Viisi askelta tehokkaaseen pakotteiden seulomiseen (Barley Laing)

Ukrainan sota on käynnistänyt sanktioiden lisääntymisen johtavia poliitikkoja, liikemiehiä ja yhteisöjä vastaan ​​sekä Venäjällä että Valko-Venäjällä.

Se on jättänyt monet rahoituspalvelualan toimijat kamppailemaan pysyäkseen mukana niiden toiminta-alueiden ilmoittamien suurten pakotteiden kanssa, joita niiden on lain mukaan noudatettava.

Jos seuraamuksia ei arvioida kunnolla – mikä on sääntöjen noudattamista valvovan tiimin vastuulla – rahoitusorganisaatiot voivat saada huomattavia sakkoja. Lisäksi he kärsivät todennäköisesti huomattavia brändivaurioita niihin liittyvän negatiivisen julkisuuden vuoksi
tarjoamalla palveluja henkilölle, jolle on määrätty seuraamuksia.

Seuraamusten tehokkaan noudattamisen varmistamiseksi on viisi vaihetta:

1)     Hanki sanktioiden/tarkkailulistan tiedot luotettavista maailmanlaajuisista lähteistä

Paras tapa varmistaa seuraamusten noudattaminen on käyttää ajantasaisia ​​pakoteluetteloita, joita kutsutaan myös tarkkailulistoiksi. Nämä ovat jo pitkään varmistaneet, että organisaatiot suorittavat tehokkaasti tuntemasi asiakkaasi (KYC) ja rahanpesun (AML) tarkastukset.
kun otat asiakkaita käyttöön, sekä suoritat säännöllisiä ristiintarkistuksia olemassa olevien tietokantojensa kanssa.

Jotta seuraamusten seulonta olisi nykyään tehokasta, näiden luetteloiden on oltava osa automaattista työkalua, joka kerää ja syntetisoi pakotteita koskevia tietoja sekä poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) ja heidän sukulaistensa ja läheisten työtovereidensa (RCA) tietoja. Nämä tiedot on kerättävä
useista luotettavista lähteistä maailmanlaajuisesti, kuten hallituksilta, sääntelyviranomaisilta ja luottolaitoksilta. Lisäksi käytettävän pakoteluettelon pitäisi pystyä jatkuvasti etsimään päivityksiä ja toimittamaan ne reaaliajassa. Tällä tavalla on mahdollista saada tasaisuus
käyttökokemus uusia tilejä avaaville tai rahoitustuotteita ostaville, mitä monet odottavat digitaalisella aikakaudella. Tämä pakotteiden tarkastusten automatisointi on paljon tehokkaampi ja tarkempi menetelmä verrattuna manuaaliseen lähestymistapaan,
Tämä on kalliimpaa henkilöstön palkkaamisesta ja kouluttamisesta tähän tarkoitukseen liittyvien lisäkustannusten vuoksi. Fyysiset tarkastukset lisäävät myös virheiden todennäköisyyttä, mikä voi altistaa yrityksesi seuraamusten rikkomiselle ja siihen liittyville kustannuksille.
sakoissa ja maineeseesi.

2)     Suorita kielteisiä mediatarkastuksia

Viimeisimpien uutisten ja hälytysten seuraaminen reaaliajassa on välttämätöntä, ei vain tietojen hankkimiseksi sanktioiden kohteeksi joutuneista, vaan myös PEP:istä ja kaikista muista, joilla voi olla kielteisiä lainsäädännöllisiä, taloudellisia tai maineeseen liittyviä seurauksia organisaatiollesi.
On erittäin tärkeää, että kielteisten tiedotusvälineiden tarkastusten tekemiseen käytetyt työkalut voivat skannata maailmanlaajuisen uutismedian ja hankkia tietoa henkilöistä, joille on määrätty uusia seuraamuksia, ja siitä, missä oikeusjuttuja on vireillä.

3)     Seuraamuskoulutus vaatimustenmukaisuushenkilöstölle

Onko säännösten noudattamisesta vastaavalla henkilöstöllä selkeä käsitys viimeisimmistä sanktiotoimenpiteistä ja tietääkö, kuinka käsitellä henkilöitä, joihin ne vaikuttavat? Säännösten noudattamista valvova henkilökunta on etulinjassa sanktiotietojen käsittelyssä, asianmukainen koulutus
ja opastusta on annettava.

4)     Päivitä järjestelmät ja hallintalaitteet – pystyykö käyttöönotto- ja maksuseulontatekniikka toimimaan seuraamusten saaneiden suhteen?

Voivatko organisaatiosi liittymis- ja maksuseulonta-alustat tehdä samoin tehokkaasti sen lisäksi, että koulutetaan henkilökuntaa reagoimaan seuraamusten saaneisiin asiakkaisiin? Kun sanktiot on löydetty tietokannastasi, onko sinulla järjestelmät
tilien, tapahtumien ja varojen jäädyttämiseen nopeasti? On erittäin tärkeää, että käytössä on prosessit, joiden avulla voit reagoida välittömästi tämän tiedon perusteella.

5)     Ota käyttöön laajempi lähestymistapa automaattisen henkilöllisyyden vahvistamisen avulla

Automaattinen työkalu, joka reaaliaikaisista lähteistä saa eri seuraamuslistoilla olevat henkilöt, mukaan lukien PEP- ja RCA-sopimukset, toimii hyvin osana kattavampaa lähestymistapaa automatisoituihin KYC- ja AML-toimintoihin. Tästä syystä kiinnostus sähköisen identiteetin käyttöön kasvaa
todentamistyökalut (eIDV), joilla on pääsy kattaviin sanktiotietoihin, PEP- ja RCA-tietoihin, pystyvät vertaamaan käyttäjien toimittamia tietoja hyvämaineisiin tietovirtoihin varmistaakseen, että he ovat sitä, mitä he sanovat olevansa reaaliajassa.

Näiden viiden vaiheen avulla rahoitusorganisaatiot pääsevät jatkuvasti päivittyviin reaaliaikaisiin seuraamustietoihin, mukaan lukien tiedot PEP- ja RCA-sopimuksista, hallituksilta ja sääntelyviranomaisilta maailmanlaajuisesti. Automaattisten toimintojen ansiosta näitä luetteloita voidaan käyttää helposti
yhdessä kattavan automatisoidun eIDV-tekniikan kanssa esimerkiksi tarkan, nopean ja kustannustehokkaan KYC- ja AML-prosessin aikaansaamiseksi.