Tiliote on asiakirja, joka näyttää kaikki pankkitilillä tehdyt tapahtumat, mukaan lukien talletukset, nostot ja maksut. Lainanantajat käyttävät sitä yleisesti tapana tarkistaa hakijan tulot ja taloudellinen vakaus ennen lainan tai luoton hyväksymistä.
Teknologian kehittyessä huijareiden on kuitenkin tullut helpommaksi luoda väärennettyjä tiliotteita, jotka vaikuttavat laillisilta. Näitä väärennettyjä tiliotteita voidaan käyttää hakijan tulojen ja taloudellisen vakauden väärentämiseen, jolloin ne näyttävät luottokelpoisemmilta kuin ne todellisuudessa ovat.
Väärennettyjen tiliotteiden käytöllä lainahakemuksissa voi olla vakavia seurauksia lainanantajille ja lainanottajille. Väärennettyjen lausuntojen avulla voidaan kasvattaa tuloja, piilottaa taloudellisia velkoja tai antaa vääriä tietoja lainanottajan taloudellisesta tilanteesta. Tämä voi johtaa siihen, että lainanantajat myöntävät lainaa lainaajille, jotka eivät itse asiassa pysty maksamaan lainaa takaisin. Lisäksi lainanantajat voivat joutua oikeudelliseen vastuuseen, jos he eivät pysty kunnolla tarkistamaan väärennetyn tiliotteen sisältämiä tietoja. Lainanottajat voivat myös joutua velkaantuneisiin ja oikeudellisiin ongelmiin.
Lainanantajat etsivät siksi jatkuvasti tapoja havaita väärennetyt tiliotteet ja suojautua petoksilta.
Tämä voi sisältää lausuntojen manuaalisen tarkistamisen, jossa käytetään lausunnon tietoja verrattaessa niitä muihin tietolähteisiin, mikä on aikaa vievää ja virhealtista.
Tässä viestissä kerromme, miksi väärennetyt tiliotteet ovat tärkeä ongelma lainanantajien ratkaistavissa ja kuinka tekoälyn ja koneoppimistekniikoiden, kuten nanonettien, käyttö voi auttaa.
Miten lainanantajat huomaavat väärennetyt tiliotteet?
Tiliotteiden tarkistaminen voi olla aikaa vievä ja työläs prosessi, varsinkin kun käsittelet suurta määrää tietueita tai tiliotteita. Väärennettyjen tiliotteiden havaitseminen tapahtuu tyypillisesti manuaalisesti:
- Epäjohdonmukaisuudet tai epäsäännöllisyydet lausunnon tiedoissa: Yksi tapa havaita väärennetty tiliote on etsiä epäjohdonmukaisuuksia tai epäsäännöllisyyksiä tiliotteen tiedoissa. Esimerkiksi lause, joka näyttää suuria tai epätavallisia tapahtumia, sisältää kirjoitusvirheitä, epäjohdonmukaisia kirjasinkokoja ja -tyyppejä, on mahdollinen punainen lippu.
- Vertaa lausuntoa muihin asiakirjoihin: Lainanantajat voivat myös verrata lausuntoa muihin lainanottajan toimittamiin asiakirjoihin, kuten henkilöllisyystodistukseen tai palkkatodistuksiin, varmistaakseen, että annetut tiedot täsmäävät ja että lausunto ei ole väärennös.
- Tarkista aitous: Lainanantajat voivat tarkistaa aitouden ottamalla yhteyttä tiliotteessa mainittuun pankkiin ja tarkistaa, onko tiliote aito vai ei.
- Tarkista ristiriidat pankkitietueiden kanssa: Lainanantajat voivat myös ristiinviittauksen tiliotteen tietoihin pankin tietueiden kanssa varmistaakseen, että tiliote on aito.
- Käytä erikoisohjelmistoa: Saatavilla on myös erikoisohjelmistoja ja palveluita, joiden avulla lainanantajat voivat havaita väärennetyt tiliotteet analysoimalla asiakirjaa ja vertaamalla sitä tunnettujen väärennettyjen tiliotteiden tietokantaan. Jotkut näistä menetelmistä sisältävät:
- Tietojen poiminta ja analysointi: Lainanantajat voivat käyttää erikoisohjelmistoja tai palveluita tietojen automaattiseen poimimiseen tiliotteista ja analysoidakseen niitä epäjohdonmukaisuuksien tai sääntöjenvastaisuuksien varalta.
- Petosten havaitsemisohjelmisto: Jotkut lainanantajat käyttävät erikoistuneita petosten havaitsemisohjelmistoja pankkitiliotteiden skannaamiseen sellaisten mallien tai ominaisuuksien löytämiseksi, jotka yleensä liittyvät väärennettyihin tiliotteisiin.
On tärkeää huomata, että vaikka nämä menetelmät voivat olla tehokkaita tiliotteiden tarkistamisessa, ne voivat olla aikaa vieviä ja työvoimavaltaisia. Tässä koneoppiminen yhdistettynä ihmisen harkintaan voi olla hyödyllistä.
Huolimatta yllä olevista menetelmistä, petolliset ja väärennetyt asiakirjat voivat olla ihmissilmälle havaitsemattomia. Manuaaliset tarkastukset ovat myös aikaa vieviä, virhealttiita ja käyttävät yrityksen resursseja intensiivisesti.
Tässä automaatiotekniikat, kuten Nanonets, voivat auttaa. Nanonets on tekoälyyn perustuva optinen merkintunnistus (OCR) -työkalu, joka voi auttaa automatisoimaan tietojen poiminta erityyppisistä asiakirjoista.
