فرم کامل ESG: ESG مخفف Environmental, Social, and Governance است.
معیارهای ESG اکنون به ملاحظات اساسی در بانکداری و بخش مالی تبدیل شده اند.
اگرچه ESG به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری آگاهانه اجتماعی در دهه 1960 شروع شد، اما در سال 2020 در داووس مورد توجه قرار گرفت.
شورای تجارت بینالمللی (IBC) و مجمع جهانی اقتصاد (WEF) ابتکاری را برای ایجاد مجموعهای از معیارهای یکسان برای ساختار نحوه گزارش کسبوکارها در مورد عملکرد محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) خود رهبری کردند.
ESG چیست:
مجموعه استانداردهایی که برای ارزیابی پیامدهای اخلاقی و پایدار تصمیمات تجاری و سرمایه گذاری استفاده می شود به عنوان ملاحظات ESG شناخته می شود.
در اینجا خلاصه ای از هر جزء آورده شده است.
- محیط زیست: متغیرهای زیست محیطی چندین جنبه از محیط را در بر می گیرند، مانند مدیریت پسماند، مصرف آب، مصرف انرژی، انتشار کربن و حفظ منابع طبیعی.
- اجتماعی: اصطلاح «عوامل اجتماعی» به جنبههایی از جامعه اشاره دارد که تأثیر دارند، مانند مشارکت جامعه، شادی مصرفکننده، تنوع و شمول، ایمنی کارکنان، و سلامت و حقوق بشر.
- حکومت: سیاست ها و ساختار حاکمیتی یک شرکت، مانند پاداش مدیران، ترکیب هیئت مدیره، امنیت داده ها، شفافیت، پاسخگویی و انطباق، همگی تحت تأثیر حاکمیت هستند.
دولتها و سازمانهای نظارتی در سراسر جهان با عجله شدیدی برای رسیدگی به این معضل، انقلاب ESG را در بخش شرکتها انجام میدهند.
یکی از مهمترین اقدامات در این راستا، امضای توافقنامه آب و هوای پاریس در سال 2015 بود که به طور قانونی برای 196 کشور اجباری شد تا اقداماتی را برای کند کردن تغییرات آب و هوایی انجام دهند. موسسات مالی برای ایفای نقش خود به عنوان مباشر اقتصاد جهان تحت فشار بسیار زیادی هستند.
چارچوب ESG برای بانک ها:
بانک ها فرصت منحصر به فردی برای استفاده از وام و سرمایه گذاری برای کمک به توسعه پایدار دارند.
بانکها میتوانند این مراحل را برای کمک به سایر ذینفعان برای پیروی از ESG انجام دهند.
1. محیط
آ. تخصیص بودجه به پروژه های پایدار: ارزش اوراق قرضه سبز منتشر شده در سراسر جهان در چند سال اخیر افزایش چشمگیری داشته است. در سال 2014، اوراق قرضه سبز به ارزش 37 میلیارد ایالات متحده منتشر شد. در سال 2021، این رقم به حدود 582 میلیارد دلار آمریکا رسید و در سال 2022 که اوراق قرضه سبز منتشر شده به 487 میلیارد دلار آمریکا رسید، اندکی کاهش یافت.
طبق یک بهروزرسانی، Climate Bonds Initiative فاش کرده است که حجم مالی سبز اجتماعی، پایداری، مرتبط با پایداری و انتقال (GSS+) از مرز 4 تریلیون دلار در نیمه اول 1 عبور کرده است.
موسسات مالی ممکن است از صنایع مختلف، از کشاورزی پایدار گرفته تا انرژی های تجدیدپذیر، با حمایت از پروژه هایی که تأثیرات زیست محیطی مثبت دارند، حمایت کنند.
ب جبران کربن:
طبق یک گزارش، در سال 2022، ارزش تجارت جهانی اعتبار کربن تقریباً 978 دلار آمریکا بود. انتظار میرود این بازار اعتبار کربن تا سال 2.68 به 2028 تریلیون دلار برسد، که به معنای CAGR 18.23 درصدی از سال 2023 تا 2028 است. فشار نظارتی و ذینفعان بر شرکتهای جهانی برای کاهش انتشار گازهای گلخانهای رو به افزایش است.
