Pankkien täsmäytys vs. Kirjan sovinto
Laskenta- ja taloushallinnossa kohtaamme termit "Kirjan täsmäytys" ja "Pankkien täsmäytys". Näitä termejä käytetään usein vaihtokelpoisina, mikä johtaa epäselvyyteen niiden merkityksestä.
Book Reconciliation toimii kattotermi, joka kattaa laajemman kirjon taloudellisten tietojen täsmäytystä, joka sisältää pääkirjan merkintöjen vertaamisen muiden talousasiakirjojen lukuihin.
Bank Reconciliation on Book Reconciliationin osajoukko, jossa pääkirja lukuja verrataan kohdan a merkintöihin tiliote.
Tässä esseessä kuvataan kirjan täsmäytys ja sen tyypit, mukaan lukien pankkien täsmäytys, ja osoitetaan, kuinka kaikki kirjanpidon täsmäytykset ovat olennaisia tehokkaan taloushallinnon kannalta.
Mikä on kirjan sovitus?
Kirjan täsmäytys tarkoittaa yrityksen erilaisten tilinpäätösten vertailua. Nämä tietueet voivat olla sisäisiä tai ulkoisia taloudellisia tietoja.
Yritykset ylläpitävät erilaisia sisäisiä rekistereitä seuratakseen taloudellista toimintaansa tarkasti ja varmistaakseen kirjanpitostandardien noudattamisen. Joitakin yleisiä sisäisiä taloustietoja ovat:
· Pääkirja
· Ostoreskontra
· Käteismaksupäiväkirja
· Varastotiedot
· Käyttöomaisuusrekisteri
· Budjetit ja ennusteet
Ulkoiset talousasiakirjat sisältävät tietueita tai raportteja, jotka ovat luoneet ulkopuoliset tahot, jotka ovat vuorovaikutuksessa yrityksen kanssa. Tässä on joitain esimerkkejä:
· Tiliotteet
· Asiakaslaskut
· Lainasopimukset
· Vuokrasopimukset
· Vakuutusehdot
· Valtion veroilmoitukset.
Kattotermi "Book Reconciliation" sisältää seuraavan tyyppiset täsmäytysprosessit:
Pääkirjan täsmäytys: Pääkirja toimii kirjan täsmäytyksen perustana. Kirjanpitäjät vertaavat pääkirjan merkintöjä vastaaviin lukuihin tytäryhtiörekistereissä, päiväkirjoissa ja muissa sisäisissä tietueissa.
Pankkien täsmäytys: Pankkien täsmäytys tarkoittaa, että yrityksen pääkirjaan kirjatut tapahtumat täsmäytetään tiliotteessa lueteltuihin tapahtumiin, jotta voidaan tarkistaa kaikki pankin käsittelemät tapahtumat, mukaan lukien talletukset, nostot, sekit ja pankkikulut.
Myyntisaamisten täsmäytys: Myyntisaamiset tietueet täsmäytetään vertaamalla myyntisaamisten saldoja asiakkaiden laskuissa ja tiliotteissa mainittuihin summiin.
Ostovelkojen täsmäytys: Ostoreskontrasovituksessa varmistetaan, että ostoreskontrassa olevat saldot vastaavat laskujen ja tiliotteiden mukaisia velkoja tavarantoimittajille ja toimittajille.
Varaston täsmäytys: Varastotietueet täsmäytetään vertaamalla yrityksen tietueissa lueteltuja varastomääriä ja arvoja fyysisiin varastomääriin.
Käyttöomaisuuden täsmäytys: Käyttöomaisuustietueet täsmäytetään vertaamalla käyttöomaisuusrekisterissä olevia tietoja fyysisten hyödykkeiden varastoihin ja poistoaikatauluihin. Tällä prosessilla varmistetaan, että käyttöomaisuus kirjataan oikein ja arvostetaan oikein taseessa.
Palkkasumman täsmäytys: Palkkakirjanpito täsmäytetään vertaamalla yrityksen palkkajärjestelmään merkittyjä työntekijöiden korvauksia työaikalomakkeiden, palkkatasojen ja etuusohjelmien tietoihin. Mahdolliset erot, kuten virheelliset laskelmat tai jääneet maksut, korjataan.
