کشاورزی بازده فرآیند استفاده از تأمین مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای به حداکثر رساندن بازده است. کاربران کریپتو را در پلتفرم DeFi قرض میدهند یا قرض میدهند و در ازای خدمات خود ارز دیجیتالی کسب میکنند.
کشاورزانی که می خواهند بازدهی خود را افزایش دهند، می توانند تاکتیک های پیچیده تری را به کار گیرند. به عنوان مثال، کشاورزان بازدهی میتوانند به طور مداوم رمزنگاریهای خود را بین پلتفرمهای وام چندگانه تغییر دهند تا سود خود را بهینه کنند.
حقایق فوری:
- کشاورزی بازده فرآیندی است که دارندگان توکن پاداش را در پلتفرمهای مختلف DeFi به حداکثر میرسانند.
- کشاورزان بازده نقدینگی را برای جفتهای مختلف توکن فراهم میکنند و در ارزهای رمزنگاریشده پاداش کسب میکنند.
- پروتکل های برتر کشاورزی شامل Aave، Curve Finance، Uniswap و بسیاری دیگر است.
- کشاورزی محصول به دلیل نوسانات قیمت، کشش فرش، هک قرارداد هوشمند و موارد دیگر می تواند یک عمل پرخطر باشد.
کشاورزی محصول چگونه کار می کند؟
کشاورزی بازده به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا با قرار دادن سکه ها یا توکن ها در یک برنامه غیرمتمرکز یا dApp بازدهی کسب کنند. نمونههایی از dApps شامل کیف پولهای رمزنگاری، DEX، رسانههای اجتماعی غیرمتمرکز و موارد دیگر است.
کشاورزان سودآور معمولاً از صرافی های غیرمتمرکز (DEX) برای قرض دادن، قرض گرفتن یا سهام دادن سکه ها برای کسب سود و حدس و گمان در مورد نوسانات قیمت استفاده می کنند. تولید محصول در سراسر DeFi توسط قراردادهای هوشمند تسهیل می شود - قطعات کدی که توافقات مالی بین دو یا چند طرف را خودکار می کند.
انواع زراعت محصول:
- ارائه دهنده نقدینگی: کاربران برای تامین نقدینگی معاملات، دو سکه را به یک DEX واریز می کنند. صرافی ها برای مبادله دو توکن کارمزد کمی دریافت می کنند که به ارائه دهندگان نقدینگی پرداخت می شود. گاهی اوقات می توان این کارمزد را در توکن های جدید استخر نقدینگی (LP) پرداخت کرد.
- امانت دادن: دارندگان سکه یا توکن می توانند رمز ارز را از طریق یک قرارداد هوشمند به وام گیرندگان قرض دهند و از سود پرداختی وام سود کسب کنند.
- قرض گرفتن: کشاورزان می توانند از یک توکن به عنوان وثیقه استفاده کنند و دیگری را وام دریافت کنند. سپس کاربران می توانند با سکه های قرض گرفته شده، محصول مزرعه کنند. به این ترتیب، کشاورز دارایی اولیه خود را حفظ می کند، که ممکن است در طول زمان ارزش آن افزایش یابد، در حالی که سود سکه های قرضی خود را نیز به دست می آورد.
- ردی: در دنیای DeFi به دو شکل شرط بندی وجود دارد. فرم اصلی روشن است اثبات خطر بلاک چینها، که در آن به کاربر سود پرداخت میشود تا توکنهای خود را در شبکه به منظور تامین امنیت، تعهد کند. دومین مورد، به اشتراک گذاشتن توکن های LP است که از تامین نقدینگی یک DEX به دست می آید. این به کاربران این امکان را می دهد که دو بار بازدهی کسب کنند، زیرا برای تامین نقدینگی در توکن های LP به آنها پول پرداخت می شود که می توانند پس از آن برای کسب بازدهی بیشتر سهم بگیرند.
محاسبه بازده کشاورزی
بازده مورد انتظار معمولاً سالانه است. بازده آینده نگر در طول یک سال محاسبه می شود.