موسسات مالی می توانند با ارائه ابزارهایی که به شرکت ها امکان می دهد انتشار گازهای گلخانه ای خود را خنثی کنند، توسعه یک اقتصاد بدون کربن را تسهیل کنند.
2. اجتماعی: پول حاصل از این اوراق برای تامین مالی پروژه هایی استفاده می شود که به مشکلات اجتماعی مختلف مانند مراقبت های بهداشتی، آموزشی، مسکن ارزان قیمت، فقرزدایی و پایداری محیط زیست رسیدگی می کنند.
تعداد اوراق اجتماعی فهرست شده در بازارهای جهانی در سه ماهه سوم 3 به 2022 رسید که نشان دهنده افزایش 1,239 درصدی نسبت به سه ماهه دوم 8.4 (QoQ) و 2 درصد افزایش در سه ماهه سوم 2022 (سالانه) است.
این ابزارهای مالی مستقیماً از ابتکارات با اثرات مثبت اجتماعی مانند آموزش و مراقبت های بهداشتی حمایت می کنند.
تامین مالی خرد: بر اساس داده های بانک جهانی، 1.7 میلیارد بزرگسال در سراسر جهان هنوز بدون بانک هستند. صنعت مالی ممکن است دسترسی گروههای محروم به سرمایه، ترویج کارآفرینی و افزایش شرایط زندگی را با حمایت از شرکتهای تامین مالی خرد تضمین کند.
3. حکومت:
آ. ترویج رفتار تجاری اخلاقی گزارش باز: طبق یک نظرسنجی، تقریباً تمام مشاغل S&P 500 (2022) گزارش های پایداری داشتند. موسسات مالی می توانند با حمایت از سرمایه گذاری در شرکت هایی که از گزارش شفاف ESG پیروی می کنند، شرکت ها را پاسخگو نگه دارند.
b. حقوق و دستمزد مدیران: طبق گزارشی، تقریباً 50 درصد از کسبوکارهای Fortune 100 اکنون حقوق مدیرعامل را به معیارهای ESG مرتبط میکنند. بانکها ممکن است با حمایت از شرکتهایی که پاداشهای اجرایی را به موفقیت محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) گره میزنند، این روند را تغییر دهند.
چگونه بانک می تواند نقش مهم تری در ESG ایفا کند
بانک ها در سراسر جهان می توانند به سرعت و به آسانی به دو حوزه اصلی تأثیر ESG بپردازند.
اول، ادغام اهداف و استانداردهای ESG در استانداردهای بانک.
دوم، چگونه بانک آگاهی خود از مسائل ESG را در شیوه های وام دهی خود گنجانده و به وام گیرندگان آموزش می دهد تا بر این موضوعات بیشتر تمرکز کنند.
بانک ها می توانند به طیف وسیعی از منابع درآمدی دسترسی داشته باشند که با انگیزه ارزش های ESG ایجاد می شوند.
یکی از راهها، رتبهبندی و ارزیابی مشتریان بر اساس عملکرد ESG آنها است تا مشخص شود آیا آنها واجد شرایط تشویقهای سبز و تأمین مالی هستند یا خیر. برای ترویج بیطرفی کربن، بانکها همچنین به مشتریانی که کربن تولید میکنند کمک میکنند با کسانی که آن را جبران میکنند ارتباط برقرار کنند.
برای کمک به مشتریان در اندازهگیری، ردیابی و مدیریت انتشار گازهای گلخانهای خود، میتوان محصولات جدیدی از جمله ماشینحسابهای کربن، بیانیههای انتشار یکپارچه و ذخایر جبران کربن ایجاد کرد.
فقدان مشوقها و محدودیتهای سختگیرانه برای اجرای شیوههای ESG، همراه با ناآگاهی بانکها از اهمیت ESG، علل اصلی چندین مشکل در گزارشگیری و ردیابی ESG هستند.
با توجه به وضعیت تفکر ESG اکثر بانکها، فرصتهای زیادی برای تأثیرگذاری در هر دو سطح وجود دارد.
بر اساس تجزیه و تحلیل CDP در سال 2021، انتشار گازهای گلخانه ای بانک ها در مقایسه با آلایندگی هایی که آنها تامین مالی می کنند بسیار پایین است.
تا 700 برابر ردپای انتشار بانک ممکن است توسط انتشارات پشتیبانی شده توسط بانک محاسبه شود.