Budjetin ja ennusteen täsmäytys: Todellisia taloudellisia tuloksia verrataan budjetoituihin tai ennustettuihin summiin suorituskyvyn arvioimiseksi ja erojen tunnistamiseksi. Tämä sovitteluprosessi auttaa johtoa ymmärtämään suunnitelluista tavoitteista poikkeamien syitä ja mukauttamaan tulevaisuuden suunnitelmia niiden mukaisesti.
Mikä on pankkien yhteensovittaminen?
Pankkien täsmäytys on Book Reconciliationin osajoukko, ja siihen sisältyy organisaation kirjanpitoon tallennettujen tapahtumien ja tiliotteessa dokumentoitujen tapahtumien yhdistäminen.
Prosessi alkaa tyypillisesti täsmäyttämällä yrityksen kirjanpidon loppusaldo tiliotteessa näkyvään loppusaldoon. Tämä vertailu auttaa havaitsemaan eroja, kuten maksamattomia shekkejä, siirtotalletuksia, pankkikuluja, virheet tai luvattomat tapahtumat. Kun nämä erot on tunnistettu, ne tutkitaan ja sovitetaan yhteen näiden kahden tasapainon saavuttamiseksi.
Pankkien yhteensovittamisen ja kirjanpidon täsmäytyksen välinen synergia
Kuten aiemmin mainittiin, Bank Reconciliation on Book Reconciliationin osajoukko. Muita kirjan täsmäytystyyppejä (lueteltu yllä) voidaan käyttää pankin täsmäytyksen kanssa taloudellisen hygienian edistämiseksi ja yrityksen talouskirjanpidon tarkkuuden ja eheyden varmistamiseksi useilla tavoilla:
Iso kuva: Pankkisovituksella voidaan vahvistaa vain kaikki pankin kautta tehdyt tapahtumat, kuten sekkeillä, tilisiirroilla jne. Maksutapahtumat, joihin liittyy luottokorttia ja käteistä, esim. ei heijastuisi tiliotteissa, mutta se on otettava huomioon. Muut kirjan täsmäytystyypit voivat ottaa nämä huomioon ja antaa täydellisen kuvan kaikista rahoitustapahtumista.
Eroavuuksien havaitseminen: Pankkien täsmäytys auttaa havaitsemaan maksamattomat sekit, siirrettävät talletukset ja pankkivirheet. Kirjan täsmäytys puolestaan tunnistaa ristiriitaisuudet sisäisten taloustietojen ja muiden talousasiakirjojen, kuten laskujen tai kuittien, välillä. Yhdistämällä näitä prosesseja yritykset voivat vertailla useita taloustietolähteitä havaitakseen eroavaisuudet tehokkaammin ja varmistaakseen tietueidensa tarkkuuden.
Sisäisen valvonnan tehostaminen: Pankkien täsmäytys ja kirjanpidon täsmäytys ovat molemmat tärkeitä sisäisiä valvontamekanismeja virheiden, petosten tai luvattomien tapahtumien riskin minimoimiseksi.
Trendianalyysi: Yrityksen päättäjillä voi olla parempi käsitys siitä, miten raha virtaa yritykseen ja sieltä ulos tarkastelemalla sekä sisäisiä että ulkoisia taloustietoja. Siten kurssin korjauksia voidaan soveltaa ajoittain voiton maksimoimiseksi ja tarpeettomien menojen minimoimiseksi.
Esimerkki synergiasta pankkien täsmäytyksen ja muiden kirjanpidon täsmäytysmuotojen välillä
Tarkastellaan hypoteettista skenaariota, jossa on mukana vähittäiskauppayritys, jolla on useita myymälöitä eri puolilla maata. Näin pankkien täsmäytys ja muut kirjan täsmäytysmuodot voivat auttaa sitä.
Pankkien täsmäytys:
Yritys tekee kuukausittaisia pankkitarkistuksia verratakseen sisäisiä kirjanpitotietojaan rahoituslaitoksensa toimittamaan tiliotteeseen.
Yhdellä täsmäytyskerralla yritys tunnistaa maksamatta olevat sekit, joita ei ole selvitetty, siirrettävät talletukset ja pankkikulut, joita ei ole kirjattu sen kirjanpitoon.
Yhtiö seuraa näitä poikkeamia. Tämä prosessi auttaa estämään tilinylityksiä, varmistaa, että yrityksellä on riittävästi varoja toimintaan ja minimoi taloudellisten virheiden tai petosten riskin.
