بخش فینتک در سال 2023 گسترش بینظیری را تجربه کرده است و نقش برجستهای را در چشمانداز مالی جهانی نشان میدهد.
طبق دادههای EMR، بازار جهانی فینتک به یک ارزشگذاری قابل توجه رسیده است و پیشبینی میشود که در یک نرخ رشد کند.
CAGR 16.8٪ در طول سال های 2023-2028، با هدف قرار دادن اندازه بازار 492.81 میلیارد دلار تا سال 2028.
منبع:
تحقیقات بازار تخصصی
افزایش تراکنشهای آنلاین، جذابیت فزاینده بانکداری تلفن همراه، و ظهور فناوری بلاک چین گواهی بر این دگردیسی فینتک است. تغییر به سمت جامعهای بدون پول نقد و فوریت برای راهحلهای مالی در محل، اشتها برای ارائههای فینتک پیشرفته را بیشتر میکند.
چنین گسترش سریع به طور طبیعی رقابت شدیدی را ایجاد می کند. عرصه استارتآپهای فینتک اکنون محیطی پر رونق است که مملو از کارآفرینان رویایی است که در حال تجسم مجدد بخش خدمات مالی هستند. از ماه می 2023، قاره آمریکا به تنهایی به خود می بالید
11,000 ثبت استارت آپ فین تک، با 26,000 ثبت شده در سراسر جهان.
با این حال، در میان وعدههای عظیمی که حوزه فینتک ارائه میکند، یک اصل اساسی وجود دارد که باید در نظر داشت: طول عمر و پیروزی یک استارتآپ فینتک عمدتاً تحت تأثیر استراتژی تجاری انتخابی آن است. این شامل ارزش پیشنهادی منحصر به فرد شرکت، جمعیت هدف، مقیاس پذیری، و مهمتر از همه - تولید درآمد است.
مطالعات اخیر نشان میدهد که سودآوری استارتآپ فینتک ممکن است آنطور که تصور میشود گلگون نباشد. تجزیه و تحلیل از سال 2022 نشان می دهد که در حدود
400 نئوبانک در سراسر جهان نزدیک به یک میلیارد کاربر را تامین کرد. با این حال، تنها 5 درصد از این بازیکنان مبتکر به نقطه سربه سر رسیدند.
در این راهنمای جامع، هدف من این است که پایدارترین استراتژیهای تجاری برای استارتآپهای فینتک در سال 2024 را بر اساس دادههای سالهای گذشته روشن کنم.
ماموریت من این است که شما را با دانش مسلح کنم و از رشد بلندمدت و پیروزی سرمایه گذاری شما در بخشی که به این زودی ترمز نمی کند اطمینان حاصل کنم.
راهنمای جامع برای انتخاب مدل کسب و کار مناسب برای سرمایه گذاری فین تک شما
بنابراین، شما با یک ایده استارت آپی پیشگامانه به اینجا رسیدید. این منحصر به فرد است، پیشرفته است، و شما متقاعد شده اید که می تواند چشم انداز صنعت را دوباره تعریف کند. اما این سوال مطرح می شود: چگونه می توانید این ایده را در یک ساختار تجاری سودآور شکل دهید؟
این راهنمای دقیق را برای حرکت به سمت مدل کسبوکار ایدهآل برای استارتآپ خود آغاز کنید.
1. رمزگشایی بازار و ترجیحات مشتری
بیایید کارها را با شناسایی مخاطبان خود شروع کنیم. به تجزیه و تحلیل جامع بازار بپردازید تا واقعاً مشتریان مورد نظر خود را درک کنید. فراتر از سن و مکان جمعیتی صرف حرکت کنید. در سبک زندگی، عادات، ضرورت ها و چالش های خود شیرجه بزنید.
نکته اصلی این است که مشکل مشخصی را مشخص کنید که استارتاپ شما آماده حل آن است و اطمینان حاصل شود که با آن چالش برای افزایش سودآوری هماهنگ هستید.
2. پیمایش در چشم انداز تنظیمی
عرصه فینتک، صرفنظر از اینکه در ایالات متحده، بریتانیا یا جاهای دیگر واقع شده است، اغلب با محدودیتهای سختگیرانه همراه است.
مقررات. با دستورات نظارتی جهانی و محلی که ممکن است با چارچوب عملیاتی شما تلاقی داشته باشد، آشنا شوید.
