Krüptovaluutat reguleeriv ja seadusandlik analüüs nr 8
Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – GLOBAL
FATF avaldas aruande lunavararünnakute ennetamiseks ja nendega tegelemiseks
14. märtsil 2023 osales finantstegevuse rakkerühm (FATFFinancial Action Task Force (FATF) on ülemaailmne rahala... rohkem) avaldas aruande pealkirjaga "Vastupidamine väljapressimisvaragaPahatahtliku programmi tüüp, mis on loodud süsteemi krüpteerimiseks… rohkem Finantseerimine”, mille eesmärk on parandada ülemaailmset arusaamist lunavaraga seotud rahavoogudest ja pakkuda potentsiaalsete riskinäitajate loendit, mis aitavad ametiasutustel ja erasektoril selliseid rahavoogusid tuvastada. Soovituste hulgas on järgmised: kiirendadaReisireegel2018. aasta oktoobris tegi finantstegevuse töörühm (FATF)… rohkem” (FATF 40 soovitus); kriminaliseerida lunavara; Edendada finantsuurimisi ja varade sissenõudmist; Kasutage lunavara vastu võitlemiseks multidistsiplinaarset lähenemisviisi; Toetada partnerlussuhteid erasektoriga; Parandada rahvusvahelist koostööd.
Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – NAM (Ameerika Ühendriigid ja Kanada)
Silicon Valley Banki sulgesid regulaatorid, mis mõjutab USDC 1:1 dollari sidumist
Ebaõnnestumise ajal oli Silicon Valley Bank (SVP), kommertspank, mille peakontor asub Californias Santa Claras, Silicon Valleys hoiuste poolest suuruselt 16. pank, millel oli 17 filiaali Californias ja Massachusettsis, varade kogumaht ligikaudu 209 miljardit dollarit. 175. detsembri 31. aasta seisuga oli hoiuste kogusumma 2022 miljardit dollarit. 10. märtsil 2023 sattus SVB pankrotti ja oli sunnitud müüma pikaajalisi varasid, et rahuldada hoiuste lunastamise nõudmist. Selle tulemusena tekkis lühiajaline likviidsuskriis, mille tõttu asus FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) panka haldama.
Circle-issued USD Coin (USDC), maailma suuruselt teine stabiotsiinStabiilmündid võivad olla eraviisiliselt emiteeritud krüptovaluutad või algoritmid… rohkem turukapitali järgi, mis oli seotud ja täielikult tagatud 1:1 USA dollariga, hoidis oma reservidest SVB-s 3.3 miljardit dollarit. Selle tulemusel kaotas USDC 1. märtsil oma 1:0.89 seotuse 11-l, naases lõpuks rahandusministeeriumi, föderaalreservi süsteemi juhatajate nõukogu ja föderaalse hoiuste kindlustamise korporatsiooni ühisavalduse järel oma 1:1 seotuse juurde. öeldes, et maksavad tagasi mõlema panga (Silicon Valley Bank ja Signature Bank) hoiustajatele. Circle rõhutas oma värskenduses, et USDC on praegu tagatiseks 77% (32.4 miljardit dollarit) USA riigivõlakirjadega ja 23% (9.7 miljardit dollarit) mitmesugustes asutustes hoitava sularahaga. Igaüks saab USDXX märgi kaudu vaadata kogu likviidsusredelit kuni CUSIP-i numbrini T-Bills. Pärast SVB sulgemist lõi FDIC riikliku assotsiatsiooni Silicon Valley Bridge Bank. Kõik hoiused – nii kindlustatud kui ka kindlustamata – ja sisuliselt kogu SVB vara kanti üle sillapanka. 27. märtsil 2023 teatas FDIC, et sõlmis Põhja-Carolina osariigis Raleighis asuva First–Citizens Bank & Trust Company kõigi Silicon Valley Bridge Banki (National Association) hoiuste ja laenude ostu- ja ülevõtmislepingu. SVB Securities (investeerimispank) ja SVB Capital (riskikapitali- ja krediidiinvesteeringute äri) ei ole FDIC pankrotis. Väidetavalt uurib SVB Financial Group mitmeid strateegilisi võimalusi SVB pangaväliste sidusettevõtete jaoks. Nende saatus on endiselt ebakindel. Ühendkuningriigis müüs Inglismaa keskpank Silicon Valley Banki (SVPUK) tütarettevõtte Ühendkuningriigis HSBC-le 1 dollari eest.
Krüptosõbralik Silvergate'i pank lõpetab tegevuse vabatahtlikult
01. märtsil 2023 kaubeldi Californias peakorteriga panga Silvergate Capital Corporation börsil NYSE (SI) börsil, mis pakkus krüptoäridele pangateenuseid. Väärtpaberi- ja börsikomisjoni (SEC) avalduses teatas, et tal ei ole võimalik dokumenti esitada. 31. detsembril 2022 lõppenud eelarveaasta majandusaasta aruanne ettenähtud aja jooksul. Erinevalt Šveitsi krüptopankadest, Sygnum Bankist ja SEBA Bank AG-st, mis on tegelikult panganduslitsentsiga kontohaldurid, hoidis Silvergate Bank klientide hoiuseid bilansis kohustustena ja koos nende hoiustega ostavad USA krüptopangad varasid eesmärgiga. tulu teenida.