این شکل نشان میدهد که چقدر برای بانکها مهم است که رویههای ESG خود را بررسی و ارتقا دهند و در عین حال به حوزههای تاثیرگذارتر توجه دقیقتری داشته باشند.
بانکها میتوانند با ارائه وامها و مشوقهای بهتر به بنگاههای اقتصادی پایدار تأثیر بسزایی داشته باشند.
بانک ها می توانند این مراحل را برای بهبود امتیاز ESG خود انجام دهند.
1. در رابطه با محیط زیست، بانکها ممکن است با استفاده از بدون کاغذ، پذیرش در زمان واقعی، پردازش پرداخت مستقیم، انتقال فعالیتها به فضای ابری و فراتر رفتن از بانکداری شعب، انتشار گازهای گلخانهای را به میزان قابل توجهی کاهش دهند.
2. با توجه به تأثیرات اجتماعی، بانکها میتوانند از اتصال اکوسیستم مبتنی بر API برای بهبود شمول مالی، تسهیل وامدهی سریعتر و آسانتر و ایجاد سریع محصولات نوآورانه برای جمعیتهای متنوع استفاده کنند.
3. از منظر حکمرانی، بانک ها باید از فناوری بلاک چین و تجزیه و تحلیل پیشرفته برای ارائه امنیت بیشتر، گزارش دهی بهتر و شفافیت به عملیات بانکی در یک اکوسیستم باز و ترکیبی استفاده کنند.
پیامدهای ESG شیوههای تجاری بانکها در حال حاضر برای چندین ذینفع از جمله سازمانهای نظارتی، نهادهای دولتی، سازمانهای نظارتی، آژانسهای رتبهبندی و گروههای ذینفع خاص نگرانکننده است.
بیایید چند مورد نمونه را بررسی کنیم تا مشخص کنیم که چگونه این صنعت به طور منحصر به فرد برای شروع و تسهیل تغییرات قابل توجه قرار گرفته است.
ESG در مثال های بانکی
سرمایه گذاری ESG چیست: این شامل 2 بخش است. سرمایه گذاری از طریق اوراق قرضه سبز و سرمایه گذاری تأثیر.
1. اوراق قرضه سبز و تامین مالی پایدار: در سال 2007، بانک سرمایه گذاری اروپا اولین اوراق قرضه سبز را منتشر کرد که برای پروژه های مربوط به تغییرات آب و هوا و حفاظت از محیط زیست تعیین می کند. از سال 2007 به بعد، بازار اوراق قرضه سبز به سرعت در سراسر جهان گسترش یافته است و انتشار آن به صدها میلیارد در سال می رسد.
2. تاثیر سرمایه گذاری: در سال 2015، گلدمن ساکس، Imprint Capital Advisors را خریداری کرد، یک شرکت کوچک که به مشتریان در زمینههای محیطی/اجتماعی/حکومتی (ESG) و سرمایهگذاریهای تاثیرگذار مشاوره میدهد.
با این تغییر، شرکت اکنون میتواند در کسبوکارها و طرحهایی سرمایهگذاری کند که هم بازده مالی و هم منفعت اجتماعی یا زیستمحیطی قابل اثبات و مثبت را ارائه میکنند.
3. فعالیت سهامداران برای اهداف زیست محیطی: با به دست آوردن حداقل دو کرسی هیئت مدیره در مجمع سالانه سهامداران اکسون موبیل در سال 2021، سهامداران به رهبری موتور شماره 1 (یک صندوق سرمایه گذاری تاثیرگذار) به پیروزی بزرگی دست یافتند.
هدف آنها این بود که سازمان را به سمت یک استراتژی تجاری سازگارتر با محیط زیست و پایدار سوق دهند.
4. بانکداری و وام پایدار: برای حمایت از پروژه هایی که تأثیر مثبتی بر محیط زیست دارند، HSBC پیشنهاد وام سبز خود را با اصول وام سبز انجمن بازار وام، که هدف آن ایجاد استانداردها و دستورالعمل های بازار است، هماهنگ کرده است. این یک روش سازگار برای استفاده در بازار وام سبز ارائه می دهد.
