Salausvaluutta ja sanktiot
28. marraskuuta 2018 Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ulkomaisen omaisuuden valvonnan toimisto (OFAC) lisäsi kaksi bitcoin-osoitetta erityiskokoettujen kansalaisten (SDN) luetteloonsa ensimmäistä kertaa. Nämä kaksi osoitetta kuuluivat kahdelle iranilaiselle kryptovaluutta-välittäjälle, jotka pesivät 6,000 BTC: tä yli 40 vaihdossa SamSam-ransomware-toimijoille ja muille.
Vuodesta 2018 OFAC on määrittänyt 67 lisäosoitetta, mukaan lukien Bitcoin-, Ethereum-, Litecoin-, Bitcoin SV-, Bitcoin Gold-, Dash-, Zcash- ja Monero-osoitteet. CipherTrace-analyytikot ovat kuitenkin havainneet, että osoitteet, jotka päätyvät OFAC: n SDN-luetteloon, ovat vain pieni kourallinen todellisista osoitteista, joille seuraamus on annettu tai jotka ovat heidän "lompakossaan". Lohkoketjuanalyysin käyttö on välttämätöntä, jotta löydetään uudet osoitteet, joille seuraamus on annettu, mutta joita ei ole lueteltu OFAC: n tai muiden konsolidoitujen henkilöiden luetteloissa.
Jos finanssilaitos ei ole tietoinen näistä lisäosoitteista, se on vaarassa joutua tietämättään tekemään kauppaa seuraamusten kohteena olevien henkilöiden kanssa.
"Valtiokonttori pyrkii aggressiivisesti seuraamaan Irania ja muita roistovaltioita, jotka yrittävät hyödyntää digitaalisia valuuttoja ja verkko- sekä rahanpesun ja terrorismin torjunnan suojakeinojen heikkouksia tavoitteidensa saavuttamiseksi."
- Yhdysvaltain valtiovarainministeriön terrorismin ja rahan tiedustelun alivaltiosihteeri, Sigal Mandelker
Kun salausvaluutta lisätään Yhdysvaltain pakoteluetteloon, valtiovarainministeriö on selvittänyt, että SDN-luettelossa mainitut salausvaluutan osoitteet eivät ole tyhjentäviä ja kaikki nimetyt osoitteisiin liittyvät osoitteet tulisi myös estää.
IP-tiedot on lisäksi sisällytettävä kaikkiin seuraamusten noudattamista koskeviin ohjelmiin, jotka käsittelevät verkkopohjaista toimintaa, kuten salausvaluuttatapahtumia. Internet-pohjaisten liiketoimien tarjoama nimettömyys lisää usein seuraamusten riskiä. Monilla Internet-pohjaisilla rahoituspalveluyrityksillä on jo IP-osoitteiden estomenettelyt; nämä menettelyt rajoittuvat kuitenkin yleensä asiakkaiden IP-tietojen paljastamiseen kirjautumisen yhteydessä. Vaikka tämä lähestymistapa voi olla aluksi tehokas, se ei ota täysin huomioon verkkopohjaisen rahoituslaitoksen vaatimustenmukaisuusriskejä.
Blockchain-tekniikka antaa rahoituslaitoksille mahdollisuuden kerätä muita IP-tietoja vastapuolista, mitä on mahdotonta nähdä perinteisissä verkkopohjaisissa tapahtumissa. Nämä tiedot voivat auttaa ilmoittamaan vaatimustenmukaisuusryhmille siitä, onko vastapuolitapahtuma seuraavalle maalle vai maasta, ja estämään mahdolliset rikkomukset.
Blockchain IP Data parantaa sanktioiden noudattamista
CipherTrace on jo kerännyt yli 72,000 XNUMX yksilöllistä iranilaista IP-osoitetta. Monet näistä osoitteista ovat jo tehneet kauppaa suurten pörssien kanssa, joiden kotipaikka on alueilla, jotka voivat muodostaa pakotteiden rikkomuksen - kuten Yhdysvalloissa.
Toisin kuin perinteiset rahoituslaitokset, virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajilla (VASP) on lisääntynyt riski tahattomasta liiketoiminnasta seuraamusten kohteena olevilla lainkäyttöalueilla yksinkertaisesti salanimitysten, rajat ylittävän luonteen ja salausvaluuttatoimien maailmanlaajuisen ulottuvuuden vuoksi. VASP: ien tulisi käyttää blockchain-analytiikan kautta johdettuja IP-tietoja parantaakseen vaatimustenmukaisuusohjelmiaan ja vähentääkseen seuraamusten riskiä.
Kaupankäynnin kohteista ja osoitteista, joiden IP-osoite liittyy seuraamusten kohteena olevaan maahan, tulisi olla kaikkien maiden punainen lippu VASPMikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)? Virtuaalinen A… Lisää:. Vaikka pelkästään IP-lohkoketjutiedot eivät voi taata, että osoite kuuluu tietyn alueen toimijoille, se riittää osoittamaan merkittävää kiinnostusta henkilöiltä, joille seuraamus on määrätty, ja sen pitäisi laukaista tehostettu due diligence -käyttö tilinhaltijalle, joka käy kauppaa mahdollisesti seuraamusmaksun saaneen osoitteen kanssa.
Rahoituslaitosten tulisi tarvittaessa tehdä lisätutkimuksia ja -tutkimuksia varmistaakseen, että niiden arviot ovat niiden sisäisen riskiprofiilin mukaisia. Laitokset voivat myös käyttää IP-osoitteita etsimään lisää bitcoin-osoitteita, jotka liittyvät asiakkaan tai vastapuolen IP-osoitteeseen. Nämä lisätiedot voivat olla hyödyllisiä laitoksen riski- ja uhka-arvioille ja epäilyttävistä tapahtumaraportointivaatimuksista.
- 000
- 67
- Tili
- lisä-
- Kaikki
- analyysi
- Analytics
- nimettömyys
- etu
- Varat
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Yritykset
- noudattaminen
- vastapuoli
- rajat ylittävä
- kryptovaluutta
- valuuttojen
- cyber
- Ajatusviiva
- tiedot
- sopimus
- digitaalinen
- digitaaliset valuutat
- löysi
- Tehokas
- ethereum
- Vaihto
- Käyttää hyväkseen
- taloudellinen
- Rahoituslaitokset
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- Global
- Kulta
- HTTPS
- Mukaan lukien
- oivalluksia
- Laitos
- laitokset
- Älykkyys
- korko
- IP
- IP-osoite
- Iran
- IT
- suuri
- rajallinen
- linja
- Lista
- Listat
- Litecoin
- miljoona
- Monero
- Muut
- Profiili
- Ohjelmat
- ransomware
- vähentää
- vaatimukset
- tutkimus
- Riski
- seuraamukset
- Haku
- pieni
- Elektroniikka
- terrorismi
- aika
- kauppa
- Liiketoimet
- paljastaa
- us
- vaspit
- Virtual
- virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat
- KUKA
- Zcash