Fidelity andmetel pärinesid 90% Silvergate'i hoiustest krüptofirmadelt. FTX-i (üks Silvergate'i võtmeklientidest) kokkuvarisemise ja krüptoturu languse tõttu tabas Silvergate'i krüptotoodete väljavõtmist märkimisväärne üleujutus, ainuüksi 8. aasta neljandas kvartalis üle 4 miljardi dollari. San Francisco föderaalsest kodulaenupangast saadud 2022 miljardi dollari suuruse tasumata ettemaksete täielikuks tagasimaksmiseks oli Silvergate sunnitud müüma 4.3 miljardi dollari väärtuses pikaajalisi väärtpabereid, mis tõi 5.2. detsembril 948 lõppenud aastal rekordilise 31 miljoni dollari suuruse kahjumi. (auditeerimata aruanded), võrreldes eelmise aasta 2022 miljoni dollarilise puhaskasumiga, mis lõppes 75. detsembril 31. Peamised VASP-d, nagu Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini ning stabiilsemüntide emitendid Paxos ja Circle, loobusid Silvergate'ist oma panganduspartnerist. 2021. märtsil 8 teatas Silvergate, et pank kavatseb tegevuse vabatahtlikult lõpetada ja likvideerida, et kõik hoiused täielikult tagasi maksta. Aktsia langes 2023. jaanuari 23. aasta 3 dollarilt 2023. märtsil 2.26 16 dollarile.
New Yorgi finantsteenuste osakond võtab kontrolli allkirjapanga üle
Signature oli New Yorgi osariigi prahitud kommertspank ja FDIC-kindlustusega. Varade kogumaht oli 110. detsembril 88 ligikaudu 31 miljardit dollarit ja hoiuste kogusumma ligikaudu 2022 miljardit dollarit. Pärast Silicon Valley panga sulgemist 12. märtsil 2023 , teatas New Yorgi finantsteenuste osakond (NYDFS), et võttis üle Signature Banki, krüptotööstuse suure laenuandja, nimetades FDIC-i panga vastuvõtjaks. See oli krüptokeskse panga teine ebaõnnestumine kolme päeva jooksul.
Silicon Valley panga kokkuvarisemine vallandas mõnede väidete kohaselt ebaratsionaalsete pankade hoiuste sissemakse Signature pangas, kuna see ei olnud suur kõrgtehnoloogiline laenuandja ega omanud krüpto oma vara (nagu seda tegi Silvergate), kuid see aitas kaasa kahele pangale. ärikliendid, kes soovisid omavahel krüptoga tegeleda. Lisaks oli Signature'il suuri kindlustamata hoiustajate kliente, kes ületasid FDIC 250 XNUMX dollari maksimaalset kindlustuskünnist, kuna nende kliendibaas koosneb suurematest kinnisvaraomanikest, kes sattusid paanikasse ja hakkasid taganema.
Signature'i sulgemise põhjuseks ei olnud tagatise puudumine (NYDFS ei ole öelnud, et pank on maksejõuetu), vaid see, et nad kujutasid oma pangasuhetega krüptoettevõtetega finantssüsteemile süsteemset ohtu. Barney Frank, endine kongresmen ja maamärkide Dodd-Franki panganduseeskirjade arhitekt, kes praegu töötab Signature Banki juhatuse liikmena, andis mõista, et Signature langes poliitilise rünnaku ohvriks, kusjuures regulaatorid tahtsid saata väga tugeva krüptovastase sõnumi. , isegi kui pangad tegelevad "krüpto asjadega" vastutustundlikult. Reguleerivad asutused tuvastasid siiski mõned alusprobleemid: st USA justiitsministeerium uuris seda seoses tööga krüptoklientidega ning DOJ-i poolt juba olemasolevad uurimised võimaliku AML-i ja krüptotehingutega seotud maksurikkumiste kohta.
Riigikassa, Föderaalreservi ja FDICi ühisavaldus
12. märtsil 2023 avaldasid rahandusministeerium, föderaalreservi süsteemi juhatajate nõukogu ja föderaalne hoiuste kindlustamise korporatsioon ühisavalduse, milles öeldakse, et nad maksavad tagasi kõikidele mõlema panga (Silicon Valley Bank ja Signature Bank) hoiustajatele. võtta muid samme, et ohjeldada suurema panganduskriisi ohtu.
FED, et pakkuda pankadele täiendavat rahastamist, et rahuldada kõiki nende hoiustajate vajadusi.
12. märtsil 2023 teatas Föderaalreservi juhatus, et teeb kõlblikele depooasutustele kättesaadavaks täiendava rahastamise, et aidata pankadel tagada kõigi hoiustajate vajaduste rahuldamine. Täiendav rahastamine tehakse kättesaadavaks uue pangatähtajalise rahastamise programmi (BTFP) loomise kaudu, mis pakub kuni üheaastaseid laene pankadele, hoiuühistutele, krediidiliitudele ja teistele nõuetele vastavatele depooasutustele, kes pantivad USA riigikassasid, agentuurivõlga. ja hüpoteegiga tagatud väärtpaberid ja muud tagatiseks sobivad varad. Need varad hinnatakse nimiväärtusega. BTFP on täiendav likviidsuse allikas kvaliteetsete väärtpaberite vastu, välistades asutuse vajaduse neid väärtpabereid stressi ajal kiiresti müüa. See meede tugevdab pangandussüsteemi suutlikkust kaitsta hoiuseid ning tagada majanduse jätkuv raha ja laenuandmine.
President Biden nõuab tungivalt, et Kongress võtaks meetmeid panga kõrgemate juhtide vastutuse suurendamiseks
Pärast kahe panga Silicon Valley ja Signature kokkuvarisemist nõuab president Biden Kongressi tegevust, et tugevdada panga kõrgemate juhtide vastutust. President Biden palus kongressil võtta meetmeid, et tugevdada föderaalvalitsuse suutlikkust pidada kõrgemat juhtkonda vastutavaks, kui nende pangad ebaõnnestuvad ja satuvad FDIC-i pankrotti halva juhtimise ja liigse riski võtmise tõttu, ning laiendada FDIC-i volitusi juhtidelt hüvitisi tagasi nõuda, et kehtestada tsiviilõiguslikke kohustusi. karistused ja keelata juhtidel taas pangandussektoris töötada.
