Finovate Global Pakistan: sulautetut rahoitus-, digitaaliset lompakot ja maksusovellukset

Pakistanissa sijaitseva sulautettu rahoitusalusta Neem loi strategisen kumppanuuden BPC:n kanssa tällä viikolla. Ensimmäinen Pakistanin fintech, jonka BPC on mahdollistanut, Neem käyttää yrityksen tekniikkaa SmartVista alustan sulautetun rahoitusinfrastruktuurinsa tehostamiseksi.

Neem on suunnattu yli 200 miljoonalle kuluttajalle ja 3.3 miljoonalle mikro-, pienelle ja keskisuurelle yritykselle (MSME), joilla ei ole pankkeja Pakistanissa. Vuonna 2019 perustettu Neem, jonka pääkonttori on Karachissa, tarjoaa sekä Banking-as-a-service (BaaS) -alustan että lainausalustan.

"Meillä on BPC:ssä vahva teknologiakumppani, jolla on syvällinen ymmärrys globaaleista trendeistä ja paikallisten markkinoiden dynamiikasta", Neemin perustaja Nadeem Shaikh sanoi. "Rakennamme infrastruktuuriamme yhdessä, ensin Pakistania ja sitten kehittyviä markkinoita varten."

Neemin kumppanuusuutiset tulevat kuukausi sen jälkeen, kun yhtiö ilmoitti strategisesta kumppanuudesta JS Bankin kanssa. Allianssi antaa Neemille mahdollisuuden hyödyntää JS Bankin Open Banking -alustaa, jotta Neemin sulautetut rahoitusyhteisökumppanit voivat upottaa maksupalveluita alustoilleen. Shaikh sanoi, että kumppanuus hyödyntää molempien yritysten "ydinvahvuuksia" ja lyhentää rahoitusratkaisujensa markkinoilletuloaikaa sekä antaa pankkemattomille ja vajaapankkien kuluttajille "Tier 1 Bankin luottamuksen ja uskottavuuden".

Myös syyskuussa Neem ilmoitti saaneensa 2.5 miljoonan dollarin siemenrahoituksen. Investointi tuli paikallisilta ja kansainvälisiltä tukijoilta mukaan lukien korealainen SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines ja Building Capital. Rahoitus auttaa Neemiä skaalaamaan toimintaansa, sillä se hakee Pakistanin arvopaperi- ja pörssikomitean (SECP) lisenssiä toimiakseen ei-pankkitoiminnassa. Tämä antaisi Neemille mahdollisuuden harjoittaa lainatoimintaansa yksin. Yhtiö harjoittaa tällä hetkellä lainatoimintaansa lisensoitujen kumppaneiden kautta.

Fintechin ja pk-yritysten lisäksi Neemin tuotteita ja palveluita käytetään yrityksissä maataloudessa, verkkokaupassa, logistiikassa ja terveydenhuollossa.

Muualla Pakistanin fintech-ekosysteemissä maksusovellus SadaPay ilmoitti, että se oli yhteistyössä Verimatrixin kanssa. Yritys ottaa käyttöön Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) -teknologiat, jotka auttavat varmistamaan turvalliset tapahtumat asiakkailleen

"SadaPayn tavoitteena on poistaa pankkitoiminnan monimutkaisuus ja yksinkertaistaa rahaa nykyaikaisten teknologioiden ja vertaansa vailla olevan, ilahduttavan asiakaskokemuksen avulla", SadaPayn toimitusjohtaja ja perustaja Brandon Timinsky sanoi. "Olemme innoissamme voidessamme ottaa käyttöön Verimatrixin palkittuja kyberturvallisuusratkaisuja mobiilisovellustemme suojaamiseen sekä päätepisteiden valvontaan ja suojaamiseen mahdollisilta hyökkäyksiltä."

SadaPay tarjoaa maksusovelluksia, joiden avulla asiakkaat voivat tehdä ostoksia verkossa, lähettää rahaa, maksaa laskuja ja nostaa käteistä ilmaiseksi millä tahansa pankkiautomaatilla Pakistanissa. Yritys tarjoaa myös ilmaisen, numerottoman Mastercard-pankkikortin, jossa on sovelluksen sisäiset korttiohjaimet. Verimatrix XTD:n avulla SadaPay pystyy tarjoamaan kattavan mobiilisovellussuojauksen, mukaan lukien sovellusten jatkuvan valvonnan kyberuhkien tunnistamiseksi ja pysäyttämiseksi.

"SadaPayn missio palvella pankkemattomia selkeän yksinkertaisten ja maksuttomien palveluiden kautta liittyy myös sitoutumiseen käyttäjien tietojen ja rahan suojaamiseen", Verimatrixin kyberturvallisuusjohtaja Juha Högmander sanoi.

Amerikkalainen Timinsky lanseerasi SadaPayn vieraillessaan Aasiassa edellisen yhdysvaltalaisen startup-yrityksensä hankinnan jälkeen. Pakistaniin matkustaessaan Timinsky hämmästyi mahdollisuudesta, jonka hän näki maan suuressa määrässä älypuhelimella varustettuja nuoria, suhteellisen vaatimattomassa vanhassa pankkialassa, korkeassa matkapuhelin- ja laajakaistaliittymässä sekä hallituksessa, joka painotti yhä enemmän digitalisaation arvoja.

SadaPay on kerännyt 20 miljoonaa dollaria rahoitusta, mukaan lukien 10.7 miljoonaa dollaria tänä keväänä turvattua siemenlaajennusrahoitusta. Yritys sai rahoitusuutisen vain päivä SadaPayn jälkeen voitti hyväksynnän Pakistanin valtionpankilta tarjotakseen rahoituspalveluita sovelluksensa kautta.

Tässä on katsaus fintech-innovaatioihin ympäri maailmaa.

• Meksikolainen digitaalinen maksualusta Clip ansaitsi paikan Fast Companyn vuoden 2022 Brands That Matter -listalla kansainvälisessä kategoriassa.
• Chilen kongressilla on hyväksyi Fintech Bill. Laki – joka sisältää avoimen pankkijärjestelmän perustamisen asiakastietojen vaihtoa varten – odottaa presidentin allekirjoitusta tullakseen laiksi.
• Mattilda, meksikolainen fintech auttaa yksityisiä kouluja hallinnoimaan maksuperinteitä, keräsi 10 miljoonaa dollaria siemenrahoitusta.

• Ugandassa toimiva pienyritysten luotto- ja omaisuusrahoitusalusta Tugende turvasi 10 miljoonan dollarin yhdistetyn velka- ja osakerahoituksen.
• Afrikkalainen maksuyhtiö Cellulant teki yhteistyötä Mastercard että mahdollistaa verkkokaupan maksut.
• Ecobank Fintech Challenge esitteli kuusi afrikkalaista fintech-finalistiaan, joka edustaa Senegalia, Togoa, Kongon demokraattista tasavaltaa, Etelä-Afrikkaa ja Nigeriaa.

• Saksalainen yksityinen luottotoimisto Schufa julkaisi pistesimulaattorinsa tukeakseen luottoluokitusten läpinäkyvyyttä.
• Latvian avoin pankkialusta Nordigen liittyi yhteen toiminnanohjausratkaisulla myCorazon ERP.
• WORLDLINE hankki enemmistöosuuden puolalaisessa fintech SoftPoSissa.

Kuva: Aa Dil