برای مثال، دستورالعملهای حاکم بر بانکداری باز میتواند در سراسر مرزها بسیار متفاوت باشد. استراتژی ای که در کانادا قابل اجرا است ممکن است به دلیل تفاوت های ظریف نظارتی به دیواری در سوئیس برخورد کند.
3. ارزیابی طرح فنی شما
چارچوب تکنولوژیکی شما فراتر از ساختن یک اپلیکیشن یا پلتفرم دیجیتال است. این در مورد اطمینان از سازگاری، تقویت امنیت، و ارائه یک سفر بی عیب و نقص کاربر است. بسیار مهم است که مدل کسب و کاری که انتخاب می کنید با پشتوانه فناوری که دارید یا قصد توسعه آن را دارید، تطبیق داده شود.
مثلاً اگر به استراتژی کسب درآمد API تمایل دارید، APIهای شما باید تقویت شده، چابک و قابل گسترش باشند تا نیازهای پیش بینی شده را برآورده کنند.
4. سنجش منابع مالی و مالی
ساختارهای متمایز کسب و کار فین تک سطوح مختلفی از تعهد سرمایه را می طلبد. برخی ممکن است به سرمایه اولیه قابل توجهی نیاز داشته باشند، در حالی که برخی دیگر می توانند مقرون به صرفه تر باشند.
سلامت مالی و ظرفیت خود برای ایمن سازی سرمایه گذاری ها را ارزیابی کنید و مدلی را همگام با نقشه راه مالی خود انتخاب کنید.
5. استراتژی ائتلاف ها و سرمایه گذاری های مشارکتی
در حوزه فینتک، مشارکتها میتوانند مسیر کسبوکار شما را تغییر دهند. خواه همکاری با بانکهای سنتی برای بینش دادهها یا پیوستن به نیروها با غولهای فناوری برای ادغام یکپارچه باشد، چنین وابستگیها میتوانند طرح کسب و کار شما را تغییر دهند.
به عنوان مثال، ایجاد شراکت با یک بانک بزرگ ممکن است استراتژیهایی را که حول هزینههای دسترسی API یا هزینههای تراکنش میچرخند جذابتر کند.
مدل های تجاری پیشرو فین تک برای انتخاب در سال 2024
1. هزینه های مبادله ای
کارمزد مبادله اساساً هزینه ای است که توسط بانک تاجر به بانک دارنده کارت هنگام استفاده از کارت برای پرداخت پرداخت می شود. نئوبانک ها، مانند نئوبانک آمریکایی Chime، به شدت بر این مدل تکیه دارند.
به طور معمول، کارمزدهای مبادله از 0.3-0.4٪ در اروپا تا 2٪ در ایالات متحده متغیر است. این کارمزد بر اساس عوامل مختلفی از جمله نوع کارت، نحوه تراکنش و اندازه بانک متفاوت است.
مثال:
ویزا &
مسترکارت: پیشنهاد نرخ مبادله ای برای بانک های وابسته.
مربع &
خط خطی: نرخ های شبکه کارت سنتی را پیمایش کنید و این هزینه ها را به کاربران منتقل کنید.
2. هزینه های اشتراک (SaaS)
مدل SaaS در فینتک با الهام از مجلات یا پخش رسانهها، دسترسی دورهای به خدمات مالی ویژه را به مشترکان ارائه میدهد و جریان درآمد را قابل پیشبینی میکند.
مثال:
Robinhood: اشتراک حق بیمه طلایی خود را ماهانه ارائه می دهد.
بهتر &
Revolut: اشتراک های حق بیمه را برای خدمات مالی به صورت سالانه یا ماهانه ارائه دهید.
3. کارمزد معاملات
بر اساس این مدل، هر بار که یک تراکنش مالی پردازش می شود، کارمزدی اعمال می شود. این نرخ می تواند صرف نظر از اندازه تراکنش یک نرخ یکنواخت باشد یا درصدی باشد که با مقدار معامله تغییر می کند.
مثال:
پی پال: هزینه خدمات پرداخت آن.
عاقل: متخصص در کارمزدهای شفاف برای انتقال پول بین المللی.
4. کارمزد معاملات
با ظهور سرمایه گذاران خرد و پلت فرم های معاملاتی، کارمزدهای مرتبط با عمل معاملات ابزارهای مالی مانند سهام یا اوراق قرضه اهمیت پیدا کرده اند.
مثال:
گران eToro: معروف به تجارت اجتماعی، با کارمزدهای مختلف برای دارایی های مختلف.