NYDFS trahvib BitPay 1M nõusoleku tellimust AML-i ja küberturvalisuse puuduste eest
16. märtsil määras New Yorgi finantsteenuste osakond (NYDFS) BitPayle trahvi, a BitcoinMõiste "Bitcoin" võib viidata Bitcoini võrgule, … rohkem makseteenuste pakkuja 1 miljon dollarit pärast kahte ekspertiisi ja täiteuurimist virtuaalvaluuta ja küberturvalisuse eeskirjade rikkumise kohta. Täpsemalt leidis NYDFS, et BitPay ei suutnud säilitada tõhusat rahapesu andmise programmi: kohaldada riskireitingu protsesse, AML-riske reguleerivaid poliitikaid ja protseduure, kvaliteedi tagamist ja liitumisprotsessi. BitPay peab esitama ka NYDFS-ile tegevuskava, milles kirjeldatakse üksikasjalikult ülalnimetatud rikkumiste kõrvaldamist ja kavandatavaid lõpetamiskuupäevi.
Kas ETH on väärtpaber? NY peaprokurör kaebas KuCoini registreerimata jätmise pärast kohtusse New Yorgi peaprokurör Letitia James esitas 14. märtsil 2023 kohtuasja Seišellidel asuva KuCoini vastu, kuna ta ei registreerinud end väärtpaberite ja kaupade maakler-diilerina ning tegutses virtuaalvaluuta kauplemisplatvormina ilma selleta. litsents. KuCoin müüb väidetavalt ka registreerimata väärtpabereid KuCoin Earni kujul, Letitia James aga väitis kohtus, et "Ethereum" on väärtpaber. Kui Eeter (ETH)Eeter (ETH) on Ethereum blo algne krüptovaluuta… rohkem osariigi kohus peab seda väärtpaberiks, võib see sundida föderaalregulaatoreid tegutsema suure krüptovara vastu, mis võib tähendada, et iga USA krüptobörs peab end SEC-is väärtpaberitega kauplemisplatvormina registreerima.
11 USA panka teatasid 30 miljardi dollari suurusest hoiusest First Republic Bankis
16. märtsil 2023 teatasid 11 USA suurpanka 30 miljardi dollari suurusest hoiusest First Republic Bankis. Abipaketi osana on JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup ja Wells Fargo kokku leppinud, et kumbki paigutab First Republicisse 5 miljardit dollarit kindlustamata hoiuseid. Morgan Stanley ja Goldman Sachs deponeerivad panka kumbki 2.5 miljardit dollarit. Ülejäänud 5 miljardit dollarit koosneks BNY Melloni, State Streeti, PNC panga, Trusti ja US Banki 1 miljardi dollari suuruse panusega. Rahandusministeeriumi, Föderaalreservi, FDICi ja OCC ühisavalduses märgitakse, et "suurte pankade rühma toetuse näitamine on väga teretulnud ja näitab pangandussüsteemi vastupidavust".
New York Community Bancorp, Inc. tütarettevõte võtab FDIC-lt Signature Bridge Bank, NA hoiuseid 19. märtsil sõlmis FDIC ostu- ja ülevõtmislepingu peaaegu kõigi Signature Bridge Banki hoiuste ja teatud laenuportfellide jaoks. Signature Banki 40 endist filiaali hakkavad tegutsema Flagstar Banki all, mis on New York Community Bancorp's Inc. täielikult kuuluv tütarettevõte. Filiaalid avatakse tavapärasel tööajal. Signature Bridge Banki (NA) kliendid peaksid jätkama oma praeguse filiaali kasutamist, kuni nad saavad eeldavalt asutuselt teate, et Flagstar Bank, NA filiaalides on saadaval täisteenus pangandus.
Valge Maja presidendi majandusaruanne on digitaalsete varade eeliste suhtes endiselt kriitiline. 20. märtsil 2023 avaldas Valge Maja presidendi majandusaruande koos majandusnõustajate nõukogu aastaaruandega. 8. peatüki pealkiri on „Digitaalsed varad: majanduspõhimõtete ümberõppimine”, 8. peatüki esimene osa pealkirjaga „Krüptovarade tajutav atraktiivsus”. Aruandes on krüptosüsteemi suhtes kriitiline seisukoht: „Seni ei paista krüptovarad pakkuvat fundamentaalse väärtusega investeeringuid, samuti ei toimi need tõhusa alternatiivina fiat-rahale, ei paranda rahalist kaasatust ega muuda makseid tõhusamaks; Selle asemel on nende innovatsioon seisnenud peamiselt kunstliku nappuse loomises, et toetada krüptovarade hindu – ja paljudel neist pole fundamentaalset väärtust. Aruandes ei esitatud soovitusi regulatiivsete meetmete kohta aadressKrüptovaluuta kontekstis on aadress krüptograafiline k… rohkem ükski mainitud muredest, kuid jääb optimistlikuks ka aluseks oleva tehnoloogia kasutusalade osas: "Isegi kui ettevõtted ja valitsused katsetavad DLT-d, on mõeldav, et osa nende potentsiaalsetest eelistest võidakse tulevikus realiseerida."
USA FED avaldas aruande, milles kirjeldatakse üksikasjalikult Custodia Banksi taotluse tagasilükkamise põhjuseid Ameerika Ühendriikide Föderaalreserv avaldas 86-leheküljelise aruande, milles kirjeldatakse jaanuaris Custodia Banki liikmeks astumise avalduse tagasilükkamise põhjuseid, sealhulgas panga osalust krüptoruumis. Juhatus on otsustanud, et Custodia föderaalreservi süsteemi liikmeks saamise taotluse heakskiitmine oleks vastuolus juhtimis-, finants- ja korporatiivsete volitustega, mida juhatus peab USA seadustiku 12. seadustiku § 322 – Taotluse määramine – arvestama. Need mured suurenesid veelgi, kuna Custodia on kindlustamata depoopank ja võib mõjutada seda, kuidas teised poliitikakujundajad kaaluvad edasiste projektide heakskiitmist. Liikmelisuse eelkontrolli seisuga hindas juhatus, et Custodia ei olnud veel välja töötanud piisavat riskijuhtimise raamistikku oma kavandatud krüptovaraga seotud tegevuste jaoks ega tegelenud oma mitmekesise ärimudeliga seotud tugevalt korreleeruvate riskidega. oleks ta tõendanud, et suudab rahuldavalt hallata kavandatud äriplaaniga kaasnevaid olulisi rahapesu ja rahapesuga seotud riske ning sanktsioone.
