingute kogusummaga.
- Asjade vastavusse viimine: kõik erinevused korrigeeritud pangasaldo ja korrigeeritud sisemise saldo vahel on loetletud vastavusüksustena. Nende hulka võivad kuuluda tasumata tšekid, ülekandel olevad hoiused, pangavead, ajastuse erinevused ja mis tahes muud lahknevused, millega tuleb tegeleda.
- Lepitatud tasakaal: Lõpuks määratakse kooskõlastatud saldo korrigeeritud pangasaldo vastavuses olevate kirjete lisamise või mahaarvamise teel. See näitab ettevõtte pangakonto tegelikku saldot pärast kõigi vastavustegurite arvessevõtmist.
Kuidas koostada panga vastavusavaldust
Panga vastavusaruande koostamine on hoolikas protsess, mis tagab ettevõtte finantsdokumentide vastavusse viimise panga omadega. Siin on samm-sammuline juhend panga vastavusteate koostamiseks.
- Koguge pangaandmeid: hankige oma pangast põhjalik tehingute loend. Seda saab hankida pangaväljavõtete või internetipangaportaalide kaudu. Kui teie ettevõttel on mitu kontot, koguge kindlasti iga konto kohta väljavõtteid.
- Koostage äridokumendid: avage oma pearaamat, mis sisaldab sissetulekuid ja kulusid. Olenemata sellest, kas seda peetakse logiraamatus, arvutustabelis või raamatupidamistarkvaras, veenduge, et kõik finantstehingud oleksid raamatupidamises.
- Määrake alguspunkt: tuvastage viimane juhtum, kus teie äriregistrite saldo ühtis teie pangakonto saldoga. See on lepitusprotsessi lähtepunkt.
- Vaadake üle pangahoiused: veenduge, et iga panga registreeritud sissemakse kajastub teie äridokumentides tuluna. Kui hoiused puuduvad, uurige allikat, olgu see siis müügist, intressidest, tagasimaksest või muudest tehingutest, ja veenduge, et see oleks täpselt registreeritud.
- Kinnitage sissetulekukanded: viidake oma äridokumentides igale tulukirjele vastavate sissemaksetega oma pangaväljavõttel. Uurige lahknevusi tagamaks, et ükski sissetulekuallikas ei jäetaks tähelepanuta või valesti registreeritud, nagu näiteks klientide tagasimaksed.
- Uurige pangast väljamakseid: konto kõigi pangakonto väljamaksete, sealhulgas tasude kohta oma äridokumentides. See samm tagab, et kõik kulutused kajastuvad teie finantsdokumentides, isegi need, mis võisid esialgu välja jätta, näiteks pangatasud.
- Kinnitage kulukanded: siduge iga kulukirje äridokumentides väljamaksetega oma pangaväljavõttel. Uurige raamatupidamisarvestuse täpseks vastavusseviimiseks võimalikke erinevusi, näiteks arveldamata makseid või alternatiivseid meetodeid kasutades tehtud tehinguid.
- Arvutage lõppsaldo: Pärast kõigi sissemaksete ja väljamaksete hoolikat võrdlemist veenduge, et teie ettevõtte pangakonto lõppsaldo ühtiks teie äridokumentide kogusaldodega. See lepitatud tasakaal on järgmise lepitusprotsessi lähtepunktiks.
Lepitusavalduste mittevastavused on tavalised ja juhitavad. Allikad hõlmavad ajastuse erinevusi, andmesisestuse vigu, pangatasusid, tasumata deposiite või tšekke, vastavusvigu, registreerimata tehinguid, vigu pangaväljavõtetes ja pettusi. Ajastuse lahknevused tekivad siis, kui tehingud ilmuvad panga ja ettevõtte kirjetes erinevalt, samas kui andmete sisestamisel ilmnevad vead tehingute salvestamisel. Pangatasud võivad olla ebatäpselt registreeritud ning tasumata hoiused või tšekid võivad põhjustada erinevusi. Samuti aitavad kaasa vastavusvead, registreerimata tehingud ja pangakonto väljavõtte vead. Pettused, nagu volitamata väljavõtmine või võltsitud tšekid, võivad põhjustada lahknevusi ja nendega tuleb viivitamatult tegeleda.
Automatiseerimise tähtsus pankade vastavusaruannete koostamisel
Ettevõtte kasvades ja tehingute arvu kasvades muutub käsitsi pangaarvestus ebaefektiivseks. Siin on mõned põhjused, miks käsitsi pangaarvestus ei ole hea mõte.
- Aeganõudev: käsitsi vastavusse viimine hõlmab pangaväljavõtte iga tehingu vastavusse viimist vastavate kannetega ettevõtte kirjetes käsitsi. See protsess võib olla äärmiselt aeganõudev, eriti suure tehingumahuga ettevõtete jaoks.
- Vigadele kalduvus: tehingute käsitsi kooskõlastamisel on inimlik eksitus vältimatu. Andmete sisestamisel või arvutamisel tehtud vead võivad viia lahknevusteni vastavusseviimise protsessis, mille tulemuseks võivad olla ebatäpsed finantsdokumendid.
- Piiratud mastaapsus: kui ettevõtted kasvavad ja tehingute maht suureneb, muutub käsitsi vastavusse viimine üha ebapraktilisemaks. Suuremate tehingumahtude käsitsi kooskõlastamiseks kuluv aeg ja pingutus võib muutuda üle jõu käivaks ja jätkusuutmatuks.
- Muudatuste jälgimise raskused: käsitsi vastavusse viimine muudab pangatehingute muudatuste ja värskenduste tõhusa jälgimise keeruliseks. Kõik tehingutes tehtud muudatused või parandused nõuavad põhjalikku käsitsi kohandamist, suurendades vigade tõenäosust.
- Reaalajas ülevaate puudumine: käsitsi vastavusse viimine toimub tavaliselt perioodiliselt, näiteks kord kuus või kord kvartalis. See tähendab, et ettevõtetel ei pruugi olla reaalajas ülevaadet oma finantsseisundist, mis põhjustab otsuste langetamise hilinemist ja võimalikke kasutamata võimalusi.
- Pettuse oht: käsitsi vastavusse viimise protsessid on vastuvõtlikumad petturlikele tegevustele, nagu volitamata tehingud või dokumentidega manipuleerimine. Ilma automaatse kontrolli ja tasakaaluta võivad petturlikud tegevused jääda pikemaks ajaks märkamatuks.
- Auditeerimise väljakutsed: käsitsi vastavusse viimine võib tekitada probleeme auditite või finantsülevaatuste ajal. Audiitoritel võib olla raskusi käsitsi vastavusse viimise täpsuse ja täielikkuse kontrollimisega, mis võib viia auditi leidude või lahknevusteni.
- Alternatiivne kulu: käsitsi kooskõlastamiseks kulutatud aega ja ressursse saab paremini kasutada strateegilisemateks tegevusteks, nagu finantsanalüüs, prognoosimine või äriarenduse algatused.
Nanonetid pankade vastavusavalduste jaoks
Automatiseerimisvahendid nagu Nanonetid võib aidata lihtsustada pankade vastavusaruannete koostamist, muutes protsessi tõhusamaks ja täpsemaks. Nanonetsiga saavad ettevõtted automatiseerida andmete väljavõtmist pangakonto väljavõtted, krediitkaardi väljavõttedja arved, säästes oluliselt aega ja vaeva. Platvormi täiustatud tehisintellekti mootor tagab täpse andmete ekstraheerimise, ilma et oleks vaja eelnevalt määratletud malle, mis suurendab täpsust. Mõned Nanonetsi spetsiifilised funktsioonid, mis muudavad selle ideaalseks valikuks pankade kooskõlastamiseks, on järgmised:
Kas otsite lepitustarkvara?
Kontrollima Nanonettide leppimine kus saate hõlpsasti integreerida nanonetid oma olemasolevate tööriistadega, et kohe oma raamatuid sobitada ja lahknevusi tuvastada.
- Automatiseeritud andmete ekstraheerimine pangaväljavõtetelt, krediitkaardi väljavõtetelt ja arvetelt
- Täiustatud AI mootor tagab täpse andmete ekstraheerimise ilma eelnevalt määratletud mallideta
- Paindlikud konfiguratsioonivalikud, mis on kohandatud konkreetsete ärireeglite ja vajadustega
- Sujuv integreerimine olemasolevate tööriistadega konsolideeritud finantsprotsesside jaoks
- Täiustatud täpsus lepitusprotsessides
- Reaalajas pettuste tuvastamise võimalused, duplikaatide märgistamine, puuduvad maksed, kõrvalekalded või volitamata tehingud
- Koodivabad plokid rakendusesiseseks kooskõlastamiseks ja kinnitamiseks, välistades vajaduse keerukate Exceli lehtede ja mitmete raamatupidamistööriistade järele
- Eksportige andmed otse CRM-i, WMS-i või andmebaasi või valige võrguühenduseta kasutamiseks mitme failivormingu hulgast
- Kasutusvalmis lahendused tavalisteks kooskõlastuskasutusjuhtumiteks, kohandatavad ainulaadsete töövoogude ja aruandlusvajaduste jaoks.