کارگزاران تعاملی: ابزارهای معاملاتی و ساختار کارمزد بر اساس حجم را فراهم می کند.
5. هزینه اتصال API
در دنیایی که ادغام کلیدی است، کسبوکارها اغلب به APIها برای بهرهگیری از قابلیتهای فینتک متکی هستند. این مدل برای چنین دسترسیها و ارزشی که از آنها به دست میآیند، هزینه دریافت میکند.
مثال:
شطرنجی,
یودلی & Truelayer: بسته به استفاده یا خدمات ارائه شده، API ها و هزینه را ارائه دهید.
6. هزینه های شخص ثالث/ارجاع
در اینجا، بازی همه چیز در مورد شبکه و اتحاد است. پلتفرمها با هدایت کاربران به سرویسها یا پلتفرمهای دیگر، کمیسیون دریافت میکنند.
مثال:
کارت اعتباری &
نعناع: محصولات مالی را تبلیغ کنید و از ارجاعات کسب درآمد کنید.
7. علاقه
در هسته خود، این مدل از اصل قدیمی کسب درآمد از تفاوت نرخ بهره استفاده می کند - شکاف بین نرخ هایی که پلتفرم ها با آن وام می گیرند و وجوه قرض می دهند.
مثال:
SoFi, Revolut &
BNPL تأیید کنید: از تفاوت بهره برای کسب سود استفاده کنید.
8. هزینه عدم فعالیت
یک مدل تا حدی قطبی کننده، خواب حساب را جریمه می کند. در حالی که فعالیت کاربر را تحریک میکند، اما ضررهای درآمد احتمالی ناشی از عدم فعالیت را نیز جبران میکند.
مثال:
Revolut,
گران eToro & کارگزاران تعاملی: برای عدم فعالیت طولانی مدت حساب کارمزد دریافت کنید.
9. سرمایه گذاری موجودی مشتری
یک رویکرد منفعل تر که در آن پلتفرم ها از وجوه انبوهی که در اختیار دارند (سپرده ها، مانده های پاداش) استفاده می کنند و آنها را در مسیرهایی سرمایه گذاری می کنند که بازدهی بالاتری را وعده می دهند.
مثال:
استارباکس: قابل ذکر است که برنامه پاداش آن دارای وجوه قابل توجهی است که سپس سرمایه گذاری می شود.
آهک &
Wealthfront: از مانده های مشتری برای سرمایه گذاری و سود استفاده کنید.
پیش بینی روندهای فین تک در سال 2024
با آغاز سال 2023، حوزه فین تک تغییرات قابل توجهی را تجربه می کند. در اینجا یک راهنمای مختصر برای رهبران استارتاپ آورده شده است:
- تغییر از رشد به کارایی هزینه
در دوران پس از سال 2008، شرکتهای فینتک عمدتاً بر رشد تمرکز کردند، به کمک عوامل مطلوبی مانند نرخهای پایین وام، تورم کنترلشده و افزایش متوسط دستمزد. با این حال، با روند تورمی فعلی، تغییر قابل توجهی به سمت تاکید بر کارایی هزینه وجود دارد.
پیشبینی میشود که کسبوکارها به استراتژیهایی متمایل شوند که ثبات مالی را تقویت میکنند، قدرت عملیاتی را افزایش میدهند و فناوریهای پیشرفته را در بر میگیرند.
- موجی در ادغام و اکتساب
کند شدن رشد، زمینه را برای ادغام و خرید (M&A) فراهم کرده است تا یک حرکت استراتژیک کلیدی در بخش فینتک باشد. شرکتهایی که صورتهای مالی آسیبپذیر دارند یا شرکتهایی که موقعیت استراتژیکی برای گسترش تسلط بر بازار دارند، ممکن است به M&A تمایل پیدا کنند.
این صنعت می تواند شاهد ترکیبی از ادغام با هدف مقیاس پذیری و دوام مالی باشد زیرا هم نهادهای خصوصی و هم دولتی درگیر خریدهای تاکتیکی برای تقویت موقعیت خود در بازار هستند.
- اهمیت فزاینده انطباق
با تکامل مداوم فینتک، تمرکز بیشتری بر پایبندی به مقررات و پادمانهای داخلی وجود دارد. در پسزمینه افزایش نظارت و تحریمهای احتمالی برای عدم پایبندی، همه بازیگران - سنتی و فینتک - باید سختگیرانهترین معیارهای نظارتی را رعایت کنند.