5. شامل ESG در رتبهبندی اعتباری: با توجه به این واقعیت که ملاحظات ESG میتواند بر وضعیت مالی شرکت و چشمانداز آینده تأثیر بگذارد، رتبهبندی جهانی S&P شروع به گنجاندن ملاحظات ESG در رتبهبندی اعتباری خود کرده است.
6. آموزش و آموزش ESG: مؤسسه CFA برای ارائه اطلاعات و منابع لازم به متخصصان مالی برای گنجاندن عوامل ESG در تجزیه و تحلیل ها و تصمیمات سرمایه گذاری خود، شروع به ارائه مطالب و آموزش های مرتبط با ESG کرده است.
7. گزارش ESG و شفافیت: شرکت کنندگان کلیدی در زمینه ESG اکنون شامل GRI (ابتکار گزارشگری جهانی) و SASB (هیئت استانداردهای حسابداری پایداری) هستند. سرمایه گذاران اکنون می توانند انتخاب های بهتری داشته باشند زیرا شرکت های مالی چارچوب هایی را برای گزارش عملکرد پایداری خود اتخاذ کرده اند.
مثال های بالا نشان می دهد که صنعت مالی به طور فعال در فرآیند ESG شرکت دارد. این بازیگر قدرتمندی است که این قدرت را دارد که تغییر جهان را به سمت اقدامات برابرتر و پایدارتر تسریع یا کند کند. کمپین صنعت برای ESG می تواند تغییرات انقلابی را در بخش های مختلف و جامعه ایجاد کند.
چرا ESG برای بانک ها مهم است؟
فشار فزاینده در بسیاری از جبهه ها منجر به افزایش نظارت و تمرکز بر رعایت و گزارش دهی شده است.
جدیدترین استانداردهای پایداری که اتحادیه اروپا وضع کرده است نشان دهنده یک نقطه عطف مهم و نشانه ای از چیزهایی است که برای مقررات جهانی ESG در راه است.
اگر قانون پایداری تصویب شده توسط اتحادیه اروپا نشانه ای از آینده باشد، بانک ها در سراسر جهان موظف خواهند بود تا علاوه بر مسئولیت ردپای و تأثیر ESG خود، وضعیت ESG مشتریان شرکتی خود را نظارت و گزارش دهند.
علاوه بر این، بانکها باید از شرکتهایی که استانداردهای زیستمحیطی را رعایت نمیکنند و در عین حال وامهای متمرکز بر ESG خود را گسترش میدهند، فاصله بگیرند. بانکها بهعنوان وامدهنده، خود را در معرض خطرات ESG بیشتری قرار میدهند.
اندازه گیری و رتبه بندی این ریسک ها به صورت سازمان یافته به منظور کنترل آنها ضروری خواهد بود. با این حال، سیستمهای اندازهگیری، ارزیابی و رتبهبندی ESG هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند، مانند بسیاری از موارد دیگر.
اگرچه نیاز مبرمی برای ایجاد انگیزه در اقدامات متمرکز بر ESG و تعیین کمیت خطرات ESG وجود دارد، یک سیستم اندازه گیری قوی، تعریف شده بین المللی و قابل اعتماد هنوز در حال توسعه است.
در این مرحله از فرآیند، بانکها این شانس را دارند که با اندازهگیری و ارزیابی عملکرد ESG و ریسکهای ESG وام گیرنده، درآمد جدیدی در بلندمدت ایجاد کنند.
آنها در موقعیتی عالی برای توسعه محصولات و خدمات جدیدی هستند که می توانند به مشتریان خود در شناسایی، اندازه گیری و رسیدگی به کمبودهای ESG از طریق ماشین حساب های کربن، بیانیه های انتشار داخلی و رسوبات جبران کربن کمک کنند. یک مجموعه (معمولا) متنوع از روابط مشتری.
در میان آگاهی رو به رشد در مورد تغییرات آب و هوایی، عدالت اجتماعی، و مسئولیت پذیری شرکتی، صنعت مالی به طور منحصر به فردی موقعیت دارد تا تحولات قابل توجهی را در حوزه ESG ایجاد کند.
مشکلات در ادغام ESG و جهت آینده
اگرچه ادغام ملاحظات زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی در حوزه مالی رویکرد جدیدی را برای سرمایه گذاری اخلاقی و حاکمیت شرکتی ارائه می دهد، اما چالش های خاصی وجود دارد.
