انواع ثروت غیرمعمول برای مجرمان راهی برای پولشویی فراهم می کند. ارزهای دیجیتال، آثار هنری و کالاهای لوکس، همگی دارای ویژگی هایی هستند که آنها را به وسیله ای عالی برای پنهان کردن منشاء واقعی سودهای مجرمانه تبدیل می کند.
با توجه به ارزشگذاری، ردیابی و راستیآزمایی این داراییها، چگونه افسران انطباق میتوانند فعالیت غیرقانونی را تشخیص دهند؟ و باید مراقب چه چیزی باشند؟
رمزنگاری
در حالی که تراکنشهای ارز دیجیتال مستقیماً هویت شخصی را آشکار نمیکنند، ماهیت عمومی بلاک چین امکان تجزیه و تحلیل تراکنش و ردیابی بالقوه وجوه را از طریق بررسی دقیق الگوهای تراکنش و دادههای بلاک چین فراهم میکند. Crypto از ناشناس ماندن محافظت می کند و به بازیگران بد کمک می کند تا بدون شناسایی یا با هویت جعلی عمل کنند. اگرچه خود تراکنش ها قابل ردیابی هستند، اما به دلیل بلاک چین، بازیگران پشت سر آنها قابل ردیابی نیستند.
پلتفرم داده بلاک چین
زنجیره تحلیلی دریافت که «حجم تراکنشهای غیرقانونی برای دومین سال متوالی [در سال 2022] افزایش یافت و به بالاترین رقم تاریخ 20.1 میلیارد دلار رسید. 44 درصد از حجم تراکنشهای غیرقانونی سال 2022 ناشی از فعالیتهای مرتبط با نهادهای تحریم شده است.
پس جای تعجب نیست که در 600 شرکت در سراسر جهان،
تقریبا 70 درصد افراد در مورد تهدید فزاینده پولشویی از طریق ارزهای رمزنگاری شده در تجارت نگران هستند، به طوری که 41٪ فاش کردند که اخیراً طرح های پولشویی مرتبط با ارزهای دیجیتال را شناسایی کرده اند.
دلیل مناسب بودن کریپتو برای تراکنش های غیرقانونی به روش استفاده از مرورگرهای ناشناس مانند
تور برای ذخیره ارزهای دیجیتال در کیف پول های ترکیبی مانند
به هم پیوستن. این اجازه میدهد وجوه غیرقانونی را با منابع قانونی مخلوط کرده، لایهبندی کرده و سپس استخراج و دوباره به وجوه واقعی، پول نقد و داراییهای خالص تبدیل کند.
هرچه بیشتر بدانید
با چنین پیچیدگی، چگونه متخصصان انطباق می توانند شروع به شکستن و مدیریت ریسکی که کریپتو ایجاد می کند، کنند؟ جدای از اجرای فرآیندهای AML قوی، ارائه آموزش در مورد اکوسیستم کریپتو به آنها اجازه می دهد تا علائم هشدار را با سهولت بیشتری تشخیص دهند.
به عنوان مثال، افسران تطبیق چه مراحلی را می توانند انجام دهند تا تأیید کنند که آیا فردی که از طریق بیت کوین به ثروت رسیده است یا خیر؟ اولاً، آنها باید بررسی کنند که آیا صرافی دارای مجوز معتبر است و برای جلوگیری از پولشویی به درستی تنظیم شده است یا خیر، و همچنین در مورد صرافی تحقیق کنند تا از معتبر بودن آن اطمینان حاصل کنند. آنها همچنین می توانند مدرکی مبنی بر کنترل کیف پول خود را در قالب اسکرین شات درخواست کنند. این علاوه بر مشاهده صورتحسابهای برق یا سرور به عنوان مدرکی است که آنها واقعاً آن سکهها را استخراج کردهاند، بهعنوان یک بررسی دقیقتر، نه صرفاً پذیرش بیانیهای از بیتکوین. یا بسته به اینکه مشتری بیت کوین خود را نقد کرده است یا خیر، می توانند مدرکی مبنی بر صورت حساب بانکی محلی درخواست کنند.
