امور مالی غیرمتمرکز: چرا کاربران آن در معرض خطر هستند؟

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) سیستم مالی است که بر اساس فناوری بلاک چین غیرمتمرکز ساخته شده است. با استفاده از قراردادهای هوشمند بر روی بلاک چین، مانند اتریوم، به اجماع توزیع شده دست می یابد. این به صراحت با بلاک چین اتریوم و همه ارزهای دیجیتال توسعه یافته در بلاک چین مرتبط است.
از این رو، امور مالی غیرمتمرکز به دو طرف اجازه می دهد تا با استفاده از یک شبکه همتا به همتا و بدون هیچ گونه مرجع واسطه، تراکنش های امن را انجام دهند. با استفاده از امور مالی غیرمتمرکز، همه می توانند در هر زمان و هر مکان با هزینه کمتر در مقایسه با موسسات سنتی به خدمات مالی دسترسی داشته باشند.

مزیت مالی غیرمتمرکز نسبت به مالی سنتی:

• منبع قابل اعتماد -
  در امور مالی غیرمتمرکز، بلاک چین عمومی به عنوان منبع قابل اعتماد عمل می کند و بر تمامی عملیات در بخش مالی حکومت می کند. با این حال، حاکمیت عمومی مستلزم قوانین و موسسات مالی دارای مجوز است که بر تمامی عملیات در امور مالی سنتی حاکم است.
• باز و شفاف-
  بخش مالی غیرمتمرکز به دلیل اینکه بازتر و شفاف‌تر از امور مالی سنتی است، همچنان مورد توجه قرار می‌گیرد. فقدان مانع ورود به این معنی است که هر کسی با مهارت های برنامه نویسی می تواند در ساخت خدمات و ابزارهای مالی در بالای بلاک چین های عمومی شرکت کند.
• بدون نیاز به مجوز و مجوز-
  موانع پیچیده ورود، پذیرش روند جدید در سیستم مالی سنتی را غیرممکن کرده است. سیستم‌های مالی سنتی به دلیل نیاز به دریافت مجوزها و مجوزها از رگولاتورها در نوآوری محدود شده‌اند.

معایب مالی غیرمتمرکز:

• تردید-
  موضوع عدم قطعیت به شدت بر پروژه های مالی غیرمتمرکز تأثیر می گذارد، زیرا آنها می توانند به طور خودکار بی ثباتی را از بلاک چین میزبان خود به ارث ببرند. به عنوان مثال، بلاک چین اتریوم اخیراً تغییرات مختلفی را پشت سر گذاشته است، جایی که مشکلی که در زمان اجماع اثبات کار انجام می‌شود می‌تواند منجر به ریسک در اثبات سهام اتریوم 2.0 شود.
• مقیاس پذیری-
  پروژه‌های مالی غیرمتمرکز از نظر مقیاس‌پذیری بلاک چین میزبان مربوطه با چالش‌های بزرگی مواجه می‌شوند. تایید تراکنش‌های پروتکل مالی غیرمتمرکز کمی بیشتر طول می‌کشد که این موضوع باعث ازدحام شبکه می‌شود. علاوه بر این، در زمان تراکم شبکه، تراکنش‌های پروتکل مالی غیرمتمرکز ممکن است گران شوند.
• نقدینگی-
  یکی دیگر از اجزای ضروری نقدینگی است زیرا بازار مالی غیرمتمرکز هنوز به اندازه سیستم های مالی سنتی بزرگ نیست. بنابراین، اعتماد به این بخش دشوار می شود.

6 دلیل که کاربران مالی غیرمتمرکز در معرض خطر هستند:

