Sanktsioonid, finantskuriteod ja otsene töötlemine: lünkade kõrvaldamine

Sanktsioonid, finantskuriteod ja otsene töötlemine: lünkade kõrvaldamine

Ajatempel: 15. august 2023 6:07
Sanctions, Financial Crime and Straight Through Processing: Plugging the Gaps PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Kaasaegse panganduse kiires tempos on sujuva, tõhusa ja nõuetele vastav tehingute töötlemine nüüd tõhusa toimimise nõue, eriti kui tegemist on regulatiivsete vastavusnõuete täitmisega. Viimase paarikümne aasta jooksul on STP (Stright Through Processing) muutunud mängu muutjaks, mis võimaldab pankadel automatiseerida tehingute täielikku töötlemist ilma käsitsi sekkumiseta. 

Sanktsioonid võivad osutuda eriliseks väljakutseks, kui tegemist on otse töötlemisega tõhusate tulemustega, ja nõuavad hoolikat uurimist selle kohta, kuidas tehingute automatiseerimist organisatsioonis hallatakse. Tehisintellekt ja intelligentne automatiseerimine võivad aidata ületada tehnoloogilised lüngad, et tagada tõhus otsene töötlemine, säilitades samal ajal eeskirjade järgimise – ja siin on peamised punktid, mida meeles pidada.

Makse erandite lahendused 

Ülemaailmsed geopoliitilised nihked on viimasel ajal kaasa toonud majandussanktsioonide tõusu, mis on suunatud tehingutele, mis on seotud ebaseaduslike tegevustega, nagu terrorism, narkokaubandus ja inimõiguste rikkumised. Finantsinstitutsioonid vastutavad nende sanktsioonide jõustamise eest ja nende juhtumite arv on oluliselt suurenenud. Tänapäeval viiakse keerulisi uurimisi läbi e-posti, telefoni ja muude kanalite kaudu ning sageli lähevad need panga keskplatvormilt kõrvale, ilma et nende ümber oleks tõhusat töövoogu ja automatiseerimist. See võib pikendada eraldusvõime aegu ja võimendada käsitsi tehtavaid vigu, muutes protsessis vastavuse jälgimise keerulisemaks.

Nende väljakutsete tõhusa haldamise võti peitub investeeringutes automatiseerimisel põhinevatesse maksete erandite lahendustesse. Märkimisväärse osa teabepäringute haldamine on finantssanktsioonide uurimisel tavaliselt märkimisväärne koormus. Protsessi automatiseerimine tööriistade abil, mis suhtlevad Swifti sõnumsidestandardite abil otsast lõpuni, võib aidata maksete erandite meeskondadel saavutada kiiremaid lahendusi vähemate käsitsivigade arvuga, mille tulemuseks on suurem vastavus, kuna protsess ja andmete kogumine hoitakse samas kohas. Samuti saate täiustatud suhtluse kaudu suurendada läbipaistvuse taset panga ja kliendi vahel ning pankade poolel on lihtne jälgida ja eskaleerida. See võib vähendada hõõrdumist kliendi-, müügi- ja teenindusmeeskondade vahel ning viia oluliselt parema teenindustasemeni.

AI-põhine sõelumine ja juhtumihaldus

Üks suurimaid väljakutseid sanktsioonide järgimisel on vajadus suure tehingumahu täpseks sõelumiseks pidevalt muutuvate sanktsioonide nimekirjade suhtes. Täna saavad sanktsioonide läbivaatamise automatiseeritud lahendused kiiresti analüüsida suuri andmekogumeid ja võrrelda tehingute üksikasju reguleerivate asutuste välja antud ametlike sanktsioonide loenditega. Selle protsessi automatiseerimisega saavad pangad tehingute läbivaatamist märkimisväärselt kiirendada, minimeerides samas valepositiivsete või negatiivsete tulemuste riski.

Selliseid sõeluuringulahendusi saab hiljem edasi arendada, ühendades tõhusalt pettuste ja sanktsioonide läbivaatamise vahendid juhtumite haldamise ja juhitud menetlemise lahendustega. Juhtumihaldus aitab korraldada kõiki sanktsioonide uurimiseks vajalikke andmeid, dokumente, ülesandeid ja protsesse. Selle tagatise koondamisega ühte tõeallikasse saavad pangad tõhusamalt täita regulatiivseid nõudeid, vähendades samal ajal tegevuskulusid kuni 40%. See võimaldab pankadel vabastada töötajaid kõrge väärtusega ja otsustuspõhise töö jaoks, kus on vaja käsitsi sekkumist, tõhustades organisatsiooni sees.

Ühtne lähenemine sanktsioonidele ja finantskuritegevusele

Viimase paarikümne aasta jooksul on pidevalt muutuvad riskitrendid ja tehnoloogia kujundanud finantskuritegude avastamise süsteeme. Traditsiooniliselt töötati välja ja kasutati finantskuritegevuse avastamiseks keerukaid reeglimootoreid ning viimastel aastatel on finantsettevõtted laiendanud tehisintellekti ja masinõpet tõhusaks finantskuritegevuse hoiatusteadete haldamiseks. 

See on toonud märkimisväärseid eeliseid, nagu valepositiivsete arvude vähenemine, tõhustatud riskituvastus ja suurenenud automatiseerimine mastaabis. Siiski on endiselt lahendamata väljakutseid, nagu uuemate fintech- ja pärandi tuvastamise investeeringute ühendamine, finantskuritegevuse meeskondade avastamise ja tuvastamise operatiivseks muutmine, samuti käsitsi tegevuste vähendamine, samas kui ülalmainitud väljakutsetega žongleerida. 

Võti seisneb paljude süsteemide tuvastamisväljundite ja sisendite ühendamises ühtseks töövoo- ja juhtumihaldussüsteemiks. Seda tehes suudavad pangad saavutada tervikliku järelevalve mitme tuvastussüsteemi hoiatuste koondamise ja hindamisega, samuti suurendada tootlikkust ja täpsust oskustepõhise marsruutimise abil, vähendades rõhuasetust käelistele tegevustele ainult nendele, mis tõesti nõuavad inimlikku järelevalvet.

Juhtivad pangad on nüüdseks mõistnud, et ühtne lähenemine töövoo automatiseerimisele ja protsessi luureandmete suurendamine võimaldab neil täiustada taustasüsteeme, et saavutada tegevuse tõhusus ja täita regulatiivseid nõudeid. Nende investeeringute tegemine praegu võimaldab organisatsioonidel tulevikus edu saavutada ja end regulatiivsete rikkumiste eest kaitsta.

Ajatempel:

Veel alates Fintextra