دو اندازه گیری اغلب مورد استفاده عبارتند از نرخ درصد سالانه (APR) و درصد بازده سالانه (APY). APR برای ترکیب کردن حساب نمی کند - سرمایه گذاری مجدد سود برای ایجاد بازده بیشتر - اما APY این کار را می کند.
به خاطر داشته باشید که این دو اندازه گیری صرفاً پیش بینی و تخمین هستند. حتی پیش بینی مزایای کوتاه مدت با دقت دشوار است. چرا؟ کشاورزی محصول یک صنعت بسیار رقابتی و سریع با انگیزه های در حال تغییر است.
اگر استراتژی کشاورزی محصول برای مدتی موفق شود، سایر کشاورزان برای استفاده از آن دسته جمعی خواهند کرد و در نهایت بازده قابل توجهی را از دست خواهند داد.
از آنجایی که APR و APY معیارهای بازار قدیمی هستند، DeFi باید محاسبات سود خود را بسازد. بازده مورد انتظار هفتگی یا حتی روزانه ممکن است به دلیل سرعت سریع DeFi منطقی تر باشد.
پروتکل های محبوب کشاورزی عملکرد
امور مالی منحنی
Curve بزرگترین پلتفرم DeFi از نظر ارزش کل قفل شده است، با نزدیک به 19 میلیارد دلار روی پلت فرم. پلتفرم Curve Finance با الگوریتم بازارسازی خود، بیشتر از هر پلتفرم DeFi دیگری از وجوه قفل شده استفاده میکند - یک استراتژی سودمند هم برای مبادلهکنندگان و هم برای تامینکنندگان نقدینگی.
Curve لیست بزرگی از استخرهای استیبل کوین با APRهای خوب ارائه میکند که به پول نقد مرتبط هستند. Curve APR های خود را بالا نگه می دارد، از 1.9٪ (برای توکن های مایع) تا 32٪. تا زمانی که توکن ها پیوند خود را از دست ندهند، استخرهای استیبل کوین کاملا ایمن هستند. از دست دادن دائمی ممکن است به طور کامل اجتناب شود زیرا هزینه های آنها در مقایسه با یکدیگر به شدت تغییر نمی کند. Curve، مانند تمام DEX ها، خطر از بین رفتن موقت و شکست قرارداد هوشمند را به همراه دارد.
Curve همچنین دارای توکن مخصوص به خود، CRV است که برای حاکمیت Curve DAO استفاده می شود.
دیوانه
Aave یکی از پرمصرفترین پلتفرمهای کشاورزی بازدهی استیبلکوین است که بیش از 14 میلیارد دلار ارزش قفل شده و ارزش بازار آن بیش از 3.4 میلیارد دلار است.
Aave همچنین دارای توکن بومی خود، AAVE است. این توکن با ارائه مزایایی مانند صرفه جویی در هزینه و قدرت رای حاکمیتی، کاربران را برای استفاده از شبکه تشویق می کند.
یافتن استخرهای نقدینگی که با هم کار می کنند، زمانی که نوبت به کشاورزی بازدهی می رسد، معمول است. دلار جمینی که دارای APY سپرده 6.98٪ و APY وام 9.69٪ است، پردرآمدترین استیبل کوین قابل دسترسی در Aave است.
لغو کردن
Uniswap یک سیستم DEX است که تبادل توکن را بدون اعتماد امکان پذیر می کند. ارائه دهندگان نقدینگی معادل دو توکن برای ایجاد بازار سرمایه گذاری می کنند. معامله گران سپس می توانند در مقابل استخر نقدینگی معامله کنند. در ازای تأمین نقدینگی، تأمینکنندگان نقدینگی از معاملاتی که در استخر آنها انجام میشود، کارمزد دریافت میکنند.
به دلیل ماهیت بدون اصطکاک، Uniswap به یکی از محبوب ترین پلتفرم ها برای مبادله توکن های بدون اعتماد تبدیل شده است. این برای سیستم های کشاورزی پر بازده مفید است. Uniswap همچنین دارای توکن حاکمیت DAO خود، UNI است.
پنکیک
PancakeSwap مشابه Uniswap عمل می کند، با این حال، PancakeSwap بر روی شبکه زنجیره هوشمند Binance (BSC) به جای اتریوم اجرا می شود. همچنین شامل چند ویژگی اضافی متمرکز بر گیمیفیکیشن است. مبادلات توکن BSC، استخرهای سودآور، توکنهای غیرقابل تعویض (NFT) و حتی یک بازی قمار که در آن بازیکنان قیمت آینده بایننس کوین (BNB) را حدس میزنند، همگی در PancakeSwap موجود هستند.
PancakeSwap در معرض خطرات مشابه Uniswap است، مانند ضرر موقت به دلیل نوسانات زیاد قیمت و شکست قرارداد هوشمند. بسیاری از توکنهای موجود در استخرهای PancakeSwap دارای ارزش بازار جزئی هستند که آنها را در معرض خطر از دست دادن موقت قرار میدهد.
PancakeSwap توکن مخصوص به خود به نام CAKE را دارد که می تواند در پلتفرم استفاده شود و همچنین برای رای دادن به پیشنهادات پلتفرم مورد استفاده قرار گیرد.
خطرات کشاورزی محصول
کشاورزی محصول فرآیندی پیچیده است که هم وام گیرندگان و هم وام دهندگان را در معرض ریسک مالی قرار می دهد. زمانی که بازارها متلاطم هستند، کاربران با افزایش خطر زیان موقت و افت قیمت مواجه می شوند. برخی از خطرات مرتبط با کشاورزی محصول به شرح زیر است:
فرش می کشد
Rug Pulls نوعی کلاهبرداری خروجی است که در آن یک توسعهدهنده ارز دیجیتال پول نقد سرمایهگذار را برای یک پروژه جمعآوری میکند و سپس آن را بدون بازپرداخت وجوه به سرمایهگذاران رها میکند. طبق تحقیقات CipherTrace، قالیکشی و سایر کلاهبرداریهای خروج، که کشاورزان را بهویژه در معرض آسیبپذیری قرار میدهند، حدود 99 درصد از کلاهبرداریهای بزرگ را در نیمه دوم سال 2020 تشکیل میدهند. گزارش.
ریسک نظارتی
مقررات ارزهای دیجیتال هنوز در هاله ای از ابهام قرار دارد. کمیسیون بورس و اوراق بهادار اعلام کرده است که برخی از دارایی های دیجیتال اوراق بهادار هستند و آنها را در صلاحیت خود قرار داده و به آن اجازه می دهد آنها را تنظیم کند. تنظیم کننده های دولتی در حال حاضر صادر شده سفارشات علیه سایتهای وامدهنده رمزنگاری متمرکز مانند BlockFi، Celsius و سایر موارد را متوقف و متوقف کنید. اگر SEC آنها را اوراق بهادار اعلام کند، اکوسیستمهای وامدهی و استقراض DeFi ممکن است آسیب ببینند.
در حالی که این درست است، DeFi به گونه ای طراحی شده است که از هر مقام مرکزی، از جمله مقررات دولتی مصون باشد.
نوسانات
نوسانات درجه ای است که قیمت یک سرمایه گذاری در هر جهت حرکت می کند. سرمایهگذاری نوسانی سرمایهگذاری است که در مدت کوتاهی نوسان قیمتی زیادی داشته باشد. در حالی که توکنها قفل میشوند، ارزش آنها ممکن است کاهش یا افزایش یابد، و این خطر بزرگی برای سود دهی به کشاورزان است، بهویژه زمانی که بازارهای کریپتو با رکود مواجه میشوند.
ضرر دائمی چیست؟
در طول دوره های نوسانات بالا، ارائه دهندگان نقدینگی می توانند زیان دائمی را تجربه کنند. این زمانی اتفاق میافتد که قیمت یک توکن در استخر نقدینگی تغییر میکند و متعاقباً نسبت توکنها در استخر را تغییر میدهد تا ارزش کل آن تثبیت شود.
مثال:
آلیس 1 ETH و 2,620 DAI (استیبل کوین های دلار آمریکا: 1 DAI = 1 دلار) را به یک استخر نقدینگی واریز می کند زیرا ارزش یک اتر 2,620 دلار است (در زمان نوشتن). فرض کنید استخر فقط سه ارائهدهنده نقدینگی دیگر دارد که هر کدام همان مبلغ را به استخر واریز کردهاند و ارزش کل استخر را به 4 ETH و 10,480 DAI یا 20,960 دلار میرساند.
هر یک از این تامین کنندگان نقدینگی حق دریافت 25 درصد از وجوه استخر را دارند. اگر آنها می خواستند با قیمت های فعلی برداشت کنند، هر کدام 1 ETH و 2,620 DAI دریافت می کردند. اما وقتی قیمت ETH کاهش می یابد چه اتفاقی می افتد؟
اگر قیمت ETH شروع به کاهش کند، به این معنی است که معاملهگران ETH را به DAI میفروشند. این باعث می شود که نسبت استخر تغییر کند تا ETH سنگین تر شود. سهم آلیس از استخر همچنان 25 درصد خواهد بود، اما او اکنون نسبت ETH به DAI بالاتری خواهد داشت. ارزش 25 درصد سهم او از استخر اکنون کمتر از زمانی است که او در ابتدا وجوه خود را واریز کرد زیرا معامله گران ETH خود را با ارزش کمتری نسبت به زمانی که آلیس نقدینگی به استخر اضافه کرد، می فروختند.
این زیان دائمی نامیده می شود زیرا ضرر تنها در صورتی تحقق می یابد که نقدینگی از استخر خارج شود. اگر یک ارائهدهنده نقدینگی تصمیم بگیرد وجوه خود را در استخر نگه دارد، ارزش نقدینگی ممکن است در طول زمان شکسته شود یا نرسد. در برخی موارد، کارمزدهای حاصل از تامین نقدینگی می تواند زیان های ناپایدار را جبران کند.
هک قرارداد هوشمند
بیشتر خطرات مرتبط با کشاورزی محصول مربوط به قراردادهای هوشمندی است که زیربنای آنهاست. امنیت این قراردادها از طریق بررسی کد بهتر و ممیزی های شخص ثالث در حال بهبود است، با این حال، هک در DeFi هنوز رایج است.
کاربران DeFi باید قبل از استفاده از هر پلتفرمی تحقیق کنند و از دقت لازم استفاده کنند.
سوالات متداول
آیا کشاورزی محصول سودآور است؟
آره. با این حال، بستگی به این دارد که چقدر پول و تلاش میخواهید برای کشاورزی بازده صرف کنید. اگرچه برخی از استراتژیهای پرخطر نوید بازده قابل توجهی را میدهند، اما عموماً برای مؤثرتر بودن به درک کامل پلتفرمهای DeFi، پروتکلها و زنجیرههای سرمایهگذاری پیچیده نیاز دارند.
اگر به دنبال راهی برای کسب درآمد غیرفعال بدون سرمایه گذاری پول زیاد هستید، سعی کنید برخی از ارزهای دیجیتال خود را در یک پلتفرم یا استخر نقدینگی تست شده و قابل اعتماد قرار دهید و ببینید چقدر درآمد دارد. پس از تشکیل این پایه و ایجاد اعتماد به نفس، ممکن است به سرمایه گذاری های دیگر بروید یا حتی توکن ها را مستقیما خریداری کنید.
آیا کشاورزی محصول پرخطر است؟
کشاورزی ریسک دارای تعدادی ریسک است که سرمایه گذاران باید قبل از شروع آن را درک کنند. کلاهبرداری، هک و ضرر ناشی از نوسانات در فضای کشاورزی محصول DeFi غیر معمول نیست. اولین قدم برای هر کسی که مایل به استفاده از DeFi است، تحقیق در مورد مطمئن ترین و آزمایش شده ترین پلتفرم ها است.
تحصیل کنید. وارسی اثبات کار در مقابل اثبات سهام, راهنمای سرمایهگذاران برای NFT, راهنمای سرمایهگذار برای DeFi, راهنمای سرمایه گذار برای متاورس یا راهنمای سولانا.
این تاییدیه هیچ پروژه ای نیست و نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری تفسیر شود. این راهنما فقط برای اهداف آموزشی است.
پست کشاورزی محصول چیست؟ چه چیزی میخواهید بدانید به نظر می رسد برای اولین بار در بلوک ورک.
