Pettuste ärahoidmine digitaalpankades

Pakkudes laia valikut eeliseid traditsiooniliste makseviiside ees, muutuvad rahakotirakendused üha populaarsemaks nii klientide kui ka petturite seas. Ainult 2021. aastal ületas e-rahakoti kahjum 10 miljardit dollarit. 

Küberkurjategijad kasutavad tundliku teabe või kasutajate varade varastamiseks digitaalsest rahakotist igasuguseid ründeid alates andmepüügist kuni SIM-kaardi vahetamiseni. 

Mida rohkem ma tegelen ohustatud rahakoti juhtumitega, seda rohkem näen, et inimlik komponent on kindlasti oluline tegur, mida pettuste ennetamise arutamisel arvesse võtta. Seetõttu otsustasin pühendada terve lõigu kasutajate harimisele: miks ja kuidas. 

Alustame Miks. Ükskõik kui tugev teie turvasüsteem ka poleks, on inimfaktor kontrollimatu vara, millega ründajad saavad oskuslikult manipuleerida. 

Kuidas kaitsta kasutajaid ja nende raha? Isiklikult arvan, et rahakotipettusi on lihtsam ennetada, kui investeerida tagajärgedega võitlemisse ja avalikkusele sellise asja selgitamisse nagu "Vabandame ebamugavuste pärast ja hoolitseme selle eest, et see ei korduks". . Kas on midagi, mida saate rünnakute vältimiseks teha? Jah muidugi! 

Pettuste ennetamine on seotud meetmete ja strateegiate rakendamisega, et ennetavalt reageerida ja peatada pettus. Seda saab teha tugeva pettustevastase süsteemi loomisega. Ja see on veel üks Kuidas. 

Andmed on nurgakivi, nii saab pettustevastane süsteem analüüsida, tuvastada mustreid, avastada kõrvalekaldeid. Järgmised elemendid on ennetavad meetmed, seadmete atesteerimine, autentimine, KYC ja AML integreerimine ning kasutajate koolitus. Sukeldume lühidalt kõigisse, alustades ennetavast pettuste ennetamisest, mis hõlmab järgmisi samme. 

• Kasutaja käitumise mõistmine uurides, kuidas kasutajad tavaliselt rahakotiga suhtlevad.

• Ürituste kogumine rahakotist kasutajate toimingute kogumiseks ja mustrite, kõrvalekallete, kahtlaste tegevuste tuvastamiseks, kasutaja käitumise paremaks mõistmiseks.

• Kasutaja riskiskoori arvutamine kahtlaste või pahatahtlike kasutajate tuvastamiseks.

• Juurdepääsu piiramine ja kasutajate blokeerimine, tuvastatud pahatahtlikuna.

Kaugseadme atesteerimise lubamine on seadme (mobiili- või veebibrauseri) unikaalsete atribuutide kogumine ja kinnitamine, et teha vahet seadusliku ja ohustatud seadme vahel.
Autentimine ja uuesti autentimine tähendab kinnitamist, et praegune kasutaja on legitiimne, kasutades sobivalt valitud autentimismeetodit. Järgmine samm -
KYC (Tunne oma klienti) ja AML (Rahapesuvastane)
integratsioon käsitleb kasutaja isikusamasuse kontrollimist, tehingute jälgimist, riskide hindamist ja rahapesu tõkestamist. 

Ja kirss peal on kasutajaharidus: teadlike otsuste tegemine on seotud ohtude mõistmise ja ettevaatusabinõude võtmisega, seega on kasutajate harimine riskide ja nende maandamise kohta kõige tõhusam viis.

Mis puudutab ennetavate meetmete tähtsust, siis olen täiesti nõus hollandi teadlase Desiderius Erasmusega, et "ennetamine on parem kui ravi". Turvaekspertide või -uurijate kaasamine on alati hea mõte, kui räägime turvahaavatavuste varajasest avastamisest ja parandamisest, turvapositsiooni parandamisest, finantsasutuste mainesse investeerimisest.  

Kokkuvõtteks: korralikult ehitatud pettusevastane süsteem nõuab ennetavat lähenemist, tugevaid turvameetmeid, integreerimist digitaalse rahakoti koodiga, kasutajate nõuetekohast koolitust ja konsulteerimist turvainseneridega, mis aitavad ettevõtetel tuvastada võimalikke ohte, kavandada ja rakendada terviklikku pettusevastast võitlust. strateegia.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Autod/elektrisõidukid, Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• BlockOffsets. Keskkonnakompensatsiooni omandi ajakohastamine. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/24661/preventing-fraud-in-digital-banks?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs