Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi #3

Aikaleima: 11. heinäkuuta 2022, 12
kuva

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – maailmanlaajuinen

Financial Action Task Force (FATF): Kohdennettu päivitys FATF:n virtuaaliomaisuutta (VAs) ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajia (VASP) koskevien standardien täytäntöönpanosta

FATF julkaisi 30. kesäkuuta 2022 kohdistetun päivityksen VA:lle ja VASP standardit. Tämä julkaisu keskittyi voimakkaasti Travel Rule -sääntöön (lisätietoja matkasäännöstä saat napsauttamalla tätä), joka sisältyy FATF:n suositukseen 15. Siinä käsiteltiin myös hajautetun rahoituksen nousevia/kehittyviä riskejä, non-fungible tokeneita (NFT) ja lunnasohjelmia. Tärkeimmät takeawayt sisältävät:

  • 98 vastanneesta maasta 29 on läpäissyt VA-kohtaisen matkasääntölain ja 11 on aloittanut valvonnan/täytäntöönpanon.
  • Yksityinen sektori on ottanut käyttöön toteuttamiskelpoisia ratkaisuja helpottaakseen matkustussäännön noudattamista (esimerkki on CipherTrace'S Matkustaja), mutta jatkuvaa työtä tarvitaan VASP:iden ja lainkäyttöalueiden yhteentoimivuuden jatkuvaan parantamiseen.
  • Termiä "hajautettu" olisi tarkasteltava tarkasti, koska monilla hajautetuilla järjestelyillä on paljon keskitetympi toimivalta rahanpesun vastaisten (AML) velvoitteiden alaisina.
  • Ransomware-uhkia ja haasteita esiintyy edelleen VA:iden kautta, erityisesti siirtämällä varoja tietosuojakolikoiden ja vaatimustenvastaisten VASP-ohjelmien kautta.
  • NFT markkinat ovat jatkaneet nopeaa kasvuaan; FATF jatkaa riskien arviointia ja keskittyy NFT:n eriyttämiseen käytön mukaan (eli keräilykohteet vs. maksut-käyttö).

Baselin pankkivalvontakomitea (BCBS) julkaisee toisen neuvottelun kryptoomaisuusriskien vakavaraisuudesta.

Tämä on tärkeää, koska se kertoo viime kädessä Kansainvälisen selvityspankin (BIS) laatimisesta kryptovarojen pääoman käsittelyä koskevista standardeista. BCBS julkaisi tämän kuulemisen jatkona ensimmäiselle kuulemiselle kesäkuussa 2021. Tämän kuulemisen ensisijaisena tavoitteena on luoda kaksi salausomaisuusryhmää (eli ryhmä 1 ja ryhmä 2). Ryhmän 1 kryptovarat sisältävät "sisältää tunnusmerkityt perinteiset omaisuuserät (ryhmä 1a) ja kryptovarat, joissa on tehokkaat stabilointimekanismit (ryhmä 1b), joihin sovellettaisiin vähintään vastaavia riskiperusteisia pääomavaatimuksia, jotka perustuvat taustalla olevien vastuiden riskipainoihin nykyisen Baselin pääomakehyksen mukaisesti.”. Neuvottelussa suljetaan erityisesti algoritmipohjaiset vakaat kolikot pois ryhmästä 1 ja hahmotellaan alaryhmät tietyille sidontatoiminnoille, jotka läpäisivät Basis-testin. Ryhmän 2 kryptovarat sisältävät ne varat, jotkaaiheuttavat ylimääräisiä ja suurempia riskejä verrattuna ryhmän 1 kryptovaroihin, ja siksi niihin sovellettaisiin äskettäin määrättyä konservatiivista pääomakäsittelyä”. Ryhmään 2 kuuluvat varat, joissa ei ole vastapuolta, joten Bitcoin olisi esimerkki tämän ryhmän omaisuudesta. Lisäksi neuvottelussa asetetaan ryhmän 2 varojen alustavaksi rajaksi yksi prosentti ensisijaisista varoista, jota tarkistetaan jatkuvasti. Ensimmäisen kuulemisen keskeinen päivitys jakaa ryhmän 1 kahteen ryhmään, joilla on erilaiset pääomavaatimukset. Kuuleminen tarjoaa myös selvennyksiä kirjanpitoyhteyksistä (aineettomien hyödykkeiden vakavaraisuuskäsittelyn irrottaminen liikearvosta, mikä vähentää vaikutukset Tier2 pääomalaskelmiin), operatiivisten riskien luokittelusta (operatiivisten riskien ja markkina- ja luottoriskin kattamien erittely).