Myyntisaamisten täsmäytys:
Yritys täsmäyttää säännöllisesti myyntisaamistensa ja asiakaslaskujen ja tiliotteiden kanssa varmistaakseen myynnin ja saldon tarkan kirjaamisen.
Jos poikkeavuuksia, kuten maksamattomia maksuja, erääntyneitä tilejä tai laskutusvirheitä, ilmenee, yritys korjaa ne viipymättä. Tämä parantaa kassavirran hallintaa, vähentää luottotappioita ja ylläpitää vahvoja suhteita asiakkaisiin.
Varaston täsmäytys:
Yritys täsmäyttää säännöllisesti varastokirjanpidonsa myymälöissään suoritettujen fyysisten varastolaskentojen kanssa.
Jos havaitaan ongelmia, kuten vaurioituneita tavaroita tai virheitä varastotapahtumien kirjaamisessa, yritys seuraa niitä. Tämä minimoi varastot, alentaa kuljetuskustannuksia ja varmistaa tehokkaan varastonhallinnan.
Ostovelkojen täsmäytys:
Yritys täsmäyttää ostovelkakirjansa myyjälaskujen ja tiliotteiden kanssa varmistaakseen velkojen ja maksujen tarkan kirjaamisen.
Toimiessaan ripeästi ristiriitaisuuksien, kuten päällekkäisten laskujen, virheellisen hinnoittelun ja maksuviivästysten kanssa, yritys ylläpitää vahvat toimittajasuhteet, välttää myöhästymismaksuja ja varmistaa maksuehtojen noudattamisen.
Nanonettien käyttö pankkien ja kirjanpidon täsmäytykseen
Etsitkö sovitusohjelmistoa?
Tarkista Nanonetsien sovinto jossa voit helposti integroida Nanonetsit olemassa oleviin työkaluihisi, jotta voit löytää kirjasi välittömästi ja tunnistaa eroavaisuudet.
Nanonetit, tekoälyllä toimiva automaatioalusta, voi merkittävästi virtaviivaistaa ja tehostaa sekä pankkien täsmäytystoimia että muun tyyppisiä kirjan täsmäytysprosesseja useilla tavoilla:
data Extraction: Nanonetit voivat poimia asiaankuuluvia tietoja erilaisista talousasiakirjoista, kuten tiliotteista, laskuista, kuiteista ja varastotietueista. Automatisoimalla tietojen poiminnan Nanonets poistaa manuaalisen tietojen syöttämisen tarpeen, mikä vähentää virheitä ja nopeuttaa täsmäytysprosessia.
Sovitus ja sovinto: Nanonetit voivat analysoida poimittuja tietoja ja yhdistää eri talousasiakirjojen tapahtumia, kuten vertailla tiliotteiden kirjauksia yrityksen pääkirjan tietueisiin. Automatisoimalla täsmäämisen ja täsmäytyksen Nanonets tunnistaa erot tehokkaammin, mikä mahdollistaa oikea-aikaisen ratkaisun ja varmistaa taloudellisen raportoinnin tarkkuuden.
poikkeus Käsittely: Nanonetit voivat ilmoittaa täsmäytysprosessin aikana havaitut erot tai poikkeamat rahoitusalan ammattilaisten arvioitavaksi. Automatisoimalla poikkeusten käsittelyn Nanonets antaa yrityksille mahdollisuuden keskittää resurssinsa ihmisen väliintuloa vaativien ongelmien tutkimiseen ja ratkaisemiseen, yksinkertaistaa sovitteluprosessia ja lyhentää läpimenoaikaa.
Skaalautuvuus ja tehokkuus: Nanonets pystyy käsittelemään suuria määriä taloustietoja nopeasti ja tarkasti, joten se sopii hyvin organisaatioille, joilla on monimutkaisia täsmäytystarpeita tai suuria transaktiomääriä. Automatisoimalla toistuvia tehtäviä Nanonets voi lisätä toiminnan tehokkuutta ja skaalautuvuutta, jolloin rahoitustiimit voivat keskittyä strategisiin aloitteisiin ja lisäarvotoimintoihin.
Integrointi olemassa oleviin järjestelmiin: Nanonetit voivat integroitua saumattomasti olemassa oleviin kirjanpitoohjelmistoihin, ERP-järjestelmiin ja muihin taloushallinnon työkaluihin, mikä helpottaa tiedonvaihtoa ja työnkulun automatisointia. Hyödyntämällä olemassa olevaa infrastruktuuria Nanonets minimoi käyttöönottokustannukset ja liiketoiminnan häiriöt varmistaen sujuvan siirtymisen automatisoituihin täsmäytysprosesseihin.