• ریسک پروتکل ذاتی-
  ریسک پروتکل ذاتی نشان دهنده مکانیزم ریسک است که به طور پیش فرض در طراحی پروتکل گنجانده شده است. قراردادهای هوشمند به خودکارسازی اولیه‌های مالی خاص در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز کمک می‌کنند. پویایی پروتکل ها به این قراردادهای هوشمند بستگی دارد، که ممکن است بدون توجه به عملکرد پروتکل ها، تهدیدهای مهمی برای استراتژی های سرمایه گذاری باشد.
  ریسک ذاتی در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز، دلیل اصلی انتقال ریسک از طرف‌های متمرکز انسانی/توسعه‌دهنده به مکانیک‌های قابل برنامه‌ریزی در پروتکل‌ها است. به عنوان مثال، لغزش یک شرط در پروتکل های AMM (بازارسازی خودکار) است. در صورت بالا بودن شرایط لغزش، استخرهای AMM می‌توانند سرمایه‌گذاران را تحت فشار قرار دهند تا برای حذف نقدینگی عرضه‌شده به پروتکل‌ها، هزینه‌های بالایی بپردازند.
• ریسک پروتکل اگزوژن-
  برخلاف پروتکل‌های ذاتی، کاربران مالی غیرمتمرکز معمولاً به دلیل عوامل خارجی که رفتار مورد انتظار پروتکل را تغییر می‌دهند مورد سوء استفاده قرار می‌گیرند. نمونه‌ای از این نوع حمله، دستکاری اوراکل یا بهره‌برداری وام‌های فوری است که بر مکانیک‌های اساسی مالی غیرمتمرکز تأثیر می‌گذارد.
  در اکتبر 2022، Cream Finance در یک حمله Flash Loan مورد سوء استفاده قرار گرفت و بیش از 130 میلیون دلار دارایی را تخلیه کرد. این حمله نشان داد که ریسک‌های پروتکل برون‌زا نیز عوامل فراگیر در تکامل مالی غیرمتمرکز هستند.
• ریسک حاکمیت-
  یکی دیگر از جنبه های مهم تامین مالی غیرمتمرکز، پیشنهادهای حاکمیتی است که رفتار پروتکل مالی غیرمتمرکز را مدیریت می کند و معمولاً دلیلی برای تغییر در ترکیب نقدینگی آن است که بر کاربران و سرمایه گذاران تأثیر می گذارد. افزایش ماهیت متمرکز ساختار حاکم بر پروتکل های مالی غیرمتمرکز نیز یک جنبه هشدار دهنده از حاکمیت مالی غیرمتمرکز است. اگرچه حاکمیت مالی غیرمتمرکز به صورت غیرمتمرکز کنترل می شود، چندین حزب کوچک می توانند بر نتیجه پیشنهاد تأثیر بگذارند.
• ریسک اصلی بلاک چین-
  پروتکل های مالی غیرمتمرکز وابسته به بلاک چین ذاتی خود هستند که می تواند به عنوان یک خطر برای کاربران و سرمایه گذاران تبدیل شود. بهره برداری از عوامل، به عنوان مثال، مکانیسم اجماع بر روی یک بلاک چین خاص، می تواند آسیب پذیری هایی را در پروتکل های مالی غیرمتمرکز اجرا شده بر روی پلت فرم ایجاد کند. به عنوان مثال، پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز می‌توانند به طور موثر در شبکه‌های اثبات سهام (PoS) خاتمه یابند که در آن تعداد اعتباردهنده‌ها برای تأثیرگذاری بر توزیع پاداش تبانی می‌کنند.
• ریسک بازار-
  جدا از پروتکل و زیرساخت ها، ریسک بالای بازار بومی وجود دارد. به عنوان مثال، سرمایه گذاری مجموعه AMM در صورتی که هزینه دارایی ها نسبت به زمان قبلی که استخر با نقدینگی تامین می شد تغییر کند، می تواند آسیب پذیر شود. مثال دیگر می تواند سقوط ناگهانی در هزینه یک دارایی باشد که می تواند باعث حذف گسترده نقدینگی از استخر و در نتیجه لغزش قابل توجهی شود.
• سوء استفاده ها و آسیب پذیری ها-
  امور مالی غیرمتمرکز یک قطعه کد را پیاده سازی می کند که برای همه قابل مشاهده است، در حالی که یک فرد فنی می تواند به راحتی اشکالات کد را مشاهده و شناسایی کند و از آنها سوء استفاده کند. در حالی که برخی از اشکالات ناخواسته کشف می شوند، برخی دیگر از حملات عمدی ناشی می شوند. با این حال، خطر فن آوری اجتناب ناپذیر را می توان از بین برد بهترین شیوه های مالی غیرمتمرکزمانند آزمایش گسترده، ممیزی کد منظم، پاداش‌های باگ و نگهداری از dApps.

PrimaFelicitas هست یک شرکت توسعه مالی غیرمتمرکز برتر با تجربه غنی در راه اندازی خدمات و راه حل های مالی غیرمتمرکز برای افزایش سود و افزایش جریان درآمد برای مشاغل.

نمایش پست ها: 2

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.primafelicitas.com/Insights/decentralized-finance-why-its-users-are-at-risk/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=decentralized-finance-why-its-users-are-at-risk