آثار هنری
آثار هنری نمونه بارز یک کالا با ظرفیت حمل مقادیر زیادی ارزش است. همچنین طبیعی است که یک قطعه در طول عمر بسیار طولانی چندین بار دستش را عوض کند. این مسیر پر پیچ و خم طولانی فرصت مناسبی را برای مجرمانی فراهم می کند که قصد دارند سفری را که پول کثیف خود طی کرده است پنهان کنند.
علاوه بر این، برای تاجران هنرهای باارزش معمول بود که در تاریکی در مورد اینکه از چه کسی میخرند یا به آنها میفروشند، نگاه میداشتند. این در مورد گزارش شده است
نیویورک تایمز در سال 2021، که توضیح داد کهمیلیاردها دلار هنر هر سال با بررسی اندک یا بدون بررسی عمومی دست به دست میشود». این معاملات، پوشیده از محرمانه بودن، و ناگفته نماند فقدان قوانینی که بر اسناد فروش اصرار دارند، مقامات را از کشف جزئیات مشکوک باز می دارد.
این موضوع در سال 2020 تاکید شد، زمانی که الف
گزارش سنای آمریکا فاش کرد: «ماهیت مخفیانه صنعت هنر به واسطههای هنری این امکان را میدهد تا پس از تحریم، بیش از 18 میلیون دلار آثار هنری با ارزش در ایالات متحده را از طریق شرکتهای پوسته مرتبط با الیگارشهای روسی خریداری کنند.»
در پاسخ، اتحادیه اروپا و بریتانیا مقررات جدیدی را برای مبارزه با پولشویی برای دنیای هنر معرفی کردند. اما گسستن وب ایجاد شده توسط دستگاه های قانونی مانند شرکت های پوسته، نهادهای پیچیده چند حوزه قضایی و بهشت های مالیاتی یک چالش مهم است.
جلوگیری از پولشویی
مقابله با این موانع با اجرای یک فرآیند انطباق قوی با اجرای استثنایی آغاز می شود. علاوه بر تأیید هویت و آموزش، رویکرد مبتنی بر ریسک، دفاع شماره یک شماست.
Deloitte یک چارچوب ارزیابی ارائه می دهد که راهنمایی هایی را برای فروشندگان و خریداران در دنیای هنر ارائه می دهد.
هنگام بررسی معاملات مبتنی بر هنر، متخصصان انطباق باید قبل از هر چیز، نوع خریدار یا فروشنده را در نظر بگیرند. به عنوان مثال، یک کلکسیونر منفرد در مقایسه با یک تراست خارج از کشور، سوالات متفاوتی را مطرح می کند. علاوه بر این، باید هم به نوع اثر هنری و هم به نحوه مبادله آن توجه شود، چه به صورت حضوری، چه در نمایشگاه هنری یا از طریق یک پلتفرم وب. اگر اطلاعات مربوط به منشا اثر هنری به خوبی مستند نباشد، این احتمال وجود دارد که از آن برای پولشویی استفاده شود.
کالاهای با ارزش بالا
بازار کالاهای لوکس نیز مانند آثار هنری، خود را در اختیار مجرمان قرار می دهد تا پول شویی و ثروت خود را ذخیره کنند. اقلامی که به راحتی قابل حمل و نقل هستند، مانند جواهرات پر زرق و برق و اتومبیل های فانتزی، می توانند در یک معامله با قیمت های هنگفت مالکیت را تغییر دهند. ماهیت مبهم ارزش بازار، که عوامل کمتر ملموسی مانند شناخت برند، نادر بودن و منشأ را در نظر میگیرد، امکان قرارگیری از طریق قیمتهای متورم را فراهم میکند و خود کالا از لایهبندی آسان پشتیبانی میکند.
هزینه های با ارزش بالا
برای کاهش این احتمال که متخصصان پیروی از قوانین توسط فعالیت های متقلبانه فریب بخورند، باید مراقب رفتارهای غیر معمول باشند و مراقب علائم رایج پولشویی باشند. اولاً، آنها باید هنگام برخورد با شرکت های پوسته و سایر ساختارهای مالکیت پیچیده، بسیار هوشیار باشند.