- ابهام و ناسازگاری داده ها: یکی از بزرگترین موانع برای گزارش ESG نیاز به یک روش استاندارد و به طور گسترده شناخته شده است. سازمانها و مؤسسات اغلب از معیارهای متفاوت استفاده میکنند که باعث ناهماهنگی دادهها و محیط نامشخص میشود. مقایسه عملکرد ESG شرکت های مختلف با یک استاندارد قابل دسترس تر می شود. برنامه های جهانی مانند ابتکار گزارشگری جهانی در این شرایط وارد عمل می شوند.
این پروژهها به دنبال یکسان کردن دادههای ESG هستند و با ایجاد مجموعهای از استانداردها و اندازهگیریهایی که به طور گسترده قابل درک هستند، بینشهای واضح و مقایسهای را به ذینفعان ارائه میدهند.
2. تعارض بین اهداف کوتاه مدت و بلند مدت: صنعت مالی اغلب به شدت بر عملکرد سه ماهه تاکید کرده و به سودهای کوتاه مدت دچار وسواس شده است. اهداف بلند مدت و پایداری که ESG از آنها حمایت می کند ممکن است با این کوتاه مدت ذاتی در تضاد باشد. یک مشکل زمانی رخ می دهد که بتوان سودآوری کوتاه مدت را به قیمت پایداری بلندمدت به دست آورد.
با این وجود، تحقیقات روند متفاوت و جالبی را نشان می دهد.
شرکت هایی که تمرکز خود را به پایداری و مسئولیت بلندمدت معطوف کردند، علاوه بر بهبود محیط زیست، شاهد افزایش درآمد، رشد درآمد و بازده قابل توجه سرمایه گذاری بودند.
این الگو نشان می دهد که مسئولیت پذیری و سودآوری نباید با یکدیگر تضاد داشته باشند.
3. بستن شکاف مهارت: همانطور که ESG در دنیای مالی اهمیت بیشتری پیدا می کند، نیاز روزافزونی به افراد با دانش، مهارت ها و توانایی ها برای درک، ارزیابی و ترکیب این جنبه ها وجود دارد. با این حال، مجموعه مهارت های موجود کافی نیست.
این اختلاف در یک نظرسنجی مشخص شد. تنها 25 درصد از اعضای آن فکر می کردند که توانایی های لازم را برای ادغام صحیح عناصر ESG در برنامه های سرمایه گذاری خود دارند، حتی اگر اکثر آنها - تقریباً 85٪ - اهمیت آنها را تشخیص دهند.
این تناقض بر این نکته تأکید میکند که چگونه به مواد آموزشی و آموزشی متمرکز بر ESG نیاز فوری است. صنعت بانکداری ممکن است راه را در یکپارچگی ESG آگاهانه تر و کارآمدتر با فراهم کردن پرسنل با منابع و آموزش های لازم رهبری کند.
راه پیش رو برای ESG
همکاری، آموزش و نوآوری سنگ بنای توسعه خواهد بود زیرا بخش مالی با این مسائل دست و پنجه نرم می کند.
این بخش میتواند چالشهای یکپارچهسازی ESG را با ترویج همکاریها، اجرای استانداردهای گزارشدهی مشترک، و تاکید مجدد بر آموزش با موفقیت مدیریت کند.
صنعت مالی می تواند در پیشبرد دستور کار محیطی، اجتماعی و حکمرانی (ESG) حیاتی باشد.
بانکها میتوانند با هدایت سرمایهها به سمت پروژههای پایدار، تشویق سرمایهگذاریهای مسئولیتپذیر اجتماعی، و ایجاد انگیزههایی برای رفتار اخلاقی شرکتی، بر توسعه آینده سودآور، پایدار و عادلانه تأثیر بگذارند.