CFTC kaebas Binance'i kohtusse 27. märtsil 2023 esitas Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tsiviilkaebuse erinevate Binance'i üksuste vastu: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited ja Changpeng Zhao ( tegevjuht) ja Samuel Lim (endine vastavuskontrolli juht). CFTC jõustamisosakonna peanõunik ja peadirektor Gretchen Lowe väitis, et komisjoni Binance'i vastu esitatud kaebuse tuum on kostjate väidetavas tahtlikus USA seadustest kõrvalehoidmises. CFTC jõustamismeetmed Binance'i vastu näitavad agentuuri otsustavust digitaalsete varade platvormide poole püüdlemisel. Binance'i CZ vastas samal päeval Binance'i ajaveebi kaudu: "Täna esitas CFTC ootamatu ja pettumust valmistava tsiviilkaebuse, hoolimata sellest, et tegime koostööd CFTC-ga üle kahe aasta." CZ ja Binance väidavad, et nõuetele vastaval isikul on puudulikud faktid.
Vietnami ChipMixeri operaatorile esitati süüdistus rahapesus, lunavararünnakutes, Darknet Marketsis, petturites ja riiklikult toetatud krüptovargustes
15. märtsil 2023 teatas USA justiitsministeerium ChipMixeri, Darkneti koordineeritud rahvusvahelisest eemaldamisest. cryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem mikser, mis töötles aastatel 3 kuni praeguseni üle 2017 miljardi dollari ebaseaduslikke tehinguid ning on õhutanud lunavararünnakuid, riiklikult toetatud krüptovargusi ja darkneti oste kogu maailmas. Operatsioon hõlmas USA föderaalõiguskaitseorganite kohtu volitatud arestimist kahele domeenile, mis suunas kasutajad ChipMixeri teenusele ja ühele Githubi kontole, ning Saksamaa föderaalametile. CriminalKurjategija on üksikisik või rühmitus, kes on süüdi mõistetud… rohkem Politsei (Bundeskriminalamt) arestis ChipMixeri taustaservereid ja rohkem kui 46 miljonit dollarit krüptovaluutat. Lisaks sulgemisele esitati täna Philadelphias Vietnamis Hanois elavale Minh Quoc Nguyenile (49) süüdistus rahapesus, litsentseerimata raha edastamise äritegevuses ja identiteedivarguses, mis on seotud ChipMixeri tegevusega.
CEX.io lõpetab oma USD sisse- ja väljamaksete tegemise
CEX.io teavitas oma USA kliente, et ennetava meetmena kaotab ta oma USD sissemakse ja väljamakse funktsioonid. See otsus tehti USA pangandussüsteemi ja kuni panganduskeskkonna praeguse ebakindluse valguses
kristalliseerub kindlalt. Alates 3. aprillist 2023 ei saa kliendid enam hoida saldot USA dollarites, kuid saavad siiski kasutada USA dollarit digitaalsete varade koheseks ostmiseks. Varem, 2023. aasta veebruaris, saatis FDIC CEX.io-le lõpetamiskirja, milles nõudis, et nad lõpetaksid väited, et CEX.io fiat-valuutataskutes hoitavad USA dollarid on FDIC-kindlustusega, ning võtaks viivitamatult parandusmeetmeid nende valede ja valede kõrvaldamiseks. eksitavad avaldused.
Bittrex lõpetab oma tegevuse USA-s
Pärast üheksa aastat tegutsemist teatas USA-s asuv Bittrex, et lõpetab oma tegevuse USA-s alates 30. aprillist 2023, väites, et on elujõulisuse põhjustel jätkata tegevust praeguses ebaselges USA regulatiivses ja majanduskeskkonnas. Bittrex rõhutas, et kõik klientide rahalised vahendid jäid turvaliseks ja neid sai koheselt täielikult välja võtta ning see otsus ei mõjutanud Bittrex Globali kasutavaid USA-väliseid kliente.
Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – EMEA
Projekt Icebreaker uurib, kuidas jaemüügi CBDC-d saab kasutada piiriüleste maksete jaoks
6. märtsil 2023 jagasid Iisraeli, Norra ja Rootsi keskpangad ning BIS Innovation Hub projekti Icebreaker tulemusi, mille eesmärk on uurida jaemüügi CBDC kasutamise võimalikke eeliseid ja väljakutseid piiriülestes maksetes. Sellega testiti jaemüügi CBDC-de omavahelise sidumise tehnilist teostatavust, et teha piiriüleseid/valuutaüleseid tehinguid erinevate DLT-põhiste CBDC kontseptsioonitõestuste vahel. Projekt sündis Iisraeli Panga, Norges Banki, Sveriges Riksbanki ja BIS Innovation Hubi koostööna.
FCA uurib krüptoautomaatide ebaseaduslikku käitamist 8. märtsil 2023 teatas Ühendkuningriigi finantsjuhtimisamet (FCA), et korraldas ühisoperatsiooni Metropolitan Police'iga, et kontrollida Ida-Londoni erinevaid asukohti osana laiemast tõkestamisest panga ebaseadusliku käitamise vastu. krüpto sularahaautomaadid.