این تعهد تزلزل ناپذیر، به ویژه مربوط به شراکتهای فینتک-بانک، ارزهای دیجیتال و پلتفرمهای P2P، با هدف محافظت از مصرفکنندگان و حفظ زیرساختهای مالی محکم است.
- پیشرفت در سیستم های پرداخت بلادرنگ
فنآوریهای پرداخت مدرن، از جمله Tap to Pay، انقلابی در تجربیات معاملاتی برای شرکتها و کاربران نهایی ایجاد میکنند. این روند به طور فزاینده ای سریع می شود و اغلب در چند ثانیه به اوج خود می رسد.
این سفر معاملاتی سریع، ساده و بدون اصطکاک به سرعت در حال تبدیل شدن به یک هنجار است، و افق نوید پیشرفتهای بیشتر را میدهد، به ویژه برای کسانی که در مناطق در حال توسعه هستند.
- تاثیر رو به رشد مالی تعبیه شده
امور مالی جاسازی شده، که به واحدهای غیرمالی امکان می دهد خدمات مالی را بدون زحمت در پیشنهادات اصلی خود ادغام کنند، آماده پذیرش و نوآوری گسترده تر است.
از بخشهای ساختوساز تا بانکداری باز، این رویکرد یکپارچه فرصتهای گستردهای را برای خدمات بهینهسازی و تجربیات کاربر غنیتر ارائه میدهد.
خلاصه
انتخاب مدل کسب و کار مناسب فراتر از منافع مالی فوری است. این در مورد ایجاد یک پایگاه انعطاف پذیر است که قادر به مقاومت در برابر نوسانات بازار، استفاده از چشم اندازهای در حال ظهور، و ایجاد روابط پایدار با مشتریان و همکاران است.
هر مدل ذکر شده مزایا و پیچیدگی های متمایز خود را دارد. از آنچه در سفرم جمع آوری کرده ام، توانایی تنظیم استراتژی های جریان درآمد با توجه به روند بازار فقط سودمند نیست. برای موفقیت طولانی مدت ضروری است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25128/best-business-models-for-startups-2024-prediction?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 000
- 11
- 16
- 2%
- 2008
- 2022
- 2023
- 2024
- 2028
- ٪۱۰۰
- 400
- 7
- a
- توانایی
- درباره ما
- پذیرش
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- دست
- جمع آوری
- در میان
- عمل
- فعالیت
- تبعیت
- مزایای
- وابسته
- وابستگی ها
- سن
- قدیمی
- فرز
- هدف
- هدف
- اهداف
- به طور یکسان
- معرفی
- اتحادها
- تنها
- همچنین
- آمریکا
- در میان
- مقدار
- an
- تحلیل
- و
- سالانه
- پیش بینی
- API
- دسترسی به API
- رابط های برنامه کاربردی
- نرم افزار
- استیناف
- اشتها
- اعمال می شود
- روش
- مناسب
- هستند
- عرصه
- ARM
- دور و بر
- AS
- ارزیابی
- دارایی
- مرتبط است
- At
- حضار
- راه ها
- ستون فقرات
- پس زمینه
- تعادل
- بانک
- بانکداری
- بانک
- پایه
- مستقر
- BE
- خرس
- تبدیل شدن به
- بودن
- معیار
- مفید
- بهره مند شدن
- بهترین
- بهتر
- میان
- خارج از
- بزرگ
- بیلیون
- بلاکچین
- فن آوری بلوکچین
- طرح
- تقویت کنید
- سهام
- مرزها
- امانت گرفتن
- هر دو
- کران
- شکستن
- پیشرفت ها
- کسب و کار
- مدل کسب و کار
- مدل های کسب و کار
- استراتژی کسب و کار
- کسب و کار
- اما
- by
- CAN
- Canada
- قابلیت های
- توانا
- ظرفیت
- سرمایه
- کارت
- کارت ها
- به چالش