به طور خلاصه، تعهد بخش مالی به ESG صرفا یک مد نیست. این به سرعت در حال تبدیل شدن به یک جزء ضروری مدیریت مالی با وجدان و مترقی است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25389/what-is-esg-in-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- :نه
- ][پ
- 1
- 100
- 2%
- 2014
- 2015
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2028
- 43
- 500
- 7
- 700
- 8
- a
- توانایی
- درباره ما
- بالاتر
- دسترسی
- در دسترس
- مطابق
- مسئوليت
- پاسخگو
- اختصاص
- حسابداری (Accounting)
- به دست آورد
- در میان
- اقدامات
- فعالانه
- فعالیت
- فعالیت ها
- اضافه
- اضافی
- نشانی
- خطاب به
- پایبند بودن
- به تصویب رسید
- بزرگسالان
- پیشرفته
- پیشبرد
- مشاوران
- طرفداران
- اثر
- مقرون به صرفه
- مسکن ارزان قیمت
- سازمان
- دستور کار
- توافق
- کشاورزی
- پیش
- هدف
- هدف
- هم راستا
- معرفی
- اجازه دادن
- در امتداد
- همچنین
- ابهام
- an
- تجزیه و تحلیل
- تحلیل
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- و حکمرانی (ESG)
- سالیانه
- سالانه
- دیگر
- هر
- رابط های برنامه کاربردی
- روش
- تقریبا
- هستند
- مناطق
- AS
- جنبه
- ارزیابی کنید
- ارزیابی
- ارزیابی
- انجمن
- At
- دست یافتنی
- توجه
- در دسترس
- اطلاع
- بانک
- بانکداری
- صنعت بانکداری
- بانک
- BE
- زیرا
- شدن
- شود
- تبدیل شدن به
- شروع شد
- رفتار
- بودن
- سود
- بهتر
- میان
- خارج از
- بزرگ
- بزرگترین
- بیلیون
- میلیاردها
- بلاکچین
- فن آوری بلوکچین
- تخته
- اوراق قرضه
- بازار اوراق قرضه
- سهام
- کتاب
- وام گیرنده
- وام گیرندگان
- هر دو
- شاخه
- به ارمغان بیاورد
- ساخته شده در
- کسب و کار
- شیوه های تجاری
- استراتژی کسب و کار
- کسب و کار
- by
- چوب
- کمپین بین المللی حقوق بشر
- CAN
- سرمایه
- اسیر
- کربن
- انتشار کربن
- خنثی بودن کربن
- آفست کربن
- کربن خنثی
- حمل
- موارد
- علل
- مدیر عامل شرکت
- معین
- cfa
- چالش ها
- شانس
- تغییر دادن
- واضح
- مشتری
- مشتریان
- اقلیم
- تغییر آب و هوا
- نزدیک
- بسته
- ابر
- مشارکت
- بیا
- تعهد
- مشترک
- انجمن
- شرکت
- شرکت
- مقایسه
- مقایسه
- جبران
- انطباق
- جزء
- ترکیب
- درک
- نگرانی
- شرایط
- رفتار
- تضاد
- اتصال
- اتصال
- هوشیار
- آگاهی
- عواقب
- حفاظت
- قابل توجه
- ملاحظات
- استوار
- مصرف کننده
- شامل
- کمک
- کنترل
- سنگ بنا
- شرکت
- شرکت ها
- میتوانست
- شورا
- کشور
- ایجاد
- اعتبار
- ضوابط
- گذشت
- در حال حاضر
- مشتریان
- داده ها
- امنیت داده ها
- داووس
- تصمیم
- تصمیم گیری
- کاهش یافته
- مشخص
- ارائه
- نشان می دهد
- سپرده
- مشخص کردن
- توسعه
- توسعه
- در حال توسعه
- پروژه
- مختلف
- هدایت
- جهت
- مستقیما
- اختلاف
- متفاوت
- فاصله
- مختلف
- تنوع
- تنوع و شمول
- do
- دلار
- دامنه
- دان
- پایین