ära võtta
Pankade vastavusavaldused on ettevõtete finantsaususe ja läbipaistvuse säilitamiseks hädavajalikud. Need tagavad täpsuse, tuvastavad vead ja eeskirjade eiramised, kaitsevad pettuste eest ja võimaldavad eeskirjade järgimist. Automatiseeritud tööriistad, nagu Nanonets, lihtsustavad vastavusavalduste loomist, pakkudes selliseid funktsioone nagu automaatne andmete ekstraheerimine, täiustatud AI-võimalused, paindlikud konfiguratsioonivalikud, sujuv integreerimine olemasolevate tööriistadega, täiustatud täpsus, reaalajas pettuste tuvastamine ja kohandatavad lahendused. Automatiseerimist võimendades saavad ettevõtted tõhustada oma kooskõlastusprotsesse, säästa aega ja vaeva ning tagada oma finantsandmete täpsuse ja usaldusväärsuse, hõlbustades teadlike otsuste tegemist ja jätkusuutlikku kasvu.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://nanonets.com/blog/bank-reconciliation-statement/
- :on
- :mitte
- : kus
- 7
- a
- juurdepääs
- konto
- arvestatud
- raamatupidamine
- Kontod
- täpsus
- täpne
- täpselt
- omandatud
- tegevus
- õigusaktid
- lisades
- adresseeritud
- kinnipidamine
- Kohandatud
- kohandamine
- kohandused
- edasijõudnud
- mõjutatud
- pärast
- vastu
- AI
- AI mootor
- viia
- joondumine
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Kõik tehingud
- Ka
- alternatiiv
- vahel
- an
- analüüs
- ja
- mistahes
- ilmuma
- ilmub
- OLEME
- tekkima
- artikkel
- AS
- kinnitus
- At
- audit
- audiitorid
- auditid
- Asutused
- automatiseerima
- Automatiseeritud
- Automaatika
- Saldo
- saldod
- Pank
- pangakonto
- pangakontod
- PANGATEHINGUD
- Pangandus
- BE
- muutuma
- muutub
- olnud
- Algus
- Kasu
- Parem
- vahel
- Plokid
- Raamatud
- põrkas
- äri
- ettevõtluse arendamine
- ettevõtted
- kuid
- by
- arvutatud
- arvutus
- CAN
- võimeid
- kapital
- kaart
- hoolikalt
- juhtudel
- Raha
- maadlus
- Põhjus
- väljakutseid
- raske
- Vaidluste lahendamine
- koormuste
- kontrollima
- Kontroll
- valik
- Vali
- puhastama
- koguma
- COM
- kohustus
- ühine
- ettevõte
- võrreldes
- võrrelda
- võrdlus
- keeruline
- Vastavus
- komponendid
- terviklik
- usaldus
- konfiguratsioon
- arvestades
- sisaldab
- aitama kaasa
- kontrolli
- Parandused
- Vastav
- Maksma
- võiks
- usutavus
- krediit
- krediitkaart
- võlausaldajad
- kriitiline
- CRM
- Praegune
- klient
- kohandatav
- andmed
- andmesisestus
- andmebaas
- Otsuse tegemine
- otsused
- pühendumine
- kaitse
- määratlus
- Hilineb
- näitama
- hoius
- hoiused
- avastama
- Detection
- kindlaksmääratud
- & Tarkvaraarendus
- erinevused
- erinevalt
- Raskus
- püüdlikult
- otse
- dokument
- dokumendid
- ei
- duplikaadid
- ajal
- e
- iga
- teenitud
- kergesti
- mõju
- Tõhus
- tõhus
- tõhusalt
- jõupingutusi
- Elektrooniline
- kõrvaldades
- võimaldama
- lõpp
- Mootor
- tõhustatud
- Parandab
- suurendamine
- tagama
- tagab
- tagades
- kanne
- viga
- vead
- eriti
- oluline
- Isegi
- Iga
- Excel
- olemasolevate
- kulud
- pikendatud
- väline
- kaevandamine
- äärmiselt
- hõlbustades
- tegurid
- soodne
- FUNKTSIOONID
- Tasud
- fail
- lõplik
- Lõpuks
- rahastama
- finants-
- finantsandmed
- rahaline läbipaistvus
- järeldused
- lipud
- paindlik
- Järel
- eest
- võltsitud
- edendamine
- soodustab
- Sihtasutus
- pettus
- pettuste avastamine
- pettusega
