معرفی:
چارچوب نظارتی بازل 2008 که پس از بحران مالی XNUMX ایجاد شد، با هدف تقویت سیستم بانکی جهانی انجام شد. با تشدید بحثها در مورد پایان بازی بازل، تنظیمکنندهها، بانکهای مرکزی و موسسات مالی مسیر رو به جلو را طی میکنند.
برای مقررات بانکی این مقاله به پیچیدگیهای بازی پایانی بازل میپردازد، اهداف، چالشها و پیامدهای آن، از جمله تأثیر آن بر سرمایه نظارتی، ثبات بانکی، و حاشیه سود خالص (NIM) را بررسی میکند.
درک بازل III:
بازل III، که از سال 2010 راه اندازی شد، با هدف تقویت سرمایه و نقدینگی بانک ها، ارتقای مدیریت ریسک و مهار ریسک های سیستمی انجام شد. اصلاحات آن شامل نیازهای سرمایه بالاتر، استانداردهای نقدینگی بهبود یافته و اقداماتی برای پرداختن به اهرم و سیستمی است
خطرات هدف این اصلاحات تقویت ثبات مالی، کاهش احتمال بحران و تقویت بانک ها در برابر شوک ها است.
بازی پایان بازل:
بازی پایانی بازل شامل نهایی کردن اجزای بازل III، شکل دادن به مقررات بانکداری جهانی و پرداختن به ریسکهای نوظهور است. اهداف شامل تکمیل اصلاحات بازل III و انطباق چارچوب ها با تغییرات آب و هوایی، امنیت سایبری و نوآوری های فین تک است.
اجماع در مورد این اهداف برای یک محیط نظارتی هماهنگ بسیار مهم است.
تاثیر بر سرمایه نظارتی:
محور اصلی بازی پایانی بازل، تأثیر آن بر سرمایه نظارتی است، که بر نحوه محاسبه، مدیریت و بهینهسازی موقعیتهای سرمایه بانکها تأثیر میگذارد. تغییرات در نسبتهای کفایت، روشهای کالیبراسیون و بافرها بر الزامات سرمایه و انطباق تأثیر میگذارند. تنظیم کننده
معیارهای ابزارهای سرمایه نظارتی را اصلاح کنید که بر واجد شرایط بودن و درمان تأثیر می گذارد. بانک ها باید مدیریت را بهینه کنند، استراتژی ها را همسو کنند و موقعیت های قوی خود را حفظ کنند.
تاثیر بر حاشیه سود خالص:
بازی پایانی بازل میتواند به طور قابلتوجهی بر NIM یک بانک تأثیر بگذارد، معیاری کلیدی برای سودآوری که نشاندهنده تفاوت بین درآمد بهره بهدستآمده از وامها و سرمایهگذاریها و هزینههای بهره پرداختشده برای سپردهها و سایر بدهیها است. چند عامل
مرتبط با بازی پایانی بازل میتواند بر NIM بانک تأثیر بگذارد:
- سرمایه مورد نیاز: الزامات سرمایه بالاتر ممکن است بانک ها را به تعدیل ترازنامه های خود با کاهش دارایی های پرریسک یا افزایش سطح سرمایه سوق دهد که بر بازدهی دارایی های سودآور و NIM تأثیر می گذارد.
- هزینه تامین مالی: استانداردهای نقدینگی سختگیرانهتر ممکن است بر هزینههای تأمین مالی تأثیر بگذارد و بر NIM تأثیر بگذارد. تغییرات در رقابت سپرده یا شرایط بازار می تواند بر هزینه های تامین مالی تاثیر بگذارد.
- محیط نرخ بهره: تغییرات در نرخ های بهره تحت تاثیر سیاست های بانک مرکزی می تواند بر NIM بانک تاثیر بگذارد. نیازهای سرمایه بالاتر می تواند بانک ها را به تعدیل نرخ های وام سوق دهد که بر تقاضای وام و NIM تأثیر می گذارد.
- شیوه های مدیریت ریسک: اصلاحات بازل 3 با هدف تقویت شیوه های مدیریت ریسک، تحت تأثیر NIM از طریق شناسایی، اندازه گیری و کاهش ریسک بهتر است.
پیمایش بازی پایان بازل: راهنمای جامع سرمایه نظارتی، ثبات بانکی و حاشیه سود خالص
- محیط اقتصادی و نظارتیعوامل اقتصادی گستردهتر و تغییرات نظارتی میتوانند NIM را از طریق تأثیراتشان بر تقاضای وام، کیفیت اعتبار، هزینههای عملیاتی و جریانهای درآمد تحت تأثیر قرار دهند.