- چالش ها
- بار
- بار
- آهک
- را انتخاب کنید
- انتخاب
- مشتری
- ارباب رجوع
- مشترک
- مشارکت کنندگان
- ترکیب
- کمیسیون
- تعهد
- شرکت
- رقابت
- پیچیدگی ها
- انطباق
- جامع
- مختصر
- ارتباط
- تثبیت
- ساخت
- ساخت و ساز
- مصرف کنندگان
- مداوم
- کنترل
- متقاعد شده
- هسته
- هزینه
- میتوانست
- مهمتر
- معما
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- بالغ بر
- جاری
- مشتری
- لبه برش
- داده ها
- تحویل
- غرق کردن
- تقاضا
- جمعیتی
- جمعیت
- بستگی دارد
- سپرده
- استخراج
- دقیق
- توسعه
- در حال توسعه
- متفاوت است
- تفاوت
- مختلف
- دیجیتال
- متمایز
- شیرجه رفتن
- دامنه
- تسلط
- راندن
- دو
- دوام
- در طی
- کسب درآمد
- سود
- زحمت
- هر دو
- در جای دیگر
- جاسازی شده
- امور مالی جاسازی شده
- خروج
- سنگ سنباده
- با تاکید بر
- را قادر می سازد
- را در بر می گیرد
- پایدار
- تعامل
- بالا بردن
- عظیم
- غنی شده
- حصول اطمینان از
- شرکت
- فریبنده
- اشخاص
- کارآفرینان
- محیط
- عصر
- به خصوص
- اساسا
- گران eToro
- اروپا
- هر
- تکامل
- مثال
- گسترش
- قابل توسعه
- توسعه
- با تجربه
- تجارب
- تجربه
- کارشناس
- عوامل
- آشنا کردن
- FAST
- مطلوب
- پرداخت
- هزینه
- سرمایه گذاری
- مالی
- زیرساخت های مالی
- ابزارهای مالی
- محصولات مالی
- خدمات مالی
- خدمات مالی
- ثبات اقتصادی
- fintech
- شرکت های فین تک
- راه اندازی فین تک
- استارت آپ های فین تک
- روندهای فین تک
- شرکت
- مالی
- جریان
- نوسانات
- تمرکز
- تمرکز
- پیروی
- برای
- برای استارت آپ ها
- نیروهای
- آهنگری
- چارچوب
- اصطکاک
- از جانب
- سوخت
- بودجه
- بودجه
- بیشتر
- به دست آورد
- عایدات
- بازی
- شکاف
- جمع آوری
- نسل
- غول
- جهانی
- در سطح جهانی
- طلا
- حکومت داری
- فهم
- پیشگامانه
- در حال رشد
- رشد
- راهنمایی
- دستورالعمل ها
- عادات
- آیا
- سلامتی
- به شدت
- بالا بردن
- اینجا کلیک نمایید
- بالاتر
- اصابت
- ضربه زدن
- نگه داشتن
- دارای
- افق
- چگونه
- اما
- HTML
- HTTPS
- i
- اندیشه
- دلخواه
- شناسایی
- if
- روشن شده
- فوری
- امری ضروری
- اهمیت
- in
- از جمله
- ترکیب کردن
- افزایش
- افزایش
- به طور فزاینده
- نشان دادن
- صنعت
- تورم
- تورمی
- نفوذ
- تحت تاثیر قرار گرفت
- شالوده
- اول
- ابداع
- ابتکاری
- بینش
- الهام
- ابزار
- ادغام
- ادغام
- یکپارچگی
- قصد
- مورد نظر
- هزینه های تبادل
- علاقه
- نرخ بهره
- داخلی
- بین المللی
- به
- تعلیم دادن
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- قطع نظر از
- نیست
- موضوع
- IT
- ITS
- پیوستن
- سفر
- تنها
- کلید
- پا زدن
- دانش
- شناخته شده
- چشم انداز
- رهبران
- قرض دادن
- امانت دادن
- سطح
- اهرم ها
- سبک زندگی
- پسندیدن
- محلی
- محل
- دراز مدت
- طول عمر
- تلفات
- کم
- M&A
- مجله
- حفظ
- ساخت
- ساخت
- ماموریت ها
- بازار
- تحلیل بازار
- تسلط بر بازار
- روند بازار
- علامت گذاری
- مسترکارت
- ممکن است..