Euroopa Parlament võtab andmeseaduse alusel vastu nutikate lepingute määruse eelnõu Nutikad lepingudNutikas leping on arvutiprotokoll, mis on mõeldud digitaalseks… rohkem kuuluvad andmeseaduse artikli 30 alla, mis käsitleb andmete jagamise arukate lepingute olulisi nõudeid. Nutikate lepingute arendajatel võib tekkida vajadus kavandada lähtestamisvõimalused, et võimaldada tehingute lõpetamist või katkestamist. Seadusandlus ja selle sätted nutikate lepingute kohta ei ole otseselt suunatud krüptotööstusele, vaid keskenduvad ühendatud seadmete andmetele ehk asjade Internetile. Mõned aga muretsevad, et kui andmeseadus ei ole selgelt määratletud, võib see olla kaugeleulatuv
mõju krüpto ehk DeFis kasutatavatele nutikatele lepingutele. Õigusakt liigub nüüd kolmepoolsetele läbirääkimistele, kus iga ELi institutsioon kaitseb oma seisukohta.
Luksemburgi seadused toetavad DLT väärtpabereid tagatisena
9. märtsil 2023 võttis Luksemburgi parlament vastu seaduseelnõu 8055, millega muudetakse 5. augusti 2005. aasta Luksemburgi seadust finantstagatiskokkulepete kohta, millega tunnustatakse tagatisena DLT-põhiseid väärtpabereid. Samuti laiendab see finantsinstrumentide määratlust, et hõlmata neid, mis on emiteeritud ELi DLT pilootrežiimi raames, mis jõustub hiljem sel kuul.
UBS ostab kriisi lõpetamiseks Credit Suisse'i enam kui 3 miljardi dollari eest
UBS maksab valitsuse vahendusel Credit Suisse'i ostmiseks rohkem kui 3 miljardit dollarit. See on rohkem kui Šveitsi franki 0.50 oma aktsia aktsia kohta, võrreldes varasema Šveitsi frangi pakkumisega 0.25, kuid liikumine tehti UBS-i aktsionäride hääletamise takistamisega. Šveitsi keskpank nõustus pakkuma tehingu raames UBS-ile 100 miljardi dollari suurust likviidsusliini. Credit Suisse'i varade kogumaht on ligikaudu kaks korda 578 miljardit dollarit võrreldes Silicon Valley pangaga (209 miljardit dollarit), samas kui Credit Suisse'i peamised sidusrühmad on Saudi National Bank (9.9%), Qatar Holding LLC (5%), Olayan Group (4.9%), BlackRock Inc. ,. (4%), must ja paljud teised langevad alla 3 protsendi.
Kaheksa Venemaa vahetuspunkti kasutavad Londonis sularaha kohaletoimetamiseks Telegrami ja rahakullereid
Transparency International Russia avaldas aruande, milles rõhutatakse, et vähemalt kaheksa Venemaal asuvat krüptobörsi, kus pakuti eraviisiliselt USDT ülekandeid, tarniti lõpuks sularahana Londonis vene keelt kõnelevate rahakullerite kaudu. Vahetamisel ei nõutud isikut tõendavat dokumenti, samas kui ükski kaheksast krüptovaluuta vahetusest ei olnud Ühendkuningriigis rahapesu tõkestamise eesmärgil registreeritud. Selle asemel kasutatakse mistahes seerianumbriga pangatähe fotot, mida tuleb rahakullerile näidata. üleandmisel. Kõige tavalisem viis krüptovahetusega suhtlemiseks on Telegrami vestlus või otsevestlus selle veebisaidil. Kaheksa börsi on: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.
Saksa pangad pakuvad bitcoinidega kauplemist
Saksa Dwpbank pakub bitcoinidega kauplemist 1,200 siduspangale uue platvormi wpNex kaudu, mis hakkab selle aasta teisel poolel pakkuma bitcoine kõikidele oma sidusettevõtete jaeklientidele. Teenus sisaldab krüptokontosid kõrvuti pangaklientide muude kontodega ja see ei nõua täiendavaid protseduure Tunne oma klienti. Uues pakkumises osalevad ka rahakott teenusena pakkuja Tangany ja Bankhaus Scheich digitaalsete varadega kauplemisteenus Tradias. Jaeklientidele privaatvõtmeid ei ole. Pank plaanib tulevikus pakkuda ka muid krüptovaluutasid, digitaalseid varasid ja tokeniseeritud väärtpabereid.
Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – APAC
India rahandusministeerium toob krüptovarad kehtiva rahapesu tõkestamise seaduse (PMLA) alla.
Valitsus väljastas 7. märtsil 2023 teate krüptovaraga seotud tehingute viimiseks rahapesu tõkestamise seaduse alla. Selles sätestati PMLA-ga hõlmatavate tehingute olemus, sealhulgas: fiat-krüpto-, krüpto-krüpto-vahetus, ülekanded ja hoidmine. Eeldatakse, et meede aitab uurimisasutustel krüptofirmade vastu meetmeid võtta. Täitevdirektoraat ja tulumaksuosakond on kas uurinud või uurimas mitmeid juhtumeid, kus ettevõtted korraldavad krüptovaluutavahetusi ja -tehinguid.
RBI ja AÜE keskpank kirjutavad alla vastastikuse mõistmise memorandumile CBDC koostöö kohta 15. märtsil 2023 teatas India Reservpank (RBI) oma vastastikuse mõistmise memorandumi sõlmimisest Araabia Ühendemiraatides (AÜE) koostöö võimaldamiseks. arenevate panganduse valdkondade kohta, sealhulgas finantstehnoloogia ja keskpanga digitaalvaluutade (CBDC) uurimine.
Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – LATAM 17. märtsil 2023 teatas Venezuela president Nicolás Maduro krüptovarade riikliku järelevalve (Sunacrip) – riigi kõrgeima krüptovaluutat reguleeriva asutuse – ümberkorraldamisest. Administratsioon väidab, et selle sammu eesmärk on muu hulgas kaitsta Venezuela kodanikke majandussanktsioonide kahjulike mõjude eest.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-8/
- :on
- $ 1 miljardit
- $ 1 miljonit
- $ 2.5 miljardit
- $3
- $ UP
- 1
- 10
- 11
- 1M
- 2017
- 2018
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- 8
- 9
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- üle
- kiirendama
- konto
- aruandekohustus
- Kontod
- üle
- tegu
- tegevus
- meetmete
- tegevus
- Täiendavad lisad
- Lisaks
- aadress
- haldama
- haldamine
- vastu võtma
- vastu
- ettemaksed
- ebasoodne
- filiaal
- tütarettevõtete
- AG
- vastu
- asutused
- agentuur
- Kokkulepe
- Abi
- Eesmärgid
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- väidetavalt
- üksi
- kõrval
- alternatiiv
- Ameerika
- AML
- vahel
- analüüs
- ja
- teatas
- aastane
- krüptovastane
- rahapesuvastane
- keegi
- kaebus
- ilmuma
- taotlus
- Rakendades
- lähenemine
- heakskiit
- umbes
- Aprill
- araabia
- OLEME
- valdkondades
- ümber
- artikkel
- kunstlik
- AS
- hinnatud
- eelis
- vara
- seotud
- Ühing
- ühendused
- eeldus
- kinnitus
- At
- Sularahaautomaadid
- rünnak
- Reageerib
- advokaat
- Kohtuminister
- AUGUST
- Asutused
- asutus
- saadaval
- tagasi
- Back-end
- saldod
- keeld
- Bancorp
- Pank
- Bank of America
- Bank of England
- India Pank
- Iisraeli pank
- Panga jooksmine
- Pangandus
- panganduskriis
- pangandus
- pangandussüsteem
- Pangad
- baas
- põhineb
- BE
- sest
- on
- alla
- Kasu
- vahel
- Peale
- pakkumine
- biden
- Suur
- arve
- Miljard
- Arved
- binants
- kuni
- BISi innovatsioonikeskus
- Bitcoin
- bitsiinide kauplemine
- BitPay
- Bitstamp
- bittrex
- Must
- BlackRock
- Blogi
- Bny
- Bny mellon
- juhatus
- juhatuse liige
- toetama
- Filiaal
- oksad
- BRIDGE
- tooma
- Toob
- laiem
- äri
- ärimudel
- ettevõtted
- ostma
- by
- California
- CAN
- Kanada
- kork
- Võimsus
- kapital
- kes
- juhtudel
- Raha
- põhjustatud
- CBDCA
- CBDC-d
- Centers
- kesk-
- Keskpank
- keskpanga digitaalsed valuutad
- KESKPANGA DIGITAALVALUUTAD (CBDCS)
- Keskpankade
- kindel
- kindlus
- CEX
- CEX.IO
- CFTC
- väljakutseid
- changpeng
- Changpeng Zhao
- Peatükk
- laetud
- tagaajamine
- juht
- tegevjuht
- Ring
- Tsiteeritud
- Citigroup
- Kodanikud
- nõudma
- väitis
- väites,
- nõuete
- Clara
- selgelt
- kliendid
- lähedal
- Sulgemine
- sulgemine
- kood
- Münt
- coinbase
- koostöö
- Kokkuvarisemine
- Tagatis
- tagatiseks
- kaubandus-
- komisjonitasu
- Tarbekaubad
- kaup
- ühine
- edastama
- kogukond
- Ettevõtted
- ettevõte
- võrreldes
- Hüvitis
- kaebus
- täiesti
- lõpetamist
- Vastavus
- Nõuetele vastav
- arvuti
- mõiste
- Murettekitav
- Läbi viima
- läbi
- Kongress
- Kongressi liige
- Kongressi liige
- seotud
- nõusolek
- Arvestama
- sisaldama
- kontekst
- jätkama
- leping
- lepingud
- sissemaksed
- kontrollida
- koostöö
- koordineeritud
- Korporatiivne
- KORPORATSIOONI
- võiks
- nõukogu
- nõu
- vaste
- riigi
- kohus
- kaetud
- Crackdown
- loodud
- loomine
- loomine
- krediit
- krediidi suisse
- Krediidiühistud
- Criminal
- kriis
- kriitiline
- piiriülese
- piiriülesed maksed
- prõks
- krüpto
- krüptovara
- Crypto sularahaautomaadid
- krüptopangad
- krüptovaluuta
- krüptovahetus
- Krüptovahetused
- krüptofirmad
- Krüptotööstus
- krüptovälja
- krüptotehingud
- krüpto väljavõtmine
- krüptovara
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Krüptovaluutavahetused
- krüptograafia
- valuutade
- valuuta
- Praegune
- Praegu
- hooldajad
- klient
- Kliendi rahalised vahendid
- Kliendid
- Küberturvalisus
- CZ
- Darknet
- Darkneti turud
- andmed
- andmete jagamine
- kuupäev
- kuupäevaga
- Kuupäevad
- päev
- Päeva
- tegelema
- Võlg
- otsus
- Defi
- määratletud
- tarnima
- esitatud
- tarne
- Nõudlus
- nõudlik
- Näidatud
- näitab
- osakond
- justiitsministeerium
- hoius
- HOUSE KINDLUSTUS
- hoiustajate
- hoiused
- asetäitja
- Disain