- "
- 2020
- 9
- درباره ما
- مطابق
- حساب
- در میان
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- نصیحت
- موافقت نامه
- الگوریتم
- معرفی
- اجازه دادن
- قبلا
- هر چند
- مقدار
- سالیانه
- بازده درصدی سالانه
- دیگر
- کاربرد
- دارایی
- قدرت
- در دسترس
- بودن
- مزایای
- بیلیون
- بنیان
- سکه Binance
- سکه Binance (BNB)
- BlockFi
- bnb
- قرض گرفتن
- خرید
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- سانتیگراد
- بار
- CipherTrace
- رمز
- سکه
- سکه
- کمیسیون
- مشترک
- پیچیده
- اعتماد به نفس
- قرارداد
- قرارداد
- هزینه
- میتوانست
- CRV
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- بازار رمز گشایی
- کیف پول رمزنگاری
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- جاری
- منحنی
- DAI
- دائو
- dapp
- DApps
- غیر متمرکز
- امور مالی غیر متمرکز
- DEFI
- توسعه
- توسعه دهنده
- دگزامتازون
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- سخت کوشی
- دلار
- قطره
- اکوسیستم
- آموزش
- موثر
- به خصوص
- ETH
- اتر
- ethereum
- مثال
- تبادل
- مبادلات
- خروج
- از کلاهبرداری خارج شوید
- انتظار می رود
- تجربه
- چهره
- شکست
- مزرعه
- کشاورزان
- کشاورزی
- امکانات
- هزینه
- حکم
- سرمایه گذاری
- مالی
- نام خانوادگی
- فرم
- اشکال
- پایه
- تقلب
- بودجه
- آینده
- قمار
- بازی
- برج جوزا
- تولید می کنند
- خوب
- حکومت
- دولت
- راهنمایی
- هک
- زیاد
- ریسک بالا
- خیلی
- دارندگان
- چگونه
- HTTPS
- بزرگ
- از جمله
- درآمد
- افزایش
- افزایش
- صنعت
- علاقه
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- IT
- بزرگ
- بزرگتر
- امانت دادن
- مایع
- نقدینگی
- تأمین کنندگان نقدینگی
- فهرست
- قفل شده
- طولانی
- LP
- بازار
- بازارسازی
- بازارها
- رسانه ها
- متریک
- ذهن
- پول
- اکثر
- محبوبترین
- حرکت
- طبیعت
- شبکه
- NFT
- غیر قابل مبادله
- نشانه های غیر قارچی
- چاپ افست
- سفارشات
- دیگر
- پرداخت
- درصد
- دوره ها
- سکو
- سیستم عامل
- بازیکنان
- استخر
- استخرها
- محبوب
- قدرت
- قیمت
- روند
- سود
- مفید
- پروژه
- پیش بینی
- ارائه
- فراهم می کند
- اهداف
- اعم
- RE
- گرفتن
- تنظیم
- مقررات
- رگولاتور
- نیاز
- تحقیق
- بازده
- پاداش
- خطر
- خطرناک
- دویدن
- امن
- کلاهبرداری
- کلاهبرداری
- SEC
- اوراق بهادار
- بورس و اوراق بهادار کمیسیون
- تیم امنیت لاتاری
- حس
- خدمات
- اشتراک گذاری
- تغییر
- کوتاه
- قابل توجه
- سایت
- لغزش
- کوچک
- هوشمند
- قرارداد هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- فضا
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- سهام
- ردی
- دولت
- استراتژی ها
- استراتژی
- قابل توجه
- تهیه
- سیستم
- سیستم های
- تاکتیک
- موقت
- جهان
- شخص ثالث
- از طریق
- گره خورده است
- زمان
- با هم
- رمز
- نشانه
- تجارت
- معامله گران
- معاملات
- تجارت
- اعتماد
- فهمیدن
- لغو کردن
- us
- دلار آمریکا
- کاربران
- معمولا
- ارزش
- نوسانات
- رای
- رای گیری
- آسیب پذیر
- کیف پول
- هفتگی
- چی
- چه شده است
- WHO
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- با ارزش
- نوشته
- سال
- بازده
- متورق