  • BCBS on ensisijainen globaali standardien asettaja pankkien vakavaraisuussääntelyssä ja tarjoaa yhteistyöfoorumin pankkivalvontakysymyksissä. Sen tehtävänä on vahvistaa pankkien sääntelyä, valvontaa ja käytäntöjä maailmanlaajuisesti taloudellisen vakauden parantamiseksi.BCBS:n peruskirja).

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – Yhdysvallat

Yhdysvaltain hallituksen eettinen virasto (OGE) julkaisee neuvoja, jotka koskevat politiikkaan osallistuvia valtion työntekijöitä, jotka eivät voi pitää kolikoita/rahakkeita

OGE:n neuvonta julkaistiin 5. heinäkuuta 2022. Se sisälsi laajennettuja yksityiskohtia tiettyjen valtion työntekijöiden kyvystä sijoittaa kryptovaluuttoihin ja muihin virtuaalisiin varoihin/tunnuksiin. Tarjolla on useita esimerkkejä, mutta tässä asiakirjassa pääpiirteissään hahmotellaan, että virtuaalisen omaisuuden politiikan parissa työskentelevät valtion työntekijät eivät saa sijoittaa VA:ihin, jotka voivat liittyä heidän työhönsä. Tämän uutiskirjeen kirjoittaja ymmärtää tämän omakohtaisesti, koska kirjoittaja joutui myymään virtuaalisen omaisuuden omistuksensa vuonna 2021 työskennellessään VA:hen liittyvien valvonta- ja politiikkaaloitteiden parissa valtion virastolle. Lopuksi ei ole selvää, koskeeko tämä hallituksen virkamiehiä (eli Yhdysvaltain kongressin tai senaatin jäseniä), jotka voivat vaikuttaa Yhdysvaltain VA-lainsäädäntöön.

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) syyttää eteläafrikkalaista poolioperaattoria ja toimitusjohtajaa 1.7 miljardin dollarin petoksesta bitcoinilla

CFTC nosti 30. kesäkuuta 2022 siviilikanteen Texasin läntisessä piirikunnassa. Kanteessa Mirror Trading International Proprietary Limited ja sen toimitusjohtaja Cornelius Johannes Steynberg syytettiin petoksesta ja rekisteröintirikkomuksista. CFTC:n lehdistötiedotteessa mainittiin seuraavaa:

  • "Valituksessa syytetään siitä, että noin 18 - noin 2018 välisenä aikana Steynberg yksin ja MTI:n määräysvaltaisena henkilönä osallistui kansainväliseen petolliseen monitasoiseen toimintaan. markkinointi järjestelmä… pyytää yleisöltä Bitcoinia osallistumaan MTI:n ylläpitämään hyödykepooliin"
  • Syytetyt"hyväksyi vähintään 29,421 1,733,838,372 Bitcoinia, jonka arvo oli yli 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX dollaria jakson lopussa, noin XNUMX XNUMX:lta ei-ECP:ltä Yhdysvalloista ja jopa useammalta eri puolilta maailmaa osallistumaan hyödykepooliin ilman rekisteröityä hyödykepooliksi operaattorin tarpeen mukaan"Ja"kavalsi, joko suoraan tai välillisesti, kaikki poolin osallistujilta hyväksymät Bitcoinit"
  • Steynberg pidätettiin äskettäin Brasiliassa Interpolin pidätysmääräyksen perusteella.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – EMEA

Euroopan parlamentin ja neuvoston puheenjohtajavaltio pääsivät väliaikaiseen sopimukseen salausomaisuuden markkinoita (MiCA) koskevasta ehdotuksesta

30 Euroopan unionin (EU) neuvoston puheenjohtajavaltio ja Euroopan parlamentti "pääsi väliaikaiseen sopimukseen kryptovarojen markkinoita (MiCA) koskevasta ehdotuksesta, joka kattaa tukemattomien kryptovarojen ja niin sanottujen "stablecoinien" liikkeeseenlaskijat sekä kaupankäyntipaikat ja lompakot, joissa kryptoomaisuutta säilytetään.. MiCA tuo salausomaisuudet, kryptovarojen liikkeeseenlaskijat ja krypto-omaisuuden palveluntarjoajat (CASP) sääntelykehyksen alle ensimmäistä kertaa EU:ssa. Samalla kun tämä EU-tason kehys edistää innovointia, se tuo alueelle ja sen jäsenvaltioihin lisää selkeyttä kryptovaroista. Kun MiCA on hyväksytty (edellyttäen, että neuvosto ja parlamentti hyväksyvät sen), sen on tarkoitus tulla voimaan 18 kuukauden kuluttua sen voimaantulosta. MiCA sisältää, mutta ei rajoitu, seuraavat elementit:

  • Kuluttajien suojeleminen salausvaroihin sijoituksena liittyviltä järjestelmiltä/petoksilta ja riskeiltä.
  • Euroopan pankkiviranomaisen tehtäväksi luoda ja ylläpitää julkinen rekisteri sääntöjen vastaisista CASP-ilmoituksista rahanpesun vastaisten standardien ja velvoitteiden tukemiseksi.
  • Vaaditaan, että CASP:t rekisteröidään kansallisissa viranomaisissa, jotka toimittavat tarvittavat tiedot suoraan Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle.
  • Pääomavaatimusten luominen virtuaaliomaisuuden liikkeeseenlaskijoille.
  • Kattaa muut näkökohdat, mukaan lukien: Matkailusääntöjen noudattaminen, isännöimättömät lompakot, vakaat kolikot, NFT:t, ilmastonäkökohdat/riskit ja henkilötietojen suoja.

