USA administratsiooni uued plaanid julgustada krüpto seaduslikku kasutamist ja piirata kriminaalset kasutamist

Tema ajal ckinnitus hkõrvaklapp o19. jaanuaril ütles president Joe Bideni rahandusministriks valitud Janet Yellen:palju" krüptovaluutad on "eriliseks probleemiks". terrorism ja kuritegevuse rahastamine. see avaldus oli vastus küsimusele, kuidas USA saab piirata areneva tehnoloogia, näiteks krüpto, kasutamist ebaseaduslikus rahastamises.  

On jaanuar 21, Yellen vabastati  kirjalik vastuste rahanduskomisjoni täiendavatele küsimustele, selgitades seda samas kui krüptovaluutasid saab kasutada terrorismi rahastamiseks või rahapesu hõlbustamiseks, "See [on] Peame oluliseks krüptovaluutade ja muude digitaalsete varade eeliseid ning nende potentsiaali finantssüsteemi tõhustamiseks. Ta also lisas, et ta usub "USA peab olema liider digitaalsete varade ja finantstehnoloogia valdkonnas. 

Krüptoruumi uudsus tekitab palju arusaamatusi. See pole valitsusametnikel esimene kord tahtmatult levinud the,en ühine eksiarvamus, et krüpto = kurjategija. Kuid blockchainPlokiahel – bitcoini ja muu tehnoloogia aluseks olev tehnoloogia… rohkem analüüs on ikka ja jälle tõestanud, et see võrrand pole kaugeltki tõsi. Isegi traditsioonilised AML-uuringud is algus et noomida this eksiarvamus. Vastavalt a 2020. aasta ühisaruanne rahapesu kohta BAE Systemsi ja Ülemaailmse Pankadevahelise Finantstelekommunikatsiooni Ühingu (SWIFT) sõnul on "krüptovaluutade kaudu pesemise juhtumid suhteliselt väikesed võrreldes traditsiooniliste meetoditega pestud sularahamahtudega." Tegelikult cryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem ja plokiahela tehnoloogia on palju tugevused kui tegemist on AML-iga mida on traditsioonilistes AML-i uurimistes peaaegu võimatu korrata. Silmapaistev näide on võime kiiresti riskida krüptovaluutat aadressid põhineb mitte ainult on tema tehingute ajalugu aga ka nende aadresside tehinguajalugu, millega see suhtleb. Vahetused võivad kergesti külmutama kontod ja blokeerimaPlokid hoiavad kehtivate tehingute partiisid, mis on räsitud ja… rohkem väljaminevate kahtlaste tehingute baasd nendel andmetel. 

in 2019 aasta andmetel langes börsidelt saadud otseste kuritegelike rahaliste vahendite ülemaailmne keskmine aasta varasemaga võrreldes 47%. meie 2020. aasta kevadine krüptoraha kuritegevuse ja rahapesu tõkestamise aruanne. See trend tähistas krüptovaluutade börside kolme aasta madalaimat kohta kogu maailmas, kusjuures ainult 0.17% 2019. aastal börsidele laekunud vahenditest pärines otse kuritegelikest allikatest. Kuna kogu maailmas rakendatakse rohkem krüptoraha AML-i eeskirju, on paljudel kurjategijatel raskem oma ebaseaduslikke rahalisi vahendeid otse krüptovaluutabörsidele – kõige tavalisemale krüpto-fiat offrampile – maha laadida.  

Maailma keskmise langus ei tähenda aga tingimata, et börsid saavad tegelikult vähem kuritegelikke vahendeid. Kuna börsid hakkavad välja töötama tugevamaid KYC- ja AML-protokolle, muutub kurjategijatel raskemaks kahjustatud raha otse börsile deponeerida. Selle asemel laovad taibukad kurjategijad raha mitme erarahakoti kaudu, enne kui raha välja teenivad reguleeritud fiat off-rampide, näiteks börside kaudu. See arenev reaalsus tähendab, et börsid peavad jääma hoolsaks mitte ainult oma otsese (ühe hüppe) riski suhtes kuritegelikele fondidele, vaid peaksid vaatama oma mitme hüppega seotud riski, et oma riskidest kõige paremini aru saada. 

poolt ulaulda CipherTrace'i AML-i tööriistu, et uurida ühe silmapaistva pimevõrgu turu iganädalast suhtlust, suutsid CipherTrace'i teadlased kindlaks teha et kuigi ainult 9.8% pimeda turu ühe hüppe interaktsioonidest toimus otse börsidega, siis 30.7% kahe hüppega suhtlemisest toimus börsidega.üle ühe hüppe kolmekordne risk börsidele. 

Iga kord, kui raha vahetab omanikku ja kurjategijad võidavad, on rahapesu oht; aga korraliku AML-kaitsega on krüptorahaga kaasnevad riskid tegelikult palju väiksemad kui sularahaga kaasnevad. Plokiahela analüüsitööriistad võimaldavad finantsuurijatel seda teha “jälgi raha” mõeldamatul viisil traditsioonilises finantskuriteod. TKrüptovaluuta väljamaksmine AML-i riskide tõttu oleks lühinägelik ajastul, kus paljud riigid võtavad keskpanga digitaalsed valuutad raha tulevikuna..  

Et näha, kuidas CipherTrace saab aidata teie meeskonnal teie krüpto-AMLi riske vähendada, taotlege demo siin: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Dr Yelleni kogu kinnituskuulamist saab vaadata siit, kus krüptovaluutat puudutav küsimus esineb kell 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Vahetuse ärakiri on olemas allpool: 

Senaator Maggie Hassan (D-NH): 

"Tahtsin terrorismi rahastamise teemat veidi muuta. Eelmistel rahandusalastel kuulamistel koos lahkuva sekretäri Mnuchiniga olen tõstatanud terrorismi rahastamise vastu võitlevate riigikassa programmide tähtsuset ja kuritegelikud organisatsioonid.  kaheparteiline National kaitse Avolitamine Act möödus selle kuu alguses ja see sisaldas sätet juhitud Senaator Hoiata seda asutatud nõuanderühm koos Tuutele viisidele, kuidas terroristid kasutavad esilekerkivat finantstehnoloogiat. Üks kasvavat muret tekitav valdkond, näiteks, on terroristide potentsiaal ja kurjategijad kasutada oma tegevuse rahastamiseks krüptoraha. Niisiis, dr Yellen, kas te kirjeldaksite neid esilekerkivaid tehnoloogilisi lahendusi muresid ja kuidas peaks riigikassa võitlema terrorismi ja kuritegevuse uute vormidega finantseerimine." 

Dr Janet Yellen: 

"senaator, Ma arvan, sul on tehnoloogiate osas täiesti õigus täitma see muutub aja jooksul ja me peame tagama, et meie meetodid nende probleemide lahendamiseks oleksid kooskõlas terrorismi rahastamise muutus mööda muutuva tehnoloogiaga. Erilist muret valmistavad krüptovaluutad. ma mõtlen palju kasutatakse, vähemalt tehingute mõttes, peamiselt ebaseaduslikuks rahastamiseks ja ma arvan, et peame tõesti uurima võimalusi, kuidas saaksime nende kasutamist piirata ja tagada, et anti-rahapesu [Sic] ei toimu nende kanalite kaudu."  

Allikas: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/