Jatkuva parantaminen: Nanonets käyttää koneoppimisalgoritmeja oppiakseen jatkuvasti aiemmista täsmäytystoiminnoista ja parantaakseen tarkkuutta ja suorituskykyä ajan myötä. Hyödyntämällä tekoälyyn perustuvia oivalluksia, Nanonets auttaa yrityksiä tunnistamaan trendejä, malleja ja optimointimahdollisuuksia, tehostaa sovitteluprosesseja ja ajaa jatkuvaa parantamista taloustoiminnassa.
ottaa pois
Vaikka termejä "pankkien täsmäytys" ja "kirjanpidon täsmäytys" käytetään usein keskenään, on ymmärrettävä, että pankkien täsmäytys on osa kirjanpidon täsmäytyslaskelmaa. Tämän suhteen ymmärtäminen antaa organisaatioille mahdollisuuden ottaa käyttöön kattavia taloushallinnon käytäntöjä, jotka varmistavat tietueidensa tarkkuuden ja eheyden ja hyödyntävät teknologiaa prosessien virtaviivaistamiseen ja tehokkuuden lisäämiseen.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://nanonets.com/blog/bank-vs-book-reconciliation/
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 7
- a
- edellä
- kiihtyvä
- sen mukaisesti
- Tili
- osuus
- kirjanpito
- Tilit
- velat
- tarkkuus
- tarkka
- tarkasti
- poikki
- toiminta
- todellinen
- osoitteet
- säätää
- vastaan
- sopimus
- AI-käyttöinen
- algoritmit
- Kaikki
- Kaikki tapahtumat
- Salliminen
- mahdollistaa
- pitkin
- epäselvyys
- määrät
- an
- analyysi
- analysoida
- ja
- poikkeavuuksia
- Kaikki
- sovellettu
- OVAT
- AS
- etu
- Varat
- At
- Automatisoitu
- automatisointi
- Automaatio
- välttelee
- Huono
- Balance
- Tase
- saldot
- Pankki
- BE
- ollut
- alkaa
- hyödyttää
- Paremmin
- välillä
- kirja
- Kirjat
- sekä
- tuoda
- laajempaa
- budjetoitu
- Talousarviot
- liiketoiminta
- mutta
- by
- laskelmat
- CAN
- kortti
- kuljettaa
- kuljettaa
- kassa
- kassavirta
- Tarkastukset
- KOM
- yhdistely
- Yhteinen
- Yritykset
- yritys
- verrata
- verrattuna
- vertaamalla
- vertailu
- Korvaus
- täydellinen
- monimutkainen
- noudattaminen
- kattava
- tehty
- toimintatapoja,
- Vahvistaa
- Harkita
- harkittu
- jatkuva
- jatkuvasti
- ohjaus
- valvonta
- korjattu
- Korjaukset
- vastaava
- kustannukset
- maa
- Kurssi
- pisteitä
- luottokortti
- asiakas
- Asiakkaat
- tiedot
- tietojen syöttö
- Tiedonvaihto
- tekemisissä
- päätös
- talletukset
- arvonalennus
- kuvata
- havaita
- erot
- eri
- maksujen
- Häiriö
- asiakirjat
- ajaa
- ajo
- aikana
- Aikaisemmin
- helposti
- Tehokas
- tehokkaasti
- tehokkuuden
- tehokkuus
- tehokas
- tehokkaasti
- eliminoi
- Työntekijä
- mahdollistaa
- kattaa
- kohdata
- pääte
- parantaa
- parantaa
- varmistaa
- varmistaa
- varmistamalla
- yksiköt
- merkintä
- ERP
- virheet
- ESSEE
- olennainen
- jne.
