Krüptovaluuta ja sanktsioonid
28. novembril 2018 lisas USA rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli büroo (OFAC) esimest korda oma spetsiaalselt määratud kodanike (SDN) nimekirja kaks bitcoini aadressi. Need kaks aadressi kuulusid kahele Iraanis asuvale krüptovaluuta maaklerile, kes pesid 6,000 BTC üle 40 börsi SamSami lunavarategijate ja teiste jaoks.
Alates 2018. aastast on OFAC sanktsioneerinud 67 täiendavat aadressi, sealhulgas Bitcoini, Ethereumi, Litecoini, Bitcoin SV, Bitcoin Goldi, Dashi, Zcashi ja Monero aadressid. CipherTrace'i analüütikud on aga avastanud, et OFAC-i SDN-loendisse sattunud aadressid on vaid väike käputäis tegelikest aadressidest, mis on sanktsioneeritud isiku kontrolli all või tema rahakotis. Plokiahela analüüsi kasutamine on vajalik karistatava isiku kontrolli all olevate täiendavate aadresside väljaselgitamiseks, mida OFAC või muud koondloendid ei ole loetletud.
Kui finantsasutus ei tea neid täiendavaid aadresse, võib ta teha teadmata tehinguid sanktsioonide alla kuulunud isikutega.
"Riigikassa jälitab agressiivselt Iraani ja teisi petturlikke režiime, kes püüavad ära kasutada digitaalseid valuutasid ning nõrkusi küber- ja rahapesu ja terrorismivastase võitluse kaitsemeetmetes, et edendada oma alatuid eesmärke."
– USA rahandusminister terrorismi ja finantsluure aseminister, Sigal Mandelker
Krüptovaluuta lisamisega USA sanktsioonide nimekirja on rahandusministeerium selgitanud, et SDN-i loendis loetletud krüptoraha aadressid ei ole ammendavad ning kõik määratud aadressidega seotud täiendavad aadressid tuleks samuti blokeerida.
Täiendavad IP-andmed tuleks lisada kõikidesse sanktsioonide järgimise programmidesse, mis käsitlevad veebipõhist tegevust, näiteks krüptovaluutatehinguid. Internetipõhiste tehingute anonüümsus suurendab sageli sanktsioonide riski. Paljudel Interneti-põhistel finantsteenuseid pakkuvatel ettevõtetel on juba IP-aadressi blokeerimisprotseduurid; need protseduurid piirduvad aga tavaliselt kliendi IP-andmete avastamisega sisselogimisel. Kuigi see lähenemisviis võib alguses olla tõhus, ei käsitle see täielikult veebipõhise finantsasutuse vastavusriske.
Plokiahela tehnoloogia võimaldab finantsasutustel koguda osapoolte kohta täiendavaid IP-andmeid, mida traditsiooniliste veebipõhiste tehingute puhul pole võimalik näha. Need andmed võivad aidata järgimismeeskondi teavitada sellest, kas vastaspoole tehing on suunatud sanktsioonidega riiki või riigist, ja vältida võimalikke rikkumisi.
Blockchaini IP-andmed parandavad sanktsioonide järgimist
CipherTrace on juba kogunud üle 72,000 XNUMX unikaalse Iraani IP-aadressi. Paljud neist aadressidest on juba teinud tehinguid suurte börsidega, mis asuvad piirkondades, mis võivad kujutada endast sanktsioonide rikkumist, näiteks USA-s.
Erinevalt traditsioonilistest finantsasutustest on virtuaalvara teenusepakkujatel (VASP) suurem risk teha tahtmatult tehinguid sanktsioneeritud jurisdiktsioonidega lihtsalt krüptovaluutatehingute pseudonüümsuse, piiriülese olemuse ja ülemaailmse haarde tõttu. VASP-id peaksid oma vastavusprogrammide täiustamiseks ja sanktsioonide riski vähendamiseks kasutama plokiahela analüütika kaudu saadud IP-andmeid.
Tehingud sanktsioonide alla kuuluva riigi IP-aadressiga aadressidele ja nendelt aadressidelt peaksid olema punase märgiga VASPMis on virtuaalvara teenusepakkuja (VASP)? Virtuaalne A… rohkem. Kuigi IP-plokiahela andmed üksi ei saa garanteerida, et aadress kuulub konkreetses piirkonnas tegutsejatele, piisab sellest, kui näidata sanktsioneeritud jurisdiktsioonis oleva isiku märkimisväärset huvi ja see peaks käivitama potentsiaalselt karistatud aadressiga tehinguid tegeva kontoomaniku suurema hoolsuskohustuse.
Finantsasutused peaksid vajaduse korral läbi viima täiendavaid päringuid ja uurimisi tagamaks, et nende hinnangud on kooskõlas nende sisemise riskiprofiiliga. IP-aadresse saavad asutused kasutada ka täiendavate bitcoini adressaatide otsimiseks, mis on seotud kliendi või vastaspoole IP-ga. Need täiendavad teadmised võivad olla kasulikud asutuse riski- ja ohuhinnangute ning kahtlaste tehingute aruandlusnõuete täitmisel.
- 000
- 67
- konto
- Täiendavad lisad
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- analüüs
- analytics
- Anonüümsus
- eelis
- vara
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Ettevõtted
- Vastavus
- vastaspool
- piiriülese
- cryptocurrency
- valuutade
- cyber
- Kriips
- andmed
- tegelema
- digitaalne
- digitaalsed valuutad
- avastasin
- Tõhus
- ethereum
- Vahetused
- Ekspluateeri
- finants-
- Finants institutsioonid
- esimene
- Esimest korda
- Globaalne
- Kuldne
- HTTPS
- Kaasa arvatud
- teadmisi
- Institutsioon
- institutsioonid
- Intelligentsus
- huvi
- IP
- IP-aadress
- Iraan
- IT
- suur
- piiratud
- joon
- nimekiri
- Nimekirjad
- Litecoin
- miljon
- Monero
- Muu
- profiil
- Programmid
- ransomware
- vähendama
- Nõuded
- teadustöö
- Oht
- Sanktsioonid
- Otsing
- väike
- Tehnoloogia
- Terrorism
- aeg
- tehing
- Tehingud
- paljastama
- us
- vassid
- virtuaalne
- virtuaalse vara teenuse pakkujad
- WHO
- Zcash