- Alates
- raha
- edasi
- tulevik
- tulevane kasv
- teeniva
- põlvkond
- Go
- hea
- alused
- Kasvama
- Kasvab
- Kasv
- suunata
- Olema
- Tervis
- aitama
- aitab
- siin
- Suur
- Kuidas
- Kuidas
- HTTPS
- inim-
- idee
- ideaalne
- identifitseerima
- identifitseerimiseks
- if
- tähtsus
- oluline
- ebapraktiline
- in
- ebatäpne
- sisaldama
- hõlmab
- Kaasa arvatud
- tulu
- Suurendama
- Tõstab
- kasvav
- üha rohkem
- ebaefektiivne
- vältimatu
- teavitatakse
- esialgu
- algatused
- teadmisi
- Näiteks
- otsekohe
- integreerima
- integratsioon
- terviklikkuse
- huvi
- sisemine
- sisse
- uurima
- uurimine
- Investorid
- hõlmab
- Välja antud
- IT
- kirjed
- ITS
- suurem
- Keeled
- viima
- juhtivate
- pearaamat
- võimendav
- nagu
- tõenäosus
- nimekiri
- Loetletud
- Nimekirjad
- Pikk
- kaod
- tehtud
- säilitada
- säilitamine
- tegema
- TEEB
- Tegemine
- juhitav
- Manipuleerimine
- käsiraamat
- käsitsi
- Vastama
- sobitatud
- tikud
- sobitamine
- mai..
- vahendid
- meetmed
- meetodid
- pedantne
- vastamata
- puuduvad
- vigu
- Leevendada
- Muudatused
- igakuine
- rohkem
- tõhusam
- kõige
- mitmekordne
- peab
- Vajadus
- vajadustele
- järgmine
- ei
- number
- numbrid
- saama
- esineda
- toimunud
- of
- pakkumine
- offline
- on
- Internetis
- internetipanga
- ainult
- avatud
- avamine
- tegutseb
- Võimalused
- Valikud
- or
- organisatsioon
- organisatsioonid
- Muu
- välja
- piirjooned
- tasumata
- tohutu
- partnerid
- maksed
- kohta
- periood
- perioodid
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- Punkt
- kujutavad
- positsioon
- potentsiaal
- potentsiaalselt
- tavad
- vajadus
- täpselt
- ettemääratud
- Valmistama
- esitatud
- kingitusi
- vältida
- protsess
- Protsessid
- kasumlikkus
- viivitamatult
- protokollid
- annab
- eesmärk
- kord kvartalis
- tõstma
- reaalajas
- põhjustel
- hiljuti
- leppimine
- lepitamine
- rekord
- dokumenteeritud
- salvestamine
- andmed
- Red
- Punased lipud
- kajastatud
- peegeldab
- tagastama
- regulaarne
- määrused
- regulatiivne
- nõuetele vastavuse
- Suhted
- asjakohane
- usaldusväärsus
- usaldusväärne
- Aruandlus
- esindab
- nõudma
- nõutav
- Nõuded
- Vahendid
- tulemuseks
- Arvustused
- riskide
- jõuline
- eeskirjade
- s
- kaitsta
- müük
- Säästa
- säästmine
- Skaalautuvus
- sujuv
- turvalisus
- teenib
- Komplektid
- leht
- lehed
- märkimisväärne
- lihtsustama
- tarkvara
- tahke
- Lahendused
- mõned
- allikas
- Allikad
- konkreetse
- kasutatud
- Arvutustabel
- huvirühmad
- standardite
- Käivitus
- väljavõte
- avaldused
- Samm
- Strateegiline
- kiirendama
- tugevam
- edu
- selline
- Toetatud
- vastuvõtlik
- jätkusuutlik
- Jätkusuutlik kasv
- kohandatud
- malle
- termin
- tingimused
- et
- .
- Allikas
- oma
- ennast
- Need
- nad
- see
- need
- Läbi
- aeg
- aega võttev
- ajastamine
- et
- tööriist
- töövahendid
- Summa
- jälgida
- Jälgimine
- tehing
- Tehingud
- ülekandeid
- transiit
- edastamine
- läbipaistvus
- läbipaistev
- tõsi
- Usalda
- kaks
- tüüpiliselt
- volitamata
- katteta
- ainulaadne
- jätkusuutmatu
- ajakohane
- Uudised
- Üles
- kasutama
- kasutamine
- kasutatud
- Kontrollimine
- kontrollima
- kontrollimine
- nähtavus
- maht
- mahud
- millal
- kas
- kuigi
- miks
- koos
- Väljamakseid
- ilma
- Töövoogud
- sa
- Sinu
- sephyrnet