- به طور چشمگیری
- رانده
- درامد
- آسان تر
- اقتصادی
- مجمع اقتصادی
- اقتصاد
- اکوسیستم
- آموزش
- اثر
- اثرات
- موثر
- هر دو
- عناصر
- در آغوش گرفتن
- نشر
- تولید گازهای گلخانه ای
- تاکید
- تاکید
- تأکید می کند
- کارمند
- شامل
- دلگرم کننده
- تایید کردن
- انرژی
- مصرف انرژی
- موتور
- بالا بردن
- شرکت
- اشخاص
- کارآفرینی
- محیط
- محیطی
- توسعه پایدار محیط زیست
- از نظر محیطی
- سازگار با محیط زیست
- متساوی
- IS G
- سرمایه گذاری ESG
- ضروری است
- اخلاقی
- تجارت اخلاقی
- EU
- اروپایی
- ارزیابی
- حتی
- هر
- معاینه کردن
- مثال ها
- عالی
- اجرایی
- وجود دارد
- منبسط
- گسترش
- انتظار می رود
- مفرط
- اکسون موبیل
- تسهیل کردن
- واقعیت
- عوامل
- کمی از
- رشته
- شکل
- سرمایه گذاری
- مالی
- شمول مالی
- موسسات مالی
- بخش مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- ظریف
- شرکت
- شرکت ها
- نام خانوادگی
- تمرکز
- به دنبال
- رد پا
- برای
- فرم
- ثروت
- انجمن
- چارچوب
- چارچوب
- غالبا
- دوستانه
- از جانب
- تکمیل کنید
- کامل
- صندوق
- بودجه
- آینده
- به دست آورد
- عایدات
- شکاف
- تولید می کنند
- دادن
- داده
- جهانی
- اهداف
- رفتن
- مرد طلایی
- گلدمن ساکس
- حکومت
- دولت
- نهادهای دولتی
- سبز
- گروه ها
- در حال رشد
- رشد
- ضمانت
- دستورالعمل ها
- بود
- آیا
- سلامتی
- بهداشت و درمان
- پرچین
- صندوق های تامینی
- کمک
- نماد
- های لایت
- نگه داشتن
- مسکن
- چگونه
- اما
- HSBC
- HTTPS
- انسان
- حقوق بشر
- صدها نفر
- ترکیبی
- IBC
- شناسایی
- if
- جهل
- عظیم
- تأثیر
- سرمایه گذاری تاثیرگذار
- تأثیرگذار
- انجام
- اجرای
- پیامدهای
- مهم
- بهبود
- بهبود
- in
- انگیزه
- تشویق
- شامل
- از جمله
- گنجاندن
- درآمد
- تناقضات
- ترکیب کردن
- شامل
- گنجاندن
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- به طور فزاینده
- نشانه
- افراد
- لوازم
- صنعت
- نفوذ
- تحت تاثیر قرار گرفت
- اطلاعات
- وارد کردن
- ابتکار عمل
- ابتکارات
- ذاتی
- ابداع
- ابتکاری
- بینش
- موسسه
- موسسات
- ادغام
- یکپارچه
- ادغام
- ادغام
- علاقه
- بین المللی
- کسب و کار بین المللی
- بین المللی
- به
- فریبنده
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- استراتژی سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- گرفتار
- درگیری
- نیست
- صادر
- مسائل
- IT
- ITS
- JPG
- عدالت
- نگاه داشتن
- کلید
- دانش
- شناخته شده
- نام
- رهبری
- برجسته
- کمترین
- رهبری
- قانونا
- قانون
- وام دهندگان
- امانت دادن
- سطح
- پسندیدن
- ارتباط دادن
- ذکر شده
- زندگی
- وام
- وام
- طولانی
- دراز مدت
- کم
- کاهش
- ساخته
- اصلی
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- اجباری
- بسیاری
- علامت
- بازار
- بازارها
- از نظر مادی
- مصالح
- ممکن است..