ثانیاً، آنها باید مراقب بازیگران بدی باشند که هویت خود را با استفاده از اشخاص ثالث برای خرید از طرف آنها پنهان می کنند. علاوه بر این، الگوهای خرید غیرمعمول و اصرار بر استفاده از پول نقد یا سیم به عنوان روش پرداخت باید باعث ایجاد شک و تردید شود. در نهایت، ناهماهنگی های پشت شغل یا درآمد اظهار شده مشتری و رفتار خرید آنها نیز می تواند نشان دهنده پولشویی باشد.
پیدا کردن نور
کشف زیر شکم تاریک انواع ثروت غیرعادی چالش برانگیز است. این به دلیل خواص منحصر به فرد آنها است. پیچیدگی، کدورت و حساسیت آنها به نوسانات ارزش به این معنی است که تشخیص مالکیت سودمند اغلب دشوارتر است.
با به دست آوردن درک عمیق از انواع تهدیدات موجود در اکوسیستم آنها و حفظ هوشیاری نسبت به هرگونه فعالیت غیرعادی، متخصصان پیروی می توانند توانایی خود را برای مبارزه موثر با پولشویی افزایش دهند. در نهایت، ماهیت پولشویی حکم می کند که متخصصان نمی توانند همه چیز را بگیرند. اما با وجود فرآیندهای مناسب، متخصصان انطباق می توانند اطمینان حاصل کنند که افرادی که دارای اهداف مخرب هستند موفق نمی شوند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. خودرو / خودروهای الکتریکی، کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- BlockOffsets. نوسازی مالکیت افست زیست محیطی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- :نه
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- پذیرش
- حساب
- در میان
- عمل
- فعالیت
- بازیگران
- واقعا
- اضافه
- علاوه بر این
- پس از
- معرفی
- اجازه دادن
- مجاز
- اجازه می دهد تا
- همچنین
- هر چند
- AML
- مقدار
- an
- تحلیل
- و
- ناشناس
- ناشناس
- ضد پول شویی
- هر
- روش
- هستند
- هنر
- آثار هنری
- AS
- ارزیابی
- دارایی
- مرتبط است
- At
- دست یافتنی
- توجه
- مقامات
- خیابان
- به عقب
- بد
- بانک
- BE
- شروع
- از طرف
- پشت سر
- بودن
- مفید
- بیلیون
- اسکناس
- بیت کوین
- بلاکچین
- داده های blockchain
- هر دو
- نام تجاری
- شناخت برند
- شکستن
- مرورگرهای
- کسب و کار
- اما
- خریدار..
- خریداران
- خریداری کردن
- by
- آمد
- CAN
- ظرفیت
- دقیق
- حمل
- اتومبیل
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- کشتی
- تحلیل زنجیره ای
- به چالش
- به چالش کشیدن
- شانس
- تغییر دادن
- تبادل
- بررسی
- مشتری
- سکه
- جمع کننده
- مبارزه با
- بیا
- مشترک
- شرکت
- مقایسه
- پیچیده
- پیچیدگی
- انطباق
- متوالی
- در نظر بگیرید
- کنترل
- مبدل
- میتوانست
- ایجاد شده
- کیفری
- جنایتکاران
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- اکوسیستم رمزنگاری
- کریپتو ارائه می کند
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- تاریک
- داده ها
- بستر داده
- معامله
- معاملات
- عمیق
- دفاع
- deloitte
- بستگی دارد
- استقرار
- جزئیات
- شناسایی شده
- دستگاه ها
- دیکته می کند
- مختلف
- مستقیما
- do
- مستندات
- پایین
- دو
- سهولت
- به آسانی
- ساده
- اکوسیستم
- آموزش
- به طور موثر
- برق
- اجرای