- kavandatud
- Vaatamata
- detail
- Detailimine
- määramine
- kindlaksmääratud
- arenenud
- Arendajad
- seadmed
- DID
- erinev
- digitaalne
- Digitaalne vara
- Digitaalsed varad
- digitaalsed valuutad
- Juhataja
- jaotus
- DLT
- teeme
- DoJ
- dollar
- dollarit
- Domeenid
- alaline
- alla
- ALLAKS
- eelnõu
- langes
- ajal
- e
- iga
- Ajalugu
- teenima
- Ida
- Majanduslik
- majandus
- mõju
- Tõhus
- tõhusalt
- tõhus
- jõupingutusi
- kumbki
- kõrgendatud
- abikõlblik
- kõrvaldades
- smirgel
- Emirates
- võimaldama
- jõustamine
- TÄITMISDIREKTORAAT
- Inglismaa
- tagama
- sisene
- sisenes
- Kogu
- üksuste
- kanne
- keskkond
- ETH
- ethereum
- EU
- Isegi
- lõpuks
- Iga
- vahetamine
- Vahetused
- täidesaatev
- Tegevjuht
- juhid
- olemasolevate
- Laiendama
- laieneb
- oodatav
- eksperiment
- uurima
- Avastades
- hõlbustatakse
- tegurid
- FAIL
- Ebaõnnestunud
- ebaedu
- Langema
- saatused
- FATF
- FCA
- fdic
- tunnusjoon
- FUNKTSIOONID
- veebruar
- Toidetud
- Föderaal-
- Föderaalne hoiuste kindlustusselts
- Föderaalvalitsus
- föderaalsed regulaatorid
- Föderaalreserv
- Korraldus
- Fiat valuuta
- Fiati raha
- truudus
- fail
- Esitamine
- rahastama
- finants-
- finantsmeetmete töörühm
- Finantskäitumine
- Financial tegevusjuhendi Amet
- finantsgrupp
- rahaline kaasatus
- Finantsinstrumendid
- finantsteenused
- finantssüsteem
- finantstehnoloogia
- lõpp
- ettevõtetele
- esimene
- Maksualane
- üleujutus
- voog
- Voolud
- keskendub
- Järel
- eest
- Sundida
- vorm
- endine
- avastatud
- Raamistik
- Frank
- Francisco
- petturid
- Alates
- FTX
- täis
- täisteenindus
- täielikult
- põhiline
- rahastamise
- raha
- edasi
- tulevik
- Futuurid
- Futuuride kauplemine
- galaktika
- Kaksikud
- Üldine
- saksa
- GitHub
- Globaalne
- maakera
- kuldmees
- Goldman Sachs
- Valitsus
- Valitsused
- Grupp
- Pool
- Olema
- peakorter
- Held
- aitama
- varjatud
- kvaliteetne
- Esiletõstetud
- esiletõstmine
- kõrgelt
- hoidma
- omamine
- Holdings
- Avaleht
- Lahtiolekuajad
- maja
- Kuidas
- aga
- HSBC
- HTTPS
- Keskus
- i
- ID
- identifitseerima
- Identity
- ebaseaduslik
- Vahetu
- kohe
- mõju
- Mõjud
- täitmine
- kehtestama
- parandama
- in
- Inc
- sisaldama
- Kaasa arvatud
- kaasamine
- tulu
- tulumaks
- India
- näitajad
- eraldi
- tööstus
- teavitatakse
- Innovatsioon
- maksejõuetu
- selle asemel
- Institutsioon
- institutsioonid
- instrumendid
- kindlustus
- Tahtlik
- omavahel sidumine
- rahvusvaheliselt
- Internet
- Asjade Internet
- uurib
- uurimine
- Uuringud
- uuritav
- investeering
- Investeeringud
- seotud
- kaasamine
- Iisrael
- Välja antud
- IT
- ITS
- John
- Jaanuar
- ühine
- jpg
- JPMorgan
- jpmorgan tagaajamine
- Õiglus
- Justiitsministeerium
- Võti
- võtmed
- Teadma
- Tunne oma klienti
- Kucoin
- redel
- maamärk
- suur
- suurem
- suurim
- LATAM
- Pesu
- Seadus
- Seadused
- kohtuasi
- juhtivate
- Seadusandlus
- Seadusandlik
- laenuandja
- Pikkus
- Letitia James
- kiri
- kohustused
- litsents
- valgus
- piiratud
- joon
- seotud
- likvideerima
- Likviidsus
- likviidsuskriis
- nimekiri
- elama
- OÜ
- laen
- Laenud
- kohad
- London
- pikaajaline
- enam
- kaotama
- kaod
- Luxembourg
- tehtud
- küps
- säilitada
- peamine
- tegema
- Tegemine
- juhtima
- juhtimine
- juhtimisega
- palju
- Märts
- Turg
- Turupiirkond
- turud
- Massachusetts
- max laiuse
- maksimaalne
- mõõtma
- Vastama
- Mellon
- liige
- liikmelisus
- Memorandum
- sõnum
- Metropolitan Police
- miljon
- ministeerium
- mikser
- mudel
- raha
- Rahapesu
- kuu
- rohkem
- tõhusam
- Morgan
- morgan stanley
- kõige
- MOU
- liikuma
- multidistsiplinaarne
- Nam
- nimetamine
- riiklik
- rahvuspank
- emakeelena
- loodus
- Vajadus
- vajadustele
- läbirääkimised
- kumbki
- neto
- võrk
- Uus
- Uus platvorm
- New York
- New Yorgi finantsteenuste osakond
- Nguyen
- Norra oma
- normaalne
- põhja-
- Põhja-Carolina
- Norra
- teade
- number
- NY
- NYDF laiendus
- NYSE
- eesmärk
- OCC
- oktoober
- of
- pakkuma
- pakutud
- pakkumine
- Ohvitser
- on
- Pardal
- ONE
- jätkuv
- avatud
- töötama
- tegutsevad
- töö
- Operations
- operaator
- Optimistlik
- Valikud
- et
- Muu
- teised
- tasumata
- enda
- omanikuks
- omanikud