- اندازه
- اندازه گیری
- اندازه گیری
- معیارهای
- اندازه گیری
- نشست
- اعضا
- صرفا - فقط
- روش شناسی
- متریک
- وام خرد
- پول
- مانیتور
- بیش
- اکثر
- انگیزه
- حرکت
- حرکت می کند
- متحرک
- بسیار
- نام
- طبیعی
- تقریبا
- لازم
- نیاز
- ضروری
- بیطرفی
- جدید
- محصولات جدید
- نه
- رمان
- اکنون
- عدد
- اهداف
- موظف
- موانع
- of
- ارائه
- ارائه
- چاپ افست
- جبران
- غالبا
- on
- ONE
- فقط
- به بعد
- باز کن
- عملیات
- فرصت ها
- or
- سفارش
- کدام سازمان ها
- سازمان های
- سازمان یافته
- دیگر
- خود
- پاریس
- شرکت کنندگان
- بخش
- الگو
- پرداخت
- پرداخت
- فرایند پرداخت
- برای
- کارایی
- اجرای
- پرسنل
- برنامه
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- نقطه
- سیاست
- نظرسنجی
- استخر
- جمعیت
- مقام
- موقعیت
- موقعیت یابی شده
- مثبت
- مثبت
- فقر
- کاهش فقر
- قدرت
- قوی
- شیوه های
- فشار
- فشار
- قیمت
- از اصول
- مشکل
- مشکلات
- روش
- روند
- در حال پردازش
- تولید کردن
- محصولات
- حرفه ای
- سودبخشی
- مفید
- برنامه ها
- مترقی
- پروژه ها
- ترویج
- ترویج
- پروانه
- به درستی
- چشم انداز
- حفاظت
- ارائه
- فراهم می کند
- ارائه
- هل دادن
- Q2
- Q2 2022
- Q3
- Q3 2021
- q3 2022
- واجد شرایط شدن
- سریعتر
- به سرعت
- بالا بردن
- محدوده
- سریعا
- نرخ
- رتبه
- آژانس های رتبه بندی
- رتبه بندی
- رسیدن به
- رسیده
- رسیدن به
- به راحتی
- زمان واقعی
- اخیر
- به رسمیت شناختن
- به رسمیت شناخته شده
- كاهش دادن
- اشاره دارد
- با توجه
- تنظیم
- تنظیم کننده
- تکرار
- روابط
- منتشر شد
- تجدید پذیر
- انرژی تجدید پذیر
- گزارش
- گزارش
- گزارش ها
- نشان دادن
- نشان دهنده
- تحقیق
- منابع
- مسئوليت
- مسئوليت
- محدودیت های
- برگشت
- بازده
- بازده سرمایه گذاری
- نشان داد
- فاش می کند
- درامد
- رشد درآمد
- انقلاب
- انقلابی
- حقوق
- خطرات
- نقش
- دویدن
- s
- S&P
- S&P 500
- S&P Global
- ساکس
- ایمنی
- حقوق
- حقوق
- دید
- نمره
- بررسی موشکافانه
- بخش
- بخش ها
- تیم امنیت لاتاری
- به دنبال
- خدمات
- تنظیم
- چند
- سهامدار
- سهامداران
- تغییر
- کوتاه مدت
- باید
- نشان
- امضاء
- اهمیت
- قابل توجه
- به طور قابل توجهی
- امضای
- پس از
- وضعیت
- مهارت
- مهارت ها
- کند
- کوچک
- آگاهی
- تأثیر اجتماعی
- عدالت اجتماعی
- اجتماعی
- جامعه
- منابع
- رهبری کرد
- ویژه
- ذینفع
- سهامداران
- استاندارد
- استانداردهای
- ایستاده
- دیدگاه
- می ایستد
- آغاز شده
- دولت
- اظهارات
- وضعیت
- مراحل
- هنوز
- استراتژی
- سخت
- قوی
- به شدت
- ساختار
- موفقیت
- موفقیت
- چنین
- کافی
- خلاصه
- پشتیبانی
- پشتیبانی
- حمایت از
- پایداری
- قابل تحمل
- توسعه پایدار
- نوسان
- سیستم
- سیستم های
- گرفتن
- پیشرفته
- مدت
- که
- La
- آینده
- اطلاعات
- دولت
- جهان
- شان
- آنها
- خودشان
- آنجا.
- اینها
- آنها
- اشیاء
- تفکر
- این
- کسانی که
- اگر چه؟
- فکر
- از طریق
- TIE
- بار
- به
- ابزار
- نسبت به
- مسیر
- پیگردی
- داد و ستد
- آموزش
- دگرگونی
- انتقال
- شفافیت
- شفاف
- روند
- تریلیون
- قابل اعتماد
- تبدیل
- عطف
- نقطه عطف
- دو
- به طور معمول
- ما
- دلار
- بدون بانک
- زیر
- محروم
- فهمید
- منحصر به فرد
- منحصر به فرد
- بروزرسانی
- استفاده کنید
- استفاده
- ارزش
- ارزشها
- تنوع
- مختلف
- بسیار
- پیروزی
- حیاتی
- جلد
- بود
- ضایعات
- آب
- مسیر..
- WEF
- بود
- چی
- چه شده است
- چه زمانی
- که
- در حین
- WHO
- به طور گسترده ای
- اراده
- برنده
- با
- در داخل
- جهان
- بانک جهانی
- مجمع جهانی اقتصاد
- در سرتاسر جهان
- با ارزش
- سال
- زفیرنت