- arvioida
- esimerkki
- Esimerkit
- poikkeus
- Vaihdetaan
- olemassa
- ulkoinen
- uute
- uuttaminen
- helpottaminen
- Maksut
- luvut
- rahoittaa
- taloudellinen
- taloudelliset tiedot
- rahoituslaitos
- kiinteä
- virtaus
- virrat
- Keskittää
- jälkeen
- seuraa
- varten
- Ennuste
- lomakkeet
- perusta
- petos
- alkaen
- varat
- edelleen
- tulevaisuutta
- general
- syntyy
- tavarat
- Hallitus
- käsi
- kahva
- Käsittely
- Olla
- auttaa
- auttaa
- tätä
- Korkea
- Miten
- HTTPS
- ihmisen
- ajatus
- tunnistettu
- tunnistaa
- tunnistaa
- toteuttaa
- täytäntöönpano
- tärkeä
- parantaa
- parannus
- parantaa
- in
- sisältää
- sisältää
- Mukaan lukien
- virheellinen
- Kasvaa
- tiedot
- Infrastruktuuri
- aloitteita
- oivalluksia
- heti
- Laitos
- vakuutus
- yhdistää
- eheys
- olla vuorovaikutuksessa
- sisäinen
- interventio
- tulee
- inventaario
- Inventory Management
- tutkii
- laskut
- laskutus
- aiheuttaa
- liittyy
- johon
- kysymykset
- IT
- SEN
- avain
- suuri
- Myöhään
- johtava
- OPPIA
- oppiminen
- vuokrata
- pääkirja
- tilikirjat
- vipuvaikutuksen
- velat
- lueteltu
- lainata
- kone
- koneoppiminen
- ylläpitää
- ylläpitää
- Makers
- Tekeminen
- johto
- hallinta Työkalut
- manuaalinen
- ottelu
- matching
- Maksimoida
- Saattaa..
- merkityksiä
- mekanismit
- mainitsi
- minimoida
- minimoi
- hukata
- raha
- kuukausittain
- lisää
- moninkertainen
- täytyy
- Tarve
- tarpeet
- of
- usein
- on
- kerran
- ONE
- vain
- toimii
- toiminta-
- Operations
- Mahdollisuudet
- optimointi
- or
- organisaatio
- organisaatioiden
- Muut
- ulos
- erinomainen
- yli
- Ohi
- kuviot
- maksu
- maksut
- Payroll
- varten
- suorituskyky
- fyysinen
- kuva
- suunnitteilla
- suunnitelmat
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- käytännöt
- estää
- hinnoittelu
- ongelmia
- prosessi
- Käsitelty
- Prosessit
- ammattilaiset
- Voitto
- Ohjelmat
- edistää
- viipymättä
- asianmukaisesti
- toimittaa
- mikäli
- nopeasti
- Hinnat
- syistä
- tulot
- Myyntisaamiset
- sovinto
- yhteensovittaminen
- kirjataan
- äänitys
- asiakirjat
- vähentää
- vähentämällä
- suhteen
- ilmoittautua
- säännöllinen
- säännöllisesti
- yhteys
- Ihmissuhteet
- merkityksellinen
- toistuva
- Raportointi
- Raportit
- edellyttää
- päätöslauselma
- ratkaiseminen
- Esittelymateriaalit
- tulokset
- vähittäiskauppa
- arviot
- Riski
- s
- myynti
- skaalautuvuus
- skenaario
- valvonnan
- saumattomasti
- palvella
- palvelee
- useat
- arkki
- arkkia
- näyttää
- esitetty
- merkittävästi
- sujuvaa
- Tuotteemme
- jonkin verran
- Lähteet
- spektri
- Kaupallinen
- standardit
- Lausunto
- lausuntoja
- varastot
- Strateginen
- tehostaa
- virtaviivaistaminen
- vahva
- tytäryhtiö
- niin
- riittävä
- toimittajat
- synergia
- järjestelmä
- järjestelmät
- ottaa
- tavoitteet
- tehtävät
- vero
- tiimit
- Elektroniikka
- termi
- ehdot
- että
- -
- tiedot
- heidän
- Niitä
- Siellä.
- Nämä
- tätä
- ne
- Kautta
- Näin
- aika
- ajankohtainen
- että
- työkalut
- raita
- kauppa
- Liiketoimet
- siirrot
- kauttakulku
- siirtyminen
- Trendit
- kaksi
- tyypit
- tyypillisesti
- sateenvarjo
- luvaton
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- ymmärsi
- tarpeeton
- käyttää
- käytetty
- käyttötarkoituksiin
- arvostettu
- arvot
- eri
- myyjä
- myyjät
- todentaa
- tarkastaa
- volyymit
- vs
- palkka
- tavalla
- we
- vaikka
- tulee
- Johdin
- with
- Nostot
- työnkulku
- Voit
- Sinun
- zephyrnet