- رسانه ها
- دیدار
- ذکر شده
- بازرگان
- تولید گزارشات تاریخی
- صرفا - فقط
- ادغام
- ادغام و مالکیتها
- قدرت
- ذهن
- ماموریت
- موبایل
- بانکداری تلفن همراه
- حالت
- مدل
- مدل
- کسب درآمد
- پول
- نقل و انتقال پول
- ماهیانه
- بیش
- اکثر
- حرکت
- باید
- my
- هدایت
- پیمایش
- تقریبا
- ضروریات
- بانک نو
- نئوبانک ها
- شبکه
- شبکه
- تو رفتگی در دیوار
- قابل توجه
- به ویژه
- اکنون
- تفاوت های ظریف
- of
- خاموش
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- پیشنهادات
- غالبا
- on
- آنلاین
- باز کن
- بانکداری باز
- قابل استفاده
- فرصت ها
- بهینه
- or
- دیگر
- دیگران
- نظارت
- p2p
- پرداخت
- ویژه
- همکاری
- مشارکت
- غیر فعال
- مسیر
- پرداخت
- پرداخت
- خدمات پرداخت
- سیستم های پرداخت
- پی پال
- برای
- ادراک شده
- درصد
- پی اچ پی
- محور
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکنان
- نقطه
- آمادگی
- موقعیت یابی شده
- موقعیت
- داشتن
- پتانسیل
- قابل پیش بینی
- پیش بینی
- پیش گویی
- غالباً
- حق بیمه
- هدیه
- قبلی
- اصل
- خصوصی
- روند
- فرآوری شده
- محصولات
- سود
- سودبخشی
- مفید
- برنامه
- پیش بینی
- برجستگی
- برجسته
- وعده
- وعده
- امید بخش
- ترویج
- پیشنهادات
- چشم انداز
- محافظت از
- ارائه
- ارائه
- فراهم می کند
- قدرت
- عمومی
- سوال
- محدوده
- سریع
- نرخ
- نرخ
- RE
- رسیده
- زمان واقعی
- قلمرو
- ثبت
- تعریف مجدد
- معارفه ها
- بدون در نظر گرفتن
- مناطق
- تنظیم کننده
- تجسم مجدد
- تکیه
- مورد نیاز
- تغییر شکل
- انعطاف پذیر
- تصمیم
- خرده فروشی
- سرمایه گذاران خرده فروشی
- بازده
- فاش می کند
- درامد
- Revolut
- انقلابی
- پاداش
- راست
- طلوع
- طلوع
- نقشه راه
- نقش
- گلگون
- s
- SAAS
- پادمان
- تحریم ها
- دید
- مقیاس پذیری
- مقیاس ها
- بدون درز
- ثانیه
- بخش
- بخش ها
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- دیدن
- انتخاب شد
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- چند
- تغییر
- باید
- قابل توجه
- واقع شده است
- اندازه
- آگاهی
- تجارت اجتماعی
- جامعه
- SoFi
- جامد
- مزایا
- برخی از
- تاحدی
- بزودی
- تخصص دارد
- ثبات
- صحنه
- سرسام آور
- ایستادن
- استارباکس
- شروع
- نوپا
- اظهارات
- سهام
- ساده
- استراتژیک
- استراتژیک
- استراتژی ها
- استراتژی
- جریان
- جریان
- تقویت
- دقیق
- ساختار
- ساختار
- مطالعات
- مشترکین
- اشتراک، ابونمان
- اشتراک
- قابل توجه
- موفقیت
- چنین
- افزایش
- SWIFT
- سویس
- سیستم های
- شیر
- هدف
- هدف گذاری
- تیم شدن
- فن آوری
- غول های فناوری
- فنی
- فن آوری
- پیشرفته
- اراده
- که
- La
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- اشیاء
- این
- کسانی که
- پر رونق
- محیط پر رونق
- روابط
- زمان
- به
- ابزار
- طرف
- تجارت
- پلتفرم های تجارت
- سنتی
- مسیر
- معامله
- معامله ای
- معاملات
- فراتر می رود
- انتقال
- نقل و انتقالات
- تحولات
- شفاف
- روند
- روند
- پیروزی
- صادقانه
- نوع
- ما
- Uk
- منحصر به فرد
- بی نظیر
- تزلزل ناپذیر
- حمایت
- ضرورت
- us
- استفاده
- دلار آمریکا
- استفاده کنید
- استفاده
- کاربر
- سفر کاربر
- کاربران
- استفاده کنید
- ارزیابی
- ارزش
- متنوع
- متفاوت است
- وسیع
- Ve
- ریسک
- قابل اعتماد
- ویزا
- چشم انداز
- حیاتی
- آسیب پذیر
- حق الزحمه
- دیوار
- wealthfront
- چی
- چه زمانی
- چه
- که
- در حین
- به طور گسترده ای
- بطور گسترده
- با
- جهان
- در سرتاسر جهان
- سال
- هنوز
- بازده
- شما
- شما
- خودت
- زفیرنت