نتیجه:
بازی پایانی بازل پیامدهای چند وجهی برای سرمایه نظارتی، ثبات بانکی و NIM دارد. بانکها باید این عوامل را به دقت ارزیابی کنند و استراتژیهای خود را برای حفظ یک NIM پایدار در حین انجام تعهدات نظارتی و حمایت تطبیق دهند.
رشد و ثبات اقتصادی تعامل فعال، مدیریت ریسک قوی و برنامه ریزی استراتژیک برای پیمایش پیچیدگی های بازی پایانی بازل و اطمینان از دوام و سودآوری بلندمدت در اکوسیستم مالی ضروری است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/26023/navigating-the-basel-end-game-a-comprehensive-guide-to-regulatory-capital-and-net-interest-margin?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- a
- وفق دادن
- سازگار بودن
- نشانی
- خطاب به
- کفایت
- تنظیم کردن
- اثر
- موثر بر
- در برابر
- هدف
- هدف
- تراز
- و
- هستند
- دور و بر
- مقاله
- AS
- ارزیابی کنید
- دارایی
- مرتبط است
- برج میزان
- ترازنامه ها
- بانک
- بانکداری
- مقررات بانکی
- سیستم بانکی
- بانک
- بازل
- بهتر
- میان
- تقویت کنید
- گسترده تر
- by
- محاسبه
- CAN
- سرمایه
- سرمایه مورد نیاز
- Осторожно
- مرکزی
- بانک مرکزی
- سیاست های بانک مرکزی
- بانک های مرکزی
- چالش ها
- تغییر دادن
- تبادل
- اقلیم
- تغییر آب و هوا
- رقابت
- تکمیل
- پیچیدگی ها
- انطباق
- اجزاء
- جامع
- شرایط
- اجماع
- هزینه
- میتوانست
- اعتبار
- بحران
- ضوابط
- بسیار سخت
- محدود کردن
- امنیت سایبری
- غوطه ور شدن
- تقاضا
- سپرده
- سپرده
- توسعه
- تفاوت
- بحث و گفتگو
- به دست آورده
- اقتصادی
- رشد اقتصادی
- اکوسیستم
- اثر
- اثرات
- شایستگی
- سنگ سنباده
- پایان
- نامزدی
- بالا بردن
- حصول اطمینان از
- محیط
- ضروری است
- مخارج
- بررسی
- عوامل
- مالی
- بحران مالی
- موسسات مالی
- ثبات اقتصادی
- ظریف
- fintech
- برای
- استحکام بخشیدن
- به جلو
- پرورش دادن
- چارچوب
- چارچوب
- بودجه
- بیشتر
- بازی
- جهانی
- بانکداری جهانی
- رشد
- راهنمایی
- بالاتر
- چگونه
- HTTPS
- شناسایی
- III
- تأثیر
- تأثیرگذاری
- پیامدهای
- بهبود یافته
- in
- شامل
- از جمله
- درآمد
- افزایش
- نفوذ
- تحت تاثیر قرار گرفت
- تأثیرگذار
- نوآوری
- موسسات
- ابزار
- علاقه
- نرخ بهره
- به
- پیچیدگی ها
- سرمایه گذاری
- شامل
- ITS
- JPG
- کلید
- رهبری
- امانت دادن
- سطح
- قدرت نفوذ
- بدهی ها
- احتمال
- نقدینگی
- وام
- وام
- دراز مدت
- حفظ
- مدیریت
- مدیریت
- حاشیه
- بازار
- شرایط بازار
- ممکن است..
- اندازه
- اندازه گیری
- معیارهای
- نشست
- متدولوژی ها
- کاهش
- چند وجهی
- باید
- پیمایش
- نیاز
- خالص
- اهداف
- اوراق قرضه
- of
- on
- عملیاتی
- بهینه سازی
- or
- دیگر
- خارج
- پرداخت
- مسیر
- برنامه ریزی
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- سیاست
- موقعیت
- شیوه های
- بلادرنگ
- سودبخشی
- کیفیت
- نرخ
- نرخ
- نسبت
- كاهش دادن
- کاهش
- خالص کردن
- تنظیم
- رگولاتور
- تنظیم کننده
- نمایندگی
- مورد نیاز
- درامد
- خطر
- مدیریت ریسک
- خطرناک تر
- خطرات
- تنومند
- رول
- s
- چند
- شکل دادن
- ورق
- به طور قابل توجهی
- پس از
- ثبات
- استانداردهای
- استراتژیک
- استراتژی ها
- جریان
- محکم تر
- قوی
- حمایت از
- قابل تحمل
- سیستم
- سیستمیک
- La
- شان
- اینها
- این
- از طریق
- به
- رفتار
- زنده ماندن
- در حین
- با
- بازده
- زفیرنت