- pakend
- parlament
- osa
- osalema
- partner
- partnerluste
- möödub
- paxos
- Maksma
- makse
- Makseteenused
- maksed
- pulk
- tajutav
- periood
- piloot
- kava
- plaanitud
- plaanid
- inimesele
- Platvormid
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- PNC
- PNC Bank
- Politsei
- Poliitika
- poliitikakujundajad
- poliitiline
- portfellid
- positsioon
- võimalused
- võimalik
- potentsiaal
- volitused
- esitada
- esitatud
- president
- president laienema
- vältida
- ennetada
- Ennetamine
- eelmine
- Peamine
- era-
- Privaatvõtmed
- erasektor
- Proaktiivne
- menetlused
- protsess
- Töödeldud
- Protsessid
- Programm
- projekt
- Prognooside
- projektid
- edendama
- tõendid
- kinnisvara
- pakutud
- protokoll
- anda
- tingimusel
- tarnija
- säte
- avalikult
- ostma
- Ostud
- eesmärkidel
- panema
- Katari
- olulise
- kvaliteet
- kiiresti
- raleigh
- ransomware
- Lunavara rünnakud
- pigem
- hinnang
- RBI
- realiseeritud
- põhjustel
- saama
- saadud
- tunnistab
- Soovitus
- soovitused
- rekord
- taastumine
- lunastus
- kohta
- kord
- registreerima
- registreeritud
- Määrus
- määrused
- Regulaatorid
- regulatiivne
- seotud
- Suhted
- vabastatud
- Pressiteated
- jääma
- jäi
- ülejäänud
- jäänused
- ümberkorraldamine
- tagasi maksta
- aru
- Vabariik
- nõudma
- nõutav
- Nõuded
- teadustöö
- Reserv
- reservpank
- India reservpank
- Reservisüsteem
- reservid
- vastupidavust
- kaasa
- Tulemused
- jaemüük
- jaemüük CBDC
- tagasi
- Ripple
- Oht
- riskide
- ligikaudu
- jooks
- jooksmine
- Venemaa
- vene
- s
- Sachs
- ohutu
- Ütlesin
- sama
- San
- San Francisco
- Sanktsioonid
- Santa
- Saudi
- Hoiused
- Puudus
- SEBA pank
- SEC
- Teine
- Osa
- sektor
- Väärtpaberite
- Securities and Exchange Commission
- turvalisus
- Arestimine
- müüma
- Müüb
- vanem
- seeria-
- Serverid
- teenus
- Teenused
- teenindavad
- mitu
- Seišellid
- Jaga
- jagatud
- aktsionär
- jagamine
- Shield
- lühiajaline
- peaks
- näitama
- näidatud
- sulgema
- seiskamine
- kirjutama
- märkimisväärne
- Räni
- Silicon Valley
- Silicon Valley Bank
- Hõbevärav
- SILVERGATE PANK
- alates
- nutikas
- arukas leping
- Tarkvaralepingud
- So
- müüdud
- mõned
- allikas
- Ruum
- rääkimine
- eriti
- stabiotsiin
- huvirühmad
- stanley
- alustatud
- Käivitus
- riik
- State Street
- väljavõte
- avaldused
- Ühendriigid
- Samm
- Sammud
- Veel
- varu
- Peatus
- Strateegiline
- tänav
- Tugevdama
- stress
- tugev
- esitama
- tütarettevõtja
- selline
- Kohtuasi
- piisav
- Šveits
- Päikeseloojang
- toetama
- Toetab
- ümbritsev
- Rootsi
- Šveitsi
- Šveitsi keskpanga
- sügnum
- süsteem
- süsteemne
- süsteemne risk
- Võtma
- võtmine
- Ülesanne
- töögrupi
- maks
- Tehniline
- Tehnoloogia
- Telegramm
- et
- .
- Tulevik
- India reservpank
- Suurbritannia
- vargus
- oma
- Neile
- Need
- asjad
- Sel aastal
- kolm
- künnis
- Läbi
- silt
- aeg
- korda
- pealkirjaga
- et
- täna
- kokku
- märgistatud
- Tokeniseeritud väärtpaberid
- ülemine
- Summa
- kaubeldakse
- Kauplemine
- Kauplemisterminal
- Tehingud
- üle antud
- ülekandeid
- reisima
- Riigikassa
- riigikassa
- vallandas
- Usalda
- Kaks korda
- UK
- meie
- USA justiitsministeerium
- USA dollarit
- USA riigikassa
- AÜE
- UBS
- Uk
- ebakindel
- Ebakindlus
- all
- aluseks
- mõistmine
- Ootamatu
- Ametiühingud
- Ühendatud
- Araabia Ühendemiraadid
- Ühendriigid
- Ameerika Ühendriikide föderaalreserv
- registreerimata
- registreerimata väärtpaberid
- Värskendused
- tunge
- us
- USA pank
- US dollar
- USA riigikassa
- USA riigikassa vekslid
- USD
- USD mündi kohta
- USD münt (USDC)
- USDC
- USDT
- kasutama
- Kasutajad
- org
- väärtus
- hinnatud
- sort
- eri
- vassid
- Venezuela president
- ettevõtmine
- riskikapitali
- kaudu
- elujõulisus
- Ohver
- Vietnam
- vaade
- RIKKUMINE
- Rikkumised
- virtuaalne
- virtuaalne valuuta
- vabatahtlikult
- Hääletama
- Rahakotid
- tagaotsitav
- tahab
- Tee..
- veebisait
- teretulnud
- Hästi
- Wells
- Wells Fargo
- mis
- kuigi
- valge
- Valge Maja
- WHO
- tervikuna
- will
- tuul
- koos
- tagasivõtmine
- Väljamakseid
- taganemine
- jooksul
- ilma
- Töö
- töö
- maailma
- oleks
- aasta
- aastat
- Sinu
- sephyrnet
- Zhao