Qatar Central Bank (QCB) on Central Bank Digital Currency (CBDC) -kehityksen alkuvaiheessa (Yahoo Finance ja Cointelegraph Linkit)

Vaikka sitä ei julkaistu QCB:n verkkosivustolla, useat lähteet viittasivat QCB:n kuvernööri Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thaniin huomauttaen, että maa oli parhaillaan arvioimassa, onko CBDC mahdollinen ja arvokas Qatarille. Hän keskusteli kryptosta ja CBDC:stä ja antoi seuraavan lausunnon: "Tällä hetkellä kryptotekniikka on teknologinen innovaatio. Se saattaa viedä meidät nopeiden, halpojen ja helpommin saatavilla olevien rahoituspalvelujen uuteen aikakauteen. Ne kryptovarat, joita rahaviranomainen ei alleviivaa, voivat kuitenkin olla vähemmän uskottavia". CBDCtracker.org panee merkille, että Qatar on tutkimusvaiheessa ja aloitti toimintansa vuonna 2022. Qatar on edelleen kiehtova maa VA-rintamalla, sillä Crypto.com on vuoden 2022 MM-kisojen merkittävä sponsori.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – LATAM

Argentiinan Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) takavarikoi digitaaliset lompakot veronpalautusta varten (Cointelegraph ja Bitcoin.com)

Vaikka virasto ei ole suoraan saatavilla AFIP:n verkkosivustolla, virasto on takavarikoinut yli 1,200 XNUMX digitaalista lompakkoa henkilöiltä/yhteisöiltä, ​​jotka ovat maksaneet veronsa. Tämä tapahtui, kun AFIP pystyi saamaan tietoja argentiinalaisilta VASP:ilta. Tämä seurasi lähes kahden vuoden ajanjaksoa, jolloin AFIP ei takavarikoinut kansalaisten omaisuutta osana COVID-aputoimenpiteitä.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – APAC

Hongkong julkaisee muutoksen AML- ja terrorismin vastaisen rahoituksen (CTF) lakiin, mukaan lukien VASP-selvitykset (Lehden ilmoitus ja lasku)

Hongkongin hallitus julkaisi 24. kesäkuuta 2022 muutetun AML/CTF-lain parantaakseen Hongkongin kykyä torjua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä. Tässä lakiehdotuksessa keskityttiin erityisesti VA:isiin/VASP:ihin (osa 5b) ja järjestelmän päivittämiseen vastaamaan FATF:n odotuksia. Muutoksen keskeiset näkökohdat ovat seuraavat:

  • Lakiehdotuksessa ehdotetaan asiakkaan due diligence- ja arkistointivaatimusten soveltamista VASP:iin ja selvennetään toimintotyyppejä, jotka muodostaisivat VASP:n tai muut VA-palvelut.
  • "Jokaisen henkilön, joka haluaa harjoittaa virtuaalisen omaisuuspörssin toimintaa, on haettava lisenssi Securities and Futures Commissionilta (SFC). Asianomaisen henkilön on täytettävä soveltuvuustesti sekä AML/CTF ja muut viranomaisvaatimukset." Kuntotestit ovat kuin VA-tilan ulkopuolella olevia yrityksiä, joten ne eivät ole kovin erilaisia ​​SFC:n normaalista liiketoiminnasta.
  • SFC voi asettaa lisenssiehtoja (eli pääomavaatimuksia, AML/CFT-menettelyjä jne.) ja sillä on valtuudet peruuttaa lisenssi.
  • Toimiluvan saaneiden yritysten on nimitettävä kaksi vastuuhenkilöä, jotka edellyttävät SFC:n hyväksyntää; nämä virkailijat ovat laillisesti vastuussa yrityksensä AML/CTF-säännösten noudattamisesta.
  • Hongkongiin rekisteröityneiden VASP:iden on myös oltava fyysisesti ja pysyvästi maassa, jotta he voivat olla tukikelpoisia.

Tulevat tapahtumat

ACFCS Crypto Compliance -symposium

21. heinäkuuta, San Francisco ja Virtual

Aikaleima:

Lisää aiheesta Ciphertrace