- اجرای قانون
- بالا بردن
- اطمینان حاصل شود
- اشخاص
- EU
- هر
- همه چیز
- مثال
- استثنایی
- تبادل
- اعدام
- وجود داشته باشد
- توضیح داده شده
- عوامل
- منصفانه
- غلط
- سرانجام
- ظریف
- نام خانوادگی
- نوسانات
- برای
- در درجه نخست
- فرم
- یافت
- چارچوب
- جعلی
- فعالیت متقلبانه
- از جانب
- بودجه
- بعلاوه
- به دست آوردن
- واقعی
- در سطح جهانی
- مغازه
- بیشتر
- در حال رشد
- راهنمایی
- بود
- دست ها
- سخت
- سخت تر
- آیا
- کمک می کند
- پنهان
- پنهان شدن
- زیاد
- ضربه زدن
- چگونه
- چگونه
- HTML
- HTTPS
- بزرگ
- هویت ها
- هویت
- تایید هویت
- if
- غیر مجاز
- قاچاق
- in
- درآمد
- نشان دادن
- فرد
- صنعت
- اطلاعات
- قصد
- نیت
- واسطه
- به
- معرفی
- IT
- اقلام
- خود
- سفر
- نگه داشته شد
- لباسشویی
- قوانین
- لایه لایه
- لایه بندی
- قانونی
- قانونی
- کمتر
- مجوز
- عمر
- پسندیدن
- مرتبط
- کوچک
- محلی
- طولانی
- نگاه کنيد
- به دنبال
- لوکس
- حفظ
- ساخت
- مدیریت
- بازار
- به معنی
- روش
- میلیون
- مین گذاری
- کاهش
- مخلوط
- پول
- پول شویی
- بیش
- چند
- چندگانه
- طبیعت
- تقریبا
- نیاز
- جدید
- نیویورک
- نه
- طبیعی
- عدد
- موانع
- اشغال
- of
- مامورین
- غالبا
- on
- ONE
- فرصت
- or
- منشاء
- ریشه
- دیگر
- خارج
- روی
- مالکیت
- پرداخت
- احزاب
- الگوهای
- پرداخت
- روش پرداخت
- کامل
- شخصی
- قطعه
- محل
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- پتانسیل
- هدیه
- جلوگیری از
- قیمت
- نخستین
- روند
- فرآیندهای
- حرفه ای
- منافع
- اثبات
- املاک
- منشاء
- ارائه
- فراهم می کند
- ارائه
- عمومی
- خرید
- خرید
- سوالات
- بالا بردن
- کمیابی
- نسبتا
- دنیای واقعی
- دلیل
- تازه
- به رسمیت شناختن
- تنظیم
- مقررات
- ماندن
- گزارش
- گزارش
- مشهور
- درخواست
- تحقیق
- پاسخ
- فاش کردن
- نشان داد
- آشکار
- راست
- خطر
- تنومند
- رز
- روسی
- پادمان
- حراجی
- تحریم شده
- طرح ها
- تصاویر
- دوم
- فروشندگان
- فروش
- مجلس سنا
- صدف
- باید
- کفن پوشیده
- قابل توجه
- نشانه ها
- مشابه
- به سادگی
- تنها
- So
- کسی
- منابع
- Spot
- اظهار داشت:
- بیانیه
- اظهارات
- ایالات
- مراحل
- opbevare
- موفق شدن
- چنین
- پشتیبانی از
- تعجب
- صورت گرفته
- طول می کشد
- مالیات
- نسبت به
- که
- La
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- سوم
- اشخاص ثالث
- این
- کسانی که
- تهدید
- تهدید
- از طریق
- سراسر
- بار
- به
- طرف
- پی گیری
- قابل ردیابی
- ردیابی
- معامله گران
- دنباله
- آموزش
- معامله
- معاملات
- درست
- اعتماد
- نوع
- انواع
- Uk
- در نهایت
- برملا کردن
- زیر
- درک
- منحصر به فرد
- متحد
- ایالات متحده
- us
- استفاده
- با استفاده از
- ارزش
- وسیع
- وسیله نقلیه
- تایید
- بررسی
- بسیار
- از طريق
- تماشا
- هوشیاری
- حجم
- کیف پول
- کیف پول
- هشدار
- بود
- تماشا کردن
- ثروت
- وب
- خوب
- بود
- چی
- چه زمانی
- چه
- که
- WHO
- اراده
- سیم
- با
- کارگر
- جهان
- نگران
- سال
- نیویورک
- شما
- شما
- زفیرنت