Nanonetit voivat poimia tietoja tiliotteista suuressa mittakaavassa, mikä mahdollistaa suurten tiliotteiden nopean ja tarkan tarkistamisen. Alustalla voidaan mallintaa, tunnistaa ja merkitä epäilyttäviä lausuntoja ja jopa tarkistaa lausunnon tiedot automaattisesti muihin tietolähteisiin verrattuna. Tämä voi säästää lainanantajien huomattavasti aikaa ja vaivaa ja auttaa suojaamaan asiakkaitaan petoksilta.
Tiliotetietojen poiminnan automatisointi Nanonetsin avulla tarjoaa monia etuja, kuten:
- Parempi tarkkuus ja tiedon poiminnan johdonmukaisuus, koska tekoälyllä toimiva tekniikka voi tunnistaa datassa olevat kuviot ja poimia ne tarkasti.
- Vähemmän aikaa, vaivaa ja kustannukset verrattuna tietojen manuaaliseen poimimiseen ja tarkistamiseen, koska tekoälyllä toimiva tekniikka voi tehdä sen nopeammin ja tarkemmin.
- Parempi turvallisuus, koska automatisoituja prosesseja ja malleja voidaan opettaa havaitsemaan ja hälyttämään kaikki epäilyttävät toiminnot.
- Parempi asiakaskokemus, koska tekoälyllä toimiva tekniikka voi poimia nopeasti ja tarkasti tiedot, joita tarvitaan tarjotakseen asiakkaille parhaan mahdollisen käyttökokemuksen.
Noutoateria
Väärennetyt tiliotteet ovat kasvava ongelma lainanantajille, sillä niitä voidaan käyttää lainojen tai luottojen vilpilliseen hankkimiseen. Näiden väärennettyjen tiliotteiden kehittyneisyys on nousussa kehittyneempien tekniikoiden myötä. Lainanantajien haasteena on havaita nämä väärennetyt lausunnot nopeasti ja tarkasti petosten estämiseksi ja asiakkaidensa suojelemiseksi.
Nanonetit voivat olla arvokas työkalu lainanantajille väärennettyjen tiliotteiden torjunnassa. Luotonantajat voivat suojata asiakkaitaan ja estää petoksia tarkistamalla nopeasti ja tarkasti suuren määrän lausuntoja.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- pystyy
- edellä
- Tili
- tarkasti
- toiminta
- todella
- Lisäksi
- kehittynyt
- vastaan
- AI
- AI-käyttöinen
- Hälytys
- Kaikki
- määrä
- analysoida
- analysointi
- ja
- näyttää
- sovellukset
- liittyvä
- aitous
- automatisoida
- Automatisoitu
- automaattisesti
- Automaatio
- saatavissa
- Pankki
- pankkitili
- tulevat
- ennen
- Hyödyt
- PARAS
- lainanottajat
- haaste
- merkki
- hahmon tunnistaminen
- ominaisuudet
- tarkastaa
- yleisesti
- yritys
- verrata
- verrattuna
- vertaamalla
- Seuraukset
- alituisesti
- kytketty
- kattaa
- luoda
- pisteitä
- asiakas
- Asiakkaat
- tiedot
- tietokanta
- tekemisissä
- Velka
- talletukset
- Detection
- asiakirja
- asiakirjat
- helpompaa
- Tehokas
- vaivaa
- varmistaa
- virhe
- erityisesti
- Jopa
- esimerkki
- experience
- avoin
- ulottuu
- uute
- silmä
- FAIL
- väärennös
- taistella
- taloudellinen
- taloudellinen vakaus
- jälkeen
- petos
- petosten havaitseminen
- huijareiden
- vilpillinen
- alkaen
- saada
- Kasvava
- auttaa
- hyödyllinen
- Piilottaa
- Miten
- Miten
- HTTPS
- ihmisen
- tunnistaa
- tärkeä
- in
- sisältää
- Mukaan lukien
- Tulo
- tiedot
- aiheuttaa
- osallistuva
- kysymys
- IT
- tunnettu
- suuri
- johtaa
- oppiminen
- juridinen
- lainanantajat
- velat
- vastuu
- lueteltu
- lainata
- Lainat
- näköinen
- kone
- koneoppiminen
- tehty
- Tekeminen
- manuaalinen
- käsin
- monet
- menetelmät
- virheitä
- malli
- mallit
- lisää
- numero
- numerot
- OCR
- ONE
- optinen hahmon tunnistus
- tilata
- Muut
- kuviot
- Maksaa
- maksut
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- mahdollinen
- Kirje
- mahdollinen
- estää
- Ongelma
- prosessi
- Prosessit
- asianmukaisesti
- suojella
- toimittaa
- mikäli
- tarjoaa
- nopeammin
- nopeasti
- tunnustaminen
- asiakirjat
- punainen
- maksaa takaisin
- Esittelymateriaalit
- Arvostelut
- Nousta
- Säästä
- Asteikko
- skannata
- vakava
- Palvelut
- Näytä
- merkittävä
- tilanne
- koot
- Tuotteemme
- SOLVE
- jonkin verran
- Lähteet
- erikoistunut
- Kaupallinen
- Pysyvyys
- alkoi
- Lausunto
- lausuntoja
- Askeleet
- niin
- epäilyttävä
- Technologies
- Elektroniikka
- -
- tiedot
- heidän
- itse
- aika
- aikaavievä
- että
- työkalu
- Liiketoimet
- ongelmia
- tyypit
- tyypillisesti
- käyttää
- käyttää
- arvokas
- eri
- Vahvistus
- todentaa
- tarkastaa
- tavalla
- joka
- vaikka
- KUKA
- Nostot
- zephyrnet